分行如何根据《合规指引》开展合规工作

2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件，提出了合规管理十项原则，向各国银行业金融机构及其监管当局推荐有效管理合规风险的最佳做法。目前，国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门，加强机构自身的合规风险管理已成共识。中国银监会也印发了（《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《合规指引》）。现结合实际，就建设银行一级分行如何根据（《合规指引》开展合规工作谈以下看法。[编者按]     

加强合规建设创造更好效益

合规是指银行的业务经营活动与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则,以及行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以创造价值。巢湖农行紧扣“合规保障安全”、“合规创造价值”理念,加强合规经营、合规管理,推进各项业务健康可持续发展。     

深刻理解 认真落实《商业银行合规风险管理指引》

2006年10月，银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》，该指引为督促商业银行加强合规风险管理，完善全面风险管理体系，确保银行业安全稳健运行提供了良好保障。2007年1月20日，银监会主席刘明康在银监会2007年工作会议上指出，要督促商业银行从高管层做起，认真落实《商业银行合规风险管理指引》，把合规管理作为银行所有员工的共同责任和风险管理活动的核心内容，     

理顺"两个关系"搞好"两个教育"——银行合规文化建设中的问题探讨

在《商业银行合规风险管理指引》中,对商业银行从良好的合规文化建设、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度等三方面对商业银行提出了有针对性的要求.     

试论国有商业银行加强合规管理

从国有商业银行合规管理实践出发,研究加强合规管理的方法,具有一定的现实意义。国有商业银行加强合规管理是与外部环境和自身变革相适应的发展趋势。巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》以及最近银监会颁布的《商业银行合规风险指引》为国有商业银行加强合规管理提供了制度根据。加强合规管理的核心是制度管理,建立健全合规管理体系是加强合规管理的根本保证。合规管理的最终有效实施还需要银行高管层的推动、全体员工的积极参与。     

强化内控合规建设促进企业依法经营

为规范保险公司治理结构,加强保险公司合规管理,保监会2008年1月1日颁布了<保险公司合规管理指引>,这标志着保险合规风险管理进入了全新的制度化管理阶段,将有效推动保险公司内控合规建设,促进公司依法合规经营,保障公司业务健康发展.     

加大合规建设力度 构建合规文化氛围

1998年9月．巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中,将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2003年10月,其专门就合规问题发布了《合规与银行内部合规部门》的指引性文件,明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。合规风险管理作为银行风险管理体系的核心内容也日渐受到监管部门和银行业的重视。加强合规建设,构建合规文化已成为商业银行实现稳健经营的必然选择．     

农村合作金融机构合规风险管理与合规文化建设调查

培育良好的合规文化是建设和谐银行的基础与前提。去年10月,银监会发布《商业银行合规风险管理指引》,对商业银行合规建设,从"三会一层"及各部门职责等方面系统地提出了明确的要求,积极引导商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理。湖州市农村合作金融机构按照《指引》要求,进一步完善法人治理、强化内部管理,不断加强合规机制建设。对此,湖州银监分局对辖内农村合作金融机构进行了相关调查。     

加强操作风险管理 完善监管法规体系——解析《商业银行操作风险管理指引》

为加强商业银行的操作风险管理,推动商业银行进一步完善公司治理结构,提升风险管理能力,银监会下发了《商业银行操作风险管理指引》（以下简称《指引》）,这是继出台有关《商业银行市场风险管理指引》和《商业银行合规风险管理指引》等一系列的监管文件之后,银监会发布的又一重要风险管理指引。     

基层农行合规风险管理的现状、问题及对策

一、现状 2006年10月,中国银行业监督管理委员会发布《商业银行合规风险管理指引》,明确了我国商业银行合规风险管理的目标,督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。从基层农行执行情况看,均能按照监管部门及上级行的要求,从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手,采取诸多措施推进合规建设,取得初步成效。     

关于商业银行合规管理的几点思考

2005年4月29日，巴塞尔银行监督管理委员会发布了商业银行合规管理的指引性文件，作为国际银行业合规管理的监管的标准指引——《合规与银行内部合规部门》，进一步明确了商业银行应该遵循的合规管理原则。该文件既是对国际活跃银行合规管理的经验总结，同时也为各国银行合规管理工作指明了方向。     

关于建立和完善商业银行合规管理工作体制的思考

2003年10月,巴塞尔银行监督管理委员会就银行合规问题发布了题为《银行的合规职能》的指引性文件,肯定了合规风险管理已经作为一项目趋重要并且高度独立的风险管理职能而存在。在此之前,国际化大银行已经开始创建其合规工作机制,至今已经颇具规模。但是对于大多数国内商业银行而言,"合规"还是一个较为新鲜的概念。面对监管当局逐渐借鉴国际银行监管经验的趋势和入世后面临的巨大竞争压力,国内商业银行如何早日将合规工作纳入正轨显得日趋紧迫。     

法律资讯速递

1.2007年5月14日中国银监会制定《商业银行操作风险管理指引》．这是继出台《商业银行市场风险管理指引》和《商业银行合规风险管理指引》之后。银监会发布的又一重要风险管理指引。《指引》共四章31务：从操作风险管理的认识、制度建设、组织结构的设计，到操作风险管理识别、评估、监测、报告、持续经营机制的建立，操作风险损失数据库的构建和操作风险资本计量分配模型的研究开发等方面，予以了进一步明确。     

银行风险管理增添"合规"课题

商业银行全面合规风险管理体系的建设过程既是一个合规风险管理标准化的过程,更是增强商业银行市场竞争力和核心竞争力的过程。2006年10月26日,中国银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》(以下简称(《合规指引》),该指引明确了商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进商业银行全面风险管理体系建设,确保其依法合规经营。     

亳州分行围绕“四个结合”加强合规建设

按照省分行关于开展合规建设推进年活动的有关要求和部署,毫州分行迅速召开了动员大会,成立了领导小组,制定了《毫州分行合规建设推进年活动计划》,对活动的工作目标、内容、阶段和步骤等进行了具体安排。要求全行以《商业银行合规风险管理指引》为导向,以省分行《合规建设推进年活动计划》为依据,以总分行《中国农业银行合规政策》、《中国农业银行合规管理实施细则》为基础,以加强和改善合规风险管理为主题。     

解读《银行的合规与合规管理部门》

巴塞尔银行监管委员会自2005年10日发布《银行合规职能》征求意见稿以来，历经一年半的酝酿讨论，于今年4月29日正式颁布了该指导性件，确定了银行监管关于银行机构合规问题的监管原则，并对银行的合规管理提供了框架性指导，以持续解决银行监管问题和推进银行机构的稳健经营。本作对全进行了编译，并据此对算内容进行解读，以期对国内银行业研究开展合规管理提供参考。     

浅议商业银行合规风险管理

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。     

合规经营 道路宽广—银行执行外汇管理规定考核初见成效

2008年8月国家外汇管理局发布《银行执行外汇管理规定情况考核办法（试行）》,开始在全国范围内公平、公正地开展对银行合规经营的考核工作。《办法》的实施受到了银行的认可,并初步取得良好的监管成效,主要表现在以下四个方面。     

淮南八公山支行举办“学守则、讲合规、促发展”演讲比赛

为了加强合规文化建设,在员工中树立合规经营、合规管理、合规发展的意识,营造合规经营、快速发展的氛围。10月31日晚．淮南分行八公山支行举办了以“学守则、讲合规、促发展”为主题的演讲比赛,参赛选手结合学习《员工行为守则》的心得感受,对如何做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”．进行了精彩的演讲,在场观看比赛的员工受到了一次生动的合规文化教育。     

浅谈商业银行合规文化与可持续发展

合规的内涵与合规化理念1、合规的定义。合规,字面含义是”合乎规范“,瑞士银行家协会在2002年发布的内部审计指引中,将其定义为“使公司的经营活动与法律、管制及内部规则保持一致。”2005年4月巴塞尔银行监管委员会发布《合规与银行合规职能》明确指出:银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一致。2、合规的本质。其实合规的本