化解信用证风险隐患的案例分析

用证中的"软条款"(SoftClause)在我国有时也称为"陷阱条款"(PitfallClause),是指在不可撤消的信用证中加列一些条款,使出口商不能如期收汇.据此条款开证申请人(买方)或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动权,即买方完全控制整笔交易,受益人处于受制人的地位,是否付款完全取决于买方的意愿.这种信用证实际变成了随时可以撤销或永远无法生效的信用证,银行中立担保付款的职能完全丧失.带有此种条款的信用证实质上是变相的可撤消信用证,极易造成单证不符而遭开证行拒付.     

浅析L/C中的软条款及应对之策

一、何谓软条款?目前国内外对信用证(L/C)中的软条款尚没有一个确切而权威的定义。但国外有人把软条款分作A、B两种说法:A.使买方完全掌控信用证付款方式的主导权,同时也使得信用证中受益人(beneficiary)即卖方,在其设置的软条款项下无法向银行安全结汇的信用证条款。即在跟单信用证中,使信用证受益人自己无法做到单证一致的条款。B.信用证软条款是一种置信用证中卖方于被动处境的陷阱。     

"商检软条款"信用证风险与合理使用

一、"商检软条款"及其风险 所谓信用证的"软条款",是指在不可撤销的信用证中加列一种条款,结果使开证申请人实际上控制了整笔交易,使受益人处于受制于人的地位,而信用证项下的付款承诺变得不确定、不可靠,开证行可以利用这种条款解除其保证付款的责任.带有这种条款的不可撤销信用证实质上成了一种变相的可撤销信用证,此种条款在国际贸易跟单信用证业务中称为"软条款"(Soft Clause),我国有时顾名思义地将其称为"陷阱条款"(Pitfall Clause).如果信用证中开有客检/签证条款,那么,若客户到时不签发、不及时签发或签发不合符信用证要求的检验证书或报告,受益人就无法使用该信用证发货结汇或因单据不符而不能顺利结汇,因而称为"商检软条款",常见的"商检软条款"种类及其风险主要有:     

信用证软条款的种类及其风险

一、信用证软条款的含义及特点对于信用证软条款,尚未形成统一、权威的定论。国外有关定义为:软条款是指,在不可撤销的跟单信用证中加列某条款,该条款使受益人(卖方)无法独立完成信用证项下的任务。我国关于信用证软条款在《中华人民共和国刑法》中有这样的描述":软条款信用证,是指在开立信用证时故意规定一些隐蔽性条款,使开证申请人或开证银行可以单方面随时解除付款责任的信用证。     

信用证欺诈性“软条款”的分析及对策

在国际贸易诸多付款方式中,信用证一直被视为相当保险的一种交易方式。其实不然,信用证纠纷或诈骗的案例时而可闻。在国际贸易欺诈中,利用信用证软条款欺诈最隐蔽,也最有杀伤力。其主要在两个方面做文章:一是单据,一是付款。     

国际信用证欺诈的新特点及相关对策

一、近年来信用证欺诈新特点概述 传统的国际间信用证欺诈无非是:第一,受益人伪造单据,骗取银行付款,使得开证申请人财货两空;第二,开证申请人开出假信用证,取得单据骗取货物;第三,开证申请人伙同受益人以虚假的交易作为开证理由,开立空信用证,伪造单据,共同骗取银行的打包放款;第四,开证申请人利用"软条款"信用证,使受益人难以做到单证相符,从而拖延付款甚至拒绝付款.笔者对近年来国际间信用证诈骗的众多案例研究发现当今信用证诈骗又有一些新的变化,出现了一些新的形式.     

对信用证中装运条款的误解分析

在国际贸易业务中,信用证付款方式已成为普遍采用的支付方式,而信用证条款对受益人来说是在装运货物后能否收回货款的关键,但信用证中对有关装运条款误解造成损失事故屡见不鲜。文章对信用证中装运条款常见的理解错误进行了分析,对进出口企业有一定的现实意义。     

从倒签提单谈信用证"单证相符"原则

跟单信用证是国际贸易中使用最普遍的支付方式,属银行信用,只要出口商在货物装船后根据严格相符原则提交了表面上符合信用证条款规定的单据,开证行就必须履行付款义务。在进出口业务中,由于货源紧、船期少和天气变化等各种原因,导致不能按信用证规定的装     

信用证“商检软条款”的潜在风险及其应对方法

正按照国际惯例,出口商提交的单据只要满足"三个一致"的要求,开证行必须承担第一性付款责任。然而,随着信用证业务的发展,信用证"软条款"的出现扭曲了信用证第一性付款责任的功能。换言之,出口商面临信用证下根本无法做到相符交单,或者即使相符交单也得不到开证行付款的风险。在信用证"软条款"中,     

剥开“软条款信用证”的外衣

随着国际贸易的发展，信用证支付方式已成为国际贸易中的一种主要付款方式。这种支付方式规定，买家支付货以取得符合信用证规定的货运单据为前提条件，避免了买家预付货款的风险，进、出口双方在付款和交货问题上矛盾也因此迎刃而解，但这种支付方式有时却成为某些不法商人用来设置陷阱的“诱饵”。因此，剥开“软条款信用证”的伪装的外衣，具有十分重要的现实意义。     

信用证软条款与收汇风险

在国际贸易业务中,信用证是最常用的支付方式。许多人认为信用证付款方式对出口商结汇是最安全的,其实并不然。文章针对信用证中的软条款及其对出口商收汇的影响进行分析,提出应防范的风险。     

信用证软条款与收汇风险

在国际贸易业务中，信用证是最常用的支付方式。许多人认为信用证付款方式对出口商结汇是最安全的，其实并不然。文章针对信用证中的软条款及其对出口商收汇的影响进行分析，提出应防范的风险。     

几例信用证条款处理办法探讨

国际贸易支付中,信用证是开证行有条件的支付保证.在实际业务中,有些开证申请人就利用信用证这一特点,出于自身的各种目的在信用证中规定了一些限制受益人行为的条款.面对这类条款,出口商如何处理?笔者以下结合几个实例,探讨对这类条款的处理办法.     

信用证欺诈救济与我国立法实践

信用证独立性和单证一致两大基本原则为信用证交易的正常、迅速运行创造了条件,但也为信用证欺诈留下可乘之机:一方面,买方故意在信用证中列入繁冗的条款,或故意设置诸多"陷阱",使卖方提交的单据很难能符合其要求,待卖方发出货物后,却被买方及开证行拒付.另一方面,卖方无货或以假货冒充真货,他们却伪造了一套完全符合信用证要求的单据,只要单据表面与信用证相符,开证行就必须予以付款,并不受基础交易的制约,这样致使买方经济利益受到损害.     

谨防信用证软条款欺诈

作为国际贸易主要结算工具之一的信用证,得到了广泛运用。不过,由于信用证方式本身存在一定的缺陷,比如＂软条款＂,使得信用证的风险日益凸显。信用证软条款是指在国际贸易中,某些进口商（受益人）为了谋求自身的经济利益或摆脱付款责任,在所开立的信用证中加入了一些软条款,使自己掌握贸易的主动权,并使出口商的结汇变得异常艰难。     

信用证软条款及其应对

自从信用证出现以来,这种安全性较好的支付方式发展迅速,在当前国际贸易中被普遍采用。但是由于软条款的存在,使得信用证这一结算工具的作用正在严重削弱,给受益人带来了一定的损失和风险,并且干扰了国际贸易的正常秩序。为了防范风险和避免不必要的损失,分析了信用证软条款的成因及其主要的类型,并在此基础上分析了如何识别信用证软条款以及方式应对。     

信用证软条款及其应对

自从信用证出现以来,这种安全性较好的支付方式发展迅速,在当前国际贸易中被普遍采用。但是由于软条款的存在,使得信用证这一结算工具的作用正在严重削弱,给受益人带来了一定的损失和风险,并且干扰了国际贸易的正常秩序。为了防范风险和避免不必要的损失,分析了信用证软条款的成因及其主要的类型,并在此基础上分析了如何识别信用证软条款以及方式应对。     

出口商应谨慎对待保兑信用证

一 所谓保兑信用证,是指根据开证行的授权或要求,另一家银行(即保兑行)对跟单信用证加具保兑,只要信用证规定的单据在到期日当天或以前提交至保兑行,并与信用证条款和条件一致,则构成保兑行在开证行以外的承诺对信用证承担付款责任.作为保兑行来说,它接受了开证行的委托和要求,对开证行开出的信用证的付款责任以自己的名义实行保付.其权利与义务是:     

国际贸易支付中信用证软条款防范研究

信用证在国际贸易支付中作为一种银行信用,在国际贸易中被广泛的使用。信用证作为一种较为安全的支付方式,但也有一些存在支付陷阱的软条款往往给出口商造成很大的收汇风险,因此注意信用证软条款的识别对于从事国际贸易业务是非常的重要的。     

再谈信用证软条款的识别及其应对措施

所谓信用证软条款，即不可撤销信用证中规定信用证生效须以一定条件为准，或申请人（或开证行）可以在一定条件下解除付款约束的条款，近年来，中国出口企业在实践中已遇到大量类似情况，并造成了严重的经济损失。