完善金融机构代客理财业务立法与监管的思考

尽管改革开放以来我国的金融市场迅速发展,相关的立法也不断完善,金融机构代客理财业务也从无到有日益发展。但是不可忽视的是,由于本身发展时间较短,理论研究不成熟,立法规格比较简单粗陋,金融机构代客理财业务的纠纷不断涌现。本文对于完善金融机构代客理财业务立法与监管提出了一些粗浅看法,希望可以对金融机构代客理财业务立法与监管的规范发展提供帮助。     

中国完善境外国有资产监管问题研究

文章认为,世界经济迟迟没能走出经济危机的阴影,国际众多知名企业面临种种经营困难,这为我国企业进行国际扩张提供了良好的介入机会。事实上,近几年我国许多国企加快了境外投资的步伐,对外直接投资流量年增长率保持在两位数以上。随着境外投资规模的不断扩大,越来越多的国有资产暴露在各种风险下。如何在进行国际扩张的同时,完善境外国有资产的防控和监管问题就日益紧迫起来。为此,文章建议加强境外投资立法、建立境外投资保险制度、完善问责机制和加快培养国际化人才等,防控和监管我国境外的国有资产的安全。     

美国金融机构业务范围监管立法的演化与启示

本文考察了美国金融机构业务范围监管立法的演化过程，在此基础上反观中国当前的金融业务制度，主张中国应逐步实行金融兼业制，并就我国实行兼业制的模式与措施提出建议。     

关于台资金融机构监管的若干思考

随着台湾产业大规模向祖大陆转移，放开台资金融机构的呼声日益高涨，目前巳有台湾的世华和彰化两家商业银行分别在祖国大陆的上海和昆山获准设立了代表处，并有其他六家台资银行提出设立代表处的申请。相信今后大陆将会有更多数量和更多类型的台资金融机构，如何做好对台资金金融机构的监管已经成为金融监管部门必须认真思考的问题。     

完善地方中小金融机构监管和风险防控体制机制研究

地方中小金融机构是支持和促进地方经济发展,服务中小企业、民营经济和“三农”的生力军。但受资产规模、管理水平等因素制约,地方中小金融机构抗风险能力相对较弱。因此,完善地方中小金融机构监管和风险防控机制,确保其稳健运行,对于防止发生系统性、区域性金融风险尤为重要。本文通过回顾梳理我国地方金融监管体制形成的历史路径,借鉴国际社会监管经验,结合内蒙古中小金融机构监管实践深入分析风险处置的经验教训,并提出完善地方中小金融机构监管和风险防控体制机制的政策建议。     

央行鼓励中资金融机构“走出去”

近日，央行首次发布《2005年国际金融市场报告》（简称《报告》）。该报告指出，当前中国已由资金短缺者变成资金盈余者，金融对外开放应拓宽思路，由以前主要以引进国外机构、资金、技术、管理和服务为主，转向引进和输出并举，增强中国金融市场对外提供服务的能力和吸引力，争取将部分大型中资金融机构培育成国内国际金融市场的主要联结者。     

我国民营金融机构监管研究

我国的民营经济在30年改革开放进程中，在国民日常经济生活中所扮演的角色愈显突出。与迅猛发展的民营经济相比较，民营金融机构却显得较为滞后。我国目前已经允许开展民营金融机构活动，这为民营金融机构的发展提供了机遇。然而，在这种情况下，我国民间金融机构的监管问题便值得进一步研究。本文主要从两方面对民间金融机构的监管进行了分析，首先分析了目前我国民营金融机构监管的现状与问题，其次对于完善监管的对策进行了深入的研究。     

境外注册中资控股企业居民企业认定标准颁布

本期德勤视点对国家税务总局颁布的《关于境外注册中资控股企业依据实际管理机构标准认定为居民企业有关问题的通知》，作了深入解读，并对企业如何应对《通知》的相关规定，提出了专业建议。     

中资保险公司应首选哪些境外PE?

国内保险资金可投向境外PE基金的资金总量或将超过140亿美元,相当于保监会给全球PE行业又送来一家"社保基金"。10月22日、23日,保监会一口气发布了6项关于保险资金投资的新规定,其中《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》尤其引发PE行业关注。今后美国和欧洲的大型PE在募集基金时,也多了中资保险公司这一类新金主。《实施细则》规定,保险资金境外投资总额不得超过上年末总资产的15%。根据中国保险业去年底6.01万亿元的资产总额计算,全国保险资金可用于境外投资的资金规模将超过9000亿元;再按其中10%投向PE的保守配置比例估计,国内保险资金可投向境外PE基金的资金     

境外国资监管预热

中远模式是微观层面上的成功经验,注重企业内部监管体系的建设;瑞典经验是宏观层面上的成功经验,注重国有资产监管体系的建设2007年4月,财政部、国资委、商务部,国家外管局等4部委联手对境外国资进行排查式产权登记。虽然这并非第一次进行境外国资产权登记,但此次的意义却与以往不同。在进行这次境外国资产权登记之前,2006年10月的一次国务会议曾经特别强调,要加强境外国资监管。随后,在财政部主管、国务院国资委协管的刊物《国有     

小额金融机构审慎监管的国际最新发展

小额信贷在中国的可持续发展亟待建立适合其自身特点的审慎监管体系。本文对全球主要发展中国家小额金融机构(MFI)风险控制核心部分规定的最新发展进行了考察,包括最低资本与资本充足率要求,贷款分类、损失准备计提与坏账冲销,存款准备金与流动性要求,风险集中、内部人借贷与所有权集中,以及纠偏和处罚。国际经验表明,对于接受审慎监管的MFI,应该采用与传统银行严厉程度不同的监管工具;对于接受非审慎监管的MFI,应该发布某些稳健性规则以引导其建立良好的内控机制。在此基础上,本文进一步提出了中国适度选择小额金融机构审慎监管工具的建议。     

论后危机时代我国银行监管体制立法的完善

后危机时代,美英等国、巴塞尔委员会等国际组织纷纷提出改革银行监管的方案措施,对于我国银行监管而言,是难得的变革良机。目前我国银行监管存在着法律法规不健全、监管体制不完善以及缺乏国际金融监管合作体制等弊端。鉴于此,本文着重从立法的视角,提出我国银行监管体制应不断完善监管法律体系,以中国人民银行为监管核心,积极参与国际金融监管合作机制等建议,以达到保障我国银行金融体系的稳健运行之目的。     

境外国资监管并非无解

境外国资监管的经验可以运用到境内国资监管上来,境内国资监管的经验同样也可以总结提炼以后用到境外国资监管上去境外国资监管终于迈出了第一步。自去年下半年以来,加强境外国资监管的风声一天紧似一天,到今年4月,国资委、财政部、商务部与外管局联合行动,对数以万亿计的境外国资进行排查式的产权登记。这标志着境外国资监管终于迈出了从研究阶段走向具体实施阶段的第一步。     

论各国对境外社团组织的立法管理

近年来，我国不断深化对境外社团组织在华活动的立法管理工作，取得了显著成效。但是，同时也必须清醒地看到，随着中国改革开放程度的日益加深和全球化的不断深化发展，境外社团组织也加快了进入中国的步伐，并逐渐成为影响中国社会的一股不可忽视的力量。面对新形势、新变化，我对境外社团组织在华活动管理工作在法律法规体系建设方面仍存在诸多不适应，严重滞后于形势的发展，管理工作面临严峻挑战。     

构建我国公司境外上市法律监管体系——以政府公权监管研究为中心

公司境外上市涉及到国有资产的保护、企业和投资者利益的保护、处汇管理等一系列问题。我国公司境外上市法律监管体系的研究以政府公权监管为切入点,阐述政府监管的目标、方式、重点、机构、内容,全面分析政府公权监管在公司境外上市法律监管体系中的地位及作用,为构建公司境外上市全面的监管体系提供理论基础。     

国资委加强央企境外投资监管

近几年来,中央企业境外经营规模迅速增长,境外经营领域逐步拓展,境外经营方式和组织形式日趋复杂。在做大蛋糕的同时,央企境外资产运营中风险意识不强,重投资、轻管理等问题开始显现,加强对境外国有资产的监管已迫在眉睫。日前,国资委开出两张"药单",颁布了《中央企业境外国有资产监督管理暂行办法》和《中央企业境外国有产权管理暂行办法》。两办法将于2011年7月1日起施行。专家认为,两办法出台有利于规范央企境外投资行为,但若要建立境外国有资产保值     

央企境外资产监管渐严

在国际金融动荡和全球经济不确定性增多的情况下．央企的境外资产经营和风险状况愈来受到更多的关注。     

"走出去"战略下境外国有企业档案监管工作探略

本文在分析了我国境外国有企业档案监管工作存在的问题基础上，着重阐述了做好我国境外国有企业档案监管工作的对策，更好地为企业的发展提供优质服务。     

国资委加强央企境外投资监管

近几年来，中央企业境外经营规模迅速增长，境外经营领域逐步拓展，境外经营方式和组织形式日趋复杂。在做大蛋糕的同时，央企境外资产运营中风险意识不强，重投资、轻管理等问题开始显现，加强对境外国有资产的监管已迫在眉睫。     

金融机构外汇业务监管及改革探析

改革开放以来.随着我国对外经济不断发展.银行、保险、证券等各类金融机构的外汇业务也不断得到发展.基于维护国际收支平衡和防范金融风险的考虑.在金融外汇业务快速发展的同时.对金融机构外汇业务的监管也从无到有.不断得到加强.