试论用先进的监管理念指导监管工作

有什么样的理念就有与之相适应的工作方法,产生相应的工作效果。如在监管工作中,银行监管的目标是确保银行不倒闭,还是维护银行体系的稳定。监管是不是越严越好,监管部门是否要对银行的不良资产比例作出严格规定等。对这些问题的认识不同,工作的方法就不同,监管的效果也会不同。认真学习、深刻领会新的监管理念,研究探索新理念下的监管工作方式方法,对我们做好今后的监管工作有着非常重要的意义。     

现代银行监管理念的创新

现代银行监管由现代银行监管的理念、方法、体系及其操作三大部分组成。三者密不可分、缺一不可,而理念则为其灵魂。因为有怎样的监管理念,就寻配怎样的监管方法,进而构建怎样的监管体系及其运作规则。为了更好地适应经济全球化和我国金融市场快速发展对金融监管的需要,不断更新我们的银行监管理念,就提到了监管工作的首位。那么,有哪些重要的创新理念需要我们自觉地把握和运用呢?概括起来,主要有下列三大理念。市场监控与市场监导的统一所谓银行监管,其义有二:一是监控,就是采取一系列金融管制措施,确保金融健康有序地运行。自现代银行业诞…     

科学理解风险为本的监管理念指导银监分局监管实践

随着银行业的发展和风险的延伸,银行监管理论也不断发展,由主要监管银行的资产负债情况及各类资产负债比率是否符合量化标准,发展到现在的监管银行是否制定了科学的风险管理战略,是否建立了严格的内部控制系统,是否建立了能够识别、计量、监测、控制各种风险的内部管理体系,是否有充足的资本抵御面临的风险,其中心内容是对风险的控制和管理.根据监管趋势和监管核心原则的变化,银监会成立伊始,就提出了"管法人、管风险、管内控和提高透明度"的四个监管理念,对四个监管理念的科学理解和准确把握,决定着基层监管实践的方向和效果.……     

当前银行监管工作的理念转变及目标取向探讨

目前,银行监管工作从人民银行分离出来以后,面临的形势更加复杂,肩负的责任更加重大,经受的考验也更加严峻,因此,如何应对这些挑战,不断更新监管理念,努力提高监管工作效率和专业化水平,就成为摆在监管部门和监管人员面前的一个重要课题.本文结合山东工作实际,就当前银行监管工作的理念转变及下一步的工作目标取向作一探讨.     

试论银行监管理念

根据正确的监管理念 ,制定合理的监管框架 ,采取有效的监管措施 ,银行监管才能发挥预期作用。本文在分析我国银行监管实际的基础上 ,提出若干监管理念。　　树立目标导向的监管理念　　由于银行规模、业务不同 ,其发展战略和行为方式亦不同。要求不同的银行执行相同的操作程序和方法是不适当的。因此 ,金融监管应该是目标导向的 ,即监管者规定明确的目标 ,但不规定具体做法 ,只要能够达到监管当局的监管标准 ,银行可以根据自己的实际情况作出管理选择。如信贷业务的贷后管理 ,监管目标是银行掌握贷款的使用情况和还款可能性 ,但监管当局不必…     

银行监管的效率原理初探

本文在对监管效率进行界定的基础上,对影响监管效率的因素进行了理论分析,认为从不同的监管理念及条件、效果的比较可以看出,任何监管理念都是通过影响监管当局与被监管者的价值判断进而改变各自的行为取向而体现出来的。所以,要提高监管效率,出路就在于解决监管、银行、市场对监管信息的钝化和逆向敏感,形成正确的价值判断并进而产生敏感的行为取向。     

新形势下加强银行业监管的建议

一、更新银行业监管理念 　　1.突出法人监管的理念.长期以来,我们在银行监管工作中,对银行机构法人的监管并未摆到重要位置,相反,银行监管的重点放在了机构审批和分支机构业务合规性上,“丢了西瓜只抓住了芝麻“,这样一种一般性、浅层次、静态的监管方式只能是哪有问题监管就到哪里,不能从根本上解决问题.因此,要突出法人监管的理念,就是从源头入手,对法人机构在维护存款人利益、产权制度以及公司治理(包括股东大会、董事会、监事会、高级管理层等组织架构;内部规章制度、经营风险控制系统、信贷审批系统等内部控制机制;激励与约束机制等)、操作系统稳健性、自律意识等方面集中监管力量,促其“打牢地基“,并使分支机构在其上级行的框架内,实现自我管理、自我监督、自我完善、自我发展.……     

当前基层银行监管工作思路探讨

随着我国银行监管体制改革的不断深入,一个独立统一的银行业监管框架已初步形成.作为基层银行监管部门如何尽快更新监管理念、提高监管水平和监管效率、理清监管思路已是当务之急.本文在对当前银行监管工作中存在的问题和不足进行分析的基础上,结合基层银行业监管的实际,探讨提出了基层银行业监管的工作思路.     

现代银行监管文化探析

作为专司银行业金融监管部门，银监会在成立之初就提出了“叫个监管理念”、“旧个监管目标”和“六条良好监管标准”，对银行监管32作提出了很高的要求，而且随着金融32具、金融业务、金融市场和金融制度的不断创新，将使银行监管面临新的课题。在这种新的形势下，准确把握先进文化的前进方向和内涵，切实加强银行监管文化建设，用一种昂扬向上的精神去支撑银行监管工作，潜移默化地落实新的监管理念，提高监管效率和监管权威，对于基层银行监管机构具有十分重要的意义。     

有效银行监管的新理念实践与模式融合

本文对2003年我国银行业监管体制改革以来,银行监管理念及其指导下的监管实践进行了概括,结合当前的最新形势,从六个方面阐述了银行监管应做好的工作.     

改进银保合作探索监管创新

近年来,银行代理保险业务在天津市得到快速发展.但也产生了诸多问题.天津保监办就天津市的银行代理情况做了深入调查后,引发了对监管方式的思考,期待着通过监管理念的转变、监管方式的创新,迎来银保合作的新发展.     

当前银行监管工作的理念转变及目标取向探讨

目前,银行监管工作从人民银行分离出来以后,面临的形势更加复杂,肩负的责任更加重大,经受的考验也更加严峻,因此,如何应对这些挑战,不断更新监管理念,努力提高监管工作效率和专业化水平,就成为摆在监管部门和监管人员面前的一个重要课题。本文结合山东工作实际,就当前银行监管工作的理念转变及下一步的工作目标取向作一探讨。     

从改进监管方式入手提高我国银行监管有效性

1997年巴赛尔银行监管委员会推出<有效银行监管核心原则>后,银行监管有效性的标准从此确立.银监会成立伊始,就用六条良好监管标准为自身订立了标杆,并对照<核心原则>开展了自我评估.三年多过去了,银监会基本完成了具有国际视野的制度框架的构建工作,这为实现有效银行监管奠定了坚实的基础.要进一步提高我国银行监管的有效性,笔者认为改进银行监管方式是最佳切入点.     

提高银行监管统计“附加值”

银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。风险为本监管理念下,提高监管统计附加值就显得尤为重要。     

基层银行业监管建议

我国银行监管工作是从1984年国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能以后逐步开展起来的,当时银行监管主要是以市场准入为主的行政性管理,在人民银行工作中处于从属地位.经过二十年改革、开放,银行监管工作成为基层人民银行的主要职能,监管的内容也由市场准入为主转到对银行业的全方位监管.近几年,基层人行立足实践,不断探索,在监管的规章制度建设、监管的手段和方法等方面取得了一定的成效.     

坚持以人为本 加强银行监管能力建设

在新的历史时期,我国银行业的改革和发展面临许多新情况和新问题,这对银行监管工作提出了许多新的要求、新的课题和新的挑战。银行监管工作如何在已取得成绩的基础上,进一步加强有效体系建设,提升监管能力,增强监管工作的有效性,是摆在我们面前的一个理论问题和现实问题,有许多方面亟待我们研究和探索。当前,最根本的任务是坚持以人为本,加强银行监管能力建设。一、必须正视银行监管队伍素质问题几年来,银监会高度重视干部队伍建设,狠抓了干部队伍培训,银监系统干部队伍整体素质不断提高。但是,基层银行监管机构队伍建设还存在一些薄弱环节。一是监管理念有待更新。部分干部职工的监管理念没有随着形势的发展而更新,没有很好地领会银监会提出的监管新理念,监管理念陈旧,甚至囿于人民银行负责监管时的旧观念、旧经验、旧方法,习惯于穿新鞋走老路。二是业务知识有待更新。部分干部职工仍然满足于银行业传统的业务知识,对新的金融业务、金融产品、金融工具知之甚少,甚至一团漆黑,不能适应监管工作的需要。三是复合型人才少。银行业逐步由专业化经营向混业经营发展,作为银行监管部门必须造就一大批复合型人才,但是,目前基层银监机构的复合型人才不多,多数人知识单一。例如,搞非现场...     

提高银行监管统计“附加值”之浅见北大核心CSSCISSCI

银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。在“风险为本”的监管理念下,提高监管统计“附加值”就显得尤为重要。为此,本文结合当前银行监管统计工作中存在的主要问题,就如何进一步提升监管统计分析水平,强化监管统计的信息服务功能,提高监管统计“附加值”,提升监管有效性做初步探讨。     

当前基层银行监管工作思路探讨

随着我国银行监管体制改革的不断深入,一个独立统一的银行业监管框架已初步形成。作为基层银行监管部门如何尽快更新监管理念、提高监管水平和监管效率、理清监管思路已是当务之急。本文在对当前银行监管工作中存在的问题和不足进行分析的基础上,结合基层银行业监管的实际,探讨提出了基层银行业监管的工作思路。     

法人客户风险监管的难点与对策

当前,企业生产经营与银行风险防控都面临着复杂的形势。本文在总结分析农业银行江苏省分行法人客户风险监管工作现状、揭示问题的基础上,就如何进一步完善法人客户风险监管工作,从理念、机制、方法等方面提出了相关建议。     

关于加强非现场监管的几点措施

非现场监管是指银行监管当局借助风险监测和评价指标,综合分析监管对象的信息资料,对其经营风险做出判断和预警。银监会成立伊始,刘明康主席就提出了“四项监管理念”、“四个监管目标”、“六条良好监管标准”,为银监会的工作指明了方向。加强非现场监管,是实现监管理念的转变