中小银行业金融机构风险形成原因分析

当前中小银行业金融机构已经成为我国金融体系中不可替代、不可或缺的重要组成部分,但发展过程中还存在一些独有的风险,可能对其健康可持续发展产生不利影响。因此,本文从中小银行业金融机构风险表现形式出发,剖析了中小银行业金融机构风险形成的原因,提出了防范化解中小银行业金融机构风险的对策。     

浅谈银行业金融机构系统风险监管

随着银行业信息化的深入发展,银行经营对信息技术的高度依赖,信息安全面临新的考验。2006年8月银监会《银行业金融机构信息系统风险管理指引》的颁布,将银行业金融机构信息系统从规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉风险正式纳入了监管范围。     

银行业金融机构反洗钱客户风险分类管理工作探析

反洗钱＂一法四令＂颁布以来,我国银行业金融机构（以下简称＂银行机构＂）反洗钱事业取得了长足发展,特别是反洗钱客户风险等级分类管理工作,经历了从无到有的过程,为进一步提升客户身份识别和可疑交易报告水平奠定了基础,但银行机构在开展反洗钱客户风险等级分类管理工作过程中,仍面临一些问题和困境,影响和制约了反洗钱整体工作的有效开展。     

银行业金融机构内部会计控制现状研究

随着世界经济一体化的发展,各国金融在自由化、创新化、国际化过程中,金融业会计风险问题日益突出。如何完善金融机构尤其是银行业金融机构的内部会计控制体系,是一项重要的课题。本文以江西省某大型银行业金融机构为调查对象,在深入研究该行内部会计控制现状的基础上,洞察内部会计控制构建和执行的薄弱环节,旨在提出完善金融机构内部会计控制体系、防范系统性资金风险、提高会计部门管理水平的对策建议。     

基于Logistic回归的逼仓风险预警模型研究

围绕中国期货市场的逼仓风险预警,论文选取了期货价格波动、基差波动以及持仓量波动三个指标,通过Logistic回归得到期货市场逼仓风险发生的概率值,根据该概率值可以可以将逼仓风险定义为无风险、轻度风险、中度风险和高风险四个不同的区域,最后在论文分析研究的基础上,结合我国期货市场风险控制制度剖析我国在期货风险控制中存在的问题,并针对问题提出了相应的对策.     

谨防民间金融机构风险向银行业传染

防范风险是银行工作的重中之重.在经济“新常态”这一新的形势下,防范民间金融机构风险向银行业传染,更是银行机构必须关注的重要方面之一.防范民间金融机构风险向银行业传染,需综合整治、多管齐下.     

基于Logistic回归的逼仓风险预警模型研究

围绕中国期货市场的逼仓风险预警,论文选取了期货价格波动、基差波动以及持仓量波动三个指标,通过Logistic回归得到期货市场逼仓风险发生的概率值,根据该概率值可以可以将逼仓风险定义为无风险、轻度风险、中度风险和高风险四个不同的区域,最后在论文分析研究的基础上,结合我国期货市场风险控帝]制度剖析我国在期货风险控制中存在的问题,并针对问题提出了相应的对策。     

银行业金融机构小面额备付金限额合理性研究

本文假定流通中现钞货币总量是充足的、现钞货币券别结构是完整性的这一命题,然后运用现钞货币券别结构权数理论来确定各券别之间的结构权数和权重,应用该理论确定银行业金融机构小面额备付金合理性限额,最后对银行业金融机构保障小面额备付金最低限额提出具体监督管理建议。     

对地方法人银行业金融机构流动性风险监测与管理研究——以吉林省辽源市为例

地方法人银行机构是一个地区金融体系的重要组成部分,是促进地方经济发展的重要力量。保持流动性是地方法人银行机构正常经营的重要前提,因此监测地方法人银行机构的流动性,加强对其流动性风险的监管具有重要的实践意义。本文通过对辖内地方法人银行机构流动性风险基本现状的梳理,并利用主成分分析法(PCA)实证分析了银行机构的流动性水平,总结出流动性风险监管中存在的问题,提出了加强地方法人银行机构流动性风险管理的对策建议。     

银行业金融机构市场化退出机制研究

本文基于国际视角对银行业金融机构市场退出的实践经验与制度安排进行了比较研究,从法律制度、组织机构、处置手段、救援资金来源与损失分担、不良债权处置等方面深度剖析了我国银行业金融机构市场退出机制存在的缺陷,最后就建立完善契合我国金融发展特征、法律体系、金融监管体制的市场化退出机制提出了相关建议。     

论我国银行业风险测算模型

我国始终存在发生银行业危机的可能性。从已有的国际经验来看,危机预警模型往往仅起到事后解释的作用,实际预测能力不足。防范银行业危机并不能简单地依靠国际上现有的预警模型。本文指出已有模型仅仅表明危机发生的可能性,由于没有区分外生性冲击等因素,模型难以预测到危机的真实程度。在我国,要增强预测的准确性,必须在区分危机的结构性因素和外生的冲击性因素的基础上构造新的模型,成功的危机防范在于将内生性风险的防范和外生性风险的防范有机地结合起来。     

银行业金融机构市场化退出机制研究

2008年国际金融危机以来,各国纷纷推进金融监管体制改革,完善银行业金融机构市场退出机制,其中存款保险机构在银行风险处置和市场退出中发挥了不可替代的作用。借鉴国际经验,完善我国银行业金融机构市场退出机制,应健全银行业金融机构市场退出的法律体系,建立适合我国国情的存款保险制度,发挥现有金融稳定机制在银行业金融机构市场退出中的重要作用。     

论银行业金融机构反洗钱工作中的客户尽职调查

随着经济的发展与科技的不断进步,金融产品日益更新,金融工具国际化、金融服务多样化和全球化的程度不断提高．反洗钱工作中客户尽职调查所面临的困难也随之加大。本文着重阐述当前福建省南平辖区银行业金融机构履行反洗钱义务、开展客户尽职调查的现状,分析了执行客户身份识别制度中遇到的问题,并结合各银行业金融机构的工作实际提出相关对策建议。     

保险在银行业操作风险转移中的应用研究

操作风险是银行业最古老的风险之一,伴随着银行的产生而产生,发展而发展,很多国际银行早已重视操作风险的管理和防范,但是直到巴塞尔委员会将操作风险纳入银行业三大风险之一,其重要性和迫切性才受到广泛的关注。操作风险是当前国际银行业面临的最重要的银行业风险之一,而且随     

银行业金融机构信息科技外包风险防控及监管政策研究

一、辖内银行业信息科技外包的基本情况 (一)被调查银行对外包的认识 银行业信息科技外包是指银行以固定的价格在一定的IT服务水平基础上,以合同的方式委托IT服务商(以下简称服务商)向银行提供所需的部分或全部IT功能的一种信息服务.我省银行业金融机构普遍将信息科技外包作为提高信息科技服务水平的重要手段,外句可以为银行定金融机构带来以下优势:     

金融机构的风险控制措施研究

金融机构的风险控制措施对金融机构加强经营资金的管理、资金的安全运营、取得资金所带来的收益的作用是非常巨大的。本文从遴选和培训精通风险计量技术、具有风险控制理论功底的复合型人才,建立金融机构专业化的风险管理和控制人才队伍,建立健全相对独立的、职责明确、结构合理的风险控制机构,建立健全风险防控机制等三方面对金融机构风险控制进行了研究。     

探究银行业金融机构信息系统风险监管

谈到银行风险监管，早已不是新话题，但说到银行信息系统风险监管，却是一个崭新话题。在银行业务与信息化高度融合的业务处理系统、信息管理系统和决策支持系统中存在的银行信息系统风险，不仅涵盖了传统的操作风险、声誉风险和国家风险，还包括与信息化相关联的其他类型风险。目前，银监会已将银行业信息系统风险监管作为监管工作的重要组成部分，     

金融机构的风险控制措施研究

金融机构的风险控制措施对金融机构加强经营资金的管理、资金的安全运营、取得资金所带来的收益的作用是非常巨大的。本文从遴选和培训精通风险计量技术、具有风险控制理论功底的复合型人才,建立金融机构专业化的风险管理和控制人才队伍,建立健全相对独立的、职责明确、结构合理的风险控制机构,建立健全风险防控机制等三方面对金融机构风险控制进行了研究。