财富管理市场发展与银行对策

在我国经济持续较快发展的背景下,社会财富与居民财富不断积累,财富管理市场发展前景广阔。本文梳理了我国财富管理市场发展特征,分析了财富管理市场呈现出的多元化竞争格局,提出了商业银行发展财富管理业务的对策建议。     

中小城商行发展财富管理业务探析

作为地方银行,中小城商行应以转型零售为契机着手筹划财富管理中心,为本地高端客户提供更具个性化、差异化的品牌服务。当前,财富管理业务作为零售业务转型的突破口已被国内商业银行所认可,越来越多城商行加入财富管理领域竞争。特别是随着利率市场化的加速推进,发展财富管理业务成为城商行迎接利率市场化挑战的重要工具。通过财富管理业     

浅谈信托公司财富管理团队的建设

高端财富管理在中国有着良好市场前景但竞争激烈,而人才是市场竞争的关键因素。中国信托业有高端财富管理的优势,但亟需加强队伍建设,以适应市场发展形势,在财富管理市场中提高竞争力。     

交行“沃德财富”入滇十年 财富管理能力凸显

<正>随着互联网金融的兴起,银行与互联网金融的竞争已经真正进入到"顾客体验"阶段,谁能在体验经济上实施更多的创新,谁就将掌握竞争的主动性。作为国内率先提出财富管理理念的商业银行之一,交通银行自提出打造"财富管理银行"以来,业务特色日益显现,尤其是为中高端客户提供高附加值的服务和产品,让其在客户体验方面受到普遍赞誉。沃德财富提供六项专属服务在众多商业银行中,交通银行是率先提出向财富管理银行转型的银行     

资产管理政策放开对财富管理行业格局的影响及启示

2012年资产管理政策的陆续放开,信托制度的普惠化趋势不可逆转。从长期看,财富管理行业势必走向差异化、专业化的道路,而从短期看,我国财富管理市场蕴含巨大发展空间,各家金融机构之间合作大于竞争。本文以兴业信托为视角,阐析资管政策放开对我国财富管理行业格局的影响及启示。     

财富管理行业的发展与监管

<正>国际金融危机后,财富管理市场快速演变,竞争日趋激烈,形成需求多元化和复杂化、数字化转型加深、跨领域并购与战略合作频繁等主要趋势境外财富管理市场发展历程、现状及趋势财富管理起源于中世纪的欧洲,被广泛定义为以客户为核心、针对其资产和负债两端进行的全面财务规划和配置服务,     

财富管理市场再平衡下的机遇与对策

<正>国内财富管理市场上证券系优势地位进一步凸显,买方投顾能力成为竞争核心;全球财富管理市场的亚洲时刻已经到来,家族办公室业务迎来发展机遇。“破净”是2022年我国财富管理市场的关键词之一,是继2008年国际金融危机后我国财富管理市场的第二次投资者教育,也给境内外财富管理市场再平衡带来新契机。聚焦国内,“买方投顾”是财富管理市场再平衡的机遇;     

关于对企业财务管理基本原则的相关研究

财务管理是关于企业财富创造的一门学科,随着市场经济竞争的不断加剧,加强企业财务管理,不仅可以为企业创造更多的财富,而且还可以提高企业工作效率。本文通过多个角度来对企业财务管理的基本原则进行探讨和分析。     

金融财富管理业务及其影响因素

随着社会经济不断发展,高净值人群也随之不断增长,进而成为各大金融机构竞争的主要目标,财富管理业务应运而生。如何做好财富管理业务,最大限度地吸引高净值客户,成为各大金融机构努力研究的课题。了解客户的特征与需求,并运用专业的投资工具,是解决问题的关键所在。本文结合财富管理理论研究,基于调查分析,揭示了财富管理业务的关键影响因素所在。     

以财富管理为着力点服务浙江经济转型升级

浙江省经济转型将迎来巨大的财富管理需求,这为银行业发展财富管理业务提供了良好契机.同时,开展财富管理银行业务也是商业银行打破同质化竞争、辅助产业资本走出去、实现自身战略转型的必由之路.在浙商业银行实现财富管理转型,必须从传统的资金提供者向综合金融服务商转变,可以从产品创新、品牌塑造、新兴产业、中小企业、信息技术和风险控制六个方面入手.同时,政府和监管机构也应加快完善法律法规,鼓励金融创新,搭建行业交流平台.     

互联网金融背景下股份制银行的发展策略

随着经济的发展和金融体制改革的深化,金融机构之间的竞争日益加剧,我国国有银行融资管理转型步伐加快.本文从外部环境分析,积极面对财富管理银行业务所面临的机遇与挑战,分析了互联网金融背景下股份制银行国内财富管理业务的优势和劣势,并提出建设股份制银行财富管理业务的措施.     

不同的“管家”，不同的服务

“多级”竞争的格局正在逐步形成,“公”、“私”两大阵营已然历兵秣马。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表,近年来,各机构通过成立“财富管理中心”的方式,努力拓展财富管理业务。以诺亚财富、证券之星为首的第二方理财机构,则是“私”派的主力军,正在积极介入中国财富管理市场。     

金融财富管理业务及其影响因素

随着社会经济不断发展,高净值人群也随之不断增长,进而成为各大金融机构竞争的主要目标,财富管理业务应运而生.如何做好财富管理业务,最大限度地吸引高净值客户,成为各大金融机构努力研究的课题.了解客户的特征与需求,并运用专业的投资工具,是解决问题的关键所在.本文结合财富管理理论研究,基于调查分析,揭示了财富管理业务的关键影响因素所在.     

财富管理转型背景下券商发展基金投顾业务策略研究

随着券商行业佣金率降低导致经纪业务收入增长率不断下滑,财富管理业态转型成为摆脱行业产品同质化严重的重要突破口。2019年基金投顾业务正式拉开帷幕为券商财富管理转型点明了思路与方向,券商作为最贴近资本市场的行业,如何发挥出自己投研经验丰富、专业人才多的优势,实现从过去“以投为中心”的经纪业务向未来“投顾兼顾”的财富管理角色转换,在未来竞争异常激烈的细分市场中胜出成为券商必须面对的转型课题。     

国内券商财富管理业务转型的机遇、挑战与策略

随着我国居民财富的持续积累,高净值人群的财富增长较快,财务管理业务增长强劲,受到国内金融机构的青睐,纷纷开启财富管理转型.在行业竞争加剧及监管趋严的态势下,如何实现财富管理业务转型,是国内券商面临的战略难题.文章基于国内券商业务发展面临的现实困境,分析了券商向财富管理业务转型的机遇与挑战,提出了"一个中心、二个要素、三个主体、四个体系"的国内券商财富管理转型的个人见解和思路.     

攻坚“四大能力”，把握财富管理长期机遇——以招商银行为例

<正>国内财富管理市场正在经历深刻变化。从短期看，挑战显而易见，包括同业异业竞争加剧、市场波动性增加、投资者盈利体验不佳、监管环境趋严、费率体系改革等，都给银行财富管理业务带来不小的压力。但从中长期看，机遇远大于挑战，随着中国经济的持续发展和居民财富的积累，财富管理市场有着巨大的增长潜力。     

发展我国商业银行的财富管理业务

国内银行个人金融业务竞争不断升级,未来以个人高端客户为对象的财富管理将是银行竞争的焦点,这需要各家银行未雨绸缪,在业务发展战略、基础的组织和支持体系,以及合适的产品和服务开发上做好准备。     

财富管理:全球趋势、中国前景与商业银行应对策略

金融危机以来,全球财富管理市场发生深刻调整,在市场格局、客户需求、投资组合、行业态势、盈利模式、监管政策等方面均出现了一些新的发展趋势.中国作为新兴财富市场,未来财富管理发展空间十分广阔.中国商业银行应抓住这一历史性机遇,在思考分析全球财富管理发展趋势的基础上,借鉴国际先进银行经验,努力实现在经营理念、服务对象、产品供给、客户经营、竞争策略和运营保障等六个方面的转变,加快构建起适应现代财富管理发展规律的新的经营模式.     

财富管理业的宏观框架与微观机理(下)

微观机理从微观市场金融产品的角度来看,我们将国内财富管理市场限定为可以满足财富管理目标的银行理财产品、证券公司资产管理计划、保险公司的人身保险产品、信托公司的集合资金信托计划和财产信托计划以及基金公司的证券投资基金等。伴随着各类资管牌照的放开,资产管理行业的竞争趋势日益加剧,制度变革推动着行业格局的变化和市场边界的重构。总体表现:缺口大,程度深,结构聚截至2014年6月末,国内以产品为导向的财富管理市场总体规模达到49.8万亿,与同期GDP之比的深化程度高达93%,较     

银行财富管理:形势与策略

编者按:随着利率市场化的推进和各种类型"金融脱媒"的到来,银行资产负债结构正在发生深刻的变化。财富管理业务为正在进行的银行转型发挥着积极的作用。随着中国持续三十多年的高速增长,社会财富分配结构的持续变化,国民财富也在不断累积,银行的财富管理业务迎来了更大的发展机遇。然而,在外部来看,在"大资管"时代,银行的财富管理业务既面临着来自证券、基金、保险以及互联网金融等各种金融业态的强大竞争,也要及时适应监管政策的不断变化;从内部来看,财富管理业务既要受到传统银行思维和机制的种种制约,也面临着高端路线(私人银行)与"普惠金融"的艰难选择。