供应链金融视角下广西中小企业应收账款融资模式研究

在全球经济下行、银行信贷收缩的大环境下,中小企业融资难成为当前研究的热点问题之一,同时也成为经济发展的最大痛点。文中广西中小企业现状出发,并以L企业作为案例分析,对应收账款融资模式展开讨论,为中小企业应用供应链金融解决融资难题提供决策参考。     

供应链应收账款融资决策的分析与研究

当前的生产与销售正朝着全球化的方向发展着,纵向一体化的方式已经逐渐被供应链取代了,并且在国际产业组织上已经逐渐发展成了一种主流方式.处于供应链这种经营模式中,中小企业会从大企业中获得生产、销售以及物流中一些低附加值的外包,呈现出一种"成本洼地"导向,但是这种现象通常发生在金融环境以及经济状况发展的并不是很好的区域,从而导致供应链成员出现资金流瓶颈问题,使整个供应链在稳定发展方面受到影响.所以研究与分析供应链应收账款融资决策有着重要意义.     

基于供应链金融的中小企业融资模式分析

供应链金融是从供应链角度对中小企业开展综合授信,并将针对单个企业的风险管理转变为供应链的风险管理。本文基于供应链金融的核心理念及特点,针对应收款、预付款和存货分别设计了应收账款融资、保兑仓融资和融通仓融资的三种基本融资模式,并对其进行比较分析,最后对中小企业基于供应链金融的潜在融资优势作了讨论,从而为解决我国中小企业融资难问题提供了一个新的思路。     

保理融资:破解中小企业融资困境的新型工具

中小企业在发展过程中一方面面临融资约束,另一方面又沉淀了大量的应收账款。要解决中小企业融资难的问题,关键在于融资创新。保理以其独特的融资优势,能有效地盘活企业的应收账款,解决中小企业因正常的融资渠道不畅而造成的融资难问题。     

基于供应链金融的应收账款融资模式与风险防范策略

本文以供应链金融的主要模式为基础,研究了供应链上游常用的保理,质押,订单和证券化四种应收账款融资模式,并针对每种模式存在的风险进一步提出相应的风险防范策略和优化建议。     

供应链融资模式

鉴于供应链融资的诸多特性,很多企业对银行的供应链融资产品表现出了极大的热情与愿景。其中,一些企业已经采用供应链融资技术或已经把供应链融资计划提上日程,     

基于供应链视角下的企业应收帐款融资模式分析

本文从供应链视角入手,主要分析了企业的应收账款融资模式.首先描述了企业应收账款融资的意义,随后文章又分析了供应链视角下企业应收账款融资模式,包括订单融资、发票融资、担保企业担保融资、物流公司担保融资、保单融资等形式,希望能给相关人士提供一些参考价值.     

扩大应收账款融资缓解中小企业融资困难

文章重点分析了应收账款融资的紧迫性、可行性,提出了从政府、银行、企业自身等相关方面控制应收账款融资的风险以及进一步发展我国应收账款融资业务的建议.     

供应链融资:银企双赢新举措——基于福润公司的案例分析

正PREFACE/前言近年来,供应链融资作为一种新型融资方式已被更多大型企业和银行所接受和采用,先有深发展银行与汽车行业的相关典型供应链融资案例,后有渣打银行和李宁公司携手供应链融资的经典案例。本文将以安徽省福润肉类加工有限公司于2009年向中国银行以传统融资手段融资10000万为例展开研讨。     

基于应收账款的供应链融资模式及风险识别研究

对基于应收账款的供应链融资的两种主要模式——应收账款质押融资和保理融资进行了模式分析．并进行了详尽的操作流程说明,在此基础上,给出了金融机构在实际操作过程中应该重点关注的风险识别点。最后,对两种融资模式进行了区别比对和作用分析。     

基于供应链金融的应收账款融资博弈分析

目前,在我国,一个制约企业发展的非常重要的因素就是融资困难,对于很多的中小企业,其应收账款特别的多,但是这些应收账款的融资利用率却很低。在供应链中,核心企业能够有效的运用企业自身的优势转移资金压力,但是在供应链中,如果有一条链条发生断裂,都会对整个供应链产生巨大的影响。面对日益激烈的市场竞争,想提高自身的经营效率,我国的很多银行也正在寻找新的产品。文章将介绍新的方法—违约罚数运用博弈论,在供应链金融应收账款融资与传统应收账款融资之间寻求纳什均衡,结合其具体的操作过程对模型进行一定的修正,经过仔细比较观察,可以发现供应链金融应收账款融资能够达到有效率的平衡,同时能够对企业的融资成本进行降低,有效提高企业的放贷率。     

基于供应链金融的应收账款融资博弈分析

目前,在我国,一个制约企业发展的非常重要的因素就是融资困难,对于很多的中小企业,其应收账款特别的多,但是这些应收账款的融资利用率却很低。在供应链中,核心企业能够有效的运用企业自身的优势转移资金压力,但是在供应链中,如果有一条链条发生断裂,都会对整个供应链产生巨大的影响。面对日益激烈的市场竞争,想提高自身的经营效率,我国的很多银行也正在寻找新的产品。文章将介绍新的方法—违约罚数运用博弈论,在供应链金融应收账款融资与传统应收账款融资之间寻求纳什均衡,结合其具体的操作过程对模型进行一定的修正,经过仔细比较观察,可以发现供应链金融应收账款融资能够达到有效率的平衡,同时能够对企业的融资成本进行降低,有效提高企业的放贷率。     

供应链融资之妙

中小企业,尤其是贸易型企业,是商业银行贸易融资业务的主要客户群。但从现实情况看,由于资产负债率偏高、可供抵押的固定资产有限,这类企业往往难以获得银行融资支     

我国商业银行供应链应收账款质押融资研究

近年来,随着科技金融的深入应用,供应链金融迎来了新的发展契机,并伴随大数据、人工智能、区块链等新兴技术的进步而不断延伸。应收账款融资成为我国供应链金融的主要融资模式之一,有效缓解了中小微企业融资难、融资贵问题,但在发展及普及中,同样面临着现实困境。本文从我国供应链应收账款业务应用广泛的质押融资模式入手,结合我国商业银行供应链金融业务发展现状,通过对商业银行供应链应收账款质押融资模式进行SWOT分析,有针对性地提出纾解中小微企业应收账款质押融资发展难点的建议与对策。     

国内无追索权保理风险控制研究——关于供应链融资保理的思考

作为金融创新产品的国内保理业务虽然为越来越多的中资金融机构承办,但是业务范围绝大多数还是带追索权的保理业务,这与国际趋势并不相符。近年来国内商业银行的保理业务热点——＂供应链融资保理＂通过依托核心企业的方式,试图打开无追索权融资保理业务的新局面,但是由于现阶段企业风险控制机制缺位,使得无追索权保理在我国的发展一直较为艰难。本文基于银行视角,通过分析国内现行供应链融资保理业务的特点和弊端,提出一套风险控制措施,引导银行保理商在发展保理业务的同时有效控制业务风险。     

池融资舞动供应链

企业将日常分散的小额应收账款像一桶桶优质的水一样集合起来,倒入银行相对稳定的应收账款余额“池”中。这样企业在需要融资的时候,就会像随时拧开水龙头接水那么简单。     

基于供应链下的应收账款融资模式风险防范对策探讨

在供应链融资中,应收账款融资可以帮助中小企业很好地解决融资难题。本文通过对供应链下应收账款融资模式中的四种操作风险的深入分析,提出合理的风险预防对策,希望能够更好地解决供应链下应收账款融资风险,促进中小企业健康发展。     

供应链金融的应收账款融资模式研究——基于博弈视角

中小微企业融资难、融资贵是制约我国经济发展的一大问题,供应链金融产品能够对此有效缓解。应收账款融资是供应链金融的主要融资模式,运用博弈理论分析核心企业、中小微企业在应收账款融资过程中的决策,解决了供应链金融应收账款融资的纳什均衡问题。研究发现:一、中小微企业在大额应收账款融资失信概率高;二、中小微企业、核心企业均守信时从供应链金融中获益最大;三、违约惩罚机制可以有效降低失信概率。     

供应链融资:抵押品约束与中小企业信贷配给的有效突破

本文认为,银企之间的信息不对称所导致的信用缺失及其授信困难,是当前制约中小企业融资的关键所在.供应链融资作为一种信用--引致型金融创新,能够较好地降低商业银行与中小企业之间的信息不对称,提高中小企业的信用度,突破抵押担保的硬性约束,并降低商业银行的信贷风险,从而有效地缓解中小企业信贷配给困境.     

应收账款质押与中小企业融资业务的探索——以浙江为例

应收账款质押融资是国外解决中小企业融资的有效途径。本文在介绍我国应收账款质押融资法律建设情况的基础上,分析了应收账款质押对解决中小企业融资难的重要意义和我省中小企业应收账款融资业务发展情况,指出了制约我省中小企业应收账款融资业务发展的问题所在,并提出相关政策建议。