网上银行业务反洗钱存在的问题及建议

作为一种新型支付方式,包括网上银行在内的离柜性支付工具,由于其更为简便、安全、迅速、可靠,而且成本低廉,因此已经在资金交易活动中得到越来越多的广泛应用;而其中蕴含的巨大洗钱风险,也同样引起了人们的高度关注。然而关于此类业务中的反洗钱分析在一定程度上仍停留于理论探讨层面,明显缺乏足够的微观实证分析。     

强化网上银行反洗钱工作

网上银行的开放性、电子现金的匿名性及银行服务的不间断性,使网上银行交易成为易发、高发洗钱犯罪的重点领域,对网上银行交易业务的反洗钱工作提出了迫切要求。近年来,网上银行反洗钱是人民银行山西晋城市中心支行党委班子高度关注并全力以赴执行的一项工作。他们带领全系统干部职工积极探索适应本地区特色的履职方式,制定并采取多种措施,加强和改进网上银行反洗钱工作,取得了较好的效果。     

网上银行领域反洗钱研究

随着互联网的不断发展以及金融业的改革与创新,网上银行已成为银行业务渠道和市场竞争手段之一。但网上银行为我们带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道,藏匿和转移赃款变得更加容易,识别和发现洗钱活动变得更加困难。研究网上银行在反洗钱工作中的难点,制定相应的管     

网上银行业务发展之我见

网上银行作为21世纪的一种新兴金融业,其低廉的成本和广阔的前景,已越来越得到人们的重视。网上银行是一种以高科技高智能为支持的以多种方式为客户提供服务的银行。它是金融领域的一场革命,将引发金融业经营管理模式、业务运作方式、经营理念风险监管等一系列重大变革。随着网络整体水平的提高和综合实力的增强,网上银行对国民经济增长的贡献度会不断提高,它将成为金融业发展的一种趋势。那么,怎样才能使我行网上银行业务健康快速发展呢？笔者之浅见是：     

深化网上银行业务反洗钱监管思考

赤峰市目前有4家银行机构开通网上银行业务,分别是工行、农行、中行、建行,辖区内邮政储蓄银行、包商银行即将开办。赤峰市网上银行交易金额2011年一季度为1,048.22亿元,     

刍议网上银行的反洗钱

网上银行为我们带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道,藏匿和转移赃款变得更加容易,识别和发现洗钱活动变得更加困难。传统银行的金融服务是面对面的交易,而网上银行提供金融服务时与顾客无需直接接触,交易场所是虚拟的,这种服务方式方便了犯罪分子通过互联网进行洗钱。虽然网上银行“洗钱”现象已引起了我国反洗钱主管部门的高度重视,并采取了一些相应的措施。但在实际操作过程中,需要寻求妥善的对策和出台更为完善的政策措施加以解决。目前网上银行业务的迅速发展给银行机构开展反洗钱工作带来了新的挑战,应采取措施加强监管。     

网上银行考验反洗钱工作

近年来,网上银行取得了长足的发展,国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行等银行业金融机构都相继开办了余额查询、转账、理财等不同类型的网上银行业务,网上银行已经走过了作为银行“门面”、提升银行“形象”的阶段,而逐步成为银行利润来源的一个新途径。与此同时．我国于2007年1月1日起施行《反洗钱法》,与之相关的法律法规相继出台,明确了银行业金融机构反洗钱工作的职责和义务。     

网上银行业务反洗钱面临的困境

网上银行业务是反洗钱工作重点关注的领域,近年来,随着电子商务的发展,网上银行业务交易量越来越大,如兰州地区网上银行交易量已占银行总业务量约50%以上,网上银行业务方便快捷、节约成本,商业银行将网上银行业务作为重要业务进行展业和营销。但由于网上银行业务不需要客户临柜,可借助互联网随时随地办理的特点,使得网上银行业务的反洗钱监管工作面临重重困难。     

第三方支付对网上银行业务发展的影响研究

现如今,随着时代的进步以及科技的不断发展,人们的生活水平正在不断的提高,作为网络技术与计算机技术融合的重要产物,第三方支付也得到了快速的发展,第三方支付能够提供人性化、便利的线上支付功能,在电子商务等许多方面也都得到了广泛的应用。近些年来,第三方支付规模增长的同时也在不断的向银行传统的支付领域进行渗透,而这样的情况也对网上银行形成了一定的挑战。但是将网上银行与第三方支付进行对比我们发现,两者都均有各自的优势,而在第三方支付规模不断扩大的情况下,网上银行更应该对其成功的经验进行总结,并对自身的短板进行改进,从而确保网上银行的领先地位。     

浅析网上银行业务的风险防范

网上银行是指金融机构利用Internet技术，在Internet上开设的银行。用户可以不受上网方式（PC、PDA、手机、电视机机顶盒等）和时空的限制，只要能够上网，任何时候（Anytime）、任何地点（Anywhere）、以任何方式（Anyway）通过快捷的互联网为客户提供服务。网上银行的这种“3A”服务方式使客户无论身在何处都能够安全便捷地管理自己的资产和享受到银行的服务，与银行传统的服务方式相比更方便、更详细、更高效，因而成为银行业今后发展的重要方向之一。     

第三方支付对网上银行业务发展的影响探析

第三方支付的发展为众多市场主体提供了便利、快捷和人性化的线上支付手段,近年第三方支付在规模迅速增长的同时开始向银行传统的支付领域渗透,这必然对银行的网上银行业务形成挑战。第三方支付与银行网上银行各有优势,作为国家队的银行网上银行应借鉴第三方支付发展的经验、不断改进服务短板,确保在未来支付领域的领先地位。     

反洗钱工作实际操作中的不足及工作建议

<正>《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施五周年了。中国人民银行主要致力于加强反洗钱政策措施的研究,改进对反洗钱工作的管理,强化对金融机构反洗钱的监管,加强反洗钱资金的监测和分析;会同有关部门制定银行、证券、保险以及其他洗钱活动高风险行业     

对塔城地区金融机构反洗钱工作的思考

近年来，随着社会主义市场经济的建立和发展．社会经济活动日趋活跃，各类商品、劳务交易资金收付日益频繁。金融机构支付结算作为社会资金流动的主要渠道，对社会经济发展发挥重要的促进作用，但同时也会被一些不法分子利用，作为洗钱等犯罪活动的重要工具。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。     

香港发展网上银行业务的经验与启示

香港商业银行发展网上银行业务的起步时间与国内商业银行基本同步，目前，以网上银行为主的电子银行服务已经在广大客户中普及，各项电子银行业务发展良好。根据香港政府的统计，年龄在15岁以上的人口中，2004年曾使用电子商务服务（包括网上银行、Callcenter、ATM等）的人数超过554万，占总数的97％；其中83万人曾使用网上银行进行电子商务交易。下面重点介绍一下香港商业银行发展网上银行业务的经验做法及对建设银行发展电子银行业务的启示。     

基层金融机构反洗钱现状及对策研究

<正>随着我国改革金融体系,开放金融市场的同时,侵入我国金融系统的洗钱活动越来越多,加强金融业自身内部的反洗钱工作,尤其是强化基层金融机构的反洗钱工作,真正把反洗钱工作做到最基层日趋重要     

如何加快网上银行业务发展

20世纪90年代网络经济的兴起．催生了作为电子商务运转基础的网上银行业务的诞生与发展，给银行业注入了新的活力，代表了未来银行业的发展方向。     

探析电子货币环境下的反洗钱工作

利用电子货币洗钱已成为当前全球洗钱活动的发展趋势之一。这是传统的反洗钱方式所无法适应的,对反洗钱工作提出了新的要求,开展电子货币反洗钱工作具有现实的意义。     

宁夏农行网上银行业务风险与控制初探

网上银行是金融电子化发展进程中的一项新兴业务，因其电子化程度相对较高，与传统银行业务相比在数据传输方式、电子指令的发起等方面具有较大差异，因此，自其出现开始，在安全性方面就引起了较大争议，在一定程度上也影响了电子银行业务的发展。如何正确认识网上银行风险，加强风险控制，是做好网上银行工作的前提。以下，笔者就网上银行业务的风险与控制做一初步探讨，与大家共同商榷。[第一段]     

国外网上银行业务和手段的发展

随着网络信息技术的发展,突破地域与时间限制的电子商务也迅速发展。电子商务利用以互联网为代表的多种电子途径,实现网上信息流、资金流以及物流的三位一体。网上银行是为适应电子商务的需要而发展起来的,是电子商务的核心商务活动。它是一种基于互联网或其它电子通讯手段,提