南海华光骗贷"黑洞"的警示

近年来,商业银行在骗子公司面前摔跟斗的案件屡见不鲜,严重损害了商业银行的信誉,也给我国金融界带来巨大冲击。以案为鉴,本文从商业银行内控角度,对华光74亿元贷款“黑洞”进行透视,旨在帮助商业银行不再重蹈覆辙。     

银行制度形同虚设"森豪公寓"骗贷得逞

2005年4月2日，星期六。某国有商业银行新闻发言人在周末休息时间，主动向媒体披露一桩金额高达6．45亿元的骗贷案。这次受害的主角是XX分行，故事似乎颇为精彩：一家房地产公司、两个律师、三个银行内部人，利用XX市一座名为“森豪公寓”的烂尾楼，共同导演了一出堪称经典的骗贷案。     

巨额汽车骗贷案主犯的人生"三级跳"

谜样富豪霍民出生在内蒙古赤峰市林西县下场乡一个蒙古语叫"哈会吐井子"的小村庄,小学二年级文化。14岁那年,他成了当地林业局的一名护林工人,每天跟树木打交道。不甘心一辈子就这样过下去的霍民对外面的世界     

银行骗贷手段透视

最近，中国银行爆出北京分行的巨额骗贷案：北京华运达房地产公司以假按揭等手段多次从中行北京分行骗取贷款，累计近6．5亿元人民币。而在今年初，一场惊动中纪委、监察部的更大的骗贷案在广东佛山市被查处，案犯前后共骗贷高达105亿元人民币，涉案受处人员230多人，这在世界上也是少见的。我们对近几年的骗贷案件进行分析研究，归纳出骗贷者实施骗货的常用手段，主要包括：     

抽丝剥茧还原企业骗贷真相

案例背景 随着经济发展进入新常态,经济下行压力增大,商业银行经营模式发生了翻天覆地的变化.由于业务发展困难或过分信任客户,导致贷款"三查"不严,骗贷案件时有发生.内部审计需保持高度的职业敏感性、怀疑不轻信的态度、严密的逻辑思维、深入查证的专业能力,仔细甄别骗贷行为,将案件风险控制在早期可处理阶段.     

"优质客户"骗贷5818万元拷问银行审查机制

2009年9月2日,一场由一对母子导演的5818万元巨额车贷诈骗案在辽宁省沈阳市中级人民法院尘埃落定. 在惊叹金额巨大之余,我们也不得不反思--是怎样的漏洞让银行5000万元巨款顷刻间灰飞烟灭?     

有效防范住房公积金骗提骗贷行为的对策

有效构建住房公积金安全防范体系,严防骗提骗贷行为的发生,是住房公积金管理工作的难点。文章通过对住房公积金骗提骗贷行为的分析,提出防范措施及对策。     

冯明昌骗贷七十四亿元内幕

审计署审计长李金华6月23日向全国人大常委会作审计工作报告时披露：广东佛山民营企业主冯明昌累计从中国工商银行南海支行(下称南海工行)骗取贷款74．21亿元，至审计时尚有余额19．29亿元。经初步核查，银行贷款损失已超过10亿元。     

1.57亿骗贷案告诉我们什么

6月27日,公安部官方网站发布了B级通缉令,悬赏捉拿湖北省高阳县农村信用合作联社原副主任宋亚安。通缉令显示:宋亚安利用职务之便,伙同他人骗取农村信用合作社贷款1.5725亿元,案发后潜逃。宋亚安潜     

商业银行应对骗贷的几招防身术

近期,关于银行遭遇骗贷的案件屡见报端,先有冯明昌74亿骇人黑洞,后有浙江2 600万存单骗贷,各种手段层出不穷、花样翻新,以至于审计暑金融审计司司长范鹏都表示“大长见识”。为此,本文作者根据多年的监管经验,总结了以下防止骗贷行为的办法,与业内人士共享。     

京城9000万骗贷案如何东窗事发

一个生活在皇城根下的无赖,凭借自己的手腕,从京城八大银行骗取贷款9000万元（到案发时尚有8400万元没有追还）,从而完成自己的原始资本积累。成为京城顶级富豪,过着穷奢极欲的生活,你说这气人不气人？要不是这个无赖与玩弄于他股掌之中的二任妻子翻脸,这场荒诞的骗局还得演下去．     

擒"骗"记

今年9月29日中午11点40分左右,河北省承德市西大街正值交通高峰,人流涌动,各种车辆在拥挤的马路上缓缓地行驶着,排成了一条长龙……“你跑不了,快出来!”突然,一辆正在慢行的出租车被紧急叫停,拦车的是农行承德分行双桥支行经济护卫队员李伟和焦国启。只见车上“乘客”神态慌张     

浅析银行如何防范“炒房者”骗贷

目前，全国各地的商品房价格普遍上涨，出现了“买房热”。在出现了该现象的同时，引发了新一轮的炒楼狂潮。“炒房者”的资金源自何处？上海某银行遭购房骗贷1．26亿的案例，就是“炒房者”通过骗贷，利用银行的房贷资金，炒作房地产。业内人士担心，目前暴露的问题贷款可能是冰山一角。“前车之鉴，后世之师”，笔者从该案例出发，分析该如何防范“炒房者”骗贷。[编者按]     

骗贷74亿元，罪魁是谁

近来在广东省南海市发生了一起爆炸性新闻:一家名为华光公司的民营企业利用其控制的13家关联企业,编造虚假财务报表,与银行内部人员串通,累计从工商银行南海支行取得贷款74.21亿元。这些贷款许多并没用于生产经营,而是大量转入个人储蓄账户或直接提取现金,有些甚至通过非法途径     

北京某商业银行骗贷案例分析及启示

本文从北京XX商业银行骗贷案例出发,分析了商业银行信贷业务面临的操作风险的现状和存在的问题,并进一步探讨商业银行信贷操作风险管理措施的完善。本文认为国内商业银行应进一步完善公司治理结构,强化监督机制,加强内控制度的执行力,构建良好的信贷风险管理环境,加强信息披露。     

谨防骗子"骗"回扣

办企业与形形色色的人打交道,不少人都有被骗的经历,大到被骗钱骗物,小到被骗吃骗喝,骗子们几乎无所不骗。我下海10多年,朋友戏称是     

12亿骗贷案向我们敲响何方警钟

2007年岁末,广州市中级人民法院对四川盛世集团骗贷案进行了宣判,除了以信用诈骗罪、合同诈骗罪、票据诈骗罪、单位行贿罪、金融凭证诈骗罪等6项罪名判处该案首犯、原盛世集团董事长谌治武无期徒刑外,其他3名同案犯分别被判处有期徒刑7年到15年不等.     

合法获贷后骗逃债务应成立诈骗罪

行为人经合法程序获取金融机构的贷款之后,由于情势变化而产生了非法占有目的,并通过制造虚假账目谎称经营亏损、或以伪造借据、打虚假经济官司将贷款抵押物隐匿转移等欺骗行为,逃避还本付息的义务,对于这种行为的定性理论上存在争议。本文认为此行为应构成普通诈骗罪,而非贷款诈骗罪、侵占罪或合同诈骗罪,并着重从行为的客观方面论证其构成要件该当性。     

商业银行内部人骗贷舞弊行为与反舞弊机制

商业银行中内部人的骗贷舞弊行为给当事方银行、国家以及人民的财产造成了巨大的损失.本文运用企业舞弊理论,并结合我国2002到2006年间的典型案例,对我国商业银行中内部人的骗贷舞弊行为进行了研究,最后提出了一个系统化的反舞弊机制:(1)确定和宣传正确的管理思想和企业文化;(2)监督和约束高层管理人员;(3)强化内部控制的执行力;(4)建立独立的审计委员会.     

“青岛港融资骗贷案”监管风险思考

“青岛港融资骗贷案”的核心是贸易商勾结仓储公司,通过出具重复的或虚假的仓单在不同银行办理融资质押,在贸易商资金链断裂后大量风险得以暴露.研究“青岛港融资骗贷案”的成因及暴露的金融监管漏洞,对于监管部门加强监管、银行防范金融风险具有重要的现实意义.