对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

金融机构开展反洗钱工作的相关制度的建立,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步形成。文章认为我国金融机构仍需继续加强反洗钱法制建设,统一金融机构预防洗钱制度,建立完善与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱体系。     

银行反洗钱工作的法律风险及防范建议

随着经济的发展,银行面临的问题也是越来越多,越来越复杂,反洗钱工作是当前银行面临的严监管、重处罚的业务之一.这些年来,银行反洗钱工作取得了一定的成绩,尤其在内控制度建设等方面的一些成功经验和做法,但依然存在诸多问题.当前经济的快速发展,加之金融机构业务品种不断增多、服务手段不断创新、结算渠道不断拓宽、业务规模不断壮大,...     

论完善我国反洗钱配套制度

“洗钱”一词起源于本世纪20年代的美国。70年代“洗钱”开始进入法律领域。关于洗钱的定义很多，不同国家和组织、不同行业从不同角度对洗钱进行界定。     

洗钱及我国反洗钱机制的完善

文章论述了洗钱对经济和社会的危害,解析了洗钱的过程及洗钱犯罪在我国的表现形式,就我国反洗钱的现状及缺陷进行了分析,对我国进一步加强反洗钱工作提出了措施建议。     

我国反洗钱金融监管法律规制分析

自从中国实行市场经济体制开始,开始鼓励人们正当的拥有财富,对于财富的追求也不再是计划经济时代那种被扣上"走资本主义道路"的帽子.然而,在这种束缚的解放下,有些不法分子放大对财富的追求,采取一些非法的手段获得财富,俗称"黑钱".他们要通过非法的手段来"洗钱".这就给反洗钱提出了要求.本文即是探讨我国反洗钱金融监管法律制度.     

我国商业银行市场退出法律制度的缺陷及完善对策

有商业银行的市场进入,就必然有商业银行的市场退出,这是市场经济的客观规律。市场经济发达国家多已形成有效的市场退出机制。我国目前尚未形成一套系统的、操作性强的商业银行市场退出法律制度,无法对一些问题严重、濒临破产倒闭的商业银行实施有效的市场退出。文章着重分析我国商业银行市场退出法律制度存在的问题,并结合已有市场退出的实践,提出完善该法律制度的若干建议。     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题，逐步成为我国金融监管的重点问题之一。近年来，在我国一些地区的保险市场上．保险产品供应者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管滞后等问题使保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土，严重威胁了保险业健康发展以及金融秩序的稳定。面对日益严峻的反洗钱形势，我国保险业反洗钱工作还存在许多制度与结构性问题。文章从保险洗钱的定义及主要方式谈起，针对目前我国保险业反洗钱工作现状及存在的问题提出了若干完善建议。     

从《反洗钱法》看我国反洗钱制度建设

我国《反洗钱法》已于2007年1月1日起实施,新的《反洗钱法》对我国的反洗钱制度提出了更高的要求。为了适应新公布的《反洗钱法》,文章在分析现有反洗钱制度运行状况的基础之上,对反洗钱制度的改进提出了相应的对策。     

国际金融危机形势下我国金融法律制度的完善及借鉴

美国次贷危机给世界经济带来了严重影响,法律对宏观调控与微观规范层面多方面的错误共同作用是最终引发此次危机的深层次原因之一。加强对危机产生的制度分析,检讨美国金融法的疏漏,可以为中国金融体制改革及金融法制完善提供一定的警示和经验。     

浅析我国金融领域反洗钱制度

随着我国经济的不断飞速发展,洗钱这一严重破坏金融秩序、影响社会治安、影响国家国际形象的犯罪行为,已经严重的影响了我国经济社会的发展。金融机构作为我国经济社会发展的重要组成部分,应该担负起监督、制约洗钱犯罪行为的责任。本文分析了目前我国洗钱犯罪行为的发展状况,以及金融领域目前存在的问题,并试图提出解决这一问题的对策。     

海南省村镇银行反洗钱工作存在的问题及建议

目前,村镇银行已成为服务"三农"和支持小微企业的金融生力军,但在反洗钱方面仍存在内控制度不够健全和执行力度不足、客户身份识别和资料保存工作开展不力、可疑交易报告流程不合理、员工反洗钱意识和知识较为薄弱等问题,为有效促进村镇银行的反洗钱工作,应从完善并有效执行内控制度、勤勉尽责开展客户身份识别和资料保存、完善可疑交易报告工作流程和加强反洗钱知识培训等四方面予以应对。     

我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门应当至少从四个方面建立起有效的反洗钱控制制度:反洗钱组织机构控制制度、反洗钱法律法规控制制度、金融机构反洗钱控制制度、国际合作反洗钱控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.近年来,在我国一些地区的保险市场上,保险产品供应者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管滞后等问题使保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土,严重威胁了保险业健康发展以及金融秩序的稳定.面对日益严峻的反洗钱形势,我国保险业反洗钱工作还存在许多制度与结构性问题.文章从保险洗钱的定义及主要方式谈起,针对目前我国保险业反洗钱工作现状及存在的问题提出了若干完善建议.     

当前金融机构反洗钱工作现状及建议

金融机构是现代社会资金融通的主要渠道,处在反洗钱工作的最前沿.金融机构反洗钱工作的效率和效果,直接影响全社会反洗钱工作的有效开展.笔者就目前反洗钱工作现状及存在的问题进行了重点分析,并提出了反洗钱工作向深层次、纵深化发展的建议.     

我国中小企业法律制度的完善

文章从制定中小企业基本法律并完善与其配套的法规、中小企业法与相关法律法规的配套协调、建立与完善中小企业保障机制、建立健全中小企业法律实施体系几个方面 ,详尽探讨了我国中小企业法律制度的完善。     

我国反洗钱机制研究

文章拟通过对部分欧美和亚洲发达国家反洗钱机制进行分析,并在深入分析和研究我国反洗钱机制运行现状的基础上,学习借鉴反洗钱先进国家成功经验,提出完善我国反洗钱机制建设的一些积极建议,以求反洗钱工作更具成效。     

当前金融业反洗钱现状、存在问题与建议

在我国经济与世界经济整合加深、社会矛盾发生新的变化的形势下,一些犯罪分子的洗钱活动也日益猖獗。加强反洗钱工作对防范金融风险、维护正常的金融秩序和金融体系的稳定,具有十分重要的意义。文章对我国金融业反洗钱的现状和存在的问题进行了分析,同时提出了相关建议。     

关于我国建立缺陷产品召回制度的法律思考

伴随着现代科技进步，产品种类越来越丰富，构造越来越复杂。同时，由于设计、生产失误而形成的“缺陷产品”给消费者造成的损害也日渐增多。如最近一两年陆续出现的一系列由于产品缺陷引发的东芝笔记本电脑事件、三菱帕杰罗汽车事件、松下手机事件等等。产品存在缺陷而对使用者和他人人身安全与财产造成严重损害，是不容忽视的现实问题，其中汽车产品缺陷问题的严重性更显得尤为突出。     

论我国公司法人格否认制度的缺陷及完善建议

2006年1月1日起施行的《中华人民共和国公司法》在我国公司法立法史上第一次以成文法的形式，对公司人格否认制度作出了正式规定。公司法人格否认制度的确立，对预防和扼制我国现实经济活动中大量存在的滥用公司独立人格和股东有限责任侵害债权人利益的行为起到了重要作用。但从施行一年多的实践来看，这项被寄予厚望的制度并未起到预期的效果。我国公司法人格否认制度仍存在不容忽视的缺陷和不足，因此需加以完善。     

当前公司经营范围登记制度存在的问题及建议

经营范围是公司从事经营活动的业务范围,是公司登记中必须记载的事项。在市场经济不完善的时期,经营范围登记制度对规范市场主体行为起到了积极作用。随着市场经济发展和商事制度改革的深入推进,经营范围登记制度所体现的管制思维与当前便利高效的改革理念格格不入。文章通过分析经营范围登记制度的本质属性和功能定位,思考其对公司发展的影响和制约,提出破解困局的建议方案。