浅谈远期信用证方式下的诈骗

远期信用证是一种快捷简便的贸易融资方式 ,在进口贸易中广泛使用。为有效地控制风险 ,介绍了远期信用证诈骗的三种方式 :打包放款诈骗、以出口来证作进口抵押诈骗和出口押汇诈骗。同时提出了防危远期信用证诈骗的措施。     

论信用证诈骗与信用证诈骗罪

随着我国改革开放的不断深入,我国与世界各国的贸易往来日益频繁,进出口贸易总额逐年上升,信用证这种国际贸易支付手段在我国对外经济贸易中起着越来越重要的作用.在这种情况下,国内外一些不法商人利用信用证这一支付手段对我国进行金融诈骗,行骗金额一般都是在几百万美元甚至上亿美元,给我国企业和银行造成了严重损失.由于利用信用证进行诈骗犯罪活动的行为人对信用证的基本知识以及信用证在国际贸易中的运作程序一般有所了解,与其他的诈骗犯罪在手段上和形式上有所不同.为了更有力地打击利用信用证进行诈骗活动的犯罪,我国1997年颁布的新刑法将其从一般的诈骗中独立出来,规定了信用证诈骗罪.     

信用证诈骗与防范

随着经济全球化的不断发展，出口贸易已经成为拉动我国经济增长的重要动力，信用证也成为了国际上普遍使用的结算方式而广为人们所接受，但频繁发生的信用证诈骗应给予高度重视。本文首先从分析信用证诈骗的原因入手，进而罗列了信用证诈骗的表现形式，最后提出了信用证诈骗的防范措施，希望能规避风险，维持良好的国际贸易秩序。     

信用证欺诈例外原则

在信用证支付中,银行必须遵守独立和抽象原则.在单证记载严格相符的情况下,就有绝对付款的义务,而不管实际交货情况.在骗子利用这一原则进行信用证诈骗时,银行可根据违反公共利益和诚信原则,拒绝付款.这就是各国普遍认可的"信用证欺诈例外原则"也是信用证支付中唯一例外情况.     

浅谈国际贸易中信用证诈骗以及防范措施

信用证是国际贸易中重要的信用结算工具,信用证本身不能防止欺诈,因此,信用证诈骗案件发生率很高,且诈骗数额巨大,严重破坏了国际间的正常贸易。文章结合当前国际贸易中在信用证支付方式下出现的欺诈案例,对信用证诈骗的危害,原因和表现形式进行分析,最后着重提出防范救济措施,希望可以提供给从事国际贸易的银行和企业一些借鉴。     

国际信用证欺诈的新特点及相关对策

一、近年来信用证欺诈新特点概述 传统的国际间信用证欺诈无非是:第一,受益人伪造单据,骗取银行付款,使得开证申请人财货两空;第二,开证申请人开出假信用证,取得单据骗取货物;第三,开证申请人伙同受益人以虚假的交易作为开证理由,开立空信用证,伪造单据,共同骗取银行的打包放款;第四,开证申请人利用"软条款"信用证,使受益人难以做到单证相符,从而拖延付款甚至拒绝付款.笔者对近年来国际间信用证诈骗的众多案例研究发现当今信用证诈骗又有一些新的变化,出现了一些新的形式.     

信用证诈骗的风险防范

信用证是国际贸易结算中被广泛采用的方式,信用证独特的运作方式使不法商人实施欺诈屡屡得逞。不但危害参与国际贸易的各方当事人,更危及了信用证制度本身。本文从信用证诈骗的形式出发,分析了其存在的基础,并针对各种诈骗方式提出了救济方法。     

信用证诈骗与防范

信用证诈骗对我国经济造成了严重的损失,为此,有必要了解这种诈骗行为的犯罪手段并严加防范。根据近年来所发生的信用证诈骗案例,分析其犯罪手法可能带来的恶果,就能够提出防范这一犯罪活动的相关对策。     

浅议信用证诈骗及其防范

在国际贸易中，相当一部分贷款是通过信用证结算的，同时，随着国际贸易发展，信用证的使用还会越来越普遍。但是，由于种种原因，信用证极容易被不法分子利用，成为诈骗的工具，信用证诈骗的日益猖獗，给国际贸易商和银行造成极大的损失。因此，对当前信用证诈骗的特点、产生的原因进行分析，并积极进行相关防范是有其必要的。     

银行如何防范信用证欺诈

我国加入WTO后,信用证诈骗犯罪有了新的动向和特点。本文对当前犯罪特点进行分析研究,在此基础上提出防范和打击信用证犯罪的对策。     

信用证诈骗与防范

信用证诈骗对我国经济造成了严重的损失，为此，有必要了解这种诈骗行为的犯罪手段并严加防范。根据近年来所发生的信用证诈骗案例，分析其犯罪手法可能带来的恶果，就能够提出防范这一犯罪活动的相关对策。     

信用证诈骗分析及防范对策

本文分析了信用证诈骗的种类和特征以及信用证诈骗易于得逞的原因,并提出了具体的预防措施。     

浅议信用证诈骗及其防范

在国际贸易中,相当一部分货款是通过信用证结算的,同时,随着国际贸易发展,信用证的使用还会越来越普遍.但是,由于种种原因,信用证极容易被不法分子利用,成为诈骗的工具,信用证诈骗的日益猖獗,给国际贸易商和银行造成极大的损失.因此,对当前信用证诈骗的特点、产生的原因进行分析,并积极进行相关防范是有其必要的.     

关于延期付款信用证的重要英国案例的评述

到期日之前保兑行自行贴现完成了它对受益人的付款义务并支付了贴现款给受益人，而诈骗行为在此之后，但又在到期日之前被发现，这种受益人诈骗风险是应该由开证行承担（同时涉及信用证申请人）？还是应该由保兑行承担？曾经在贸易融资中一度依赖延期付款信用证的人们会非常关心下面这一案件的判决。案例中，法庭最终结论是：在延期付款信用证下，开证行给予保兑行的基本授权就是在到期日付款，开证行对到期日已经做成付款的信用证必然有偿付义务。即如果到期日之前受益人被宣称有欺诈嫌疑并确定了欺诈，保兑行没有责任付款，开证行也没有责…     

信用证欺诈例外原则

在信用证支付中,银行必须遵守独立和抽象原则。在单证记载严格相符的情况下,就有绝对付款的义务,而不管实际交货情况。在骗子利用这一原则进行信用证诈骗时,银行可根据违反公共利益和诚信原则,拒绝付款。这就是各国普遍认可的“信用证欺诈例外原则”也是信用证支付中唯一例外情况。     

信用证软条款剖析与防范

在我国的外贸实践中,却常常收到对方开来的加列了软条款的信用证,这种信用证给受益人(出口商)的安全收汇带来了极大的危害,往往是对方精心设计、实施诈骗的"陷阱",本文从信用证软条款表现、使用目的等多方面进行剖析,并提出了防范软条款的几点思考.     

剥开"软条款信用证"的外衣

今年初,某民营企业通过一进出口公司与国外某公司签订了出口建筑材料的合同,合同总金额为100万美金,外方要求我方必须先支付其10万美元的履约保证金,方能开立信用证.我方出口创汇心切,为利润所诱,按外方指定的帐户付了10万美元的履约保证金.     

信用证欺诈性“软条款”的分析及对策

在国际贸易诸多付款方式中,信用证一直被视为相当保险的一种交易方式。其实不然,信用证纠纷或诈骗的案例时而可闻。在国际贸易欺诈中,利用信用证软条款欺诈最隐蔽,也最有杀伤力。其主要在两个方面做文章:一是单据,一是付款。     

完善中国信用证法律体系的立法思考

我国信用证现行法律是针对贸易活动中日益猖獗的信用证诈骗活动提供公法上的救济手段,通过施以法律上的最严重的惩罚手段——刑法,达到威慑,惩罚诈骗实施者的目的。现行的法规对于保护我国外贸企业合法权益,保护银行的信誉,维护我国司法的公正与良好形象,也起到了很大的作用。但在司法实践中却有其局限性和缺陷。为完善我国信用证立法,我国应尽早构建有中国特色的信用证法律体系,以统一司法实践,为我国信用证交易方正确维护自己的合法权益提供明晰的法律导向。     

卖方对买方利用信用证欺诈的表现及其防范

在当前的国际贸易中,由于信用证固有缺陷等原因,信用证欺诈日益兴盛,世界各地有组织的犯罪集团看到信用证诈骗最挣钱、风险最小,比走私毒品等要安全得多,也大规模地进入了这个圈子.据统计,每年因信用证诈骗而给国际贸易造成的损失多达300多亿美元.