金融机构反洗钱问题研究

金融机构始终处于反洗钱斗争的第一道防线,承担着控制洗钱的重要职责,但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段,还存在不少问题。因此,完善反洗钱法律制度建设,整饬金融秩序,加强金融机构反洗钱基础建设,建立反洗钱激励机制,完善反洗钱的技术保障系统,加大金融业反洗钱监管,健全反洗钱工作协调机制以及加强与国际组织和其他国家在反洗钱方面的协作与信息共享机制,尤其必要。     

我国反洗钱监控机制的完善及创新

本文通过研究西方发达国家反洗钱监控体系的运作现状和经验,结合与我国具有极为相似的反洗钱战略目标和共同利益的转型国家的特点,从完善我国反洗钱相关法律制度、可疑交易报告制度、解决我国目前金融情报质量低下等三个方面对我国反洗钱监控机制的完善及创新提出了建设性的意见。     

中国保险业反洗钱的现实分析及对策

结合我国保险业的洗钱现状及反洗钱存在的问题,全面介绍了洗钱犯罪在我国保险业的主要表现形式。通过对保险业反洗钱的问题进行探讨,得出了如何更加有针对性地建立和完善我国保险业反洗钱体系与机制。     

美国反洗钱惩罚机制对我国的借鉴意义

本文通过对美国反洗钱惩罚机制和措施的剖析，对比我国在反洗钱处罚模式、机制和力度上存在的问题，提出了建立适合我国国情的反洗钱模式，加大量刑，追究个人的刑事责任，对包庇、纵容、泄密行为给予重罚；设信用体系，营造反洗钱社会环境等方面的具体对策建议。     

山西省金融资产管理公司反洗钱工作现状、存在问题及建议

我国金融资产管理公司反洗钱尚处于起步阶段,各项制度机制建设亟待完善。文章在简述金融资产管理公司反洗钱工作情况的基础上,分析了金融资产管理公司反洗钱的总体水平、存在问题和形成原因,并从反洗钱内控制度制定和执行、可疑交易报告和宣传培训等方面提出了相关对策建议。     

再探2008年银行反洗钱问题

反洗钱工作在我国已开展多年,由于银行特殊的结构和经营性质。始终充当着反洗钱的主要角色。但是,由于各方面原因,如银行积极性不强、专业人员匮乏、法律不健全,以及内控机制不完善等。导致银行反洗钱工作至今仍困难重重。因此,针对各个问题,简要地提出了相关意见。     

互联网金融时代反洗钱防御体系的构建

互联网金融所带来的洗钱风险正日益加大,洗钱方式多种多样。风险隐患包括互联网金融游离于现行法律法规和监管之外、缺乏客户身份识别手段、相关互联网金融机构缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任意识、可疑资金追踪监测困难等方面,其中,反洗钱最根本的障碍在于产业碎片化所导致的信息分割。我国有必要从完善立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设提升监测水平、建立反洗钱激励约束机制、拓展国际合作等方面着手构建宏观反洗钱防御体系,实现各义务主体反洗钱工作间的无缝衔接和反洗钱合力的充分发挥。     

我国反洗钱监管工作存在的问题和对策

中国人民银行是我国国务院规定的最主要的反洗钱行政主管部门,具有对管辖范围内银行业金融机构、证券机构以及保险机构反洗钱监督管理职能。近几年中国人民银行加强了反洗钱监管工作的力度,在反洗钱工作上取得了一定的成绩,但目前仍有一些问题须解决。本文就我国反洗钱监管工作存在的问题和对策进行了探讨,首先讨论了反洗钱的相关概念,然后指出了我国反洗钱监管工作上所存在的一系列问题,并针对这些问题提出了一些建议。     

反洗钱中的个人信息保护

反洗钱工作中的个人信息保护问题,理论实质是在公权运行中运用和保护个人信息,既要确保公权运行中所采集、共享和处理的个人信息能被限制在公共领域,为公共利益所用,同时要配套以立法、控制和救济机制防止在这一过程中个人信息被泄露和不当利用.本文通过全面解构反洗钱工作中的信息行为,运用个人信息保护的相关理论和立法原则,系统性地研究了在反洗钱工作中保护个人信息的原则和方法,对我国反洗钱工作中个人信息保护现状和问题开展调查研究,提出加强个人信息保护的政策建议.     

银行反洗钱法律问题研究

在反洗钱问题上，银行利益与国家利益没有冲突。银行要充分认清洗钱活动的危害，为创建完善的反洗钱机制而努力。我国应借鉴国际反洗钱法律制度经验，尽快制定《反洗钱法》。确立以《反洗钱法》为核心，以刑法、行政法规、行政规章为补充的多层次、完善的反洗钱法律法规体系，完善惩治洗钱犯罪的刑事立法，完善“了解你的客户”和监控电子交易系统的法律制度。     

《FATF建议》的主要内容与立法启示——兼评《反洗钱法（修订草案）》相关立法条款

金融行动特别工作组制定的《FATF建议》是国际公认的打击洗钱和恐怖融资的合规标准,包括一般建议、国家反洗钱和反恐怖融资的立法建议、金融机构与特定非金融行业职业反洗钱义务的建议、法人反洗钱义务的建议、金融监管部门权力配置的建议、反洗钱国际合作的建议等内容。我国《反洗钱法（修订草案）》对《FATF建议》的相关要求进行了回应,主要表现为扩大反洗钱的内涵、强化“风险为本”的反洗钱工作理念、建立受益所有人信息制度、明确特定非金融机构的概念、建立巨额现金收付申报制度等,但在虚拟货币反洗钱监管、金融机构及其工作人员责任豁免机制的构建以及《反洗钱法》的域外适用等方面,仍与《FATF建议》的要求有一定差距,有必要进一步完善。     

对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

金融机构开展反洗钱工作的相关制度的建立,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步形成。文章认为我国金融机构仍需继续加强反洗钱法制建设,统一金融机构预防洗钱制度,建立完善与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱体系。     

我国金融机构反洗钱的对策

为了打击走私、贩毒和恐怖等活动,各国普遍加强了反洗钱措施。中国人民银行把握国内外形势,又颁布了一系列有关反洗钱的法规。本文利用一系列的数据说明我国金融机构反洗钱的必要性,并且结合我国的有关法令和国际惯例,论述了我国金融机构在反洗钱工作中所承担的责任及应采取的措施。     

注册会计师反洗钱审计:国际动向与推进基础

随着洗钱手法复杂化趋势的日益明显,注册会计师行业已成为反洗钱不容忽视的行业。本文以把握注册会计师反洗钱审计的国际动向为切入点,从审计职能、风险导向和职业优势等层面阐述了注册会计师反洗钱审计的理论基础,凸显了注册会计师反洗钱审计的必要性和可行性;并在此基础上,梳理了我国反洗钱审计的相关法规,对推进我国注册会计师反洗钱审计提出了初步建议。     

互联网第三方支付平台反洗钱监管研究

计算机技术及互联网的飞速发展促使全球电子商务的蓬勃与繁盛,然而,不法分子利用互联网虚假交易进行违法犯罪的情况也随之出现并迅速发展。其中如何防范不法分子利用互联网虚假交易进行洗钱是金融行动特别工作组以及各国反洗钱有关部门共同面临的重要课题。防控网络洗钱应全面地设计、完善监管机制,从技术监测方面,搭建符合互联网第三方支付特点的反洗钱监测预警系统具有可行性和必要性。从法律监管方面,我国更须尽快完善反洗钱法律体系,补充、修正现行反洗钱法律制度的不足与缺陷,应对网络交易快速增长和全球经济一体化趋势下的新型网络洗钱犯罪的新动向、新特点、新挑战,取得更好的反洗钱监管成效。     

关于基层央行反洗钱工作的思考

目前,基层央行反洗钱工作正在有条不紊的深入开展。但也存在思想认识谈薄,人员素质欠缺,洗钱手段落后等问题。在反洗钱工作面临日益复杂的国际国内形势的情况下,应该加大反洗钱宣传、培训、监管力度,进一步完善反洗钱工作机制。     

我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门应当至少从四个方面建立起有效的反洗钱控制制度:反洗钱组织机构控制制度、反洗钱法律法规控制制度、金融机构反洗钱控制制度、国际合作反洗钱控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

企业反洗钱内部控制与审计探析

随着我国《反洗钱法》的颁布,金融机构反洗钱制度已日趋完善,洗钱开始向企业转移。本文在归纳企业洗钱的手段和探讨企业反洗钱得失的基础上,设计了企业反洗钱的内部控制制度和反洗钱内部审计程序。     

中国的反洗钱问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》的通过标志着我国在反洗钱犯罪方面有取得了重大的进展.但是在洗钱犯罪越发猖獗、洗钱活动越加隐秘的今天,我国的反洗钱工作仍然任道重远,本文通过介绍洗钱的概念,国际社会反洗钱的金经验以及我国反洗钱方面取得的成果,分析我国反洗钱存在的困难及对策.     

基层商业银行反洗钱工作存在的主要问题及对策

洗钱犯罪手段近年呈现隐蔽性、专业性及复杂性特点,基层商业银行反洗钱工作存在内控机制不健全、对反洗钱工作重视不够、专业人才缺乏、银行间横向资金流向监测能力较弱等问题。商业银行应建立健全反洗钱机构设置及制度,完善洗钱风险评估、控制、内审、宣传培训等机制,基层商业银行应不断提升反洗钱工作的精细化管理水平,提高工作人员业务素质,优化流程,结合数据信息处理技术,提升可疑交易识别能力与报告质量,有效防范洗钱风险的发生。提高反洗钱工作的积极性与主动性,强化业务素质。