镜头里的违规影像——银行配合个人力理分拆结汇案

56人280万美元个人结汇疑点重重 话说2008年9月中旬，正是初秋时节，江南滨海市外汇局根据个人结售汇管理信息系统非现场监管发现，滨海市丰恒银行2008年9月1日办理的56笔、合计279．9万美元个人现钞结汇业务比较可疑：一是个人结汇系统业务流水号相连。从系统可知，该行当日共办理了100多笔个人结汇，而这56笔结汇却是业务流水号相连；二是均为大额美元现钞结汇，除一人结汇4．9万美元外，其余55人结汇金额均为5万美元；     

河北省居民个人大额结汇应引起关注

近两年来,河北省居民个人结汇呈大幅度上升趋势.绝对额持续增加,比重逐渐放大.2002年至2004年,河北省外汇指定银行办理结汇分别为414195万美元、585954万美元和974040万美元,环比增长41%和66%.其中居民个人分别为6493万美元、14476万美元和23509万美元,环比增长123%和62%.居民个人收汇占全部收汇的比重分别为1.57%、2.47%和2.41%,2005年上半年达到3.31%.     

远期结售汇 案例析得失

企业对冲风险的重要工具 案例1：企业A是一家自营生产出口企业。2007年5月10日，该企业办理3000万美元1年期远期结汇业务，其签约价为7．4911。2008年5月企业办理的远期结信汇业务到期时，市场即期人民币汇率为6．9680。如果企业前期没有办理远期结售汇业务，而是全部按收汇时市场价结汇，损失将超过1659．3万元。     

虚假贸易融资猖獗的背后

近日,外汇局苏州市中心支局利用非现场监测手段发现辖内两家企业存在过度贸易融资情况,遂开展了现场检查。检查结果表明,这两家企业共办理虚假贸易融资超1．6亿美元,违规结汇超1亿美元。其中A企业在2012年1月1日至2013年6月30日期间,海关出口额为3．3亿美元,出口收汇约3亿美元,而其分别在工、农、建三家银行办理的出口贸易融资额则为4亿美元;B企业在2012年1月1日至2013年6月30日期间,出口收汇额3．1亿美元,而其分别在工、农、交三家银行办理的出口贸易融资额更高达4．5亿美元。     

外资企业验资询证

基本案例 某外商投资企业于2006年8月9日成立，注册资本为1．5亿日元。当地外汇局按当时的汇价为其核定的资本金账户限额为126.9万美元。8月24日，该企业第一笔资金到帐。金额为1亿日元，按当日人民币汇率的中间价折合美元85．88万；9月7日，第二笔资金到帐，金额为5000万日元，按当日人民币汇率的中间价折合美元42．78万。     

财经资讯

数字人民币对美元汇率连续八日创新高中国外汇交易中心9月21日公布,美元对人民币中间价为6.6997。这是自9月10日以来,人民币对美元中间价连续第8个交易日创2005年汇改以来新高。在8个交易日里,人民币对美元累计升值820个基点。央行9月19日公布的数据显示,8月份我国金融机构新增外汇占款创下近4个月来     

陕西省贸易外汇收汇与结汇政策执行情况及问题探析

为改进和强化贸易外汇收汇结汇管理,国家外汇管理局于2006年9月和12月先后下发了《关于进一步改进贸易外汇收汇与结汇管理有关问题的通知》(以下简称"49号文件")和《关于认真贯彻执行贸易外汇收汇与结汇管理政策有关问题的通知》(以下简称"67号文件")。新政策出台后,陕西省分局狠抓落实,确保新政策在辖区得到贯彻落实,并在政策的执行中发现了一些亟待解决的问题。     

关联企业“暗渡陈仓”

案例驻马店市辖区一家外商独资企业，成立于2006年8月，注册资本为1．5亿日元，外商以日元现汇投资。2007年9月，外汇局驻马店市中心支局在对其资本金收、结汇情况进行专项检查时，发现该企业有一笔定期存款，金额为200万元人民币，存入日期为2006年11月29日。同时，该企业银行存款账显示，2006年10月，该企业从其关联企业借入资金187万元人民币。另外，该企业资本金以备用金名义结汇后，其人民币资金从结汇银行划转至另一家非外汇指定银行。从检查情况看，     

关联企业“暗渡陈仓”

案例驻马店市辖区一家外商独资企业，成立于2006年8月，注册资本为1．5亿日元，外商以日元现汇投资。2007年9月，外汇局驻马店市中心支局在对其资本金收、结汇情况进行专项检查时，发现该企业有一笔定期存款，金额为200万元人民币，存入日期为2006年11月29日。同时，该企业银行存款账显示，2006年10月，该企业从其关联企业借入资金187万元人民币。另外，该企业资本金以备用金名义结汇后，其人民币资金从结汇银行划转至另一家非外汇指定银行。从检查情况看，     

消失的镍矿购销合同

H公司凭一纸镍矿购销合同,在银行将980万美元资本金结汇,兑换了7400多万元人民币。这笔巨款汇入另一镍矿公司仅70个小时,就转到H公司在外省的关联公司的账上,遂成为企业非法使用外汇的典型案例。     

国家外汇管理局关于进一步改进贸易外汇收汇与结汇管理有关问题的通知

汇发[2006]49号2006年9月29日为进一步改进货物贸易(以下简称“贸易”)外汇收汇和结汇管理,便利企业正常资金使用,增强贸易外汇真实性管理的有效性,维护国际收支平衡,现就有关问题通知如下:一、国家外汇管理局各分局、外汇管理部(以下简称“外汇局”)对收汇单位贸易外汇实行分类管理。二、外汇局按年度对收汇单位进行考核,收汇单位存在下列情况之一的,列入结汇“关注企业”名单:(一)一年内贸易项下的收汇与同期贸易项下应收汇总额相差10%(含10%)以上的;(二)一年内因违反外汇管理规定受到外汇局处罚的;(三)根据信用记录、开业期限等,外汇局认…     

强化安全收汇的有效手段

国务院决定自1991年1月1日起,在全国实行出口收汇核销制度,跟踪结汇。这是强化出口收汇管理,促进经贸企业出口及时、安全收汇的有效手段,是确保外贸体制改革顺利进行的有力措施,也是进一步     

消失的镍矿购销合同

H公司凭一纸镍矿购销合同,在银行将980万美元资本金结汇,兑换了7400多万元人民币。这笔巨款汇人另一镍矿公司仅70个小时,就转到H公司在外省的关联公司的账上,遂成为企业非法使用外汇的典型案例。     

从梧州市个人收汇结汇看外汇管理政策的有效性

近年来,对私个人涉外收入逐年增长,个人外汇结汇增速迅猛,外汇储蓄存款余额持续下降,个人外汇的结汇意愿强烈.本文以梧州市为视点,充分探析个人收汇结汇问题,提出进一步完善个人收汇结汇管理的建议.     

人民币汇率告别6.5时代

2011年以来,人民币继续稳步升值。从1月4日人民币兑美元中间价6．6215元起。截至6月8日,人民币升值幅度约2．21％。1月13日。人民币对美元汇率中间价为1美元对人民币6．5997,较上一交易日（6．6128）大幅走高131个基点,首次突破6．6关口;6月8日首破6．5关口,1美元对人民币中间价达到6．4795元。至此,人民币汇率首度告别6．5时代。     

市场运行平稳，人民币继续走强——2007年3季度银行间外汇市场运行报告

2007年3季度，银行间外汇市场运行平稳，人民币外汇掉期交易持续活跃。人民币继续走强，美元对人民币汇率中间价在双向波动中走低。与2006年年末中间价比，9月末，人民币对美元汇率中间价累计升值3．97％。与2005年汇改当日中间价比，9月末，人民币累计升值10.19％。     

海南省居民个人收结汇快速增长问题探析

本文介绍了近几年来海南省居民个人外汇的收汇、结汇变化情况,阐明收汇、结汇增长较快的原因,指出其中隐含的问题,并提出了一些相关的建议。     

人民币汇率走势：2014年3季度回顾与4季度展望

2014年3季度,人民币汇率市场运行特征表现,为中间价稳定、市场价升值。美元兑人民币中间价日均值为6．1568,季初和季末的中间价也停留在6．1525附近。美元兑人民币汇率在7-9月震荡下行,结束自今年1月以来连续五个月的大幅反弹,人民币对美元在第三季度温和升值,市场汇率从6．2050降至6．1395,人民币升值幅度约为1％,期间最高、最低价分别为6．2171和6．1270。     

企业汇率避险需求与贸易融资业务的发展

2006年5月15日人民币对美元汇率中间价破“8”以来，升值速度明显加快。人民币加速升值已对我国外贸企业造成明显影响。以年出口额10亿美元的企业为例，如果一美元少兑换0．01元人民币，企业就要亏损1000万元，汇率的波动挤走了大量的企业利润。外贸企业如何应对汇率风险呢？汇率风险规避的核心是将汇率变动带来的损失降低到最低限度，尽量确保出口收汇不贬值，进口购汇不多付，从而锁定成本。[第一段]     

要闻回顾（2005年9月23日～10月7日）

9月25日 中国人民银行发布《关于进一步改善银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理的通知》。通知扩大了银行间即期外汇市场非美元货币对人民币交易价的浮动幅度，从原来的上下1．5％扩大到上下5％；调整了银行对客户美元挂牌汇价的管理方式，实行价差幅度管理，美元现汇卖出价与买入价之差不得超过交易中间价的1％；现钞卖出价与买入价之差不得超过交易中间价的4％，