浅析我国商业银行操作风险管理

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。本定义包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。操作风险可按照风险成因或事件类型等标准进行分类,以满足操作风险管理需要。按风险成因,操作风险可分为内部程序、人员因素、系统因素和外部事件等四类;按事件类型,操作风险可分为内部欺诈、外部欺诈、违约和产品缺陷、其他外部事件、系统失灵和设备故障、执行交割和流程管理、劳动保护等七类。     

企业财务风险防范及控制

无论企业处于生存、发展与盈利的任一阶段,财务风险的防范与化解始终是一个重要的议题,控制、防范和财务风险是确保企业在激烈的市场竞争中立于不败之地的前提条件。财务风险可以分为内部财务风险和外部财务风险,内部风险具有一定的可控性,通过技术性方法和完善内控制度的方法来化解与防范,外部风险只能在务实企业管理的基础上,     

对目前我国高速公路工程投资风险管控问题的全面剖析

高速公路建设投资金额比较大,如果处理不好就会出现风险,会影响到整个工程的施工进度。根据分类的方法不同,目前的主要分类有主观风险和客观风险、静态风险和投机风险、系统风险和非系统风险、局部风险和总体风险、内部风险和外部风险、自然风险和人为风险等等。根据高速公路投资项目的实际特点,项目面临的风险分为内部风险和外部风险。投资项目的外部风险主要包括了政策变化、利率变化、政治环境变化等,内部风险则是管理不善、决策失误等。本文结合多年的实际,对高速公路投资风险问题进行了全面的探究。     

试论如何构建企业税务风险管理体系

在当前我国企业竞争愈加激烈的外部环境下,企业要想更好的生存与发展就必须更好的注重企业风险这一环节.那么企业风险有哪些呢？外部风险:政治环境、经济环境、竞争对手风险等;内部风险:营销、财务、人事风险等.财务风险中最重要的部分就是税务风险,税务风险管理是企业风险管理中重要的环节之一.而本文所阐述的就是如何构建内部风险中财务风险所包含的税务风险管理体系.     

企业财务风险的控制与防范对策

企业在整个经营过程中遭受到各种形式的风险,有可能是经营层面引致的风险,也有可能是道德层面引致的风险;有可能是内部带来的风险,也有可能外部带来的风险。识别、评价、控制和化解财务风险是企业有效战略经营手段,更是企业健康发展动力和企业的稳定强力保障。本文从财务风险的定义出发,为加强企业财务风险控制与防范提出几点管理措施。     

试论企业财务风险控制

企业的财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节,企业的财务决策几乎都是在风险不确定情况下做出的,所以财务风险不可避免.企业财务风险主要包括筹资风险、投资风险、资金回收风险和收益分配风险,企业应完善风险管理机构,建立健全内部控制制度,确保企业向着合理、科学、健康的方向发展.本文将通过对企业财务风险产生的内部和外部原因的分析,探讨如何采取有效方法进行财务风险控制.     

财务风险与控制

宏观环境的变化,企业自身各种活动的复杂性,以及人们对风险认识的不足,使得企业经营过程中不可避免会遇到各种风险。因此,防范和控制财务风险已成为企业管理一个重要的课题。本文从企业内部和外部两个方面阐述了财务风险产生的原因,并进一步提出控制财务风险的一些具体措施。     

试论企业财务风险控制

企业的财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，企业的财务决策几乎都是在风险不确定情况下做出的，所以财务风险不可避免。企业财务风险主要包括筹资风险、投资风险、资金回收风险和收益分配风险，企业应完善风险管理机构，建立健全内部控制制度，确保企业向着合理、科学、健康的方向发展。本文将通过对企业财务风险产生的内部和外部原因的分析，探讨如何采取有效方法进行财务风险控制。     

金融机构基于风险的反洗钱机制探讨

金融机构的洗钱风险分为内部风险和外部风险。内部风险决定于法律规制和控制体系，它集中体现为制度风险；外部风险包括产品／服务风险、客户风险、地理风险，它聚焦于账户。通过回顾反洗钱方法的历史演变过程，本文提出了金融机构基于风险细分与风险评估的洗钱风险管理两阶段模型。     

论大数据与企业财务风险预警

我国在经济与科技二者同时发展的进程中,不断优化企业的发展模式与工作状态.而企业在现今的发展中,会受到较多风险因素的威胁,其中,最为主要的就是财务风险.因此,企业在发展中要极为注重对企业内部外部财务风险的预估,并利用当下先进的大数据相关技术,使财务风险预警工作能够更好的开展,并在此基础上开拓企业的发展前景.本文主要针对财务风险预警的相关问题进行了系统的分析,并结合其实际情况提出了具有战略性意义的优化建议.     

施工企业财务风险规避浅探

施工企业财务风险主要来源于企业内部和外部,具有损失性或收益性、不确定性、全面性、客观性以及激励性五个基本特征。如果不加以有效地控制,财务风险将会严重阻碍企业稳健发展。因此,在分析施工企业财务风险来源、财务风险特征的基础上,探讨针对性的财务风险规避策略,具有现实的理论意义和实践价值。     

反洗钱客户风险等级分类管理的作用

洗钱风险管理的现实意义 金融机构的洗钱风险来自内外两个方面。其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户（交易对手）风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。而客户风险等级分类管理有两层含义,一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效。     

我国商业银行操作风险信息披露问题、成因及对策

巴塞尔银行监管委员会在其2003年发布的《新资本协议》中指出：“操作风险是指由于内部程序、人员、系统的不完善或失误，或外部事件造成损失的风险；该定义包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。”从内部控制的角度看，可以认为操作风险是由于不完善或有问题的内部控制制度导致的风险。     

改进我国企业内部财务风险控制系统

本文首先按照企业内部财务风险产生的原因,将其分为制度性财务风险、固有财务风险和操作性财务风险,并依次对其影响因素进行了分析;其次,从技术控制和制度控制两大方面提出了改进和完善企业内部财务风险的控制方法。     

简述烟草商业企业财务风险控制与防范的策略

中国烟草商业企业具有专用专卖的特殊性,使得烟草商业企业同时具备执法机关职责与生产经营任务。烟草商业企业的财务风险主要包括了项目投资风险、资金管理风险、内部控制风险等,且这些财务风险不仅来自烟草商业企业内部,还来自烟草商业企业外部禁烟等客观环境的压力。     

企业财务风险的防范与控制

经济全球化加速发展，使作为市场竞争主体的企业面临巨大挑战。同时，企业的财务风险也大大增加。正确认识企业财务风险的类型、特点，寻找导致企业财务风险增加的内部和外部原因，能够帮助企业找到科学应对财务风险策略。从而，采取正确的措施预防和控制企业经营过程中存在的财务风险。     

企业加强内控以防范财务风险的措施探讨

企业在发展过程中不断面临着风险,其中影响其正常经营活动最大的就是财务风险。企业要想提高管理能力,就需要认识到内部控制管理的重要性,思考如何通过内部控制防范和控制企业财务风险。基于此,本文围绕企业内部控制与财务风险展开详细分析,探究通过内部管理控制来防范财务风险的措施。     

我国企业财务风险分析

财务风险客观地存在于企业财务管理工作中的各个环节。它是指由于多种因素的作用，使企业不能实现预期财务收益，从而产生损失的可能性。产生财务风险的原因是多方面的，不同财务风险形成的具体原因也不同。企业财务管理的宏观环境复杂多变，而企业财务管理系统不能适应复杂多变的宏观环境，是企业产生财务风险的外部原因。企业财务管理人员对财务风险的客观性认识不足，财务决策缺乏科学性导致决策失误，企业内部财务关系混乱等，则是我国企业产生财务风险的内部原因。我国企业因管理不善及缺乏风险意识等原因造成的财务风险，具体表现在：…     

试论企业内部财务风险及其制度防范原则

企业内部财务风险可分为制度性财务风险、固有财务风险和操作性财务风险。要有效防范企业内部的财务风险，必须运用制度防范方法，坚持制度防范的一系列基本原则和控制原则。     

新环境下企业风险管理与内部控制关系探究

随着经济竞争的日益加剧,企业面临的经济环境日益复杂,伴随而来的各种风险也日益复杂,例如财务风险、法律风险、运营风险、体制风险等,如何构建有效的风险管理体系和内部控制体系成为企业的战略任务。本文在比较风险管理和内部控制的基础上,提出内部控制和风险管理是具有联系又有区别的两个重要的企业管理行为,有效整合风险管理体系和内部控制体系,建立以风险为导向的企业内部控制管理体系和框架,有效应对风险,提升企业的内部控制活动水平,实现企业的长远发展和价值优化。