上海自贸区反洗钱可疑交易报告制度创新探讨

上海自贸区在着力推进金融创新和贸易便利化过程中,洗钱的潜在风险也在大量积聚。现行的可疑交易报告制度效率较低,无法适应上海自贸区反洗钱监管的需要。本文提出对上海自贸区可疑交易报告制度进行创新设计,通过扩大可疑交易报告主体、设立一体化反洗钱监管机构、监管机构与报告主体责任分层、实行可疑交易扁平化实时报送、由监管机构基于大数据开发统一监测系统,提高上海自贸区反洗钱监管效率,形成面向全国的可复制可推广经验。     

我国反洗钱机制研究

文章拟通过对部分欧美和亚洲发达国家反洗钱机制进行分析,并在深入分析和研究我国反洗钱机制运行现状的基础上,学习借鉴反洗钱先进国家成功经验,提出完善我国反洗钱机制建设的一些积极建议,以求反洗钱工作更具成效。     

洗钱及我国反洗钱机制的完善

文章论述了洗钱对经济和社会的危害,解析了洗钱的过程及洗钱犯罪在我国的表现形式,就我国反洗钱的现状及缺陷进行了分析,对我国进一步加强反洗钱工作提出了措施建议。     

美国反洗钱惩罚机制对我国的借鉴意义

本文通过对美国反洗钱惩罚机制和措施的剖析，对比我国在反洗钱处罚模式、机制和力度上存在的问题，提出了建立适合我国国情的反洗钱模式，加大量刑，追究个人的刑事责任，对包庇、纵容、泄密行为给予重罚；设信用体系，营造反洗钱社会环境等方面的具体对策建议。     

基于风险判别原则的企业级反洗钱信息系统设计

根据国际反洗钱监管着重考核企业的综合风险评估流程以及主动识别洗钱行为能力的发展趋势和国际相关产品研发的最新进展,本文讨论了在企业级层面构建金融机构反洗钱信息系统分析框架的主要构件和相关概念,包括风险评估流程、工作流工具及实现这些流程的一些关键技术,并对系统实现的技术原理进行了分析。建立一个高效的企业级反洗钱信息系统应将一切有助于风险评估的主客观分析工具都涵盖在内,以缓解国内目前基于客观标准下的可疑交易报告制度所面临的困境,应对日趋专业化和复杂化的洗钱行为。     

我国金融机构反洗钱的对策

为了打击走私、贩毒和恐怖等活动,各国普遍加强了反洗钱措施。中国人民银行把握国内外形势,又颁布了一系列有关反洗钱的法规。本文利用一系列的数据说明我国金融机构反洗钱的必要性,并且结合我国的有关法令和国际惯例,论述了我国金融机构在反洗钱工作中所承担的责任及应采取的措施。     

关于构建中国—东盟反洗钱区域合作机制的思考

正一、构建中国—东盟反洗钱区域合作机制的必要性(一)促进区域经济合作发展的需要。2010年1月1日,中国—东盟自由贸易区(CAFTA)建立,进一步推动了我国与东盟各国的区域经济合作。一方面,中国—东盟自由贸易区成员国全部由发展中国家组成,相对于发达国家来说,其成员国的法制健全程度和风险抵御能力都处于弱势。另一方面,中国—东盟自由贸易区的各类优惠政策在吸引投资、扩大进出口,增加     

进一步完善国有企业激励约束机制的思考

经营者激励与约束机制是现代企业制度的核心问题。在传统计划经济体制下，国有企业的激励机制存在劳酬失衡、激励不足、权力滥用的缺陷，而约束机制则存在政出多门、权力分散、流于形式的弊端；在市场经济条件下，要形成对国有企业经营者有效的激励与约束机制，必须冲破传统观念的束缚，在分配方式、用人机制、企业制度等方面进行理论和实践的创新。     

当前我国反洗钱法律制度存在的缺陷及完善建议

洗钱是严重的经济犯罪行为,本文简述了我国现有反洗钱法律制度的基本现状,从六个方面分析探讨了现有反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,针对这些不足之处,提出了相对应的改进措施和完善建议。     

基层央行反洗钱工作中存在的问题

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等有关文件的发布和执行,标志着反洗钱行动在我国的全面铺开。为确保这项工作真正扎实有效地开展起来,切实发挥基层银行业在反洗钱中的预防、控制与打击的三大作用,笔者围绕现阶段基层央行在经济欠发达地区开展反洗钱工作中遇到的问题与难点,进行了初步的调查研究。     

对我国《反洗钱法》构建的几点建议

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。虽然我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但缺乏一部独立的《反洗钱法》,这给我国的反洗钱工作带来了极大的不便。因此,应根据我国的实际情况,尽快提出我国《反洗钱法》的构建措施,以此作为完善我国反洗钱立法的选择和切入点。     

电子货币洗钱行为的经济学解释

具有匿名性、即时性和跨国界性等特征的电子货币将有利于洗钱,并给反洗钱造成潜在的威胁,但是迄今为止还未发现利用电子货币进行洗钱的实例.根据洗钱者的成本收益比较分析,作出了一个合理的解释,并用博弈论对电子货币反洗钱策略进行了研究.     

基于贝叶斯分类的可疑金融交易识别研究

国内外反洗钱工作的大量实践表明,金融交易活动是洗钱犯罪行为的一个重要环节,通过分析金融机构的客户信息和交易数据,采用科学的方法识别可疑金融交易进而发现洗钱线索,已成为反洗钱研究的核心工作.文章将数据挖掘方法与金融领域知识相结合,首先通过对金融交易信息的多层次分析,总结出不同信息层次上的可疑金融交易特征;其次针对不同层次的交易信息,选择合适的数据挖掘方法,并结合客户背景资料,识别出可疑金融交易记录;最后依据贝叶斯判定原理,综合各层次的可疑信息,得到交易记录的整体可疑度,最终为反洗钱监测提供快速准确的参考.实验结果证明该方法是可行和有效的.     

基层央行反洗钱职责履行中的重点与难点

履行反洗钱监管职责是央行的重点工作之一。对于直接担负反洗钱监管职责的基层央行来说,如何有效地把握工作重点和克服难点,是做好反洗钱工作的关键。本文从反洗钱实践角度出发,对基层央行反洗钱职责履行中的重点和难点进行了分析,并在此基础上提出了相应的对策建议。     

洗钱和资本外逃的经济制度原因分析与对策研究

本文系地研究了改革开放以来,伴随着中国企业实施"走出去"战略而出现的对外投资的"异化"问题———洗钱和资本外逃问题产生的原始动机、经济制度原因和遏制外逃的对策建议。     

房地产行业洗钱行为分析及监测

洗钱活动逐渐从金融机构向其他领域蔓延,房地产行业已成为洗钱的高发地。对比房地产行业洗钱的两大主体——腐败的公职人员和以民营企业家为代表的非公职人员的洗钱行为,结果表明:腐败的公职人员注重安全效用,常常通过能在短时间内利用他人名义的房地产交易活动洗钱,具有较强的隐蔽性;非公职人员则注重收益最大化,主要通过将非法资金注入企业经营,虚假报账,具有较强的欺骗性。     

基于委托-代理机制的电力企业污染治理研究

本文将Holmstrom-Milgrom模型运用到电力企业环境治理分析中,并在模型中植入了代表电力企业改善环境的边际效率的新变量,然后比较了具有不同治污效率的企业的最优确定性等价收入、治污努力水平、总代理成本。在理论模型的基础上进行模拟,得出以下结论:信息不完全降低了电力企业的治污努力水平;电力企业的治污效率越高,其代理成本对监督风险水平的变动越敏感。基于上述结论,给出了相应的政策建议。     

清洁发展机制下中国森林碳汇政策创新机制研究

研究了中国的森林资源和碳储量时空分布状况。对清洁发展机制下中国森林碳汇供求关系进行分析,提出了影响中国森林碳汇能力的主要因素。根据中国清洁发展项目管理的实践,总结了中国森林碳汇市场开发中存在的政策、金融和技术等方面的问题,基于产权界定,从财政金融工具和非政府组织角度提出了清洁发展机制下中国森林碳汇市场的政策创新机制。     

中国期货市场的创新与发展

本文认为,中国期货市场发展的关键在于创新,这种创新包括观念创新,制度创新,组织创新以及技术创新。     

银行操作风险管理研究：委托代理理论视角

当前对操作风险的研究主要聚焦于利用现代金融风险度量技术进行操作风险管理，但由于操作风险自身的特点，这些度量方法存在很大的局限性。由于操作风险主要是一种内部管理风险，源于银行委托代理关系中的利益冲突，委托代理理论为我国商业银行操作风险研究提供了新的研究视角。