企业对财务公司的运用和管理

财务公司是以加强企业集团资金集中管理、提高资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。企业集团成立财务公司具有多重意义：1、通常来说,财务公司相当于企业集团的内部银行。财务公司的主要职能包括：对内的金融服务、资源配置、资本控制等,对外的消费信贷、融资租赁、投资管理、财务顾问等。     

财务公司资金集中管理优势浅析

资金是企业的血液,资金管理是企业财务管理的核心。财务公司作为企业集团资金集中管理平台,加强资金集中管理、提高风险防控能力的优势较为明显。如何通过财务公司平台进一步加强资金集中管理,并进行相应优化,是每个企业集团值得研究的重要课题。     

企业集团财务结算方式建设问题研究

企业集团随着社会经济在不断的发展完善着，但其与市场经济一样，有着自身无法克服的矛盾和问题。如何发展企业集团、管理企业集团？如何从财务上为集团发展把好关？如何加强企业集团资金管理？积极探索企业集团资金控制模式，探索众多的大型企业集团财务公司，结算中心及内部银行等不同的资金管理方式的内在规律，结合企业的实际情况建立合适的管理体制。这是我国政府及企业集团管理当局必须面临的重大课题。     

企业集团资金结算中心资金管理初探

企业集团的资金管理能力对于企业集团的发展是至关重要的,资金集中管理是企业集团资金管理所采用的主要形式包括以下几种模式：一是统收统支模式,二是拨付备用金模式,三是内部银行管理模式,四是资金结算中心模式,五是财务公司模式。大多数企业集团采用资金结算中心的模式对资金实行集中管理,这种资金管理模式可以保证企业集团实现平稳健康发展,切实达到强化资金管理、防范风险的目的。本文对企业集团的这种资金管理模式进行了初步探讨,对加强资金结算中心的管理水平提出了几点看法。     

企业集团成立财务公司后资金管理模式的优化与创新

企业集团在不断发展壮大过程中,亟需不断优化与创新资金管理模式,特别是成立财务公司的企业集团,应持续拓展和创新财务公司各项金融服务功能,借助财务公司的资金管理平台,优化配置企业集团内部金融资源,降低融资成本,促进集团发展战略的实现.     

企业集团资金管理模式比较研究

目前,我国企业集团资金管理模式主要有资金结算中心、现金池以及财务公司几种。资金结算中心因为其内部构造比较简单,运作成果十分显著,被很多企业所青睐,但当企业不断发展,其虽然可以大致符合管理需求,不过其不断爆发出很多管理与收益上的弊端,让其在使用上出现问题。而财务公司因为在管理方式上具有规范化、集约化以及专业化特点,更加适合集团日后发展。因此,设立财务公司对集团来讲是很有必要的,是资金集中管理的必要形式。本文主要研究的是企业集团资金管理模式的比较,通过比较分析,探索适合于企业集团需求的资金管理模式——财务公司,希望能够为集团提供更好的资金管理服务,实现双赢。     

企业集团通过资金集中监管加强财务内控

资金集中管理是现代企业集团最重要的管理手段之一,而集团财务公司是集团实施资金集中管理的最佳工具。本文以A集团为例,探讨企业集团通过其所属的财务公司对成员企业实施资金集中管理的实践经验。     

企业集团如何加强资金集中管理

设立财务公司是把完全市场化的企业与氽业或银企关系引入到企业集团的资金管理中，更加适合市场经济的发展和企业集团的母子公司体制。[编者按]     

关于集团财务公司“资金池”集中管理的方式和风险

资金相当于企业的血液,绝大多数企业集团都会选择采用资金集中管理的手段来加强集团企业的财务管理。现阶段,我国企业集团通常会采用财务公司这一模式来实施集团资金的集中管理,因此资金集中管理的"资金池"业务也自然而然地成为了我国集团财务公司生存、发展的主要业务之一。2003年非贸易售付汇三地试点,2004年外汇资金内部运营获准,再到2005年上海浦东"资金池"集中管理方式,标志着我国"资金池"集中管理方式在实践中的运用逐渐成熟。然而,我国理论学术上对于"资金池"集中管理方式的系统研究还较少,关于集体财务公司"资金池"集中管理的方式和风险有待进一步探讨。     

浅谈企业集团资金集中管理及财务管理创新

资金是企业的血液,保证资金充足、流通顺畅是企业集团发展壮大和实现战略目标的根本保障。企业集团的规模越大,资金集中管理就越重要。本文拟就目前运用较多的结算中心、财务公司与创新的财务管理方法进行比较分析,以期对企业集团构筑符合自身特点的资金集中管理平台有所帮助。     

宁波港集团财务有限公司成立

7月28日，宁波市首家企业集团财务公司——宁波港集团财务有限公司成立。该公司于2010年1月25日获中国银监会批准筹建，历经7个月筹备，7月8日在宁波市工商局注册登记，成为宁波市首家企业集团财务公司。宁波港集团财务有限公司以加强宁波港集团内部资金集中管理和积极参与外部金融市场为目标，为宁波港集团成员企业提供优质、高效、多元化的金融服务。     

从财务公司视角看如何加强企业集团的资金预算管理

加强和改善资金预算管理是实现管理创新,推动财务管理工作水平上台阶的重要环节。当前,资金预算管理存在编制范围不广、控制效果不佳、编制能力较弱等不足。在这种情况下,设有财务公司的企业集团可以充分发挥其职能,通过财务公司建立和完善资金预算管理运行机制和信息网络,从而加大监督管理力度,提高资本运营效能。     

东航集团财务公司用友NC项目一期顺利验收

8月26日,上海。东航集团财务有限责任公司携手用友NC6打造的一期信息化项目顺利验收。一期项目围绕东航集团金融板块的财务集中管控、人力资源管理、系统优化升级展开,实现了内部网银180家公司系统成功上线。此项目也是用友NC6财务公司解决方案的第一个全国应用全面、深入、全模块的典型用户。财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。大型集团型设定财务公司进行内部的财务管控,以便盘活企业内部资金。     

企业集团统借统还资金的管理探讨

统借统还资金筹集使用模式是在中小企业融资困难的背景下应运而生的。这种模式主要解决单个企业信用度、规模等方面的欠缺,旨在通过企业集团内部的财务公司或资金中心统一进行资金筹措、分拨、使用、还款的闭环式管理,为企业的生产经营提供资金,确保企业资金链条不断,经营发展不停。文章通过对统借统还资金概念和筹集特点的论述,结合一些企业集团的现状,阐述统借统还资金管理的现有模式,从中发现存在的问题,并对症剖析,找到产生这些问题的原因,针对这些问题,结合企业集团的财务管理实际和企业集团发展的阶段特点,分别提出四项完善统借统还资金管理的有效措施。     

探寻财务公司业务发展之道

财务公司作为产业资本与金融资本相结合的重要平台,发挥着资金集中管理和提高资金使用效率的作用,并为越来越多的企业集团所青睐,探寻财务公司正确的业务发展之道至关重要.企业集团应清晰认识财务公司的职能定位,深刻了解财务公司自身业务优势和局限,努力创新财务公司与商业银行等机构的业务合作模式,以进一步实现优势互补,从而促进财务公司业务长期、持续、健康发展.     

国有大型企业集团设立财务公司的战略意义

财务公司随着我国社会经济体制改革产生,是一种非银行金融性企业,为集团公司内部各成员提供集资、融资业务,是具有独立法人地位的经济实体。当前,我国大型国有企业通常以集团化运作,这就对企业资金运作提出了更高要求,作为企业生存命脉,资金管理水平及效率将直接影响企业集团发展的稳定。基于此背景,各大型国有企业纷纷开始设立财务公司,对企业集团的发展提供了良好的支持。值得注意的是,财务公司在我国的应用时间还不长,国有企业的发展模式也较为特殊,提高财务公司在大型国有企业中的贴合度,从战略出发寻找国企与财务公司间的契合点,实现长远发展,是文章研究的重心。     

浅谈资金结算中心在财务管理中的作用

现代企业集团财务管理的本质是实现企业集团价值最大化，具体表现为：一是衡量并确定企业集团的资金需要量；二是筹集企业集团所需要的资金；三是有效地使用企业集团的资金。如何实现资金集中管理呢？本人就资金结算中心的工作体验以及对其他集团公司资金结算中心的调查，谈谈资金结算中心在财务管理中的作用。     

发行金融债券：调整和优化财务公司资本结构的重要手段

企业集团财务公司发行金融债券，不但可以给财务公司开辟新的外部融资渠道，增加融资手段，有利于扩大财务公司资金来源，促使财务公司融资渠道多元化，调整和优化财务公司资本结构，解决其资产负债期限结构不匹配的问题，从而防范和化解金融风险，而且可以为企业集团成员单位提供中长期债务融资工具，节约融资成本，有利于拓宽企业集团成员单位的融资渠道，有效利用企业集团以外的资金，为企业集团成员单位提供更有力的中长期资金支持，以满足企业集团的发展需要，从而充分发挥财务公司的金融服务功能；同时可以增加银行间债券市场信用类产品的种类和数量，有利于扩大债券市场整体规模，改善债券品种结构，进一步夯实债券市场发展的基础，在一定程度上缓解我国债券市场发展严重滞后于股票市场的失衡局面，并进一步增加直接融资比重，优化金融资产结构。     

企业集团资金集中管理模式及常见问题

企业管理是以财务管理为中心,而财务管理的核心是资金管理.在我国,企业集团大多采用多级法人制,组织层次复杂,管理链条过长,从而造成资金分散、利用效率低下,对资金流动缺乏有效的控制,极易形成各种隐患危及资金安全.资金集中管理有多种方式,一般有统收统支方式,拨付备用金方式,设立结算中心方式和设立财务公司模式,有时根据集团的需要,几种模式并用的情形也存在.     

构建集团企业网上银行的探讨

一、实施企业网上银行的背景分析当前,企业集团资金集中控制的模式有很多,如统收统支模式、拨付备用金模式、设立资金结算中心模式、设立内部银行模式、财务公司模式等,以上资金管理模式在强化资金集中管理,提高资金流转效率,减少资金沉淀等方面,都有积极有益的一方面,但是也都存在着不同程度的弊端,如设立资金结算中心模式,由于国家各职能部门的有关规定相互冲突,目前对资金结算中心是否合法也无定论,财政部1997年发布的《关于加强国有企业财务监督若干问题的规定》指出:“有条件的企业要逐步建立资金结算中心”,“企业与关联企业之间的资…