中国反洗钱：银行唱“主角”

洗钱犯罪是一种国际性的犯罪活动。它起始于上世纪20年代，到80年代，随着国际贩毒、走私、军火交易的猖獗，洗钱犯罪也日益猖獗。据国际货币基金组织的专家估计，每年国际上洗钱的数额至少在5000亿美元以上，相当于全世界国内生产总值的2％-5％。洗钱犯罪又是一项专业化的犯罪其参与大多为令融专家、职业会计师及律师等，他们精通金融业务，熟悉法律、贸易和企业运营知识，洗钱手段各种各样，没有固定模式。但从逻辑上看，一个典型而完整的洗钱过程，一般包括放置、分离、整台三个阶段。即犯罪分子首先将犯罪收益投入金融等清洗系统     

反洗钱机制中的金融防范

世界各国和国际社会的反洗钱实践表明，虽然洗钱活动有向其他领域转移的趋势，但目前仍以金融领域为主。现代金融体系依然是洗钱的主要渠道。国外学甚至断言，利用金融系统是洗钱犯罪的本质。     

放弃洗钱罪上游犯罪范围之思考

目前我国刑法对洗钱罪的上游犯罪范围仅规定了毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪这七类。但是现实生活中,洗钱罪中的"钱"绝对不只来源于这七类犯罪,其他非法所得或收益的存在使得洗钱行为更广泛的存在,但是针对这七类犯罪以外的非法所得或收益却可以不成为洗钱罪的规制对象,法律的空白和漏洞使得洗钱行为越来越猖狂,本文认为放弃洗钱罪的上游犯罪范围应该早日被立法所接受。     

理由

凡事都有理由,食因为饥,睡因为困,坐车因为怕走路.有些事情成了习惯,似乎不需要理由,其实理由潜在着,只是我们不怎么发觉罢了.……     

论需要与犯罪的关系

人的需要是人自身生命的延续所需要的条件的体现，与人生活中的每个行为都有着密切的关系，犯罪行为也不例外。对需要与犯罪的关系进行研究，可以帮助我们了解它们之间的作用机制，并从需要的角度对犯罪问题进行干预。本文从美国社会心理学家亚伯拉罕？马斯洛的需要层次理论入手，举例说明人的各层次心理需要与犯罪的关系，并探讨在我国当前社会犯罪率不断升高的情况下，如何从心理需要的角度来抑制犯罪。     

10kV配电网设备安全运行中存在的问题与防范措施

在我国经济的不断发展下,各个城市的用电量也随之增加。为了保证电网的安全运行,就需要提高10kV配电网设备安全运行,在电网的运行中,经常会因为自然灾害、电网维护清理不干净、线路老化等问题导致故障的出现。     

10kV配电网设备安全运行中存在的问题与防范措施

在我国经济的不断发展下,各个城市的用电量也随之增加。为了保证电网的安全运行,就需要提高10kV配电网设备安全运行,在电网的运行中,经常会因为自然灾害、电网维护清理不干净、线路老化等问题导致故障的出现。     

洗钱犯罪新形式：网络洗钱

20世纪90年代中后期以来，计算机通信技术已被越来越多的人所掌握。但也正是互联网革命所带来的金融衍生工具，为洗钱活动提供了不少便利。网络已成为洗钱活动的新型载体，应运而生的是一种新的洗钱形式——网络洗钱。     

经济全球化视野中的洗钱犯罪研究

随着经济全球化的发展，国际洗钱犯罪也活动日趋猖獗，尤其是利用金融系统进行洗钱，已成为现代洗钱活动的突出特征。我国在加入WTO的宏观背景下，一向封闭的金融体制必将对全球开放，因而也不可避免地面临国际犯罪分子利用金融机构跨境洗钱活动的冲击。要应付无边界的国际“洗钱”组织的挑战，唯有健全、完善金融体制和法律体系。     

网络银行业务与反洗钱的思考

一、洗钱与网络银行的概念 洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为.     

黑金"漂白"上演末路狂奔(上)

羊年伊始，中国金融监管高层发出当头棒喝：洗钱者，住手！2003年1月14日至16日，新任中国人民银行行长周小川签署了中国人民银行第1、2、3号令，连续颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，“令箭”直指洗钱犯罪——自2003年3月1日起，企图通过金融机构把“黑”钱洗“白”的支付交易将受到严密监控。看来，洗钱者们的“幸福时光”快要到头了。     

这一夜,让我们谈风雅

在这个物质主义时代,我们如何诗意地栖居?这是2013年7月11日晚的北京,金钱永不眠,还在国贸商圈进进出出。"商业很脏,诗歌很干净。我自己一面很脏,一面又很干净,因为我既经商,又写诗。"站在商圈中心的万科大都会顶楼,黄怒波一声叹息。一群商人在吟诗,领衔的是黄怒波。这里正在举办中国企业家书院首场读书会,主题与诗歌有关:我们今天如何诗意地栖居?     

幽默两则

应急措施刚在电话公司谋得一个主任的职位,就有人提醒我,两天内有一个高级行政官要来视察我们这栋大楼。经理很担心我们那间杂乱无章的贮藏室,要我把它收拾干净。这就难办了,因为所有的员工都在忙着为顾客修理电话。我灵机一动,有了。     

浅析洗钱犯罪的现状及其发展趋势

随着世界金融全球化，有组织犯罪、毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等的加剧，世界上洗钱犯罪现象日益猖獗，已经严重地影响到世界经济和金融的稳定。如何应对与预防，是当今世界各国需要共同关注的课题。     

别让疲劳悄悄蒙上你的眼睛

眼睛痒管住自己的手当眼睛觉得干涩、发痒或者疼痛时,人们常会用手揉眼睛。专家指出,这种小习惯是非常伤眼的。因为手上经常会有大量病菌,如果揉到眼睛里,很可能带来结膜炎等眼部传染病。因此平常不要拿手揉眼,如果需要滴眼药水,一定要先把手洗干净。     

莫使破窗成破楼

<正>在一次同行业的交流考察中,考察地一位服务处主管向我们提及所管社区目前碰到的一个比较头疼的问题,大致意思是业主缺乏自律性,比如刚打扫干净的社区花园,因为有了一两个人随手乱扔垃圾,     

足球是我的工具

为什么世界杯有句话叫大热必死，主要因为心里不干净，虚的东西要得太多了。     

中小企业如何运用公共关系塑造品牌形象

如何塑造好品牌形象,越来越被企业家们重视.因为我们知道,品牌需要聚敛人气,需要关注度,也需要有一个聚敛人气的专门的技巧和能力的行业,使它得以产生影响力,那么这个行业就是公关行业.     

洗发水广告赚取"噱头"是拗口的化学成份还是煽情的精华、维他命?

洗发香波的成份在广告里是不足一提的,因为那些一长串枯燥的化学名词是不能够激起消费者任何的购买欲望.其实,我们的头发是被去污剂(例如十二醇铵)洗干净;它的光泽和顺滑则是表面活性剂的功劳,那些名字拗口的诸如:保水氧基丙烷三分子氯化物的阳离子聚合物能让你的头发看上去如丝绸般光滑和有坠感;硅树脂类化学成分,例如二甲基硅油能够在头发上形成一层保护膜,让头发柔软有韧性、易于梳理.     

如何实特种设备节能监测工作的建议

特种设备中锅炉是首要的节能减排对象.因为,锅炉在节能方面具有很大的空间需要我们去开发、研究和进行相关的能效测试.如:无论是工业锅炉还是电站锅炉,节约煤炭和热能(蒸汽)方面潜力很大.也就是说,单位重量的燃煤能产出多高的热效率,发电的同时能有效地控制排污量,所排出渣物重新有效利用等问题都需要我们去研究探讨.