基层行如何强化合规风险管理

<正>基层行要树牢合规管理理念,加强合规制度建设,强化合规监督检查,改善合规人员配备,重视合规文化建设,进一步加强和完善合规风险管理。近年来,在基层农发行业务经营快速发展的进程中,有的基层行合规风险管理尚存在较大差距,违规违章事件和案件频发,合规风险已成为除信用风险、市场风险、操作风险之外的重要风险。因此,加强基层行合规风险管理已是当前刻不容缓的紧迫任务。     

从某社百万大案看农信社内控制度的构建

2002年4月某基层信用社发生了该 县建社以来特大经济案件,涉案金 额165万元,不仅给集体资金造成 严重损失,而且也严重影响了信用社声 誉。为此,如何有效防范案件事故发生,确 保农村信用社依法合规经营、稳健发展是 各级信合管理部门研究的重要课题。本文 通过对该案发生原因的剖析谈一些认识。     

结合深化改革关注防范查处农村合作金融案件

深化农信社改革,提高了支持“三农”的力度,加强了农信社自身管理,加快了业务发展。但在同时,农村合作金融的各类案件也不容忽视,应予以必要的关注,并加大防范和查处力度,既避免给案发单位造成重大经济损失,又避免对农信社的改革、管理、发展带来不利影响。本文在分析合作金融违法违规案件的特点、案发原因和应汲取教训的基础上,提出一些防范和查处案件的对策,希望能够对农村合作金融违法违规案件防范和查处工作有所启示。     

合同管理存在的问题及对策

<正>为加强农发行合同管理,促使基层行合规有效使用各类业务合同,进一步提高合同管理规范化水平,切实防控合同管理风险,农发行广西分行法律合规处组成专题调研组,对照总行业务合同管理相关要求,对辖内合同管理现状进行了全面调研,深入分析问题原因并提出对策。一、当前农发行合同管理存在的问题(一)合同基础性管理问题。一是部分经办人员填写合同时,合同要素填写错误,     

如何加强合规风险管理机制建设

目前,造成农村合作金融机构案件频发的主要原因多是由于合规机制不健全,合规风险管理不到位所形成的。因此,农村合作金融机构应通过加强合规机制建设,狠抓培育理念、构筑机制、强化执行这三个环节,建立案件防范的长效机制。     

基层行依法合规经营的“三个三”

<正>法治意识的提升是建设法治农发行的重中之重。从近年来基层行案件频发和风险事件的经验教训来看,主要原因就是有些基层行职工无视法律、规则,不同程度地存在以言代法、以权代法,以习惯代替制度,以信任代替管理的现象,在业务经营中存在有法不依、有章不循等现象。本文就基层行依法合规经营的问题谈谈几点看法。一、基层行经营理念要记住"三个三"     

陕西省分行:深入开展“从严治行合规管理”活动

2012年初以来,为进一步加强内控管理,落实总行"从严治行,促进合规经营"的工作指导思想,农发行陕西省分行高度重视,精心组织,扎实有效开展"从严治行、合规管理"活动. 提高认识,加强领导.该行新一届党委成立之后,多次召开党委会、行务会,认真组织学习总行刘梅生副行长2011年12月在陕西分行领导班子主要负责人调整会议上的讲话精神,全面、深入、透彻地分析各项工作中存在的不足,特别是通过对全行业务发展缓慢,信贷风险凸显;部分分支机构存在的经营指导思想偏差;合规经营意识缺失,履行职责不力;个别领导干部和员工法纪观念淡薄,自律意识差等突出问题的认真剖析,该行决定把坚持从严治行、强化合规管理作为解决当前问题的突破口和抓手,通过深入开展为期两年的"从严治行,合规管理"活动,全面增强员工的合规意识,使每位员工都做到依法合规操作,提高防控各类风险和案件的能力和水平.     

推动案防网格化管理的实践与思考

习近平总书记指出:"安全是发展的前提,发展是安全的保障".近年来,农发行湖南省分行认真贯彻总行党委推进"八项改革"决策部署,持续深化内控合规体制改革落地,认真开展案件风险排查,加大依法合规处置力度,为全面打赢防范化解重大风险攻坚战提供有力支撑.随着中央不断加大金融领域反腐力度和监管部门强监管、严监管常态化,案件防控面临...     

抓住四大要领 强化合规性监管

银监会针对银行机构案件频发的问题, 专门下发了加大防范操作风险工作力度的通知,要求加强对基层行的合规性监督; 从序时性现场检查的情况看,农信社各项工作虽然有了长足的发展,但在业务操作、制度执行、内部控制等方面还存在着诸多不合规问题。由此可见,合规性监管应该是合作金融机构监管部门现阶段的监管重点。要真正使合规性监管突出重点,抓住要领,成效显著,降低农村信用社的操作风险,必须首先解决好下面四个问题。     

基层财会工作存在问题及对策

<正>财会基础工作是防控金融风险和案件的重要屏障,也是确保银行安全经营、防范资金风险的基石。"基础不牢、地动山摇",财会基础工作是防控金融风险和案件的重要屏障,也是确保银行安全经营、防范资金风险的基石。近几年农发行在业务发展的同时,财会基础工作得到进一步巩固和完善,也暴露出一些薄弱环节。笔者结合自身工作实践,就加强基层行财会基础工作提出几点建议。一、存在问题(一)管理机制方面。部分基层行财会队伍配置财会副主管岗位后,职责分工不够合理,财会主管主要负责基层行财务费用,     

加强基础工作“合规管理”

正农业政策性银行需要加强基础工作合规管理,坚持依法治行,依法办事,讲纪律,守规矩,遵循合规管理路径,把握操作重点。新的政策环境下,农业政策性银行完善公司治理机制,改善政策性银行运营环境,提升内部治理能力,防范金融风险,需要加强基础工作合规管理,坚持依法治行,依法办事,讲纪律,守规矩,遵循合规管理路径,把握操作重点。     

推进合规管理应重点抓好的几个问题

合规管理是现代银行风险管理活动的核心要旨,它既是农发行实施有效内部控制的重要基础性工作,也是实现"又好又快"发展的内在要求。通过在基层行组织和参与合规管理年活动的研读思考,结合自身农业政策性金融工作具体实践,笔者深切地感到,应清醒认识农发行合规管理客     

以合规建设深入推进农发行高质量发展

<正>要以合规文化引领为抓手,对外强合规树形象、高效率办实事,对内严管理提质效、建机制聚合力,积极推动合规建设与业务发展深度融合。在国内经济环境更为多变、市场竞争更加激烈、银行业监管环境愈加严格的新形势下,金融机构推动自身更深层次改革的紧迫性不断上升。钱文挥董事长在2022年年初工作会议上指出：“稳增长必须稳金融,越是面对严峻复杂的外部环境,越要统筹发展与安全。”本文以基层行合规建设为样本,分析合规建设对高质量发展的主要影响,探索突破路径。     

实行账户集中审批 弱化临柜业务风险——浅析单位结算账户集中审批制的应用

目前,农村合作金融机构对单位结算账户的开立、变更和撤销等业务大多在支行（信用社）一级办理,从历次的检查情况来看,总是存在一些业务办理不合规的问题。在市场竞争日益激烈和银行信用存在恶意利用可能的情况下,账户管理存在的风险更加突出。从近两年监管部门下发的案件通报来看,40%以上案件的产生都与基层网点账户管理不规范有关。为切实加强账户管理风险防范能力,     

储蓄窗口防诈编工作亟待加强

金融诈骗案件的攀升势态，给金融保卫工作带来了极大的挑战。利用储蓄窗口进行诈骗案件的不断发生，暴露了储蓄所（柜）工作中存在的问题。为此加强培养员工的防范意识，严格各项规章制度的执行，完善各种操作规程等举措的实施势在必行     

合规示范单位合规模范员工事迹简介

<正>北京市分行营业部始终坚持"领导带头,立合规之德;全员做起,行合规之为"的合规理念。合规经营强基础。近5年来,营业部各项业务迅猛发展的同时,顺利通过了审计署、银监局、总行内审特派办等系统内外的专项检查数十次,均未出现任何问题。合规经营促发展。营业部在北京市分行经营绩效考评中连续评为一类行,并屡次荣获分行"先进基层党组织"、"先进单位"、"先进职工之家"、"女职工文明示范岗",总行"青年文明号"的光荣称号。内蒙古呼伦贝尔鄂温克族自治旗支行通过机制建设、制度管控和合规文化建设3个方面加强合规管理,保障了各项工作健康有效发展。一是健全合规机制。为保证     

浅谈防范金融诈骗的对策

当前金融诈骗犯罪出现的新情况、新特点,迫切地需要我们采取措施积极防范和控制诈骗案件的发生。如何更好地防范金融诈骗,笔者认为应采取以下对策。一、进一步加强内部管理,确保各项规章制度的贯彻落实。一是在信贷方面,各级要落实贷款审查制度,严格贷款审批程序,坚持贷款的"三查制度";制定、完善和严格执行贷款抵押、担保和拆借制度;加强信贷人员队伍管理。在会计结算方面,各级行要根据统一的会计结算制度,制定和实施会计操作规程;建立和完善内部管理办法和制约机制,落实岗位责任制,落实会计主管人员坐班制;加强柜台监督审查。二是建立健全信贷、会计、出纳岗位人员的岗前培训制度。三是严格有关     

强化制度执行力 推进全面合规管理

<正>从基层行层面看,深化合规管理的核心是强化全员执行力建设,确保总、省行制定的政策制度、规定办法和措施要求落到实处、执行到位。合规管理是指银行经营活动按照法律法规、监管规则及内部规章要求运行的管理机制。从基层行层面看,深化合规管理的核心是强化全员执行力建设,确保总、省行制定的政策制度、规定办法和措施要求落到实处、执行到位,确保每项工作、每笔业务实现程序化、标准化、规范化,实现全面合规、全程合规、全员合规。     

运用RPA技术强化流程与合规自动化管理

目前,农发行基层行在业务处理中仍存在大量繁琐的重复性劳动,影响工作效率,制约了人力资源的进一步优化.管理行也由于缺乏技术手段,造成对基层管理的粗放化.针对这些问题,农发行河南省分行借鉴国内外同业先进经验,运用金融科技,创新管理工具,切实强化科学化、精细化、规范化管理,结合实际研发了"流程与合规管理自动化(RPA)系统"...     

着力提升基层行信贷精细化管理水平

<正>随着农发行对信贷基础管理工作的重视,信贷合规经营理念不断增强,信贷精细化管理水平逐年提升。在优化信贷结构、夯实信贷基础、升级信贷电子化操作系统、减轻基层行手工报表等方面均有长足的进步。但与不断更新变化的信贷制度和更高要求的操作水平相比,基层农发行的信贷管理"粗放有过、精细不足",合规经营理念和精细化管理水平亟待加强。