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当前银行卡发展进程加快,银行卡使用中面临的风险也在不断上升,如银行卡窃取、欺诈、盗用及冒用等等,严重阻碍了银行卡业务健康发展。本文从银行卡冒用的相关背景出发,分析了导致银行卡冒用风险的形成因素,并据此提出了相应的防范措施。 相似文献
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首先要建立健全内控机制。根据银行卡卡种的属性、业务种类及其风险特点制定相应的业务规章制度,规范操作程序,明确责任与义务,确保内控制度的落实。其次要严格操作程序,控制操作风险。再者要加 相似文献
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当前我国的经济得到了蓬勃发展,随之银行卡的交易量也有了大幅度增长,银行卡作为是便利快捷额电子支付工具,已经受到愈来愈多的社会公众青睐。银行卡的高速发展已成为公众消费使用最为频繁的支付工具,但与此同时银行卡的各类风险也开始逐渐凸显出来。基于此本文则主要就当前银行卡的风险问题进行详细的分析,并结合实际探索行之有效的防控措施,希望通过此次的理论研究对实际操作能够起到一定指导作用。 相似文献
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一要选准合作特约商户。严守商户资质审核的标准和流程,明确其应该履行的权利和义务,对其实行实名制持续性联络管理。二要加强对商户经销人员的业务培训。如对中小商户、低零扣率、珠宝类商户分别立足培训其识别和防堵信息侧录、违规套现和伪卡盗刷类案件,辅导帮助商户提高风险防控能力。三要坚持银行自身规范经营、杜绝恶性竞争。 相似文献
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农业银行江苏省分行营业部课题组 《现代金融》2014,(4):41-42
随着银行卡功能的不断拓展以及使用频率和使用人数的不断增加,一些不法分子的诈骗活动给持卡人带来了不少隐患和风险。因此,我们应认真分析银行卡犯罪的特点,了解银行卡犯罪的主要手段,分析银行卡犯罪存在的风险,找出防范风险的对策,维护金融市场安全,促进我国经济健康稳定地发展。 相似文献
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数据显示,截至2009年一季度,我国银行卡累计发卡已达18.9亿张,特约商户120多万家,刷卡交易额已占社会消费品零售总额的27.7%,银行卡产业得到快速的发展。但与此同时,银行卡安全风险较为突出,针对银行卡的犯罪行为日益增多,加强银行卡安全管理,预防和打击银行卡犯罪,确保持卡人和银行的资金安全已成为有关各方亟须解决的问题。 相似文献
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随着银行卡业务迅速扩张和竞争日趋激烈,各类银行卡犯罪也相伴而生,信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗及短信和电话转账诈骗等案件日益增加.银行卡犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化和规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,对银行和持卡人的资金安全构成了严重威胁. 相似文献
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如何确定信用卡被冒用后的法律责任?目前的法律及相关解释尚无明确规定.但是,随着各家银行信用卡业务的迅速发展,因信用卡遗失、被盗、被抢、被冒用等所产生的资金风险问题日益突出,因此,明确该情况下的法律责任归属,对于此类纠纷的解决具有普遍的指导意义.下面以发生在镇江的信用卡被盗窃后冒用的案例进行法律分析. 相似文献
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近年来,随着国内个人金融环境的不断完善,商业银行经营战略随之发生了重大调整,对银行卡业务的重视程度越来越高.在此带动和促进下,银行卡业务迎来了前所未有的良好发展局面,发卡规模和交易量屡创新高,利润贡献日益明显. 相似文献
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卡片不在现场欺诈(Card-Not-Present fraud,CNP fraud)是指信用卡和持卡人均不在销售终端,欺诈分子以非法方式,如黑客攻击、拷贝他人消费收据信息、销售终端员工非法记录他人信用卡信息等,盗取信用卡信息,继而通过线上渠道实施的盗刷行为。 相似文献
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Review of Quantitative Finance and Accounting - In a banking network model, I analyse the ranking consistency of common systemic risk measures (SRMs). In contrast to previous studies, this... 相似文献
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《Finance Research Letters》2014,11(2):131-139
This paper illustrates how modelling the contagion effect among assets of a given bond portfolio changes the risk perception associated to it. This empirical work is developed in a hybrid credit risk framework that incorporates recovery rate risk. Dependence structures among firms and between external shocks affecting firms together are considered. The presence of correlations among firm leverage ratios and the interrelation between default probabilities and recovery rates produces clusters of defaults with low recovery rates. This has a major impact on standard risk measures such as Value-at-Risk and conditional tail expectation. Consequently, an appropriate measurement of the contagion has a tremendous effect on the capital requirement of many financial institutions. 相似文献
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近年来,信用卡作为一种全新的支付手段和信用工具,已经成为继存贷利差后银行新的利润增长点.各商业银行为此展开激烈竞争,发卡数量急剧扩张,但随之而来的风险也越来越高,特别是在信用卡申领人的身份识别方面. 相似文献