关于联行查询查复工作的几点思考

随着经济的发展,联行资金汇划业务不断加大,联行资金的安全问题日益突出。及时办理联行查询查复,是防范联行差错事故及联行恶意诈骗案件,确保联行资金安全的有效手段。但在目前的实际工作中,对联行查询查复工作重视不够,管理不严,制度不落实,操作流于形式等问题仍然存在,主要表现为：     

智能排队系统在银行营业网点的应用

近年来，随着金融业的不断发展壮大，代理业务急剧增加。同时，为了满足老百姓对投资理财的需求，银行理财产品也不断增多，其业务范围也在不断拓展。这些金融需求导致银行排队现象日益严重，面对这样的情况，如何提高客户在办理业务过程中的满意度是非常重要的。本文主要介绍建设银行营业网点使用的智能排队系统的功能和功效。     

提升网点竞争力 银行的目标与策略

银行提升网点竞争力的意义何在?随着信息技术的迅猛发展,银行网点空心化程度有所加重,建立在物理网点、人员数量上的银行优势,正在被网络电子功能的开发应用所取代。发达国家的美国、瑞士、德国、法国银行业的网络银行、电子银行业务,已经涵盖了传统银行业务品种,完全能够提供全方位、全天候的业务和服务,风险控制也在不断升级健全,显示了低成本、高效率的经营优势,促进银行业务处理模式发生了改变。在我国,自助银行、电话银行和     

践行“助你家业长青”的私行服务--专访招商银行私人银行（青岛）中心副总经理张弛

：贵银行私人银行的业务定位是怎样的？
　　张弛：招商银行是国内最早涉足高端金融服务领域的银行,并于2007年8月正式推出专为金融资产在1000万元以上的高端客户提供理财服务的私人银行。在青岛,招商银行是第一家开展私人银行业务的。2008年12月,招行青岛分行在当地首家发行私人银行卡并提供私人银行服务,私人银行客户为70余名。虽然私人银行客户在全行零售客户总数占比不足1‰,但是总资产占比高达10%。2009年我们率先在青岛设立招商银行私人银行（青岛）中心,持续保持领跑同业的优势和竞争力。截至2014年12月31日,私人银行客户数400余名,管理资产总额近百亿元。目前,招商银行青岛分行已管理高端客户总资产超过350亿元,银行持卡客户数量和卡均资产量均名列前茅,初步在青岛高端金融市场形成了“以大零售带动高端金融,以高端金融引领财富管理”的新格局。     

警惕银行理财业务中对客户过度贴身服务和不当操作潜在的风险隐患

近年来,各家商业银行的理财产品日益丰富,理财业务不断快速发展,不仅满足了银行客户的投资和融资需求,提高了银行的中间业务收入,而且增强了银行与客户之间的粘性和忠诚度,提升了银行竞争能力。但是,在理财业务快速发展的过程中,也出现了从理性竞争向恶性竞争转化的现象。银行为防止高中端客户的流失,     

信用卡审核中伪冒案件的查核方法

信用卡风险主要是指造成资金损失的危险程度。从理论上讲，信用卡业务在运营过程中，因受主客观因素的影响，存在着一定程度的资金风险。从实践中看，由于发卡行、持卡人、特约商户三者之间潜在着风险源，银行鼓励善意透支和持卡人恶意透支行为同时存在，如果透支催收不及时，追索乏力，或缺乏风险保障机制，就容易形成信用卡风险。就我国目前情况而言，信用卡坏账损失、     

浅析出具银行询证函的风险及其法律合规建议

银行询证函是银行资金证明业务的一种,关于银行询证函的涵义,目前法律法规上并没有统一的定义。一般而言,银行询证函是指会计师事务所（或其他鉴证业务执行人）和证券监督管理机关在执行审计和监管过程中,为了对被审计者或被监管对象的有关资金情况进行核实,由会计师事务所或证券监管机关提供询证函格式,     

浅析信用证融资中的银行风险问题

信用证作为一种国际贸易融资和结算手段,有效地解决了国际贸易中进出口双方互不信任的问题,但同时也由于自身的缺陷对银行造成了很大的融资风险.当前银行实务和国际贸易实践中,利用信用证诈骗银行资金的案件越来越多,涉案金额也越来越大.因此,必须对信用证融资中银行风险形成的原因、类型和和防范等内容进行研究,从而为银行信用证融资业务的开展和国际贸易的顺利提供可靠保障.     

基于ESS的银行资金营运风险系统的研究

经理支持系统ESS作为企业高层管理人员直接使用的信息系统,利用计算机技术和通信技术,专门用以支持高层管理和决策人员对企业内、外部信息的查询分析,支持高层管理人员的日常管理和战略决策工作.将ESS技术应用到银行业的资金营运风险管理中,可改变银行原资金营运风险管理模式,为银行风险管理提供一项可行性方案,此系统通过验证,取得了良好的效果.