对基层行防范金融诈骗工作的初探

从近期金融系统发生的票据诈骗、贷款诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗及窥视储户密码支取客户资金诈骗和存折(信用卡)调包诈骗等案件看，诈骗犯罪手段越来越智能化和集团化，使基层行防范难度越来越大。如何堵截金融诈骗案件，防化金融风险是金融部门必须研究解决的重要课题。     

金融诈骗案件的成因及防控对策

近年来,银行业金融诈骗案件呈现出涉案金额大、数量多的持续上升趋势,给银行稳健经营和维护客户资金安全带来极大风险。如何防范金融诈骗,提高银行业整体防控能力,保障银行资金安全,是摆在当前的重要问题。本文分析了金融诈骗案件频发的主要原因,银行业在金融诈骗案件防控中存在的主要问题,从加强员工教育、关注重点环节、部门整体联动、落实责任追究、加强营业网点诈骗案件防控能力等方面提出了针对性的措施。     

金融诈骗现象透析

金融诈骗现象透析●张崇斌康增录帖俊峰七八年前就有专家预言：随着进一步改革开放和金融体制新旧交替,中国将成为金融欺诈和侵害的主要目标。据有关方面显示,当前我国金融诈骗日趋猖獗,危害日益严重。金融诈骗若干特点一是案件所占比例高、案值大。金融诈骗的案件动辄...     

从金融诈骗案谈法律制度建设

金融诈骗是一种以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相等方法，骗取金融机构和单位、个人的财产或信用，致使金融秩序遭到破坏的犯罪行为。在目前各类经济诈骗案件中，金融诈骗所占比重最高，不仅涉案金额多，而且损失追缴困难，对社会的危害性相当大，严重侵害了国家和人民群众的财产权利，危及着金融安全，影响着经济发展和社会稳定。近几年来，虽然有关部门严密防范，并采取措施严厉打击，但各类金融诈骗案件仍然时有发生，而且屡得逞，造成的损失与破坏越来越大。分析其原因，主要有以下几个方面。     

怎样防范金融诈骗案件

怎样防范金融诈骗案件庞人和金融诈骗案件是指不法分子以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒事实真相等手段，直接从金融机构中骗取资金或有关信用文书的行为。近两年来，金融诈骗案件屡屡发生并有急剧上升的趋势。它不但严重地损害了农业银行、农村信用合作社的信誉，...     

加强教育 完善制度 防范于未然——湖北省农行案件防范和查处研讨会综述

由省分行纪检组、监察室组织的"湖北省农行案件防范和查处研讨会",于不久前在公安县召开。来自全省农行系统的十多名纪检组长、监察室主任参加了会议。主要就农业银行向国有商业银行转轨时期,如何加强农业银行系统经济案件的防范和查处、防范经济案件的对策和措施等问题进行了认真的探讨,现将主要观点综述如下:一、金融诈骗,当前最突出的经济案件与会者指出,近几年来,金融诈骗案件特别是重大金融诈骗案件不断发生,已成为经济犯罪的一大趋势,不法分子互相勾结,利用各种伪冒的金融凭证或资信文件对国内的企事业单     

洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。     

警惕支票诈骗案

近年来，数起利用银行支票诈骗银行的案件连续发生。此类案件多采取篡改支票号码的手法实施诈骗，手法隐蔽，侵害金额已近百万，造成银行与企业的直接损失。可以看出，这是一系列有预谋、分工严密、集团化和智能化的诈骗活动。这类诈骗活动的主要特征是：     

金融诈骗的几种类型及防范措施

近年来，各种金融诈骗案件有增无减，且诈骗种类繁多，作案手段日趋高明，这严重扰乱了金融秩序，也给国家造成了很大的经济损失。为防范和控制风险，现举几种常见的诈骗类型供大家在操作中多加防范。     

金融诈骗犯罪的成因及防范途径

近年来金融诈骗犯罪十分突出，大案要案时有发生，数额巨大，情节恶劣，后果严重，在一定程度上造成了金融秩序和金融管理的混乱，给国家造成了严重损失，据有关部门统计，1998年全国金融诈骗犯罪案件10168起，涉案金额122亿元；1999年全国金融诈骗案件12221起，涉案金额172亿元，比1998年上升20.19%；计算机作案13起全部得逞，因此，预防、揭露、打击金融诈骗犯罪已成为当前金融界面临的一个严峻问题。     

金融诈骗的刑法防范与调控

以往司法机关和金融机构在处理金融诈骗案件时，多倾向于作为经济纠纷处理。由于经济制裁手段的滞后性及缓和性，结果往往是赢了官司却无法挽回损失，但如果从刑法的角度来防范和调控金融诈骗案件，就可能会收到较为理想的效果，但金融诈骗罪的成立必须以非法占有为目的作为其主观要件。对“以非法占有为目的”的认定应该根据客观情况以综合考量。     

论防范金融诈骗与降低银行业务经营风险

商业银行在经营中面临众多的风险 ,其中金融诈骗对银行正常业务经营造成的风险也不容忽视。本文简要介绍了金融诈骗的种类、分析了案件发生的原因 ,重点叙述了不法分子常用的诈骗手段和银行有效防范金融诈骗应采取的措施。     

试论票据权利及对危险票据的识别

近年来，伴随经济生活的活跃，金融领域更加引人注目，金融诈骗案件也呈上升之势，其中利用金融票据进行诈骗的违法犯罪活动更为突出。总览近年来发生在国内各地的金融票据诈骗案件，主要有以下几种形式：（1）伪造银行承兑汇票，通过贴现或抵押贷款等形式，骗取银行资金；（2）利用作废的、偷窃的银行汇票进行伪造、涂改，在商贸活动中骗取财物；（3）涂改现金支票，到银行提现；（4）伪造转帐支票，以贸易活动为名，到银行办理转帐手续，骗取财物；（5）窃取存款单位或个人的有关资料、证件，伪造、涂改存单，到银行冒领提款或转帐，骗取…     

商业银行管理中的薄弱环节与金融诈骗

近几年来,通过贷款、银行承兑汇票,信用证等诈骗银行资金的案件在我国各商业银行时有发生,且有增长趋势.这些案件之所以能够发生,除了诈骗分子手法隐蔽,或与银行内部人员相互勾结等因素外,一个十分重要的原因就是银行内部管理薄弱,给诈骗分子提供了可乘之机.通过对近几年审计发现的金融诈骗案件进行分析,初步发现,商业银行内部管理中的薄弱环节主要表现在:     

加强会计结算管理 保障银行资金安全

近几年,金融系统通过加强会计结算基础工作,会计结算管理和执行纪律方面有了明显好转,结算纠纷和案件不断下降。但去年以来,一些行对会计结算管理工作有所放松,纪律松懈现象时有发生,大案要案所占的比重有所增加。去年金融系统立案查处的经济案件中,诈骗案件占15％,涉及金额巨大,不仅给国家资财造成重大损失,而且损害了银行的信誉。诈骗、盗窃银行资金,是当前金融系统经济犯罪活动的一个新的动向和苗头。盗窃、诈骗银行资金案件发案的部位,会计结算部门是     

风险防范意识强 保全资产受表彰——中国工商银行北京西客站支行防范诈骗成效显著

针对金融诈骗案件频发的问题,中国工商银行北京西客站支行为避免客户资产损失,把防范堵截诈骗案件作为金融服务的一件大事,狠抓宣传教育及培训,积极探索防范堵截诈骗的规律,采取了行之有效的措施。     

金融诈骗犯罪若干问题探讨

当前我国金融市场有点混乱和无序,金融违法、违规现象频发,金融诈骗犯罪突出,严重扰乱了金融秩序,阻碍了国民经济的正常发展。金融诈骗案件具有复杂性、多样性、金额巨大等特点,其产生是社会法律制度、监控和管理不足等多方因素综合作用的结果。必须重视金融诈骗犯罪的预防,完善法律和规章制度,特别要进一步完善我国刑事金融立法,及时有效地打击日益猖獗的金融诈骗犯罪。     

关于不法分子利用账户余额变动进行诈骗引发的几点启示

近期,多起针对学生群体的电信网络诈骗导致受害人死亡的事件此起彼伏,引起社会广泛关注。根据奇虎360公司基于大数据形成的《2016年中国电信诈骗形势分析报告》统计,仅在2016年8月,360手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话30多亿次,其中金融理财诈骗类电话占比高达43%。本文选取不法分子通过控制账户余额变动行使诈骗,以网上银行贵金属交易为例,通过对不法分子诈骗手法、诈骗特征的剖析,以点及面,提出在当今诈骗案件高发的态势下如何防范金融诈骗的几点启示。     

“周案”告诉了我们什么——浅谈当前金融诈骗的表现形式、特点及防范对策

近几年来,金融诈骗案件特别是重大金融诈骗案件不断发生,已成为经济犯罪的一大趋势,"周明荣案件"就是典型的一例。其涉案金额之多,涉及面之广,损失之大,影响之深,无不令人震惊。"周案"的发生,再度向社会和金融界警示:防范金融诈骗已到了何等关键的时刻!对此,本文谈一点拙见。一、当前金融诈骗的表现形式1.以高利为诱饵。社会少数不法分子为了达到骗取资金的目的,总是采用各种手段引诱、拉拢、腐蚀银行工作人员,使之上当受骗。一是虚构事实,隐瞒真相,采取预付部分高息、并承诺到期还本付息(高息)的     

金融领域犯罪的现状与防范对策

从实践中看,有良好稳定的金融秩序,才能够有力地促进国民经济持续、快速、稳健发展。反之,无序、混乱的金融铁序会破坏经济发展,甚至影响社会稳定。一、当前金融领域犯罪的基本情况1、金融诈骗案件在金融领域比较突出。据有关资料显示,全国金融系统诈骗案件的发生呈上升的势头,目前发