外汇非现场检查分析工作方法及应用探讨

随着我国外汇管理体制改革不断深入,外汇经济领域呈现业务种类和业务量快速增长、违法违规活动隐蔽性增强的特点,外汇管理部门如何有效实施监管成为当前的工作重点.外汇管理部门从工作机制建设以及分类监管的角度出发,探索建立非现场与现场检查工作创新,以及重点主体非现场分析方法,形成了以数据收集为基础,数据分析、核查指标设计为中心,非现场核查为手段,发现违规并对主体进行分类管理为目的的系统性监测体系.     

穿透式监管在外汇非现场检查工作中的运用方法与研究

随着外汇"放管服"改革进程加快,外汇管理模式进一步简化事前行政审批流程,对传统外汇监管带来了一定挑战,以真实性审核和非现场监测为主的监管方式正逐渐成为主流。本文通过梳理"穿透式监管"理念渊源,参考国内外理论框架和工作方法,结合外汇非现场检查分析手段,从主体穿透、业务穿透、资金穿透三方面整理穿透式非现场检查分析方法,并对如何提高穿透式非现场分析水平和未来发展趋势提出相关建议。     

对提升基层外汇检查手段的思考

随着外汇监管职能从事前审批向事后监督、直接监管向间接监管、现场检查向非现场检查的转变,强化外汇监管已势在必行.外汇现场检查和非现场检查是外汇部门两种有效的监管方式,将两者有机地结合起来,将大大提高监管工作效率.     

强化对银行重点主体的监管

对银行重点主体的监管是指在对银行主体监管的基础上,以节约成本、提高效率为目的,集中外汇局现有监管力量,通过对在某一特定区域具有重要或主要影响的银行主体加大非现场监测和监管力度、对高风险等级的银行主体加大现场监管和约束力度,实现外汇监管的总体目标。     

关于外汇业务信息系统整合的思考

随着我国对外开放和市场经济改革的深入,外汇管理方式逐步实现从直接到间接、从事前到事后、从现场到非现场、从监管逐笔交易到监管交易主体的转变。为适应新形势下外汇监管需要,进一步贯彻落实“十一五”外汇管理信息化发展规划确定的目标和任务要求,应重点思考如何完成外汇业务信息系统的整合,实现信息综合利用,打破信息壁垒,实现部门间协同运作,提高外汇监管水平。     

数理统计原理在外汇检查非现场监测中的运用

为适应外汇管理方式的变革,必须重视外汇检查非现场监管方式的创新,本文结合江苏省近年来的相关外汇监管数据,阐述了数理统计原理在外汇检查非现场监测中的运用。     

外汇收支非现场监管的难点与对策

银行外汇收支非现场监管是随外汇管理方式的转变而选择的管理模式，该文从分析非现场监管实际工作中存在的问题与难点出发，提出了以国际收支申报为主线、整合外汇收支信息、完善非现场监管制度、实行分类监管等政策建议。     

构建企业全周期主体监管体系

近年来,外汇局不断加快外汇管理理念和方式的"五个转变",深入推进重要领域和关键环节改革,并取得重大进展。但在主体监管方面,仍相对滞后于新形势下对外汇管理的需要。为进一步完善外汇主体监管,外汇局应构建企业全周期主体监管体系。具体而言,就是紧紧围绕促进国际收支平衡的宏观管理目标,利用非现场监测分析和综合分析的方法,从宏观到中观再到微观层面,分析、确定重点监管对象和现场核查对象,并根据监测分析和核查结果,对重点主体进行跟踪监测、分类管理、检查处罚、注销名录等事后管理。     

监测指标“量出”异动

外汇局山东省分局多年来一直注重深入挖掘外汇非现场检查系统功能,以此系统的开发应用为主要工具,在外汇非现场监测、外汇主体监管等方面进行了一系列探索,从而有效提高了跨境资金流动监测水平,实现了对跨境资金流动的全面、动态和实时监测,增强了对违规跨境资金的精准打击能力。     

监测指标“量出”异动

外汇局山东省分局多年来一直注重深入挖掘外汇非现场检查系统功能,以此系统的开发应用为主要工具,在外汇非现场监测、外汇主体监管等方面进行了一系列探索,从而有效提高了跨境资金流动监测水平,实现了对跨境资金流动的全面、动态和实时监测,增强了对违规跨境资金的精准打击能力。     

大数据时代银行外汇业务管理探究

随着外汇管理改革的不断深化,银行外汇业务处理程序化、数据报送接口化,促成了现行银行外汇业务“大数据时代”,促进了外汇管理改革创新,但与此同时,银行程序性违规激增,贸易投资便利化与外汇业务真实性监管的矛盾愈发突出,客观上要求外汇局不断完善外汇非现场监管与检查措施,探索实施银行外汇业务主体监管。     

科技提升外汇非现场检查分析水平

正2014年外汇管理改革进一步深化,从重审批转变为重监测分析,逐步从较为依赖审批和核准的管理方式转变为重点加强跨境资金流动的监测分析和预警;从重事前监管转变为强调事后管理,逐步从事前逐笔审核转为事后核查和重点查处。外汇非现场检查是事后管理的重要环节,提升外汇非现场检查水平意义重大。银行是外汇市场的主体,为企业和个人办理外汇业务,履行代位监管的职责。本文主要探讨银行办理外汇业务的非现场检查方法,包括国际收支申报、个人外汇业务以及经常项目下业务的非现场检查。一、科技手段提升外汇非现场检查水平(一)准确提取外汇业务数据一是商业银行都有各自的外汇业务系统,在非现     

“望闻问切”服务贸易外汇管理新设想

目前,服务贸易外汇收支管理不均衡、非现场监管手段不足等问题日益突出,有必要重构服务贸易外汇管理框架,在法规制度、构建非现场监管系统、提高现场监管水平等方面加以完善。     

加强经常项目非现场监管的思考

按照经常项目外汇管理从直接管理向间接管理、从事前管理向事后监管、从行为监管向主体监管、从逐笔核销向总量核查转变的工作思路,在当前形势下,应着力提高经常项目非现场监管水平。本文结合工作实际,从进出口贸易监管、服务贸易监管、个人外汇业务监管以及经常项目账户监管等方面着手,提出提高非现场监管水平的建议。     

在看不见战线的博弈

当前,外汇异常资金流动更加隐蔽,给外汇管理工作带来一定的难度。在博弈的过程中,我们可以先从非现场监管系统,即进出口核销系统、反洗钱信息系统、进口付汇系统、外汇账户系统剥离出异常交易数据,并进行分析,监测出涉嫌异常外汇交易群体;再对单个主体交易信息进行同比、环比及大额异常流动数据分析;然后,进行现场检查、取证,对涉嫌违规交易主体进行定性。这种利用现有外汇管理系统对异常资金交易主体监测方式,成为锁定违规主体的有效尝试。     

外商投资企业主体监管思路及政策设想

本文以外商投资企业主体监管为例证,将其所有可能发生的业务种类按照资金流入、资金流出和汇兑三个方面进行监管。目标是从大局出发进行监管,克服以前分散监管的弊端,更加容易识别监管风险点,发现以前监管的盲点,逐步探索外汇管理非现场主体监管之路,进而实现对外汇市场的有效监管。     

破解服务贸易外汇非现场监管迷题

2008年4月1日外汇局在天津等六省市启动了服务贸易外汇管理改革试点,探索服务贸易非现场监管方式。2008年4月1日外汇局在天津等六省市启动了服务贸易外汇管理改革试点,探素服务贸易非现场监管方式。本文结合天津市分局开展试点工作的情况,探讨服务贸易外汇非现场监管中存在的难点问题,并提出相关对策。     

在看不见战线的博弈

当前，外汇异常资金流动更加隐蔽，给外汇管理工作带来一定的难度。在博弈的过程中，我们可以先从非现场监管系统，即进出口核销系统、反洗钱信息系统、进口付汇系统、外汇账户系统剥离出异常交易数据，并进行分析，监测出涉嫌异常外汇交易群体；再对单个主体交易信息进行同比、环比及大额异常流动数据分析；然后，进行现场检查、取证，对涉嫌违规交易主体进行定性。这种利用现有外汇管理系统对异常资金交易主体监测方式，成为锁定违规主体的有效尝试。     

对构建外汇非现场监管体系的思考

随着改革开放的不断深入,对外贸易不断发展,外汇收支规模不断扩大,在对外经济交往中涉外经济活动主体以及外汇交易方式等都发生了重大变化。外汇管理方式也逐步由原来的事前逐笔审批转向事后审核,由直接管理转向间接管理。监管方式开始逐步向非现场监管转变,外汇管理部门建立非现场监管系统已势在必行。     

外汇非现场检查的工具

非现场检查业务系统是外汇非现场检查采集数据和综合分析的工具,是外汇非现场检查的物质基础。下面以《外汇非现场检查系统1.0版》为例,对外汇非现场检查的工具加以简单介绍。系统目前对外汇局国际收支、出口核销、外资外债、外汇账户四类信息进行了采集和清洗井建立了独立的数据仓库,功能主要由项目风险分析、项目综合分析、主体风险分析和主体综合分析