浅谈企业的现金管理

财务管理的中心是资金管理,资金管理的中心是现金管理.因此,企业加强现金管理是日常财务工作的重要环节,意义十分重大.本文就此谈谈粗浅的看法.     

媒体速览

浅谈供应链管理中的物资采购管理 与其他银行现金管理理念不同的是，深发展“财富1＋N”是基于供应链的现金管理服务，较传统的现金管理产品更关注引起资金收支的供应链交易活动，将目光聚焦到资金结余的“资金池”维度。     

商业银行现金管理技术助力企业集团资金管理

在电子技术飞速发展的今天，企业内部的资金营运和财务管理已经基本实现电子化，企业对现金管理的要求越来越高，传统的现金管理服务模式已经落后于企业的现金管理需求。经过近十年的发展，国内商业银行的现金管理服务的产品日益完善和丰富，不仅可以为企业提供账户管理、收付款、流动性管理以及投资理财服务等，甚至还可以为企业实施专业的资金管理系统。企业借助商业银行提供的现金管理产品来实现企业资金管理的目标无疑是一种便捷、快速和低成本的选择。     

刍议紧密型集团企业现金流量管理

通过结算中心集中资金、再运用金融手段使用资金的紧密型现金流管理模式,已成为降低资金使用成本、合理利用财务杠杆、推进企业利润最大化的重要手段。但具体在管理过程中,不能盲目运用资金中心的金融手段无限制扩充现金管理范围。     

浅谈企业资金管理

企业资金管理是企业财务管理的核心,加强企业资金管理是企业生存发展的根本,也是整个市场经济健康稳定发展的重要保证。文章首先分析了资金管理的主要问题,然后提出资金管理的使用方法,并对资金管理中的现金管理作了具体分析与探讨。     

浅析中小企业营运资金管理存在的问题及对策

<正>一 营运资金管理概述营运资金是指在企业生产经营活动的流动资产减去流动负债后的余额。营运资金的管理既包括流动资产的管理,也包括流动负债的管理,但主要表现在现金管理、应收账款管理以及存货管理这三方面。二存在的问题1.在现金管理方面存在的问题。现金是企业中变化能力最强的资产,可以用来满足生产经营活动中的各种需要,也是还本付息地履行纳税义务的保证。拥有足够的现金对于降     

浅谈商业银行现金管理业务发展

随着市场经济的不断发展,客户资金管理需求日益趋向于多样化、个性化,商业银行现金管理的内涵和外延都发生了很大的变化。本文从现代现金管理业务的特征入手,阐述了商业银行发展现金管理业务的必要性,剖析了现金管理业务推进过程中存在的问题,最后对商业银行现金管理未来发展方向提出见解和建议。     

商业银行现金管理产品发展动因研究

现金管理是商业银行为公司和机构客户提供的一项综合性的金融服务，它主要利用自身的资金结算系统和网络平台帮助客户进行高效地使用和管理银行账户的一种方式。近年来银行非利息收入占总收入比重不断提高，本文结合商业银行现金管理产品发展实践，着重分析了发展现金管理产品对银行的贡献。     

工行全球现金管理助力客户“走出去”

正近年来,随着中国企业"走出去"步伐的加快,在全球范围内调配和管理资金的需求也与日俱增。对此,中国工商银行积极为企业的跨国经营提供全球范围内的"一站式"现金管理服务,鼎力支持企业参与国际竞争。统计显示,截至2013年末,工行的全球现金管理服务区域已延伸至近50个国家和地区,与3800多家跨国企业建立了全球现金管理合作关系。据介绍,2013年工行积极跟进跨国公司资金集中运营管理的需求和资金跨境流通政策动态,提前对业务流程和系统进行了优化,协助客户实现了美元跨境实体资金池业务、SWIFT总部直联业务等多项首发交易。以某跨国集团为例,该客户在全球27个国家设有分支机构,对跨境多账户信息管理要求很高。工行为其量身定制的全球现金管理业务     

工行积极创新全球现金管理服务

正今年以来,中国工商银行积极创新全球现金管理服务模式,积极服务企业在全球范围内调配和管理资金的需求,助力中国企业参与国际竞争。截至2014年6月末,工行的全球现金管理服务区域已延伸至50余个国家和地区,全球现金管理签约客户超过4000户。工行相关负责人介绍说,今年以来,工行运用精细化管理、大数据挖掘、信息监测等手段,依托全球一体化科技平台、复合型专业人才队伍和遍布全球的服务网络,积极创新全球现金管理服务模式,     

对企业集团现金流管控的思考

“现金为王”一直被视为企业资金管理的中心理念，现金流管理控制是决定企业存亡的关键所在。在日益激烈的市场竞争环境下，企业面临的生存环境复杂多变，尤其是在国家银根紧缩的情况下，企业必须从企业治理角度来考虑对日常现金流量的控制权与调度权，规范现金运作，加强现金管理的制度化，只有通过提升现金流的管理水平，才能合理控制营运风险，提升企业整体资金的利用效率。     

美国国库现金管理经验及对我国的启示

我国在强调严格控制各级财政预算收支，为了经济发展而发行国债的同时，长期存在大量国库库底资金闲置，且未得到有效管理，资源浪费现象尤为突出。应当借鉴美国国库现金管理经验，建立健全相关法规，确保国库现金安全；规范预算外收入，实行国库单一账户；加强国库现金流量预测，科学实施国库现金管理；优化国库现金管理方式，推动地方国库现金管理。     

论企业现金管理工具选择策略

一、企业现金管理的现状 目前，我国企业的现金管理意识还比较薄弱，用于现金管理的人力和技术手段有限，很多中小企业甚至忽略现金管理。一些企业日常现金流量大，因而错误地认为加强现金管理的意义不大（收益小见效慢）。其实，对大笔闲置资金来说1％的年收益差异并不是一笔小的数目。而一些企业由于所生产、经营的产品利润率较高，忽视通过加强现金管理来获取更多的经济利益。现金运作是有一定风险的，而有些企业的管理者特别是国有企业的领导，不愿承担风险，不肯在现金的积极管理上下功夫。     

银行现金管理产品在企业集团资金集中管理中的应用

本文从分析通过银行现金管理产品加强资金集中管理的必要性入手,介绍了具体应用形式和实施准备事项,并阐明了该结算模式对于企业集团的资金管理更具现实优势。     

在BTCR公司建立人民币现金池的案例研究

本文对现金池这种资金管理工具通过现实案例进行研究,对相关问题提出对策,相信发展具有中国特色本地化的现金管理产品必然会成为未来企业资金管理发展的方向。     

企业集团资金管理的若干问题及对策

面对企业集团资金管理日益凸现的问题,有必要建立资金集中统一管理体系,树立"资金管理和监督以现金管理为核心"的管理理念,建立集团结算中心并采用现金池管理.但在实际操作中仍然面临诸多问题,对此作者提出了相应的解决措施,希望有益于现金池管理模式的推广.     

优化集团公司融资和现金流管理

受疫情影响,企业内外发展环境更具不确定性,集团公司资金管理面临较大的挑战3—方面,集团公司业务规模不断扩张,需要资金的持续支持,凸显融资工作的重要性;另一方面,资金到位之后,如何优化现金流管理,提升内部管理效率,也是当前集团公司面临的考验。只有持续优化融资和现金流管理,才能确保当前集团公司现金管理无虞。     

企业集团资金管理的若干问题及对策

面对企业集团资金管理日益凸现的问题，有必要建立资金集中统一管理体系，树立“资金管理和监督以现金管理为核心”的管理理念，建立集团结算中心并采用现金池管理。但在实际操作中仍然面临诸多问题，对此作者提出了相应的解决措施。希望有益于现金池管理模式的推广。     

浅析如何做好企业现金流管理

一、现金管理的日常控制 现金管理的主要目的是,在保证企业生产经营所需现金的同时,节约使用资金,并从暂时闲置的现金中获得最多的利息收入。一方面,现金管理要力求做到保证企业生产经营对现金的需要;另一方面,要尽量缩减企业闲置现金数量,提高资金收益率。但是,这两个方面相互之间具有排斥性。     

现金管理中的Baumol模型和Miller-Orr模型

企业财务管理是对企业资金筹集和运用的管理，其重点是现金管理。现金资产是企业中流动性最强的资产，又是企业中盈利性最低的资产。因此，现金管理除做好日常现金流转控制外，还需要控制好现金持有规模，确定最佳现金持有量。本文将介绍确定最佳现金持有量的两种模型即Baumol模型和Mill-Orr模型，以供企业管理人员参考借鉴。