金融危机下企业供应链贸易融资的可行性研究

2008年席卷全球的金融危机对各国企业的进出口贸易产生了巨大的影响,贸易额的下降使得各个企业的周转资金收紧,大力发展贸易融资业务,对促进贸易的复苏,企业的解困,经济的增长具有积极作用。传统贸易融资方式的局限性,使得其在危机中的表现不容乐观。而供应链融资的推出不仅在一定程度上为企业融资开辟了新渠道,而且也丰富了银行贸易融资的产品,改善了银行的盈利模式。银行为了更好地开展供应链融资,根据供应链各个环节的金融需求和风险特点,大胆进行产品创新,同时也应该加强对核心企业、上下游企业、贸易环节的风险管理,从而有效的降低融资的风险性。     

成本驱动与风险约束下的银行贸易融资创新

对外贸易的发展离不开贸易融资的支持。然而我国商业银行现有的贸易融资方式已经难以适应对外贸易发展的需要。因此,商业银行开展贸易融资创新非常必要。本文在分析商业银行贸易融资创新存在问题的基础上,从创新贸易融资品种,满足企业的个性化需求;大力发展供应链贸易融资,防范融资风险;积极开展银行间合作,降低资金成本;重视信息建设与人才培养等方面,阐述了商业银行贸易融资创新的思路。     

供应链融资的应用与风险管理

供应链融资的推出在一定程度上为中小企业融资开辟了新渠道,也丰富了银行贸易融资的产品,改善了银行的盈利模式。为了更好地开展供应链融资,应根据供应链各个环节的金融需求和风险特点,将包括信用证、仓单质押融资、国内信用证、应收账款融资、保理融资等金融产品有效地组合起来,大胆进行产品创新,也要加强对核心企业、上下游中小企业、贸易环节的风险管理。     

供应链融资模式下核心企业的运作策略

供应链融资业务的参与方有金融机构、核心企业、中小融资企业、物流企业等;其中各参与方当中起到供应链融资能否实施的决定性作用的是以银行为代表的金融机构及与中小融资企业有贸易来往的核心企业。文中以核心企业为视角,首先分析了核心企业在供应链融资中的作用,然后梳理了核心企业参与供应链融资运作的必要条件,最后阐明了供应链融资中核心企业的运作策略。     

企业供应链物流金融融资模式创新研究

供应链金融的崛起与贸易的全球化、电子商务的发展以及供应链的复杂性和融资需求密切相关。未来我国经济的发展将更加重视对中小企业的支持。为了更好地利用企业供应链物流金融融资模式,多元化拓展中小企业的融资途径,文章分析了企业供应链物流金融融资模式的含义及其融资特点,并在此基础上进行有效创新,以提升企业供应链物流金融融资模式的合理性。同时,还针对该融资模式的创新提出了几个值得注意的要点,实现在有效降低金融风险的前提下保证金融融资的有效展开。     

飞马国际盈利模式及风险探析

传统模式中的供应链服务商为客户提供采购、物流配送等服务,服务费是主要的收入来源.随着市场竞争的加剧,供应链服务商为了争取客户,将业务进行深化,采取"形式买断"的贸易执行服务.本文以飞马国际盈利模式为例,分析了其采用形式买断模式盈利的来源,指出这种形式易带来偿债风险、流动性风险等,提出公司应选择合理的融资形式,对流动资产进行合理管控等建议.     

企业数字化的供应链融资效应——基于商业信用视角

本文基于2010—2020年中国上市公司数据，实证研究了企业数字化对供应链融资的影响。研究结果显示，数字化提高了企业风险承担能力和经营绩效，显著促进了商业信用供给。随着数字化的深入推进，企业延缓了客户销售款的收取并且更快地向供应商支付货款。异质性分析结果表明，企业数字化的供应链融资效应在非国有企业、上下游数字化协同水平较高以及地区信任水平较低的样本中更为显著；企业数字化主要促进了以融资而非交易为目的的商业信用供给；数字化促使供应链中的资金显著流向了交易次数较少、非国有企业以及融资约束较低的上下游供应商和客户。应继续推进数字技术在企业信用评估、风险规避和供应链协作中的应用，为供应链发挥融资作用提供有力支持。     

供应链融资:适合国有企业的创新融资方式

一说到银行融资,国有企业往往考虑的是传统的固定资产贷款和流动资金贷款,对于银行创新型贸易融资产品则了解不足,因而错过许多融资机会。本文将结合兖州煤业股份有限公司的实例,重点介绍供应链融资这一适合国有企业的创新融资方式,以期对     

石化装备企业供应链融资模式探析

供应链融资的有效运用需要较高的供应链管理水平,而不同行业供应链管理水平参差不齐,造成供应链融资在不同行业的应用效果差别较大。石化装备业由于产品品质的同质化,贸易对象的随机性很强,行业供应链管理水平不高,供应链融资的运用效果就不显著。如     

我国中小企业贸易融资问题之探析

全球金融危机后,中小企业融资已成为世界关注的焦点。在我国利率市场化进程中,商业银行以存贷差为传统的利润收入受到了严峻挑战,而中小企业贸易融资对拓展商业银行表外业务和收入增长有着重要的影响和作用。本文在分析当前中小企业贸易融资的特点及发展趋势的基础上,从中小企业和商业银行的角度深入分析了目前国内中小企业贸易融资面临的主要困境,并提出了破解中小企业贸易融资困难的有关建议和措施:结构性贸易融资有助于中小企业释缓贸易融资风险;解决中小企业贸易融资的一个根本性问题是完善中小企业供应链金融;控制中小企业贸易融资的风险;加大政府对中小企业融资扶持力度。     

基于预付账款的贸易融资模式、优势及风险分析——以徽商银行A支行为例

贸易融资业务是商业银行为处于正常产业链中的客户设计的一种新的金融产品,基于预付账款的贸易融资是其中的一种。结合徽商银行A支行的实践,本文探讨基于预付账款的贸易融资模式,分析其优势和相关风险,指出基于预付账款的贸易融资应依托中心厂商、封闭货物流和资金流才能实现客户的有效融资、保障业务行的资产安全。     

中国供应链金融的融资特征与融资困境——基于中小微企业融资的视角

供应链金融是赊账贸易的产物,中国利用供应链金融解决中小微企业的融资难、融资贵问题进行了大量理论研究和探索实践。通过文献研究,供应链金融对缓解中小微企业的融资约束具有一定的作用。分析中国供应链金融的发展特征与融资模式,就中小微企业的融资困境及原因进行了剖析,发现供应链金融参与主体的地位不平等,以及核心企业参与供应链金融的主动意愿不足是造成中小微企业融资困境的主要原因。建议从信息化技术应用研究、改善法律法规环境、人才队伍建设以及供应链企业协同等方面加强供应链金融的研究和实践,不断优化供应链金融模式,为中国实体经济的健康发展添砖加瓦。     

中行宜兴新建支行给力“化纤名镇”

位于宜兴市新建镇的江苏卡欧彩涂钢板有限公司，生产的半成品彩涂钢板主要销往下游的中国建材有限公司。最近，卡欧公司在销售过程中遇到了资金占用时间长、回笼难的问题。对此，中国银行宜兴新建支行主动对接，利用新型贸易融资手段——供应链融资方式，解决了企业资金需求。     

深发展与物流公司合作进入e时代

作为国内供应链金融领域的领头羊,深发展如何继续引领国内供应链金融业务稳健发展,以及在新形势下创新金融物流合作,成为银行业、物流业、企业和学界共同关注的焦点。在有效构筑创新、效率、IT技术三大壁垒的同时,积极加强与物流监管方深层次合作,有效推动深发展贸易融资业务的进一步发展与升级,这是深发展既定的贸易融资发展策略。据深发展披露,截至2011年     

地区金融发展水平、客户集中度与企业债务融资成本

以沪深A股上市公司2010—2020年的数据为样本，探究客户集中度对债务融资成本的影响，并进一步探究金融发展水平在该关系中的调节作用。研究结果表明：在控制相关变量保持不变后，企业客户集中度越高，企业债务融资成本越高，且地区金融发展水平对该作用机制有正向调节作用。该研究丰富了客户集中度经济后果和基于供应链管理视角的企业债务融资成本研究成果，为企业进行客户管理、优化融资决策提供了理论依据。     

基于互联网金融的小微企业融资策略

立足于现代信息技术的互联网金融为传统的银行为主导的小微企业融资模式提供了新的发展方向,文章分析了在互联网金融介入下的供应链金融的发展现状,指出了基于P2P网贷和电子商务企业主导的供应链企业融资方式是目前主要的供应链企业融资创新模式,通过互联网平台能够促进供应链中物流、信息路和资金流的高效集成。提出了基于互联网金融范式的未来供应链企业融资的创新模式和小微企业基于互联网金融的融资策略。     

国际保理业务在供应链前置中的融资创新研究——以我国出口生产型中小企业为服务对象

以全球经济一体化、全球供应链规模不断扩大、中国的金融市场全面开放为研究背景;以中国出口生产型中小企业为服务对象,从理论研究和实际操作入手,研究如何依托供应链,运用金融产品的组合创新来为供应链上处在弱势地位的中国出口生产型中小企业进行贸易融资,探讨在供应链的前端,充分利用保理业务的融资功能,解决出口生产型中小企业在取得国际定单后由于资金短缺,无法顺利开展生产情况的问题。     

辽宁中小企业供应链融资决策研究

供应链融资作为一种融资模式,具有巨大的潜力,该方式对于中小企业融资难的问题,在一定程度上可以有效的解决。盘活现金流通常情况下是中小企业进行供应链融资的主要目的。但是,在当前的情况下,企业不具备供应链管理意识,在管理供应链的过程中存在潜在风险,进而在一定程度上打击了核心企业的积极性,同时企业的信息技术比较滞后,进而在一定程度上对中小企业的供应链融资构成影响,并且严重阻碍了中小企业的健康发展。对于中小企业来说在供应链融资服务方面,需要对供应链融资业务中的风险意识进行巩固和强化,不断创新供应链的融资主体,以及对新的服务模式进行积极的探索,并寻找新的突破;银行与企业之间需要通过建立完善的供应链管理体系,对数据信息进行共享：不断拓展供应链融资领域,进而在一定程度上促进供应链融资朝着直接融资方向发展。     

供应链金融研究综述

随着市场经济的发展,我国中小企业在市场中的重要性逐步上升,传统的融资方式已经无法满足我国中小企业的融资需求,并阻碍了企业的发展。为了解决融资难问题,能够减少融资限制的供应链金融成为重要的融资方式,同时也带来了相对应的金融风险。本文从供应链金融的功能、模式、运作机制以及对风险应对进行文献研究和梳理。     

商业银行供应链金融主要模式研究

本文从供应链金融的内涵出发,通过分析商业银行供应链金融的主要发展模式,指出商业银行在供应链金融服务方面的成功与局限,成功之处在于,有效解决了银企信息不对称的问题,提高了融资风险的管理,可以以点带面的开发客户群,而局限之处在于产业链上必须有大型核心企业才能进行供应链融资,还需获得可靠的第三方物流企业的支持。最后提出商业银行可通过拓宽融资服务面、灵活还款方式等创新方式为中小企业提供融资服务。