信用卡汽车分期业务风险识别及防范

本文从审计角度对信用卡汽车分期业务的风险予以归类及揭示,意图通过业务风险识别,审计风险把控,促进该业务的风险防范及风险管理。     

试析企业财务风险以及防控策略

在经济全球化不断扩展的这种国际经济大环境之下,我国的各类企业不仅面临着更加严峻的经济形势以及国际国内的竞争压力,而且正在面临着更加复杂的财务风险问题。文章通过对企业财务风险的特征及种类进行归纳分析,进而总结出应对企业财务风险的相关防控策略。     

快捷支付业务风险及防控策略分析

快捷支付是近年从事互联网支付业务的非金融支付服务机构所推出的一种新型支付模式。本文从技术管理角度出发,分析当前快捷支付业务的技术特征,以及在风险防控方面存在的主要问题,在此基础上提出了有针对性的技术管理策略。     

商业银行财务管理风险防控分析

基于市场经济环境的复杂性和商业银行自身的特点,商业银行在经营发展过程中面临各类风险,要想保持稳定运行状态,实现流动性与效益性的有机结合,就要做好风险防控工作,及时化解危机,尽可能地规避风险。对此,文章首先阐述了商业银行财务管理的组成要素,然后从多个方面分析商业银行财务管理面临的风险,最后提出商业银行财务管理风险的防控措施,旨在提升商业银行的财务管理能力和综合竞争力。     

供电公司内部审计风险的防控策略研究

内部审计是供电公司治理中不可或缺的一个环节。尤其是在社会经济高速发展背景下,各供电公司也越来越重视各项内部审计工作的有效落实。再加上面对的经济环境越来越复杂,其整体面临的审计风险也随之攀升。对此,要想为供电公司的稳定运营提供有力保障,就必须重视风险防控策略的深入探究。     

新疆地区信用卡业务发展状况及风险防控研究

信用卡是银行盈利性最强的业务之一,也是商业银行蓝海战略的最重要的棋子之一。信用卡业务在我国起步虽晚,但随着"十二五"规划,国民收入大幅提升和社会征信体系的不断完善,国内信用卡市场快速成长,发展前景广大。但伴随而来的风险也在与日俱增。本文从信用卡发展历程、国内发展现状和当前面临的经济形势入手,对新疆地区信用卡业务发展的状况进行分析并在此基础上对信用卡相关风险提出防控建议。     

商业银行廉政风险防控机制研究

商业银行廉政风险是指由于制度流程的缺陷、监群制约的失效以及箭理职责模糊等原因,掌倚钱、杖、物等关键资源的人员发生滥用权力或利用职务之便谋取私利的可能性。商业银行加强廉政风险防控,既是落实中央决策部署,深入推进惩防体系建设的一项曛要举措,也是对外树立形象,对内强化管f弹、捉离风险控制水平的客观要求：     

发展信用卡汽车分期付款业务的思考

信用卡汽车分期付款业务作为一种新的汽车信贷融资模式逐渐兴起,并很快成为各商业银行信用卡中间业务收入的新增长点,业务发展迅猛。本文针对目前汽车分期付款业务存在的主要风险,提出了加强风险防范稳健发展业务的对策建议。     

商业银行法律风险防控体系优化建设对策研究

法律风险是商业银行经营管理过程中面临的重要风险之一.作者在分析了我国商业银行的法律风险具有多元化、国际化、复杂化、影响扩大化和风险责任个人化特征的基础上,介绍了国际知名银行的法律风险防控相关实践经验,并就进一步健全和完善我国商业银行法律风险防控体系建设问题提出了具体的对策建议,主要包括明确法律风险防控体系的基本架构、完善内部法律工作体制和机制、妥善处理上市银行法律风险问题、进一步提升法律咨询审查工作质量和效率、建立健全被诉案件风险防控机制、进一步加强法律专业队伍建设以及合理发挥外部律师与内部法律人员的互补作用等.     

从未达卡案例探究信用卡业务风险防控新思路

欺诈风险一直是各银行信用卡业务风险的重要类型之一,一般包括伪卡风险、遗失卡风险、未达卡风险等。未达卡案件数量近几年有逐步上升的趋势,未达卡风险已成为欺诈风险的主要类型。如何有效防控这一风险,是银行必须认真研究的一个课题。笔者尝试通过对未达卡风险特征的分析,探究一个风险防控的新思路——于服务中防控风险。     

商业银行风险防控与化解

我国正在全力推进商业银行的风险防控体系,力图通过构建一种全新的体系来预防和控制银行风险,并且随着一些制度和体系的推行,银行不良贷款现象明显减少,总体发展方向良好。从另一个角度看,商业银行对公信贷款的规模不断扩大,而且信贷的种类也有明显的区别,这就造成了公信贷款出现了许多诟病,尤其是贷款后的管理工作不到位,管理制度不能发挥防控风险的作用,严重影响了信贷资产的质量。应当看到,商业银行中所存在的信贷风险在信贷经营活动的每一个阶段都可能发生,而且涉及面极广。这些严重影响商业银行经营的问题必须及时解决,以保证商业银行的有序发展。     

信用卡预授权套现的法律风险防控

2012年3月,陈某成立了一家汽车租赁行,并向甲银行申领了1个POS机。2012年7月,孙某向乙银行申领了信用卡,信用额度为1万元。2013年9月,孙某因做钢贸业务发生严重亏损,希望通过信用卡套现来清偿所欠他人款项。经朋友介绍孙某认识了陈某,并提出通过在POS机上进行虚假交易实现套现。陈某答应了孙某的请求并要求收取手续费。     

加油站内控风险类别与防控策略之我见

随着供给侧结构性改革的逐渐改变,企业内部的管控制度成为众多企业长远发展、内部良性竞争更加优化的关键手段。其中内控风险监管,特别是财务风险监管,成为了目前企业稳定发展的重要因素。加油站作为石油企业销售类产品的终端,同时也是石油企业回收资金、持续资金链的关键因素,那么加油站的内控效果是直接或间接关联着企业的财务支撑力量和风险监管力度。基于此,在下文中将加油站作为研究对象,以笔者自己的观点对内部控制的内涵、特征及发展等基础性进行论述,并归纳与分析不同加油站的内控风险类别,最后结合网络化监管、资金风险防范及人员专业化等方面提出具体的防控策略。     

数据模型在信用卡欺诈风险防控中的应用探索

近年来,信用卡交易线上化进程加速,在便利持卡人生活消费、提高金融服务体验的同时,也给信用卡欺诈风险防控带来新的挑战。一方面,交易线上化降低了犯罪分子的欺诈成本,提升了交易复杂程度,催生出新型网络欺诈手段,使得电信网络诈骗交易的链路更长、网络更广、速度更快,进一步压缩了商业银行更新防控策略和模型的时间。另一方面,《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》的出台对商业银行管控信用卡套现、资金流向等提出了更高要求,并鼓励管控措施前移。总体而言,各类欺诈交易与正常交易界限逐渐模糊,风险隐蔽性、复杂性皆在提升,商业银行需要不断提高数字化反欺诈能力。     

论国企财务风险的构成及防控策略

在国企的发展过程中,改革是不可或缺的重要内容。国企的改革涉及了债权、资本以及企业和员工等多方面的利益。同时在市场经济环境下,国企如何顺应社会的发展,提高核心竞争力,顺应社会发展是目前国企发展的当务之急。本文首先分析了国企财务风险的构成形式和原因,并提出了针对国有企业财务风险防控的可行性策略。     

利率市场化与我国商业银行风险防控研究

本文分析了我国利率市场化改革的背景,指出了在利率改革中商业银行面临的风险,提出了风险防控建议.     

信用卡欺诈风险变化趋势及防控建议

<正>近年来,数字化转型成为我国信用卡产业发展的主旋律,品类繁多的数字信用卡和全流程数字化的即申即用服务较好地贴合了年轻客群的需求,促进了信用卡发卡量继续较快增长。但与此同时,数字化转型也给信用卡欺诈风险防控带来了较大挑战。此外,信用卡资金流入非消费领域,进一步加大了信用卡欺诈风险防范的难度。面对严峻的风险形势以及"严管重罚"的监管态度,商业银行作为信用卡欺诈风险的防控主体,需审时度势,紧跟风险形势变化,动态调整风控机制体系,筑牢信用卡欺诈风险防线。     

信用卡预授权业务及其法律风险防控

信用卡预授权是一项新兴的银行卡业务,其主要意义在于通过信用卡支付为持卡人提供便利快捷的消费渠道,同时银行为特约商户资金到账提供全面保证.当前,信用卡支付作为现金结算的替代模式,在市场交易中的作用日益凸显,预授权业务中各方主体的利益矛盾也随之增长,由此产生的法律问题亟待协调.本文拟通过对预授权的交易过程和交易规则进行介绍,着重分析预授权所涉相关法律问题,并针对该项业务的风险防控提出意见和建议.     

我国商业银行信用卡风险与应对策略

近年来,随着经济的快速发展和对外开放的不断深入,我国信用卡业务快速发展.然而,由于风险管理技术相对落后,风险管控不完善、征信系统不健全等问题,我国银行信用卡发展还在很多潜在风险,采取各种应对策略防范风险势在必行.     

刍议企业税收筹划风险及防控策略

目前,税收筹划已经成为企业合法节税的主要手段,对企业税收及整体经营业绩具有重要的影响。企业在实现合法避税的同时,也应该了解实施税收筹划所产生的风险,从而尽可能有效控制税收筹划风险。本文阐述了税收筹划的主要特征,分析了企业实施税收筹划存在的风险问题,并有针对性地提出了应对风险的防控策略。