农行打造现金管理平台

现金管理的主要目标是为企业实现“三高变三低”，就是将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用加速资金的周转速度，提高资金的使用效率，为企业的迅速发展提供有效的资金管理保障，据了解国内最早的现金管理产品是由花旗银行在1999年引入的。近几年，中资银行也在积极探索现金管理业务。从2002年开始，中国农业银行就开始推出其现金管理系统2004年10月22日，现金管理系统升级版在数据上收行顺利投产使用为农行与全国性集团客户的整体合作增添了新的竞争利器。本刊选取了三篇相关的稿件以供同行交流。     

现金管理业务介绍（四）

(续上期)五、我行现金管理系统功能详述(六)资金调拨 1、概念：集团客户通过电子渠道向银行发起各种指令，随时在集团内部的各帐户之间调拨资金，以满足其整体流动性管理的需要。该功能只有在客户使用我行现金管理系统客户端或客户财务系统(资源管理系统)与我行业务系统对接的情况下才能实现。它实际上是一种从客户方发起的资金归集。     

中行全球现金管理平台客户现金管理服务优选

现代企业管理制度在中国企业的普遍建立,引发了企业财资管理的变革,与此同时,集团企业因为市场竞争与财务资源的压力,也呼唤更为高效的财资管理工具。商业银行敏锐地抓住这一历史机遇,充分利用现代科技,争相研发了功能、架构各异的现金管理业务系统,中国银行全球现金管理平台凭借强大的业务能力、先进的技术,成为大型集团客户现金管理服务的优选。     

现金管理平台公网接入简介

我行推出现金管理平台以来，因其在帮助客户集中管理资金、加强财务监控、降低财务成本等方面的强大功能收到了众多集团客户的欢迎。客户端作为企业服务器，是现金管理平台不可缺少的一部分。     

银行如何进行现金管理？

银行现金管理服务目前主要有以下两种途径：1．企业向银行授权，完全依托于银行的业务系统实现管理；2．银行凭借强大的研发能力为优质客户量身订制个性化的现金管理方案，与客户的ERP进行无缝对接，实现企业资金管理高度自动化。[编者按]     

浦发银行:竞技现金管理

已经在现金管理领域拔得头筹的浦发银行,依托四大竞技优势仍然保持马不停蹄的前进。自从1999年企业现金管理产品传到中国以后,目前国内几乎所有的商业银行都陆续加入到这一战场,推出自己的现金管理服务。作为少数真正公平的竞争领域,各家银行无不在此重金布局并不断创新,努力为未来的发展做好铺垫。     

现金管理 禹道智胜

深谙中国金融之道的建设银行,凭借丰富的经验和先进的理念,力争为企业量身打造智胜的现金管理解决方案。洞悉其道,善用其妙,建设银行禹道,融汇大禹治水韬略,全力助推企业财富成长。     

依托现金管理平台 助力中小企业成长

中国光大银行推出中小企业现金管理金融服务品牌前言改革开放以来,我国的中小企业发展迅速,在国民经济和社会发展中的地位和作用日益增强。随着对中小企业经营环境的深入研究,各商业银行纷纷意识到中小企业的资金链脆弱,没有良好的资金管理措施,企业的经营与发展将举步维艰,中小企业发展不仅需要及时的融资服务,更需要科学高效的现金管理服务。中国光大银行作为国内最早开展现金管理业务的银行之一,多年来一直关注中小企业的发展,致力于不断丰富中小企业的支付结算工具和结算渠道,始终坚持为客户提供良好的服务和应用体验。2012年,中国光大银行秉承"贴心现金管理,助力企业成长"的     

商业银行建立B2B客户关系管理平台的设想

目前,我国商业银行纷纷研发推出客户关系管理系统(CRM),然而这种系统却因为单向性缺陷限制了功能的发挥,特别是商业银行拥有的最大财富——客户资源,没能在系统中得到充分利用。探索将商业银行现有的客户关系管理系统与B2B电子商务平台功能有机结合起来,真正形成一个集企业发展与银行管理于一体的银企互动平台,进而实现企业与银行的相互促进与共进共赢,十分必要。     

跨银行现金管理平台 率先打破银行沟通壁垒

近日,招商银行向境内外大企业集团推出新产品——跨银行现金管理平台（CBS）,打破了目前各商业锻行企业网银及现金管理系统相对独立的现状,使拥有多个跨银行结算账户的企业能够使用统一平台管理和调度资金,实时了解资金全貌。 CBS能为银行和企业带来怎样的双赢效果？跨银行的资金调动是否会触及敏感的银行间利益？记者就上述问题采访了CBS的主要研发与推广负责人——招商银行总行公司银行部副总经理左创宏。     

利用现金管理是加强财务管理的有效途径

近年来随着企业多元化发展的趋势越来越强，集团公司等形式的大型企业集团也越来越多，但同时也给企业带来了财务管理上的一些问题，如何合理安排各分支机构的资金预算及使用额度，如何有效诡计资金，如何提高资金的使用效率，提高资金的财务贡献等。于是“现金管理”一词频频见诸报端，逐渐成为大型企业、机构客户寻求资金效益的必由之路，同时也作为商业银行高端服务的代名词，明白无误地列入各家商业银行的战略发展规划之中，成为其营销精品客户、打造核心竞争力的“秘密武器”。     

个人现金管理业务探析

目前国内外各家商业银行普遍推出了企业现金管理业务,目的是促进银企之间的合作,提高企业资金使用效率和经济效益,增加银行的利润点,从而实现银行与企业的双赢。笔者认为,借助企业现金管理的理念,银行同样可以通过建立一个针对个人客户的现金管理系统平台,服务于广大的个人客户,满足个人客户在时间、空间、金额、方式的随意性。这不仅可以稳定老客户、吸引更多的新客户,也是商业银行大力发展零售银行业务,私人银行业务的一个强有力竞争利器。     

改造同城清算数据交换平台实现外管局数据交换平台的可行性探索

中山市同城数据交换平台自1999年投入运行以来，经历了两次改造，系统的稳定性、安全性得到了很大提高，成为广东省所有同类系统中性能最稳定、最安全的系统之一。目前同城系统处理的各种业务有20000笔以上，经过测试的峰值流量有100000笔以上。     

关于企业在ERP环境下如何进行资金管理的问题分析

ERP（Enterprise Resource Planing）企业资源管理,是企业集成的信息化管理平台,它包含了企业的资金流管理、物流管理、信息流管理,体现了最先进的管理理念。ERP是从MRP（物料需求计划）发展而来的新的集成的信息管理体系。基于现代计算机信息技术、管理思想于一体的系统。而其中的资金流管理是ERP管理系统中的重,因为通过资金的来龙支脉可以进一步溯企业发生的相关经济乱动从而为企业做成正确的决策提供决策依据。下面我们就企业集团在ERP环境下该如何进行资金管理进行探讨。     

招商银行现金管理平台升级

11月4日,南招商银行主办的“第五届现金及财资管理年会”在重庆举行。140多家知名企业及财务公司高管,同监管机构、经济学者齐聚一堂,就全球现金管理最新实践及深化企业价值等问题展开了充分讨论。     

智能现金管理平台 提升银行自助服务价值

全面、稳健的现金管理是企业正常运行和发展的保障,也是银行快速拓展高价值的企业客户,提升竞争力的有效手段,对企业及银行都有重要意义.近年来,现金管理得到了企业的高度重视,也成为各商业银行业务创新的重点.而自助服务设备是现代银行不可缺少的服务渠道,     

商业银行现金管理业务研究

随着我国经济的快速发展,如何更好地管理和利用资金,已成为众多企业集团发展面临的重要问题;由此,本着以客户服务为中心的各家商业银行,也越来越重视如何有效开展针对企业集团客户的现金管理业务。本文在对企业集团客户的资金管理现状和其资金管理模式分析、归纳的基础上,阐述了商业银行现金管理业务的服务模式和服务范围,并对现金管理业务的发展及其趋势进行了展望。     

加强企业现金管理的建议

一、强化对现金流的监督和控制 实行全面预算管理,细化现金流预算：严格按照预算控制资金支出,严把现金流量的出入关口;强化对企业现金流的考核,将现金流指标作为反映企业经营成果的重要指标,纳入企业经营业绩考核指标体系。     

充分利用网上银行积极创新财务管理——大唐发电公司陡河发电厂应用工行网银优化资金管理系统

企业网上银行是银行通过互联网为企业客户提供的自助金融服务，它克服了时间、地域的限制，快速、高效、安全。网上银行按照企业与银行之间协议进行运作，权限明确，企业管理部门、银行均必须在规定权限内操作。银行完善的内部控制系统为企业集团加强对下属企业的监控提供了必要的保证，避免了各种违规违法现象的发生，确保了资金的安全。工行新推出的“资金汇划清算系统”，能使资金管理信息实时到达企业。通过网上银行，陡河发电厂可以实时向总公司报告账户余额、资金流向等账户信息，并能利用主动收款、网上结算等功能进行实时的结算业务。企业应当利用好网上银行这一便捷的操作平台，大力创新财务管理。     

CME Clearing综合性清算平台的风险管理体系

作为综合性的清算平台,CME Clearing同时为场内和场外衍生品提供清算服务。为有效整合资源,同时严格控制风险,CME Clearing根据风险收益特征,划分出利率掉期产品(IRS)、信用违约掉期产品(CDS)、基础产品(期货期权和除去IRS和CDS的其他OTC产品)三大产品类别。在统一的风险管理框架下,CME Clearing针对三大产品类别建立了不同的风险管理委员会、制定了不同的清算会员体系、采取了有差别的日常风控措施、设置了相对独立的财务安全保障体系,在充分发挥资源协同效应的同时,实现了风险的有效隔离。目前国内各商品期货交易所都在研究推出现货、场外衍生品等的交易、结算平台,如何在风险相对隔离的基础上实现资源的协同效应,CME Clearing提供了很好的借鉴。