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总结近三年国家外汇管理局通报的26例内保外贷违规案件的特点,分析新形势下该业务面临的客户风险、境外合规管控风险、美国长臂管辖延伸带来的诉讼风险、资产转移风险和履约风险。为了更好地管控风险,商业银行要加强客户资信审核;强化对交易背景、还款来源和贷款用途的审核;加强内部合规体系建设;降低保函履约风险和法律风险,促进内保外贷业务健康发展。 相似文献
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《现代商贸工业》2020,(5)
近年来,在政策和市场因素的共同作用下,内保外贷业务呈现出比较快速的增长,在引导实体经济发展、支持中国企业走出去的过程中发挥了重要作用。然而,作为内保外贷业务重要的参与主体,在该业务迅速发展的过程中,商业银行逐渐暴露出了操作违规、风险防范滞后等问题,客观上形成了一定的风险敞口与潜在隐患。2017年下半年开始,监管机构以窗口指导的方式加强了对商业银行内保外贷业务的监管,释放出强烈的风险管控信号。2018年以来,外管局已相继发布多起外汇违规案例,其中内保外贷违规案例多达23起,占比达17.04%,共计罚没金额1.08亿元。在外汇监管保持如此高压态势的情况下,商业银行发展内保外贷又该何去何从呢? 相似文献
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随着中国市场经济的进一步发展,中国商业银行的表外业务也经历了从空白到如今逐步发展的过程。根据表外业务近些年在我国的发展情况,本文分析了我国商业银行表外业务发展的现状以及在发展过程中存在的问题,主要有业务比较单一,区域发展不平衡,表外业务缺乏有效管理等。同时,本文列举和阐述了表外业务经营的相应风险,比如利率和汇率风险,信用风险等。最后,本文从银行本身、立法方面和外部监管不同的角度提出了针对表外业务风险的相应管理对策。 相似文献
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商业银行并购贷款后的风险,主要包括整合风险、经营和财务风险。其成因在于国家政策时有变化、并购项目本身频频遇阻、银行员工素质与业务水平参差不齐、银行内部制度不甚健全等方面。针对商业银行并购贷款的贷后风险,银行方面应做到随时评估项目前阶段贷款的执行能力,定期比较并购项目的经营数据和财务指标,要求企业披露并购贷款发放后的相关重要信息,从而将并购过程中的损失降到最低。 相似文献
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《中国商贸:销售与市场营销培训》2016,(24)
本文对我国商业银行资产托管业务的风险进行分析,综合该项业务的特征深入剖析,说明了其在防范风险上的作用机制,由此总结出我国商业银行必须大力发展资产托管业务,进一步还指出有关机构必须善于利用其健全的自身服务系统,并设计出在当今商业银行分业经营的大背景下,如何进行组织架构和具体操作。最后,在现实依据下提出了具有独创性和前沿性的、能够付诸实际的、能够在一定程度上对有关机构业务开展有借鉴价值的建议。 相似文献
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近年来,银行委外业务发展迅速,“委外”成为当今金融界最热门的词汇.但作为一种银行创新的业务模式,委外带来的风险不容忽视.本文从委外业务的现状入手,分析委外业务给单体银行和金融市场带来的风险问题,进而提出针对性的管理建议,希望本文的观点能对委外业务的发展起到一定的借鉴意义. 相似文献
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一、商业银行贷后管理业务外包及其特点
商业银行贷后管理业务外包实质上是商业银行对其贷后管理业务,包括贷后检查、贷款回收、不良资产管理等通过转包给银行外的专门外包机构来操作的一种方式。因此,商业银行贷后管理业务外包具有不同于一般债务管理的特征。 相似文献
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经济全球化的加深,要求我国商业银行重视外汇风险,日益开放的中国资本市场,面对着越来越多的国际银行业的挑战和竞争。我国的商业银行要不断提高风险管理水平,维护国家和人民的利益。 相似文献
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我国国有商业银行的繁荣稳定是影响我国经济建设稳定发展,社会安定团结的重要因素,但国有商业银行的金融风险随改革逐渐暴露。因此制定有力的管理机制,完善监管体系,构建科学的风险管理系统等举措,应成为国有商业银行当前发展的重点。 相似文献
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2017年发布的《关于进一步加强校园贷管理规范的通知》,明确要求网贷机构暂停开展一切校园贷业务,并鼓励商业银行进入校园贷市场,满足大学生的借贷需求,从而净化校园贷市场。通知发布已经两年多,但是大多数商业银行并未积极响应,其重要原因是商业银行在开展该项业务过程中遇到了诸多阻碍。通过'贷前'贷中'贷后'三个阶段分别分析商业银行进入校园贷市场的阻碍因素,为监管机构及商业银行采取针对性措施解决各项实际阻碍、促进商业银行进入校园贷市场提供参考,为实现校园贷市场的治理及金融普惠的目标提供帮助。 相似文献
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近几年,随着我国商业银行表外业务的逐渐发展,其风险及管理也渐渐进入人们的视线。强化和规范银行中间业务的信息披露和财务风险监管,建立表外业务风险监管体系、完善监管是全面掌握银行的经营状况、增强防范金融风险能力的首要之举。只有加强风险意识,提高风险控制和管理的水平,才能最大限度地控制风险。 相似文献
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