地方金融监管改革影响探析——从类金融机构监管出发

近年来,随着金融市场的快速发展,现代金融业态呈现多元化发展的趋势,在普惠金融发展的浪潮下,具有一定金融属性或金融特征的类金融机构如雨后春笋般应运而生,并在激烈的市场竞争中暴露出诸多风险与问题,加强地方金融监管体系建设,深化地方金融监管改革已成为推动我国金融市场健康发展的新课题。本文从我国类金融机构的发展现状出发,论述地方金融监管改革的实施背景,同时以央地金融机构改革内容为基础,分析地方金融监管改革的特点与影响,在此基础上提出完善地方金融监管的建议。     

美国金融监管制度的演变：趋势研判

金融监管是各国金融当局为了保证金融机构稳健经营,维护金融体系安全与稳定,保护存款人利益而实施的一种制度安排.在金融机构发达、市场成熟的美国,金融监管的制度安排由来已久,且在西方国家中具有典型意义.回顾美国金融监管制度的演变,分析目前美国金融监管中存在的问题和发展趋势,有助于把握西方国家金融监管制度的演变逻辑,对我国正在进行的金融体制改革不无裨益.     

金融监管中存在的问题及对策研究

有效金融监管是有效金融制度的组成部分。本文阐述了有效金融监管的内涵,分析了我国金融监管的存在的主要缺陷和问题,提出了解决金融监管中主要缺陷和问题的对策措施,对实施有效金融监管具有一定的指导意义。     

试谈金融监管与实施货币政策有机结合的辩证思考

随着金融监管职能从人行剥离,人民银行分支行的职能重心发生了重大变化,各项工作都面临着新的机遇和挑战。本文试用哲学的观点,谈谈金融体制改革过程中金融监管工作与实施货币政策有机结合的辩证思考。一、金融监管与实施货币政策的总体格局:辨证统一一是最终目标一致。货币政策作为国家进行宏观调控的重要手段维护金融和币值的稳定,促进经济的增长;金融监管通过监督和规范金融行为,维护信用,保障金融安全。二是实施的直接对象相同。货币政策与金融监管面对共同的金融机构和金融市场,都是以各种金融中介作为其政策措施的实施对象。货币政策…     

关于新形势下进一步提高县级人民银行监管效能的思考

随着我国加入WTO，金融改革将呈现出全新的发展格局，金融形势日趋势复杂，加强金融监管，防范和化解金融风险，确保辖区金融业安全稳健运行的任务将越来越重，但当前金融监管中存在的问题已严重制约着基层人行监管效能的正常发挥，如不及时解决将对金融业今后的发展产生不良影响。本文就如何在新形势下进一步提高县级人行金融监管效能略谈粗见。     

泛北部湾地区金融监管合作研究

泛北部湾地区金融监管合作已取得一定进展,但还存在诸多问题。随着金融一体化进程的加快,金融全球化程度低的国家若加强金融监管合作,也将有利于实现社会福利最大化。因此,应拓宽金融监管合作的广度和深度,制定合作的有效监管机制和具体监管标准,并与国际监管标准接轨,以此来加强泛北部湾地区金融监管合作。     

我国金融监管中存在的问题以及金融监管制度的创新

近年来,金融全球化随着经济一体化的不断加深而逐渐被人们所认可,但随着金融全球化的发展,对金融监管制度也提出了新的监管要求,传统的金融监管制度已经不能满足如今的监管要求,因此金融监管制度的创新势在必行。本文主要从金融全球化的过程中针对金融监管出现的真空区域、金融全球化、存款保险制度、在华外资金融机构等存在的金融监管问题,对金融制度的创新从完善法律法规、协调各界监管、使用现代化的金融监管手段、金融监管的国际化等方面提出可行性的建议。     

如何在金融监管中发挥执法监察职能优势

随着我国社会主义市场经济秩序的逐步建立和金融体制改革的不断深入，中央银行的主要职能已由过去的管理资金为主转变为实施宏观调控和金融监管，在实施金融监管中，执法监察的职能优势更加突出出来。1995年以来，白山市人民银行结合本辖区实际，紧紧围绕金融体制改革和金融中心工作，研究和探索执法监察工作的新思路和新途径，发挥了执法监察的职能优势，取得了明显成效，在此，笔者结合工作实践，就如何在金融监管中发挥执法监察职能优势，谈一点粗浅的看法和认识。     

金融科技对金融监管机构的影响

近年来,科学技术飞速发展,有效推进了金融服务业的茁壮成长,也给金融监管机构造成难以预料的冲击。如何合理运用科技手段促进金融行业发展,寻求金融安全与金融效率的适度平衡,成为各国金融监管机构亟待解决的现实问题。本文主要分析了我国当前金融科技发展现状,全面评估了金融科技对金融监管机构造成的影响,总结概述了发达国家在金融监管科技行业方面的监管经验,并就如何加强金融科技监管、开展金融科技风险评估,实施灵活监管策略,借助监管科技实施统一规则监管,加强金融科技全球协作等方面提出政策建议。     

基层人行落实金融监管责任制存在的问题及对策

《中国人民银行金融监管责任制》的制定与实施,是强化金融监管,防范化解金融风险的一项重要举措,在实际工作中收到了良好效果,但也存在一些亟待解决的问题,本文就此谈几点认识。一、推行金融监管责任制中存在的问题１－执法力度难以最大限度发挥。基层人行职能转换后,突出了对辖区金融企业的监督与管理,最大限度地控制了因“三违”行为可能诱发的金融风险,但个别基层人行金融监管工作仍是发文多、实地检查少,经济处罚多、政纪处罚少,较少涉及当事人切身利益,对“三违”行为起不到应有的警示和震慑作用。其主要原因是,部分地区基…     

网络金融与金融监管的协调性发展

网络金融是信息技术和网络经济发展的必然结果,而金融监管则是防范金融风险进而维护一国金融安全的内在要求,但二者之间冲突与协调并存。本文以英国的法律体系作为执法原则,审慎的监管思想为监管基础,功能性的金融监管为监管方式,构建了一个新型的金融监管框架,以缓解网络金融与金融监管的冲突,实现网络金融与金融监管在协调中发展的目标。     

对非现场监管统计工作的思考

1997年,中国金融统计进行了重大改革,在全国金融系统推出并施行"全科目"上报指标体系.实现非现场监管的要求、建立非现场监管统计制度是"全科目"改革的一项重要内容,旨在从统一的数据源入手,准确地测算出各金融机构的安全性、流动性和效益性各项指标,为金融监管提供基础信息."全科目"改革进一步拓展了金融统计的范围、深化了金融统计的内涵,这是金融统计改革和发展的必然趋势.制度实施至今,几经修改和完善,为中央银行金融监管发挥了一定的作用.但在制度的具体实施过程中也显露出一些问题、存在一些不足,随着金融监管作为中央银行重中之重地位的确立,直接服务于金融监管的非现场监管统计只有从制度、方法、手段加以不断地改进和完善,才能为实施动态、持续的有效监管提供扎实的工作基础.     

金融开放与国家金融安全：争论及启示

随着我国金融开放的逐步深化,金融安全问题已成为我国政府和学术界关注的热点和焦点。文章以金融开放为视角,将理论界在金融安全问题研究中存在的争论进行分类、归纳及评介,提出我国金融开放的步伐必须与本国的经济发展及金融监管水平相适应,并在金融开放过程中不断增强我国的经济实力,提高金融监管水平,稳步有序地推进金融开放。只有这样才能有效地防范金融风险,确保金融安全。     

加强社会信用活动监管维护金融秩序稳定

加强社会信用活动监管维护金融秩序稳定徐剑菁随着人民银行行使中央银行职能以来，基层人民银行已把主要精力转移到金融监督管理上来，尤其是去年“四法一决定”相继颁布实施后，金融监管步入法制化轨道，金融秩序趋于稳定发展。但不容忽视的是，游离于人民银行监管之外的...     

金融证券化与金融监管——基于美国金融危机的反思

从美同本轮金融危机来看,金融监管方面所存在的一个突出问题在于,金融证券化的蓬勃发展已使美国的金融体系呈现出以金融市场为主导的逆向倾斜,但金融监管还是保持传统模式.具体来说,主要表现在两大方面:一是在金融证券化发展到一定程度以后,流动性的内涵和表现形式都发生了很大变化,进而对金融体系的系统性风险产生了很大影响,而传统的分业功能型监管则对金融体系的系统性风险监控不足;二是金融证券化的蓬勃发展改变了传统的以银行为主导的金融结构,以间接金融为主的金融监管结构显然不能很好适应这种金融体系结构的变化.     

金融安全的辨证思考

在世界进入经济全球化时代的今天,保障金融体系的安全与稳定,维护其稳健运行,从而维护公众的权益和利益,增强本国在国际金融市场上的竞争能力,已成为各国金融监管当局金融监管目标的主要内容.金融监管当局要实施有效监管,真正实现金融安全,必须以辨证的思维来认识金融安全,以科学的方法来铸就金融安全,防止各种偏颇现象的发生.为此,本文试图作一粗浅的探求.     

我国金融监管存在的问题及对策研究

金融监管有效性是指国家金融主管机构依法对商业银行等金融机构及其活动实施监管 ,系统有效地监控金融风险 ,提高金融安全性 ;降低监管成本 ,提高监管效率和效益 ;确保货币与信用体系安全、保障存款人合法权益、维护正常金融秩序 ,促进宏观经济稳健发展 ,从而促进金融稳健、健康发展。　　一、我国金融监管存在的主要问题(一 )对金融监管目标重点的认识不够明确 ,影响了金融监管的有效安排。金融监管目标重点的问题 ,特别是商业银行监管目标重点至今尚未完全明确。有的人认为商业银行监管的重点是商业银行行为的合规性监管 ;有的人认为规模…     

对金融监管成本及效益的分析和探讨

一、金融监管的成本分析 金融监管成本从理论上来说,指的是金融监管部门为了实施有效监管,而对监管工作从组织、运行、实施所做的必要投入以及由于金融监管而使金融业在业务发展及金融创新上受到一定程度的遏制而产生的损失.一般来说,金融监管的成本可分为金融监管的直接成本和间接成本.     

CAFTA框架下中国——东盟金融监管体系构建

中国——东盟自由贸易区(CAFTA)的全面启动,为中国和广大东盟国家的经济、金融交往提供了广阔的平台。但在中国和东盟金融合作的过程中,在金融方面仍然存在着缺乏统一的金融监管准则、金融监管的宏观审慎重视不够、中国——东盟金融市场透明度有待进一步提升、金融消费者和投资者的利益得不到保护的问题,针对这些问题,按照一定的原则,如协调性原则、公平性原则等,力图构建一个中国——东盟的金融监管体系,着力解决中国——东盟在金融监管方面的问题,努力打造一个高效率高运行水准的中国——东盟金融监管体系。     

网络金融与金融监管的协调性发展

网络金融是信息技术和网络经济发展的必然结果,而金融监管则是防范金融风险进而维护一国金融安全的内在要求,但二者之间冲突与协调并存.本文以英国的法律体系作为执法原则,审慎的监管思想为监管基础,功能性的金融监管为监管方式,构建了一个新型的金融监管框架,以缓解网络金融与金融监管的冲突,实现网络金融与金融监管在协调中发展的目标.