对我国证券公司客户经理制度的思考

随着证券市场的快速发展,证券公司客户经理已经逐渐成为证券公司中具有举足轻重地位的岗位.本文将介绍证券公司的客户经理工作性质,客户经理制度的现状,及对有志于从事客户经理职业的求职者提出几点建议,也为证券公司完善客户经理制度提出几点改善意见.证券公司客户经理是证券公司营业部中的一个岗位.这个岗位的工作重心就是开发新客户,维护老客户.证券公司营业部的客户经理管理模式包括:依托公司研发团队的客户经理管理模式,和单一的客户经理管理模式.对求职者的建议:客户经理很可能只是"入门"职业;从事客户经理工作从心理到能力培养上都有一个适应过程;求职者不能把收入看得太重;客户经理在工作过程中还要不断学习.对证券公司客户经理制度的建议包括:提高底薪;建立客户经理保障性基金;鼓励部门间和员工间的合作;制定切实可行的业绩考核指标;配合上级单位做好客户经理后续培训工作.     

集合资产管理计划知识介绍

集合资产管理计划是获准创新试点的证券公司为投资提供的一种增值理财服务。目前只有18家证券公司有资格开展此项业务。《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。     

客户经理制──商业银行市场营销的全新取向

一．客户经理的概念客户经理制是一种按市场经济规律设置和运作的机制，它深深植根于市场营销的土壤，是两业银行市场营销策略的重头戏。客户经理扮演的角色类似于经纪人又与经纪人有本质的区别，有着不同的价值取向和服务内涵。经纪人以收取佣金为主要盈利手段，而客户经理以提供服务的主要价值取向，主动介入客户相关业务活动的各个环节研究和识别市场和客户的需求，改进并发展与客户的关系，以客户经理的形式联系沟通客户，包括帮助客户选择最佳金融服务组合，分析商机拓展业务，代办因银行部门分设需在各个窗回或部门办理的业务关注市场…     

银行客户经理舞弊行为及审计

银行客户经理是指协调银行与客户之间相互联系，代表银行为客户提供存款、贷款、结算、中间业务、信息咨询全方位金融服务，开发新的客户市场的业务营销人员。客户经理作为银行对外服务的窗口，是客户与银行联系的桥梁和纽带。客户经理能否尽职，或者其完成任务的好坏，直接影响到银行与客户的关系，并决定着银行产品的销售规模和利润大小。随着客户经理制的推行，客户经理舞弊行为也逐渐显露出来。加强对客户经理舞弊行为的审计，规范客户经理经营行为，防范信贷领域的案件，是银行防范风险和案件的重点之一。     

个人客户经理及理财专业队伍建设的一些想法

一、国有商业银行推行个人客户经理队伍建设的问题 1．对存量客户资源的分配和管理。新兴股份制商业银行的客户与客户经理目前基本上已经实现了“一一对应”的关系，因为这些客户是个人客户经理通过各种关系竞争得到的，主动上门开户的客户数量极少，相对来说客户经理对客户的亲和力比较强。     

如何有效拓展与维护客户

一是抓好信息源。政府招商引资窗口较多，基层行必须抓好招商引资的源头信息，及时了解本区域外资企业的投资动向。二是区分客户类别，重要客户的拓展由领导牵头，前台客户经理将客户的信息汇报上级行或相关领导．与企业进行一定层次的交流。一般客户由客户经理与招商项目经理或直接与企业联系。三是制订服务方案。在充分了解企业投资信息的前提下．有针对性地向企业提供服务方案。四是为企业提供衍生服务。诸如协助企业完善注册初期的相关登记手续等。     

客户经理素质描绘

市场的竞争，说穿了就是对优质客户的争夺．不管哪一家商业银行都会把对优质客户的营销作为加快自身发展步伐的重要手段。而营销客户又必须依赫于每一个银行客户经理扎实而有效的工作。如何进一步提高客户经理素质．增强客户经理的责仨感与使命感提高客户经理的营销水平，是摆在我们面前的一个一分重要的误题。     

对农行推行客户经理制的思考

一、客户经理的职责界定在证券、期货、保险、信托与银行业务分业管理在我国已成事实的条件下，银行为客户充当交易类的经纪与代理功能受到严格限制。因此对农行而言，客户经理的职责主要就剩下两项：发展客户和为客户提供服务。而为客户提供服务的活动中，服务的“硬件”...     

商业银行客户经理制与客户经理忠诚度管理

客户经理制度的由来及特点 客户经理一词在西方出现于20世纪50年代，是营销理念在商业银行经营发展中的应用。商业银行客户经理的主要职能是发现并识别出商业银行的目标客户；以满足客户需求为目的为其推介金融产品，争揽业务；组织协调银行的各部门为客户提供全面的金融服务；在控制风险的前提下，与客户建立、保持长期密切的关系。     

银行客户经理舞弊行为审计

银行客户经理是指协调银行与客户之间相互联系,代表银行为客户提供存款、贷款、结算、中间业务、信息咨询等全方位金融服务,开发新的客户市场的业务营销人员。随着客户经理制的推行,客户经理舞弊行为也逐渐显露出来。加强对客户经理舞弊行为的审计,规范客户经理经营行为,防范信贷领域的风险,是银行防范风险和案件的重点之一。一、客户经理的舞弊行为银行客户经理舞弊行为主要有以下方式:1、客户经理贪污挪用客户存款。客户经理通过与相关客户保持单线联系,截留单位缴存     

融资融券：股市的“助推器”

融资融券业务：指证券公司向客户出借资金供其买入证券、出借证券供其卖出的经营活动。客户向证券公司中请融资融券交易资格必须提供担保抵押品，包括现金、证券和基金等。向证券公司邂行偿还时，融资客户可以直接还款和卖券还款．融券客户可以直接还券或买券还券。     

客户经理制离不开高层次的服务文化

客户经理制，是现代商业银行推行的一种以客户为中心的经营机制。但这种机制不仅仅是对客户的一种等级管理，而是向优良客户提供更优质的服务。从农业银行的实际情况来看，推行客户经理制并不难，难在缺乏高层次金融服务文化的支持。所以笔者认为，从某种意义上来说，推行客户经理制，是农业银行由国家专业银行向国有商业银行转轨中的一种深刻的变革，而不只是形式上的一种转换。　　一、建立在高层次服务文化之上的客户经理制，才能有效运行。银行与企业之间是服务与被服务的关系，作为客户经理，面对优良客户，他将采取什么样的服务方式来…     

国有银行推进客户经理制的思考

随着金融市场竞争的日益激烈，为了解决银行的产品和服务相对于稀缺资金和优质客户相对过剩的问题，我国银行积极借鉴国内外银行的先进经验，全面推行了客户经理制。客户经理制是为了适应市场和客户需求变化而设计的营销导向制度和组织架构安排，它通过客户经理的营销活动，架起银行与客户之间的桥梁和纽带，并依托完善的考核管理体制，激励客户经理最大限度地拓展金融市场。然而，对国有银行而言，这种以市场为导向，以客户为中心，通过运用现代营销技术，整合银行内外资源的服务创新制度，在推行过程中并不是一帆风顺的，它受到了传统的经营观念、用人机制．管理方式．员工素质等因素的约束，从而决定国有银行的客户经理制不能完全照搬外资或股份制银行的发展模式，只能在实践中逐步摸索，不断完善和发展，建立适应自身业务发展的客户经理制度。[编者按]     

如何完善个人客户经理制

一要完善高端客户维护营销体系。让高端优质客户及时准确地归集到“个人优质客户管理系统”的星级客户队伍中去．便于个人客户经理为其提供“一对一”的服务;尽快修改《贵宾客户管理办法》,出台有成本优势的优惠措施。二要建立一支专业化的个人客户经理队伍。对个人客户经理进行全面培训,提高其综合素质。使他们不仅熟悉银行业务,     

浅析零售银行业务的四个变量

零售银行业务可简单地描述为：客户经理通过一定的营销渠道，把金融理财产品或服务传递给个人客户，即这样一个流程：客户经理——金融产品或服务——营销渠道——客户。这里共涉及4个变量：客户经理、金融产品、营销渠道以及客户，以下从这4个变量入手，对分支机构的市场营销工作进行规划。     

商业银行推行客户经理制度中的问题与思考

随着我国银行业改革的深入和市场竞争加剧越来越多的银行意识到客户的重要．开始树立“客户至上”的服务理念。因此，打破传统的营销服务模式，引入客户经理制度，成为各家商业银行经营机制改革的一个重要趋势。本文通过监管实践，分析了商业银行客户经理制度中存在问题与不足，提出完善商业银行客户经理制度的思路。     

基层行如何开展投行业务

一是突出考核引导。在经营考核中设立投行业务的考核指标并适当提高其得分权重。二是扩展重点客户,谋求合作共赢。以民营企业为重点。通过信贷介入和财务顾问并举,形成产品合作优势：以上市公司为重点,通过与证券公司、风险投资公司双赢合作．形成多方合作优势;以跨国公司为重点,通过投融资咨询服务．形成一体化经营优势。三是强化培训。上下协同营销。尽快培养一支掌握投行业务的客户经理队伍,同时上级行选派精通投行业务的产品经理．深入到基层行参与营销,实现基层行客户经理拓展信息．上级行产品经理跟进操作的上下协同营销。     

国有商业银行客户经理绩效管理机制的构建

客户经理是商业银行最小而最重要的经营单位和价值创造主体。当前客户经理绩效管理存在着管理空间断层、考核体系不合理、与利益分配联动度不高及内部机构设置耗散客户经理工作效率等问题．据此，本文作者提出了改进客户经理绩效管理机制的基本思路，即以突出贡献．统一考核．定量分配为基本思路，优化客户经理绩效考核机制，并建立相关配套制度。同时，就客户经理绩效目标的确立、大型客户的绩效在有关人员之间的分割、潜在绩效的考核分配、人力费用资源紧缺矛盾制约客户经理报酬兑现等问题提出了解决方略。     

农业银行镇江市润州支行个人客户经理队伍建设情况调查

按照“公司业务向上、个人业务向下”的要求．农业银行镇江市润州支行于2008年初在全行率先组建了个人客户经理营销队伍．主要通过专职营销经理充分挖掘优质客户，优化客户结构，为客户提供更高层次和全方位的服务，增强竞争力，将个人业务打造成城区农行的支柱业务。     

如何将客户分配给客户经理

客户经理制是商业银行以市场为导向,以客户为中心,提供全方位金融服务,开发、营销金融新产品的经营管理机制。推行客户经理制,在选好客户经理的基础上,如何将客户分配给客户经理是当前需要研究和解决的重要课题。将客户分配给客户经理的方法较多,宜于操作的方法有两...