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<正>风险为本反洗钱监管是国家反洗钱机制有效运作的关键一环,监管部门通过实施风险为本监管,督促被监管机构有效履行反洗钱义务,发挥预防洗钱与恐怖融资的重要作用。目前,我国反洗钱监管正处于从规则为本向风险为本转型的关键阶段,准确判断我国风险为本反洗钱监管面临的挑战,借鉴国际标准要求和其他国家、地区经验构建我国风险为本反洗钱监管体系,对于有效应对洗钱和恐怖融资新形势、新变化,提高我国反洗钱工作质效具有重要意义。 相似文献
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风险为本反洗钱监管问题探讨 总被引:1,自引:0,他引:1
中国人民银行郑州中心支行课题组 《金融理论与实践》2010,(2)
风险为本的反洗钱监管已成为国际反洗钱监管方式的改革方向,也是中国反洗钱监管的发展方向。本文从风险为本反洗钱监管概念和必要性出发,结合工作实际,探讨风险为本反洗钱监管面临的现实问题,提出对策建议,为反洗钱工作提供参考。 相似文献
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目前,反洗钱监管不再是传统的打钩式检查,由“规则为本”逐渐向“风险为本”转变。我国风险为本反洗钱监管工作也已经起步,但仍存在风险为本理念贯彻不足、风险为本反洗钱监管工作机制不成熟、风险评估的质量不高等问题。为此,应全面贯彻风险为本的反洗钱监管理念,提升洗钱和恐怖融资风险评估质量,确定支持风险为本监管的适当措施,强化对反洗钱监管人员的培训,加快信息技术的应用,提升反洗钱监管的有效性。 相似文献
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本文认为面对日益众多的被监管对象和日益庞杂的业务领域,反洗钱监管部门须实行以风险为本的监管模式,以更好地解决监管资源有限、监管激励性不足等问题。探索形成一套以风险为本的反洗钱监管机制,提高反洗钱工作成效,已经成为反洗钱工作的当务之急。 相似文献
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风险为本已成为普遍认可的反洗钱原则,包括了对反洗钱监管和义务主体两方面的要求。本文将从反洗钱监管要求出发,对风险为本监管原则的含义特性、基本内容,具体实施进行研究和阐述。 相似文献
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以风险为本的反洗钱监管机制研究 总被引:1,自引:0,他引:1
当前,我国反洗钱工作已经由初始阶段进入了正常发展阶段,但面对众多的监管对象和日趋复杂的监管环境,监管当局如何提高反洗钱监管效率面临众多新的问题和挑战。本文试图在分析反洗钱风险监管理念兴起与发展的基础上,探索建立符合我国国情的以风险为本的反洗钱监管机制,提高监管效率。 相似文献
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张剑 《中国农业银行武汉培训学院学报》2023,(6):53-56
反洗钱是银行一项具有长期性、复杂性的风险防控工作,关系到国家金融安全。本文从深刻认识风险为本的反洗钱工作、推动风险为本的反洗钱循环履职、坚持风险为本正确处理三对关系、守好风险为本尽职调查首道防线、促成风险为本反洗钱工作新格局等五个方面对银行反洗钱工作展开研究,提出银行应抓住新时代反洗钱工作风险为本转型机遇,在形成三点递进认识、建立三点持续循环、处理三对重要关系、抓住三个关键环节、推进三个具体转变等方面,推动反洗钱工作走深走实,确保反洗钱工作实质有效,促进银行各项业务风险为本、安全稳健发展。 相似文献
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郭淑杰 《现代商业银行导刊》2014,(10):59-61
首先要弄清楚什么是“洗钱风险”的概念。国际货币基金组织笼统地表述为“风险”、“威胁”和“漏洞”,现在正在形成如下共识:“风险”是指洗钱和恐怖融资活动发生的可能性;“威胁”是指潜在威胁,是洗钱和恐怖融资活动对社会的危害;“漏洞”是指反洗钱和反恐怖融资制度体系中存在的会让洗钱及恐怖融资分子有机可乘的薄弱环节。 相似文献
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当前,在金融行动特别工作组(FATF)"风险为本"反洗钱理念的倡导下,全球反洗钱工作范围不断扩大,标准日趋严格,已经成为大国博弈的重要工具选项,在很大程度上体现了一国参与全球治理的深入性和话语权。基于防范化解重大金融风险视角认识反洗钱动态监管的必要性近年来,我国大力加强反洗钱体制机制建设,积极推动反洗钱监管从“规则为本”向“风险为本”转型,取得显著成效。 相似文献
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当前,国际反洗钱形势日趋复杂,反洗钱已成为各国开展外交博弈、维护国家利益、实现国家战略的重要舞台,甚至成为国家实现外交和安全政策目标的重要手段。“十三五”时期我国防范化解金融风险攻坚战取得重要阶段性成果,金融风险整体可控。但受内外部各方面因素影响,尤其是在疫情冲击下,洗钱犯罪活动方式方法出现新变化。 相似文献
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作为反洗钱监管的重要组成部分,反洗钱现场检查应适应反洗钱监管模式,在由规则为本向风险为本监管模式转变的特殊时期,反洗钱现场检查需遵循风险为本监管原则,在原有基础上继承发展。本文试图定义风险为本监管下的反洗钱现场检查,初步探索新形势下反洗钱现场检查的实施过程。 相似文献
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作为反洗钱监管的重要组成部分,反洗钱现场检查应适应反洗钱监管模式,在由规则为本向风险为本监管模式转变的特殊时期,反洗钱现场检查需遵循风险为本监管原则,在原有基础上继承发展。本文试图定义风险为本监管下的反洗钱现场检查,初步探索新形势下反洗钱现场检查的实施过程。 相似文献
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以“风险为本”的监管理念是目前国际社会积极倡导的反洗钱监管理念。本文结合FATF基于风险的反洗钱方法,从我国实际出发,分析了在我国实施“风险为本”监管方法的条件、目前存在的问题,并对如何完善“风险为本”监管体系提出了积极建议。 相似文献
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金融行动特别工作组新通过的《反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资国际标准》,增加防扩散融资,提高信息透明度要求,强化政治公众人物审查,引入风险为本反洗钱方法。本文从基于风险为本的核心原则下运用审慎监管理念,提出制定有效的降低风险措施建议。 相似文献
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刘丽君 《金融经济(湖南)》2014,(6):154-156
近年来,我国非金融支付行业发展迅速,本文在研究金融行动特别工作组(FATF)关于对非金融支付机构监管要求基础上,按照我国"风险为本"的反洗钱监管原则,分析了非金融支付机构存在的洗钱风险提出了完善监管建议。 相似文献
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戴华伟 《金融经济(湖南)》2014,(7):39-41
该论文针对当前反洗钱工作形势的新变化,分析了当前模块化反洗钱检查存在的不足,并在借鉴美国反洗钱检查经验基础上,结合国内实际提出了我国风险为本的反洗钱检查模式选择,即开展以客户为中心的流程化检查,并阐述了该检查方法的特点和有效性. 相似文献
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反洗钱在社会、政治、经济、金融等领域中发挥着重要作用.虽然国际社会已形成一套以"风险为本"为核心原则的反洗钱框架,但对于包括商业银行在内的很多反洗钱主体而言,真正要做到以风险为本仍任重道远.本文依据风险为本的原则,研究了银行反洗钱资源配置策略.通过创新性地利用带"中途退出"和"止步"的多维M/M/c/N排队系统来模拟银行反洗钱工作体系,构建了银行反洗钱资源配置的最优化模型,进而推导出一种以风险为本的精细化反洗钱资源配置策略,旨在帮助银行实现对有限反洗钱资源的合理配置.理论研究后的实证分析,验证了本文模型的优越性.本文期望通过分析外部洗钱风险状况、银行反洗钱资源禀赋与资源配置成本等因素对以风险为本的反洗钱资源配置产生的影响,为银行反洗钱工作提供启示与借鉴. 相似文献