激励相容理论在金融监管中的效用探析

经济金融环境的剧烈变化,迅速改变了银行的经营环境,银行竞争日趋激烈,经营风险明显加大,促使各国金融监管当局不断探索新经济环境下的金融监管方式。从全球范围内来看,金融监管正呈现一种正向激励的特征和激励相容的趋势。本文通过对激励相容理论、激励相容监管及国际金融监管中激励相容监管的运用的阐述,认为激励相容监管也将成为我国金融监管的必然选择。     

对加入WTO后我国金融监管体系的探讨

当前全球金融运行格局的变化使得各国的金融监管体系正由机构性分业监管向功能性统一监管过渡,建立了介于两者之间的混合监管体系。加入WTO后的金融开放将使我国金融监管体系的构建受到国内市场化金融改革和国际金融运行的双重影响。鉴于此,我国金融监管体系应由机构性分业监管向功能性综合监管发展。     

国际金融危机对金融审计的经验教训及其借鉴

国际金融危机加大了中国金融业的金融风险，严重影响了国家金融安全和金融稳定，客观上必须加强金融审计和金融监管。文章针对国际金融危机对金融审计监管失效的教训，立足中国国情，基于发达国家金融审计的经验教训加以借鉴．以完善中国的金融审计和金融监管。     

探讨我国金融风险的规避与化解

在采取规避与化解金融风险的举措时，首先应该建立和完善金融监管方面的法律法规，强化金融执法与监管力度。为抵御以各种形式袭来的金融风险提供强有力的法律保障。对各种金融活动实行法制管理、对各种违法违规的金融活动的管理均做到有法可依，有规可循。在建立和完善金融监管方面的法律和法规的同时，还应适时废止与国际金融一体化趋势相悖的法律法规。其次，积极建立和完善社会信用制度也是规避和化解金融风险的重要手段。最后，我国金融业要在遵循市场规则的基础上完善自身的金融监管协调机制。     

德国金融监管体制对上海国际金融中心建设的启示

席卷全球的次贷风波给全球经济和社会带来了巨大影响,但德国凭借其严格的金融监管体制保持了经济的基本稳定。目前,上海金融监管体制还存在金融监管的地方性法规缺失,金融监管部门之间有效的监管协调机制缺乏,金融监管部门的实质权利有限,国际金融监管合作不够等问题。为推进上海国际金融中心建设,借鉴德国的金融监管体制及其在次贷风波后的金融监管举措,对上海的金融监管体制提出了建设性意见：制定上海市有关金融监管法规,完善金融分业监管体制,赋予驻沪金融监管部门更多的权力,加强金融监管的国际合作。     

加强国际金融监管合作法律制度建设的思考

频繁爆发的国际金融危机使各国都意识到应该加强金融监管国际合作,然而缺乏制度建设的金融监管国际合作并不可靠,国际金融体系的稳定与健康发展必须依靠国际金融监管法律制度的建设与完善。本文从国际金融监管合作法律制度的功能和价值取向入手,对国际金融监管合作法律制度的建设提出了具体建议。     

金融监管面临的新挑战及对策探索

金融业的混业经营趋势、金融创新的日益频繁、互联网技术在金融领域的广泛应用、金融开放步伐不断加快，对我国金融监管提出了全新的挑战。面对挑战，我国金融监管当局要改革金融监管体制，建立有利于金融创新的机制，引导金融创新积极稳妥发展，建立和完善网上银行监管体系与制度，加强国际金融监管合作，借鉴使用国外金融监管手段，结合中国国情，对即将全面开放的金融市场做好充分的监管准备。     

国际金融监管的发展趋势及启示

90年代以来,国际金融市场的激烈动荡使银行体系更加脆弱,导致各国金融当局更加重视对金融机构的有效监管,与此同时,金融体系的国际化和金融业务的全球化推动了各国金融当局之间的交流与合作,使国际金融监管呈现出新的发展趋势。对此进行研究和分析,对于完善我国的金融监管体系具有重要的理论和实践意义。     

我国金融监管部门应对金融危机的政策研究

金融危机不仅重创了各国经济,还暴露了金融监管方面存在的不足。金融危机过后,我国金融监管部门面对新一轮的国际金融监管改革,更需要把握改革趋势,明确改革方向。应集中监管主体、改进监管手段、丰富监管内容、加强国际合作。我国金融监管部门为应对金融危机,应实行积极的财政政策和适度宽松的货币政策;加强金融监管力度;适度调整外汇储备结构。     

我国银行业监管问题探讨

金融全球化是国际资本流动的必然结果,也是经济全球化的一个重要内容。金融监管是世界各国面临的共同课题,特别是在经济一体化的今天,一国金融监管当局搞好金融监管也不足以防范金融风险的全球化传播。金融全球化客观上要求实现金融监管的国际化。本文从金融监管的意义、监管趋势、我国监管现状等方面的论述,并探寻在金融监管国际化背景下中国的现实选择。     

我国银行业监管问题探讨

金融全球化是国际资本流动的必然结果,也是经济全球化的一个重要内容。金融监管是世界各国面临的共同课题,特别是在经济一体化的今天,一国金融监管当局搞好金融监管也不足以防范金融风险的全球化传播。金融全球化客观上要求实现金融监管的国际化。本文从金融监管的意义、监管趋势、我国监管现状等方面的论述,并探寻在金融监管国际化背景下中国的现实选择。     

新形势下金融监管体制的理论与实践分析

20世纪90年代以来,随着金融自由化、全球化的发展,金融混业经营以其特有的高效率性成为发展趋势,金融监管体制也相应地发生了变革,国际金融监管体制向统一监管方向发展。2003年4月,中国银行业监督管理委员会成立,银行监管职能从人民银行分离出来,中国分业监管的框架逐步得到完善。但是,我国现行监管体制还存在各监管机构之间相互制约、管理不协调、难以保证信息共享等实际问题,为此,要在借鉴各国金融监管体制实践的基础上,进一步改进我国金融监管体制,完善监管立法,逐步实行统一监管,提高金融监管效率和水平。     

我国金融监管法律制度的设想

金融全球化是近年来国际金融领域出现的最令人瞩目的现象.在全球信息化、电子化的背景下,国际金融发展的一大趋势就是金融全球化进程日益加快.金融全球化降低了金融交易成本,促进了国际资本的流动,同时,金融全球化也增加了各国、各地区的金融风险,使得国际金融市场的竞争日趋激烈.研究如何完善我国金融监管法律制度以应对21世纪的金融全球化的挑战,将是我国金融监管当局面临的一个非常关键而又迫在眉睫的问题.因此,这一研究具有重大的理论和现实意义.     

国际金融监管的多边治理机制——一个多层次的构想框架

国际金融市场一体化程度的提高要求各国在金融监管中加强国际协调与合作,但是由于实际经济和金融发展水平的差异,各方在具体的合作中往往表现出不同的要求。由于美国超强的综合实力,现有的以美元和美国为主导的国际金融体系在短期内不会根本改变。在这种情况下,最可行的方法是建立由双边治理、地区多边治理和全球多边治理构成的国际多边治理机制。     

金融衍生工具及其风险的监管与防范

金融衍生工具是国际金融创新的产物,其效应具有二重性,在规避风险的同时又隐含了新风险的引发。各国监管当局和国际金融监管组织应健全和完善衍生交易风险监管制度体系,引导市场参与者实现自律性约束和监管,加强金融衍生工具风险监管的国际合作,保障国际金融体系的安全与稳定。     

国际金融监管改革对我国的启示——以美欧金融监管改革为例

近年来,国际金融领域中出现的最令人瞩目的现象就是金融全球化。金融创新活动推动着金融市场的发展,而金融风险则是与金融创新相伴而产生的。应当秉承注重充分创新与有效监管相融合的监管理念。应完善宏观审慎监管体系,推进金融监管的体制改革,将消费者利益保护纳入金融监管范畴,以此来促进整个金融体系的健康发展。     

地方金融监管：探本•问诊•治策

地方金融监管是我国金融监管体制改革的热点问题。本文从地方金融监管的理论依据与实践变迁、形势变化与现状问题、改革路径与政策建议等方面展开了研究。研究发现，地方金融监管从基础逻辑、国际经验与制度变迁的角度上应该回归“监管”理性；由于地方金融监管面临金融科技新挑战、新兴金融新风险、监管调整新格局与风险处置新任务，存在监管法治建设滞后、监管基础设施落后、监管理念工具陈旧以及监管分权协同不足等问题，须从金融与实体、政府与市场、中央与地方、监管与创新四大关系和制度、技术、组织、方法、协同五个层面重新明确地方金融监管改革的方向与路径。因此，应遵循地方金融发展规律与监管改革方向路径，加快地方金融监管法治进程、完善地方金融监管基础设施、转变地方金融监管理念方式与建立地方金融监管协同机制。     

本期话题 后危机时代的金融监管——后危机时期金融监管态势综述

一场起源于美国的金融危机使全球的银行业人士再次认识到了金融行业监管的重要性。大力改革金融监管体系、再造全球金融稳定框架的呼声渐高，各国政府和国际组织已经为此做了不少工作，提出了多种建议，并形成了一些共识。     

银行跨境监管合作的博弈论分析

2008年国际金融危机的发生,暴露出了金融监管合作中存在的问题,引起了世界各国对银行跨境监管的高度重视。在此背景下,本文明确阐述了金融全球化条件下的银行跨境监管合作的含义以及银行跨境监管合作的困境,并从各国现实条件的差异角度,用博弈论分析了源于差异的银行跨境监管合作不一致性,提出了加强银行跨境监管合作的政策建议。     

宏观审慎监管框架下中国金融监管的政策选择——基于巴塞尔协议Ⅲ的视角

此次国际金融危机爆发后,全球各主要经济体都深刻认识到,维护金融体系稳定迫切需要在现有微观审慎监管的基础上进一步加强和完善以宏观审慎监管为主要内容的金融监管体系。巴塞尔协议Ⅲ对全球银行业控制系统性风险、维护金融系统稳定提出了更严格的监管要求。文章结合中国银行业的发展现状,通过对巴塞尔协议Ⅲ主要内容的梳理,对金融监管机构如何在遵循巴塞尔协议Ⅲ的基础上构建有中国特色的宏观审慎监管制度框架、充分发挥银行业在促进经济发展中的重要作用提出了意见和建议。