也论信用证项下的限制议付

近年来,在国际结算业务领域内,除原有的中国银行之外,工、农、建、交四大国内银行及一些外资银行也相继进入这一业务的竞争行列。对于国际贸易结算中占主导地位的信用证结算的正确交单和议付,已逐渐引起了外贸公司和银行的重视。拜读了黄吉万文《浅议信用证项下的交单和议付》     

议付信用证当事人的权利义务分析

议付信用证的当事人主要有议付行、信用证受益人（议付申请人）、偿付行及开证申请人。由于受益人通过议付行的中介关系，使得受益人与开证申请人之间关系的地位显是并不突出了。本文重点论述和明确了议付信和证法律关系中，议付行、开证行、受益人的权利和义务，对开展信用证业务和防范法律风险具有极大的指导意义。     

议付信用证项下议付行向受益人追偿的若干问题

议付信用证是国际贸易中最常用的信用证，它指开证行允许其他银行买入汇票和单据的信用证，即议付信用证项下的受益人向某一指定银行或任何银行交单议付的信用证，通常在单证相符的条件下，银行扣取垫付利息和手续费后，立即将货款垫付给受益人，UCP500就议付信用证当事人的权利与义务有一定的规定，但是在议付行与受益人的关系上则缺乏明确而系统的规制，尤其是有关议付行向受益人（出口商）索偿的问题未有涉及，这给受益人和议付行维护其权益，预见其行为的法律后果带来了不便，本拟对议付行向受益人索偿的法律问题作一探讨。     

穿越偿付信用证迷雾

信用证中开证行的付款方式有两种:一是信用证规定开证行将根据交单行的交单面函指示的路径支付款项,二是开证行在信用证中规定偿付行,被指定银行按照规定向偿付行索偿进而取得款项。直接付款的信用证占多数,带有偿付银行的信用证也是实务处理过程中经常遇到的。由于有偿付银行的存在,信用证当事各方的关系显得有些复杂,让人有雾里看花之感,其实偿付信用证的实质就是多了一个受开证行委托执行支付职能的银行——偿付行。     

议付行遭遇不可抗力引发的信用证危机

议付行遭遇不可抗力使开证行面临两难选择。解决问题的关键在于判断议付行/交单行是否实际办理了议付。背景业务类型:转口贸易、即期自由议付信用证申请人:A建材公司受益人:M INVESTMENTS LTD(注册地:英属维尔京群岛)通知行、议付行:BANK OF CYPRUS(塞浦路斯银行)交易商品:电缆开证金额:2750万欧元     

“议付”引发的争议

议付在UCP框架下有严格定义,议付行为的主体、条件、动作、时效、目的,构成了其精髓。议付,在UCP框架下被赋予明确的概念,UCP600下此概念变得更加清晰和可操作。议付信用证不仅仅是支付结算的一种手段,同时也是UCP框架下一种天然的融资产品,UCP赋予其购买汇票及/或单据功能,奠定了融资的惯例基础。然而,我们却看到,因议付概念引发的司法案例仍层出不穷。为     

国内信用证纠纷案件的启示

案情 2007年6月4日,D公司与W公司签订买卖合同,标的物为棉纱,金额100万元.结算方式为国内信用证,交货方式为买方W公司自提,运输方式为汽运,运费由W公司负担.2007年6月14日,W公司向中行L支行提交开证申请书,约定并交纳开证保证金人民币60万元,L支行向W公司开立KZ51S07126号信用证,载明.     

如何选择议付银行

如何选择一家好的议付银行，一般出口商都不太重视。只有出了问题，才会猛然醒悟：该找一家好的议付行！     

议付质疑

UCP应明确开证银行(保兑银行)对善意持票人的责任,议付银行除信用证指定银行外还应包括信用证正当持票人。出口商签订远期合同时,通常会因担心开证银行的资信而要求进口商在信用证中增加保兑银行。在保兑信用证中,一般规定由保兑银行兑付,保兑银行通常限制自身议付。保兑银行收到信用证后,如果同意加保,根据信用证的指示,会将信     

单据如何有效提交？

信用证要求提交空运单和保险单，井要求单据在空运单签发日后三天内提交。受益人向韩国某银行提交了全套单据，其中包括二套保险单，一套己背书，另一套未背书，该银行对单据作了议付，并在寄单的过程中，把未背书的保险单交到了开证行，形成了单证不符，遭到了开证行的拒付。开证行在单到的第七个工作日拒付后，受益人直接把已背书的保单交到开证行，要求换单，开证行以“迟交单”再次拒付。     

信用证惯例看板

UCP500第十四条 有不符点的单据与通知事宜 a．当开证行授权另一家银行依据表面符合信用证条款的单据付款、承担延期付款责任、承兑汇票或议付时、开证行和保兑行(如有)，应承担下列责任：     

警惕信用证欺诈

在国际贸易实践中，信用证欺诈形式多样，按照欺诈人地位的不同大致可以分为开证申请人欺诈、受益人欺诈、开证申请人联合受益人欺诈以及开证申请人与开证行共同欺诈。诈骗的手段主要是利用假信用证欺诈、利用技术性条款欺诈、伪造单据欺诈和借用第三方欺诈等。     

转让信用证单据疑点再审视

第一受益人最好不要替换第二受益人除汇票和发票以外的单据,如果因替换了单据而有不符点被开证行拒付,转让行将会对第二受益人承担责任。背景2012年2月23日,湖北C进出口有限公司委托M银行为其开立一笔不可撤销的可转让即期议付信用证,金额为USD181000.00,受益人为     

议付的实质

2011年10月24日至25日,由中国国际商会和美国国际银行法律与实务学院(IIBLP)合作举办的2011年信用证、备用证与保函年会在北京举行。此届年会是国际商会银行技术与惯例专业委员会2011年秋季全球会议的重要组成部分。会上,在法庭中的UCP600议题中,与会专家从规则起草者、律师、银行家等不同角度,对5个经典的信用证     

对信用证脱离汇票的质疑

议付对象应该是汇票和随附单据。信用证议付既要提交汇票也要随附单据。信用证与票据历来联系紧密:早期信用证是以旅行支票形式出现的,出自英国法院的最早的信用证纠纷案涉及的就是本票,而第一套信用     

信用证AB面

UCP精神,抑或是信用证实务操作,仍存在着另一面。2012年的信用证实务,或许我们应该全面来看……UCP600实施以来,单证标准进一步清晰与宽松,拒付比例明显下降,促进了信用证业务的健康发展。然而,不论是UCP的规则精神,还是信用证实务操作,还存在着一些值得思考的地方。     

城商行出口押汇为小企业融资的背后之困

案情回放国内某城商行N,收到国外开证银行I开来的一笔即期不可撤销自由议付信用证,金额为129030.00美元,受益人为国内新注册的贸易型小企业B,信用证允许向指定偿付行电索。出口方银行N在信用证交单期内收到B企业提交的单据,审单相符,于当日为B企业叙做了金额为120000.00美