经济学博士的非法集资案

11月15日，河南漯河市中级人民法院一审判决：漯河银鹰典当行5亿元特大非法集资案被告人赵磊集资诈骗罪成立，判处死刑，缓期二年执行。辩护律师徐志辉认为，赵磊最多应该只是非法吸收公众存款罪，被告已决定在近日向高院上诉。孙大午案律师许志永表示：“此类案件在民企频频出现，或许应追查的不仅是个人的责任。”     

文摘之窗

文摘之窗审计署参加王宝森案专案组人员受到中央纪委通报嘉奖审讨署１９９５年４月至８月，根据中央指示，派出王造成、肖远才等２２人，参加王宝森案件联合专案组。最近．监察部办公厅致函我署．并转采《中共中央纪律检查委员会关于给予无锡新兴实业总公司非法集资案朕合...     

东方创投案：P2P非法集资样本

曾轰动一时“东方创投案”，近期终于有了初步的判决结果。东方创投两位主要负责人获刑。作为P2P非法集资第一案，业界投以高度关注。如何判别P2P平台是否自融？是否涉及非法集资？P2P监管走到了哪一步？     

民营企业融资问题——非法集资：集资5亿判死型

2003年11月15日，河南漯河市中级人民法院一审判决：漯河银鹰典当行5亿元特大非法集资案被告人赵磊集资诈骗罪成立，判处死刑，缓期二年执行。法院判决认定：银鹰典当行自1995年7月1日至2001年8月10日案发，累计骗取社会公众存款5.422509亿元。     

从Howey案重看我国的“非法集资”

本文从美国Howey案出发进行比较分析,建议扩大我国"证券"定义范围,使"非法集资"能在证券法上进行处理。     

铲除非法集资毒瘤

日前,浙江丽水一位仅有初中文化的发廊女老板因涉嫌进行上亿元的非法集资活动被公安局羁押,一起巨额非法集资案件浮出水面。数以千计的当地人被卷入这一案件,其中很多人面临着倾家荡产的命运。丽水的这一案件并非孤例,近些年,非法集资这颗社会毒瘤在我国一些地方又有死灰复燃的趋势。非法集资:诱人的恶之花近年来出现这些非法集资现象的特点:一是发案范围广,发案频率高。除了陕西省近期发案比较集中以外,全国其他地方也有类似案件发生。二是案件种类多,非法集资活动依托的名义繁杂,欺骗性、隐蔽性强。在我国大力构建社会主义和谐社会的主旋…     

非法集资违法犯罪活动透视

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展,本文归纳了非法集资的主要特征,以案例形式分析了发生在新疆的非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为的危害,提出了如何防范和打击非法集资违法犯罪活动的对策建议.     

非法集资事前监管路径探讨

打击非法集资犯罪活动,事前的风险防范比事后打击要更为有效,但我国针对非法集资的监测预警和风险防范工作明显滞后,应从改革当前的金融监管模式入手,以反洗钱监测分析系统为基础,建立国家金融风险防控预警平台,完善我国对非法集资的事前监管机制.     

保监会重点强化保险业非法集资问责制

日前,中国保监会召开防范打击非法集资工作座谈会,专题研究防控保险业非法集资等案件风险。会议要求,一是要重点强化问责整改机制,加强事后警示。保监会稽查局负责人通报了当前全国非法集资形势以及近年来保险业非法集资案件情况,会议要求各保险机构,要高度重视防范打击非法集资工作,切实承担起主体防控责任,坚持打早、打小。二是要加强案件风险基础管理,切实提高案件管理的规范化、科     

德清县开展非法集资风险排查

为维护群众根本利益和正常的房地产秩序,根据省、市有关在房地产行业开展非法集资风险排查要求,德清县房管处对全县房地产开发企业和房地产经纪机构全面开展非法集资风险排查。     

非法集资“花”人眼

近年来，不管是城市还是乡村，非法集资的现象普遍存在，而且集资的手法花样百出，令人眼花缭乱，比如很多地方成立的所渭“担保公司”“资金互助合作社”等融资机构，开始往往以很高的利息吸引老百姓的大量存款，然后很快就突然倒闭，给老百姓带来惨重的损失。政府有关方面在调查研究中发现，非法集资主要有以下六个典型的手法：     

农村“非法集资”问题的理性思考

本文就农村中广泛存在的“非法集资”问题展开讨论,分析“非法集资”屡禁不止的原因,给出从法律上克服“集资”的风险性以合理利用它的建议。     

农村非法集资犯罪的成因及防治对策

农村是熟人社会,非法集资犯罪除了隐蔽性强、人数波及多、涉案金额巨大等,还有农民法律意识淡薄,重人情而轻法律,不注重证据的保存。农村非法集资犯罪的特点是由于多种原因引发的,与经济和社会结构的变化等有关。同时,我国非法集资犯罪在刑事立法理论和基层司法机关实践中对集资犯罪认识和审判中存在一些问题。本文针对农村非法集资犯罪存在的问题和特点,提出了加强法律法规的宣传教育、政府和金融等机关加强事前监管、完善我国刑事立法理论、基层司法机关严格依法审判等对策。     

吴尚澧:“教主”梦断非法集资

<正>到2010年3月30日晚8时10分,历时9天、涉案金额近40亿元、涉及全国27个省(市、自治区)的4万余名群众参与的兴邦非法集资案庭审在安徽省毫州市人民法院落幕。据当地知情人士透露,在毫州乃至安徽全省,吴尚澧是名副其实的非法集资"教主",他的倒下,对于肃清安徽非法民间融资乱象具有特殊意义,同时,也是政府意图为规模庞大的民间资本寻找一个健康方向的突破口。     

应加强对教育集资的审计监督

集资办学是改革教育投资体制的一项重要举措实践证明开展集资办学对于缓解我国财政困难振兴教育事业具有十分重要的意义但近年来截留挪用集资资金的情况时有发生给整个社会带来了不良影响笔者认为审计人员应从以下几方面加强对教育集资的审计监督１?..     

非法集资犯罪的制度性成因分析——以现行金融体制为考察

近年来,随着国家经济结构调整的推进,民营企业融资困难进一步加剧,非法集资犯罪层出不穷,严重影响了我国金融市场的稳定和社会经济的发展。就非法集资犯罪的成因而言,现有金融体制下的金融市场既不能满足民营经济发展所带来的巨大融资需求,也不能满足民间游资的投资需求,是此类犯罪发生的内在因素;金融监管部门对非法集资行为进行有效的监管缺乏与针对民间集资领域的资金使用监管空白,是此类犯罪发生的外在性因素。     

“非法集资”罪名应该取消

十八届三中全会释放出强烈的改革信号，其中，集体土地流转和金融改革是两项重要内容。从改革大势看，刑法上的非法集资罪名应该改革，否则，将会影响金融制度改革。     

审计查处特大虚开增值税发票案

盐城市盐都区审计局今年查出了一起震惊市、区领导的“窝案”和引起国家税务总局关注的税案,不仅挖出了一批“蛀虫”,还揪出了一批“税耗子”。目前,已有8名涉案人员被采取司法措施,涉案金额300余万元。由此案顺藤查出“4.20”特大虚开增值税发票案,涉案金额已达7亿多元,涉及全国2000余家企业,人员数百人。江苏砂轮机厂系盐城市盐都区一区属企业,该厂进入破产程序后,职工上访不断。2004年1月审计组进驻该厂,近2个月的工作,仅摸清了该厂一些表象问题,找当事人核实情况也都有合理的解释。难道砂轮机厂真的没有问题?2004年3月下旬,对砂轮机厂往…     

“非法集资”这个罪名彻底不成立

茅于轼近日在“金融秩序和司法公正”研讨会上讲话： 我觉得非法集资这个罪名是彻底不成立的，我本人就是一个非法集资的人，我是向公众吸收存款的，这是最典型的犯法，我已经做了好多年了。我在山西做的小额贷款，是扶贫的慈善性的机构，本来我用自己的钱，朋友捐赠的钱，但是这个钱数量太少了，后来我就吸收存款，在当地农村向农村的村民吸收存款，然后把钱作为小额贷款放出去。     

P2P网贷与非法集资的界限

P2P网贷作为一种新型的民间金融,对于活跃金融市场,为投资者理财和中小企业借贷,都有一定的积极意义;但是国家对此还没有专门的法律进行规制,现有规定零散且效力低,因此涉及P2P金融犯罪时,一般是按照非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪进行处理。在非法融资行为构成犯罪之后,需要区分究竟构成何种犯罪。构成非法吸收公众存款罪,需要满足一定的行为方式;构成集资诈骗罪的,由于主观目的不同和非法吸收公众存款罪具有差异,通过对两罪进行区分,界定P2P融资行为和犯罪之间的界限。