人民银行大区分行现场检查工作有关问题刍议

2001年，人民银行为加强监管工作，对监管体制作了一次适应性调整。本拟从人行大区分行现场检查工作角度，分析体制调整前后现场检查工作存在的问题，对现场检查工作的进一步完善提出一些建议。     

要闻回顾（2005年11月23日～12月7日）

11月23日 中国银监会发布《商业银行市场风险监管现场检查手册》。     

强化现场检查有效性的几点建议

如何通过改进现场检查的方式和手段，强化现场检查的质量控制，提高现场检查的有效性，是监管部门面临的一个新课题。本文对目前现场检查工作存在的不足进行了剖析，并提出强化现场检查有效性的几点建议。     

央行现场检查工作的问题及对策

分析了人民银行监管体制调整前后现场检查工作存在的问题 ,提出了进一步完善现场检查工作的对策措施     

提高银行业现场检查有效牲的思考

现场检查是实施对银行业有效监管的重要手段和方式，现场检查是否有效将直接影响其作用的发挥。本文对影响银行业现场检查有效性的原因进行了剖析，并提出提高银行业现场检查有效性的对策和建议。     

科技提升外汇非现场检查工作质量

外汇非现场检查是开展现场检查工作的基础和前提，在银行数据分析利用方面，科技手段的运用有助于外汇非现场检查工作质量的提升。     

实现非现场监管四大突破

非现场监管的作用集中体现在事前及时预警和对现场检查的有效引领方面。从基层监管实践看,非现场监管引领现场检查作用的有效发挥还应进一步实现四个突破：     

专员办内控机制问题的探讨

检查作为专员办实施财政监督的重要手段，是一种行政权力。既然是行政权力，就需要监督，没有监督的权力必然导致腐败。现场检查、审理和处理从形式上看是整个检查工作的三个环节，实际上也是监督检查权力的细分，体现为三种权力，即现场检查权（后文提到的检查即指现场检查）、审理权和处理权。这三种权力相互分离（下文简称“三分离”），相互制衡。就是一种对监督检查权力很好的监督方式。     

人民银行反洗钱现场检查相关问题的调查与思考

本文从实际出发,在分析总结基层央行反洗钱现场检查中法律法规层面、操作层面存在的相关问题的基础上,有针对性地提出了相应的解决办法,力求为进一步改进基层央行反洗钱现场检查方法与手段提供一定参考意见和思路。     

浅议如何提高中央银行现场检查工作的有效性

现场检查是指中央银行对被监管机构的业务和经营状况进行独立的检查，同时对非现场检查中得到的数据予以确认。现场检查属于中央银行的预防性监管手段，综合系统性和专业技术性较强，是中央银行持续性风险监管的一个重要组成部分。有效的现场检查工作，具有监督并客观评价被监管银行业务经营活动、预防金融风险、维护银行业稳健运行的重要作用。     

浅议现场检查制度的效能

目前的现场检查制度不完整，致使现场检查经常是被动应付、蜻蜒点水，且监管成本较大，效能不高。     

改进现场检查提升监管实效

现场检查是金融监督的重要手段，现场检查的质量直接关系到金融监督的效果。本文在简要论述现场检查工作重要性的同时，着重分析了当前现场检查存在的一些问题，并有针对性地提出了改进的思路和原则。     

构建外汇非现场检查系统之设想

当前，随着我国涉外经济的迅猛发展，外汇交易主体、外汇交易方式日趋复杂，异常和违规跨境资金流动也越来越隐蔽。复杂的外汇管理形势对外汇检查工作提出了新的挑战，外汇检查部门必须借助科技手段，建立一套科学、有效的外汇非现场检查系统，以之及时查找问题、锁定目标、发现异常、甄别违规，进而提高现场检查的实际效果。本文将从非现场检查计算机系统的构建以及与之配套的工作机制、人员配备方面人手，浅谈构建外汇非现场检查系统的设想。     

对基层人民银行现场检查制度的思考

现场检查的规范程度是提升基层人民银行行政执法检查工作效率，有效控制金融风险能力和衡量严格依法行政、切实履行央行职责的一项重要指标。本文从阐述统一规范现场检查制度的现实意义入手。分析了当前基层人民银行现场检查工作中存在的问题并提出统一规范现场检查制度的建议及措施。     

现场检查与股价信息含量——基于股价同步性视角的研究

作为我国创新型监管方式的代表,随机现场检查对上市公司股票价格的影响受到广泛关注。本文以2016—2019年被抽中现场检查的上市公司作为实验组,未被抽中的上市公司作为控制组,采用双重差分模型检验随机现场检查对于股票价格同步性的影响。结果表明,上市公司随机现场检查对股价同步性具有显著的抑制作用,且该作用效果在经济发达地区、非国有企业和股权制衡度较高的企业中更加显著。中介机制检验表明,随机现场检查通过提高分析师关注度实现对于股价同步性的抑制作用。进一步研究发现,现场检查对股票回报率具有显著提升作用,证明股价同步性水平的降低可以增加投资者收益。研究结论为缓解信息不对称、优化外部监督效果提供了建议,为现场检查制度的改进调整提供了部分启示。     

全国提高现场检查工作的有效性

作为金融监管主要手段之一的现场检查，因其在金融监管工作中发挥着极其重要的作用，而普遍受到各级人民银行的高度重视，通过实施各种现场检查手段，来达到金融监管目的。但是当前人民银行的现场检查工作在内容、方式方法、组织管理制度、人员配制等方面尚存在一些亟待解决的问题，我们必须认真地加以分析研究，以提高现场检查工作的有效性。     

对新检查方法的新思考

近几年来,广东省分局按照"非现场检查为主、现场延伸检查为辅"的原则进行了多次外汇非现场检查。长期的检查实践,使我们对这种新检查方法产生了诸多思考。非现场检查已成为现场检查的先导首先,从目前的管理模式看,数据集中管理、电子化手段的运用和普及、数据量的几何倍数增长都在改变着管理方式的选择。无论管理部门还是检查部门只要通过非现场检查加强宏观面上的分析和微观个体的监管,就会收到事半功倍的效果。外汇检查部门只有更全面     

如何强化运营管理内控建设

首先要创新检查方式。提高非现场检查力度,以非现场检查和现场检查并重、常规检查与飞行检查结合为原则,减少现场检查时间,增加飞行检查频次,对内控合规检查保持高压态势。其次要开展专项治理。针对内控管理的重点环节、薄弱环节,开展专项治理活动,做到治理一项提高一项,力求实效。第     

升级银行检查“探测器”

通过银行业务非现场检查，可以发现银行办理外汇业务的违规行为和异常线索。但当前银行外汇业务非现场检查中存在一些问题及不足，影响了检查的效果，应加以改进。     

对发挥非现场检查作用的几点思考

在最近的几年中，非现场检查机制和与之相适应的报表系列的建立逐步趋向成熟，在金融监管中的作用也日益明显。但是相对于建立成熟的中央银行稽核监督体系这一目标来说，目前非现场检查在指标体系、报表体系、组织体系、技术体系等方面仍存在着诸多不足。本文拟通过对基层商业银行的非现场检查的现状，谈几点看法和建议。