基于“认知动机”视角谈合规习惯的养成

<正>员工合规操作的水平除了内部管理和企业文化影响外,还和员工认知动机直接相关。底线就是合规,如何强化全员合规意识,养成合规操作习惯,提升合规管理水平,是一个需要认真思考的课题。员工合规操作水平除了内部管理和企业文化影响外,还和员工认知动机直接相关。本文基于"认知动机"视角,通过问卷调查分析,对员工合规习惯养成进行探讨。一、合规习惯中的认知动机(一)认知动机。认知动机分为内部动     

合规示范单位合规模范员工事迹简介

<正>北京市分行营业部始终坚持"领导带头,立合规之德;全员做起,行合规之为"的合规理念。合规经营强基础。近5年来,营业部各项业务迅猛发展的同时,顺利通过了审计署、银监局、总行内审特派办等系统内外的专项检查数十次,均未出现任何问题。合规经营促发展。营业部在北京市分行经营绩效考评中连续评为一类行,并屡次荣获分行"先进基层党组织"、"先进单位"、"先进职工之家"、"女职工文明示范岗",总行"青年文明号"的光荣称号。内蒙古呼伦贝尔鄂温克族自治旗支行通过机制建设、制度管控和合规文化建设3个方面加强合规管理,保障了各项工作健康有效发展。一是健全合规机制。为保证     

基层农发行合规文化建设的路径

<正>基层农发行合规文化建设出发点在于培育"四个责任理念",着眼点在于"三突出",着力点在于"六化"齐抓。合规文化是银行企业文化的一部分,包括精神文化、制度文化和物质文化三个层面。合规文化的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则,同时还应包含合规应从高层做起、合规人人有责、主动合规和合规创造价值四大理念。农发行黑龙江省分行于2012年2月正式成立了法律合规处,二级分行设立了合规管理部门,明确了工作职责和任务,合规管理工作开始有序步入正轨。     

“三敲”强化合规管理

<正>强化合规管理,可以采用"大事敲钟,小事敲锣,无事敲木鱼"的思路。"敲钟"是合规管理警示层面的事。首先,敲钟者要对合规工作"关心",借鉴出事行不重视合规内控建设的反面教材。近几年,农发行差错事故、违规违纪案件时有发生,究其原因并不是没有制约机制和规章制度,而是制度写在纸上、挂在墙上,没有贯通到干部员工心里。一些干部员工     

合规文化建设的实践与探索

<正>河南分行连续三年开展"合规管理执行年"、"合规建设提升年"、"合规建设深化年"专题活动,促使全行员工由"要我合规"转变为"我要合规",将合规文化建设融入全行依法合规经营之中,初步探索了一条农发行合规文化建设之路。"设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆",合规既是一种行为规范,更是一种文化。所谓合规文化,是指凡事合乎规则和常理,包括道德价值标准和行为操守准则。而农发行合规文化,是指农发行内部自上而下所有从业人员主动遵守各种规章管理制度、自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机     

深耕细作 提质增效——四川省泸州市分行

正四川省泸州市分行现有员工121名,曾先后获得全国金融系统"职工代表大会制度建设示范单位"、总行"模范工会组织"等荣誉称号,荣获2015-2016年度中国农业发展银行"五一劳动奖状"。四川省泸州市分行坚持以党建统领全局,坚持创新发展,加强管理,夯实基础,防范风险,全力推进各项业务稳健发展。近两年营销扶贫、棚改、城镇化等重点项目建设19个     

山东农信合规风险防范之道

山东省联社完善省、市、县三级合规风险管理组织体系,指导各市及法人单位设立相应的合规部门和岗位,优化基层法人机构合规工作自2013年山东省联社合规部从政策法规部独立出来开展工作后,针对全省农信社合规组织体系不健全、合规岗位人员配备不足的情况,山东省联社重点抓好合规条线建设,完善省、市、县三级合规风险管理组织体系,指导各市及法人单位设立相应的合规部门和岗位,优化基层法人机构合规工作。     

精细化合规化管理模式探索

精细化管理是企业有效合理分工、建立规范流程、减少人员冗余的必经之路，合规化管理是保障单位稳健运行、防范经营风险、规范员工行为的有效手段，而精细化合规化管理则是所有单位内部管理质效的升华。本文以农发行四川省达州市分行为例，从推行精细化合规化管理的必要性、工作实践和调研启示三方面，对高质量发展进程中的精细化合规化管理模式进行探索。     

以违规积分管理为抓手推进合规建设——农发行监察室主任刘敏夫访谈录

009年8月,农发行印发了<中国农业发展银行员工违规积分管理办法(试行)>,在全系统推行员工违规积分管理.近日,农发行监察室主任刘敏夫就相关问题接受了记者采访. 记者:农发行为什么要推行员工违规积分管理? 刘主任:为适应现代农业政策性银行的要求,近年来,农发行不断加大合规管理力度,先后出台了"违反规章制度行为处理暂行办法"、"违反业务规章制度行为经济处罚规定(试行)"等制度办法,最近又相继进行了修订.     

推进合规文化建设的途径

合规是一种行为规范,更是一种文化,合规经营是银行生存、发展的基础.构建良好的合规文化,有利于银行本身的良性发展,有利于整个金融市场的稳健运行,有利于和谐金融秩序的构建.2011年以来,农发行开展的“合规管理年”活动,主要是通过持续有力、全面有效地合规文化建设,培育合规理念,基本形成合规文化建设长效机制,增强员工主动合规意识和执行力水平,使合规文化真正渗透、融入每一名员工的思想和行动,实现可持续经营.     

陕西省分行:深入开展“从严治行合规管理”活动

2012年初以来,为进一步加强内控管理,落实总行"从严治行,促进合规经营"的工作指导思想,农发行陕西省分行高度重视,精心组织,扎实有效开展"从严治行、合规管理"活动. 提高认识,加强领导.该行新一届党委成立之后,多次召开党委会、行务会,认真组织学习总行刘梅生副行长2011年12月在陕西分行领导班子主要负责人调整会议上的讲话精神,全面、深入、透彻地分析各项工作中存在的不足,特别是通过对全行业务发展缓慢,信贷风险凸显;部分分支机构存在的经营指导思想偏差;合规经营意识缺失,履行职责不力;个别领导干部和员工法纪观念淡薄,自律意识差等突出问题的认真剖析,该行决定把坚持从严治行、强化合规管理作为解决当前问题的突破口和抓手,通过深入开展为期两年的"从严治行,合规管理"活动,全面增强员工的合规意识,使每位员工都做到依法合规操作,提高防控各类风险和案件的能力和水平.     

合规管理工作需加强

<正>合规经营作为现代银行必须遵守的行为规范,是企业积极向上的文化,是从业人员必须信守的承诺。如何做到内控防范与业务发展齐头并进,使合规文化渗透到农发行的每一个角落,是农发行当前面临的一项重要任务。一、农发行合规管理工作存在的问题(一)合规意识淡薄。部分员工合规管理意识淡薄,有的把合规作为一句口号,只做表面文章,没有落实到行动上;有的重贷轻管,不考虑自身管理能力,盲目追求规模扩展,片面追求发展速度甚至把合规同业务发展对立起来,一味强调业务发展,漠视合规风险的存在;有的重事后管理,轻事前防范。     

推进合规管理实现有效发展

今年5月7日农发行总行发出了《关于开展"遵章守纪、合规经营"专题教育活动的通知》(农发银发[2009]106号),决定集中3个月左右的时间,在全系统开展一次"遵章守纪、合规经营"专题教育活动。为配合活动的开展,笔者做如下思考。一、充分认识开展合规管理和案件防控     

加强合规风险管理

<正>合规风险管理是农发行全面推进改革和实现可持续健康发展的必然要求。农发行应建立健全合规管理体系,加强合规风险管理,充分发挥合规风险管理在风险防控中的作用。根据《商业银行合规风险管理指引》,合规风险管理是指银行管理部门通过一系列的管理制度以及管理措施的落实,确保银行各个分支机构和从业人员的各项业务行为都符合我国法律法规、监管部门的要求以及内部各项规章制度,有效满足合规性目标,确保自身利益得以实现的整个过程。合规风险管理是银行内部控制的主要目标之一。在     

法律与内控合规部:强内控 促合规 强化法律支撑

<正>2017年法律与内控合规部结合新形势和工作实际确定了"四个着力、三个推进"的工作思路,即着力学习贯彻章程、着力补制度短板、着力做好法律服务和维权、着力加强反洗钱管理,推进管控机制现代化、推进依法从严治行常态化、推进内控管理信息化,重点突出"加强内控管理、促进合规经营、强化法律支撑"三个关键。     

在合规管理的路上探索前行

<正>农发行甘肃省分行营业部高度重视从严治行和合规管理工作,辛勤根植"全员合规、全程合规、主动合规"理念,推动"合规人人有责,合规创造价值"的合规文化建设,让合规保障和促进业务发展,提升发展质量。一、找准根植合规理念的有效抓手农发行甘肃省分行营业部新的党委班子组建以来,始终把合规建设作为重要工作来抓,不仅将合规工作放在心头,抓在手里,而且带头倡导,身体力行,通过一言一行释放合规信息、倡导合规价值,一点一滴践行合规理念、落实合规举措。营业部主要领导明确强调"营业部的合规工作要积极推进各     

实施“一三五”工作法 创建合规管理标杆行

<正>平江支行以"打造合规文化、培养合规人才"为宗旨,形成"一个严标准""三个好经验""五项优制度"的"一三五"合规管理工作法,将合规管理与业务发展相结合,筑牢合规根基,为全行高质量发展提供坚强后盾。2018年,农发行湖南省平江支行以省分行"合规管理标杆行"创建活动为契机,立足实际、创新思路、务求成效,突出学习教育,坚持内控制衡,狠抓基础工作,坚持合规经营发展,实现建行以来始终保持不良贷款零     

关于农发行合规管理的实践与思考

合规管理是农发行一项核心的风险管理活动,是农发行规避合规风险、实现安全稳健运行的重要保证.近年来,农发行湖北省分行按照总行部署和监管部门要求,结合湖北工怍实际,先后组织开展了"合规管理年"、"制度执行年"、"合规文化与执行力建设年"、 合规征文与演讲等活动.在深入开展活动的过程中,该行深刻领会总行合规管理工作要求,积极借鉴先进银行合规管理最新理念和先进经验,切实加强合规管理工作组织领导,着力健全制度和业务流程,狠抓规章制度的执行,严格规范各级行经营行为,扎实推行员工违规积分管理,稳步构建有农发行 特色的合规文化,全员合规意识有明显提高,规章制度和业务流性不断完善,依法合规经营的氛围和机制正在全行形成,业务经营长远、健康、可持续发展的基础进一步夯实.     

增强全员合规意识促进合规管理工作开展——农发行合规管理征文活动圆满结束

本刊讯 为探索农发行合规管理规律,完善农发行合规管理体制机制,加强合规管理理论和实证研究,配合合规管理活动的深入开展,农发行在全系统开展了合规管理征文活动. 本次征文活动,共收到531篇论文,其中,行领导层次215篇,员工层次316篇;按业务分类,信贷论文1 37篇,财会论文91篇,综合论文303篇.     

厚植合规理念 打造现代银行

正2015年,按照总行"依法从严治行"和"合规文化根植年"活动要求,农发行江苏省分行部署开展县级支行"依法经营、合规管理"创建达标活动。通过抓法规学习、重自查自纠、严问题整改、强机制建设等路径,全行依法合规经营意识提升比较快,创建活动效果明显。一是转思维,让合规从"挂在嘴上"走向"落到纸上"。农发行江