首期集合资产管理产品的营销战略计划

集合资产管理业务是指证券公司为多个客户办理统一账户的资产管理,通过推广机构进行推广,与客户签订集合资产管理合同,将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管,通过指定的专门账户为客户提供资产管理服务。     

我国商业银行零售客户资产测量模型的构建与实证研究

客户资产是一种可以计量的资源,而目前我国商业银行并没有很好的办法测量零售客户作为一种资产的价值。本文引入2004年Gupta等人提出的基于公开数据方法的客户资产测量模型,并根据我国商业银行年报特点对原模型变量进行重新定义,构建我国商业银行零售客户资产模型。将改进模型运用到我国商业银行进行实证分析并得到有效验证,结果显示我国银行零售客户资产未来增长迅速。     

渠道客户信用额度的评定

文章在通过建立营运资产分析模型来计算客户的信用额度,从而为渠道客户信用额度的评定提供了一个解决方案。     

论资产管理在产业地产价值链中的重要性

房地产行业经过近三十年的以重资产开发为主的粗放式发展后,在当下受到国家政策持续加压调控的背景下,面临着行业转型发展的重大挑战与机遇,从资产开发建设向资产管理服务转型,是行业发展的必然趋势。资产管理的目的是实现资产的保值增值,为客户持续创造价值的同时,为企业持续创造利润。资产管理的优劣程度,决定着资产保值增值的空间有多大,决定着资产能为客户创造价值以及为企业带来利润的空间有多大、可持续的时间有多长。驾驭资产管理的能力是产业地产企业角逐当下与未来的核心竞争力,因此,必须将资产管理提升至产业地产价值链的核心位置。     

商业银行个人理财业务的发展

个人理财指的是个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程,从银行角度来说,就是专家根据客户的资产状况和对风险的承受能力,为客户提供专业化的个人投资建议,帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险和储蓄等金融品种中,从而满足客户对投资回报和风险的不同要求。在发达国家,这项业务几乎深入到每一个家庭,占到总收入的30%以上。个人理财业务被银行看作是取之不尽的“金矿”,在我国,商业银行目前给客户提供的投资理财服务无论从规模还是内容上,还不能与发达国家相提并论,但是在银行业已经逐步开放的今天探讨这一问题尤其重要。     

中信银行南京分行个人理财业务问题研究

自20世纪70年代以来,个人理财业务就开始盛行,该时期西方发达国家的商业银行就已经从中窥探到了商机,了解到了该行业的巨大发展潜力,于是他们开始大力推行个人理财业务。随着时间的推移,个人理财业务已经成为多个国家的重点发展业务之一,也是金融行业推出的重点业务。个人理财业务是指以商业银行为媒介,银行根据客户的实际情况,了解客户的资金情况及投资意向,然后分析客户当前的资产与现金流状况,为客户制定的长期或短期的系统性、全面性个人财务计划。在个人理财计划形成的过程中,要求重点考虑客户的实际收入、日常消费以及风险承受能力,还要征求客户的个人意见,遵循客户的喜好,力求通过个人理财计划的制定实现客户资产效益最大化的目标。当然,个人理财是一个动态过程,在不同的阶段要根据不同的变化进行调整,因此个人理财业务要具有针对性,不能盲目的进行。     

我国基金市场“老鼠仓”的监管问题

近年来,金融机构纷纷开展了投资理财或客户资产管理业务,将客户资金投资于证券、期货等金融产品是代客投资理财和客户资产管理的的主要方式之一。由于对基金管理者忠实义务的监管不严、基金“老鼠仓”具有低风险高收益的特质以及现有公募基金管理体制问题等原因,当下证券投资基金“老鼠仓”愈演愈烈。必须建立健全投资基金监管体系,提高证券市场监管水平,完善基金公司法人治理,健全证券投资基金的治理结构,以达到抑制甚至杜绝“老鼠仓”的乱象的目的。     

基于RFX模型的航空公司客户市场细分方法

随着国内民航市场竞争的日益激烈,客户成为各家航空公司竞争焦点,如何发展高价值客户,对客户进行分类精细化管理,成为航空公司面对的首要问题。本文在传统客户分类RFM模型基础上,综合更多的影响因素,提出更为灵活的RFX模型进行航空公司客户市场细分,更好地将服务产品有针对性地提供给不同的客户群,以实现客户资产价值最大化。     

我国商业银行信贷文化建设初探

商业银行的发展不仅仅指存款规模的增长,而是在资产质量优质、经济效益显著、内部管理完善和业务创新基础上的综合成长,其中尤以资产质量为重,资产质量中又以信贷资产质量为主.如何将有限的资产投向那些真正能带来效益的客户,从根本上降低风险发生概率对商业银行来说是一个重要课题.     

浅析我国商业银行个人理财业务的发展

个人理财业务,又称财富管理,是传统私人银行业务的扩展,是银行等金融机构帮助富裕客户实现资产保值、增值的综合性金融服务。具体来讲,就是银行等金融机构利用自身在金融咨询、投资理财、服务网络等方面的专业优势,帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险、基金、储蓄等金融品种中,从而满足客户对投资回报与风险的不同需求,以实现个人资产的保值与增值,银行等金融机构则可以从中收取相应服务费用的一项业务。一、我国商业银行个人理财业务现状近两年来,我国商业银行、保险公司等金融机构已经在积极探索个人理财业务,并逐渐将该项…     

基于顾客视角的B2B品牌资产影响因素研究

在企业间交易过程中,品牌的价值日益受到重视,而顾客视角有助于揭示隐藏在经济价值背后的本质原因。本文在梳理B2B品牌理论的基础上,将B2B品牌资产划分为产品品牌资产和企业品牌资产两个维度,归纳了影响B2B品牌资产的前置因素,提出了B2B品牌资产模型及12条研究假设,通过搜集国内企业的相关数据,对该模型进行了实证检验。结果显示,产品品牌资产更多地受到客户感知价值和产品配送效果的影响,而企业品牌资产则受到供应商的信息支持、人员表现及产品配送效果的影响;产品品牌资产及企业品牌资产都会正向影响采购商的品牌忠诚意向,并且产品品牌资产也通过企业品牌资产间接影响采购商的品牌忠诚意向。     

防患于未然——花旗集团的竞争情报预警系统（Citigroup CEW）

金融界的预警机制是绝对必要的——主要的原因是，金融公司替客户管理或者保管资产，手中持有客户托管的有价证券的价值或者资产的价值因时间的变化而产生了价值行情的不同。为了避免损失，要不停地预测市场可能发生的变化。然而，证券交易市场上交易的资产价值，比预期的真实发生的现在价值，大约提早了6个月。也就是说，市场价值是个预期的价值，非现时的真实价值。这种在交易市场上的预期价值，反而成为确定有价证券的可交易的价值。     

操作模式：咨询企业营销策略分析

咨询业与许多其他专业服务一样，拥有稳定的经常来的客户或许比提供卓越的产品更加重要。根据以往的经验了解并信任咨询公司的客户们，有了新的工作仍然准备回来找你，这是一笔重要的资产。     

微创软件的另类成功

软件企业主要资产是高水平的软件人才，软件企业的主要客户是希望用计算机进行管理的组织。软件产业在当今是以计算机系统为依托，在满足客户对管理的需求不断提高的基础上发展起来的。     

从资产定价权角度看中国金融衍生市场发展

近几年来,资产定价权已经成为全球争夺的重点。中国虽然是全球大宗原材料的需求大客户之一,但却没有大宗原材料的国际定价话语权。从资产价格变化对一国宏观经济的影响入手;分析现阶段全球资产定价权的竞争现状,比较国内外金融衍生市场的发展现状,提出发展我国金融衍生市场的合理化建议。     

面向顾客资产的营销资源两层分配模型研究

以基础资源理论为依据,构建以顾客资产为导向的营销资源分配模型,以客户资产增值为目标,合理有效地利用营销资源,实现营销资源分配与企业营销战略的统一,从而提升企业客户关系管理能力,建立并保持长期的竞争优势.     

关于实行客户证券交易结算资金第三方存管有关问题的探讨

客户交易结算资金第三方存管是指将客户资金交由券商以外的第三方银行或指定机构专门存放与管理.这种以券商托管客户证券资产、独立第三方托管客户资金为特征的客户资金存管模式,虽然在防范券商挪用客户资金方面可以起到一定的积极作用,但也会对证券市场的均衡发展、运作效率、产品创新和风险控制等产生一定的影响.为此,我们对客户证券交易结算资金第三方存管有关问题做一些探讨,以期起到抛砖引玉的作用.     

流动性风险压力测试

一、流动性风险及成因(一)流动性银行具有流动性,一般是指银行可以在任何时候以合理的价格得到足够的资金来满足客户随时提取资金的要求。商业银行的流动性表现在两个方面:其一是资产的流动性,主要是指银行资产在不发生损失的前提下,迅速变现的能力,资产变现能力     

商业银行客户经理制度的有效性安排

我国商业银行为应对加入WTO后所面临的挑战,相继建立和推行客户经理制度.但在制度安排上仍存在缺陷,致使客户经理制度难以发挥应有的功能.实现我国商业银行客户经理制的有效性安排,应贯彻"客户是银行战略性资产"的理念,从组织架构和业务流程诊断入手,研究和规划实施客户经理制度的步骤,建立统一的客户信息管理平台,建立客户服务中心.     

平衡计分卡在商业银行客户经理业绩评价中的应用

从商业银行战略的有效执行为出发点,将平衡计分卡的基本原理应用于商业银行客户经理的业绩评价,建立了以模拟利润和风险资产收益率为核心的财务维度评价指标,以客户结构、客户流失情况、新客户增长情况和银行产品使用情况为核心的客户维度评价指标,以业务创新和可行性建议为核心的内部业务流程维度评价指标,以培训出勤率、考试通过率、工作态度和职业素养为核心的学习与成长维度评价指标,最后综合考虑客户经理在上述四个方面的业绩评价结果,建立了客户经理综合业绩评价体系,为商业银行对客户经理的业绩评价提供参考。