境外证券投资顾问业务的发展模式、运作机制及启示

证券投资顾问业务在全世界已经有广泛和深入的发展,本文通过对境外较发达国家的证券投资顾问业务的发展模式和运作机制进行分析研究,从而借鉴其先进经验,获取一些启示,为我们国家的证券投资顾问业务的发展提供帮助。     

互联网证券下证券经纪业务转型及人才需求研究

随着互联网金融的快速发展及相关顶层设计及规则出台,对传统证券经纪产生较大的颠覆性重塑,互联网证券将成为转型升级的突破口。推进券商投资顾问模式,促进经纪业务差异化,将会对整个经纪业务流程、专业团队、人才培养带来较为深远的影响。     

互联网金融与商业银行业务的融合与发展研究

本文结合当前互联网金融迅速发展的背景,总结互联网金融成本低廉、受众广泛、平台开放、信息透明及注重客户体验的基本特征,研究这种金融商业模式的变革给传统商业银行带来的挑战。互联网金融推动了存款利率市场化、金融脱媒,其逐渐替代传统支付方式,使传统服务方式面临挑战,使银行难以全面掌握客户信息,面临新的风险。商业银行应积极推进金融业务与互联网技术在市场拓展、客户服务、支付、融资、风险管理等领域的融合,处理好维持传统优势与开拓新领域的关系、短期利益和长远发展的关系、客户体验与风险控制的关系、业务创新与依法合规的关系。     

福建辖区证券投资顾问业务研究

为进一步提升证券机构服务水平,2011年1月1日中国证监会实施了证券投资顾问制度。本文基于这一背景,对福建辖区证券投资顾问业务开展情况进行调研,分析证券投资顾问业务现状、风险及其成因,从保护投资者合法权益,维护证券市场秩序的角度,提出进一步规范和完善证券投资顾问业务的监管建议。     

互联网金融背景下证券业务发展探析

证券行业是国家经济发展的重要支柱,在互联网迅猛发展的背景下,互联网金融的重要性日益凸显,将互联网与金融证券业务融合发展,逐渐成为现代证券发展的必经之路。本文以证券业务发展为切入点,在概述互联网金融背景下证券业务的基础上,通过分析互联网金融背景下证券业务发展的模式,探讨了互联网金融背景下证券业务发展的策略,以期指导实践。     

互联网金融的金融服务创新与困境

近年来,随着互联网科技诸如云计算,移动通讯,社交媒体的普及以及大数据挖掘分析的进步,对各个行业产生了巨大影响,特别是金融行业藉此得到了迅速发展,创新了诸多的金融产品。本文的写作目的是通过回顾互联网金融的发展和分析其创新的金融服务业务如电子支付、电子货币基金市场等,探讨其对金融业市场和金融产品服务的影响。提出了互联网金融创新过程中遇到的相关困境主要包括监管问题,安全问题,信用风险问题并就此提出的相关的政策建议。     

智能投资顾问的运行风险与监管对策

基于用户的理财需求、财务实力、风险偏好等信息,通过计算机数据模型形成标准化投资建议而产生的智能投资顾问,对多层次金融市场的完善具有良好的补充作用。但因监管规则滞后,制度基础不够完善,自身运作流程缺乏制约机制带来的风险对智能投资顾问的发展产生了阻碍作用。通过完善相应的基础制度,制定监管规则与制约流程再造对于规避智能投资顾问的风险具有积极意义。     

如何理解投资顾问业务是经纪业务转型的合适切入点

证券经纪业务作为传统业务,是证券业生存和发展的基础,随着佣金率持续走低,在传统的经纪业务渐步入发展瓶颈之际,券商经纪业务转型已是当务之急,本文通过对当前经纪业务现状的分析,阐述了投资顾问业务是经纪业务转型的合适切入点。     

如何理解投资顾问业务是经纪业务转型的合适切入点

证券经纪业务作为传统业务,是证券业生存和发展的基础,随着佣金率持续走低,在传统的经纪业务渐步入发展瓶颈之际,券商经纪业务转型已是当务之急,本文通过对当前经纪业务现状的分析,阐述了投资顾问业务是经纪业务转型的合适切入点。     

美国证券投资顾问服务市场发展及借鉴

按照美国1940年《投资顾问法》及相关规则,美国证监会将资产管理、证券投资建议、理财规划服务提供方作为投资顾问进行监管,投资顾问监管牌照基本涵盖了整个市场的资产管理和理财服务。美国投资顾问服务市场呈现出数量庞大、多层次、多样化的特征,其中,证券商及其关联投资顾问机构占据相对主导地位。20世纪70年代以来,美国证券商经历了从依靠经纪通道服务模式向客户需求导向服务模式的转变,而发展投资顾问服务是其客户服务转型的基本路径。我国证券公司正在探索证券投资顾问服务,美国证券市场投资顾问服务发展经验对深化我国资本市场的投资顾问服务具有现实的借鉴意义。     

互联网金融对居民金融投资活动的影响研究

随着互联网经济的快速发展,网上支付因具有便捷的优势现已成为人们日常生活不可或缺的一部分,互联网金融逐渐进入人们的视野,并快速成为金融理财的重要辅助技术,对居民的投资金融活动产生了较大影响。对此,文章阐述了互联网金融的定义与发展历程,探讨了互联网金融时代背景下居民金融投资活动的基本特征,论述了互联网金融对居民金融投资活动的具体影响。     

证券投资顾问的利益冲突与信息隔离

证券投资顾问的内部模式和外部模式决定了其必然面临各方面的利益冲突,包括公司与客户、客户与客户、客户与非客户等相互间的利益冲突。通过信息隔离墙制度安排,证券公司投行业务、资产管理业务与客户之间的利益冲突可以避免或得到很好的管理;但是对于经纪业务与客户之间、客户与客户、客户与社会公众之间的利益冲突,则需要其他相关机制作补充,具体包括:对于投资顾问主体及其业务的充分信息披露;投资顾问对外咨询业务的限制;严格的合规检查、评价与问责制度等。     

互联网金融化解中小企业融资困境研究

中小企业融资困境既有自身运营管理的缺陷,同时也受外部金融环境的影响。互联网金融具有成本低、效率高、覆盖广等优势,能更好的满足中小企业融资的需求。互联网金融要破解中小企业融资困境需要政府、监管机构、互联网金融企业及中小企业等多方共同努力。     

中资企业金融衍生品投资困境与对策研究

由于中资企业存在投机牟利思想,金融衍生品合约本身存在缺陷,金融衍生品投资监管缺位,以及企业缺乏金融定价权,使得中资企业在金融衍生品投资方面出现了重大失误。为了应对这种投资困境,从近期来看,中资企业应尽量选择场内交易,杜绝投机牟利思想。金融监管机构和国资管理部门也要加强监管。从中长期来看,我国应高度重视金融业的发展,提升金融业的战略地位,在国际金融市场夺取一定的金融定价权,使人民币成为国际储备货币,并加强中国的金融衍生品市场建设。     

证券公司投资顾问业务现状与发展趋势

近两年来,随着证券营业部数量的急剧扩张和销售人员的增加,经纪业务完全转向买方市场,经历价格战洗礼之后,以《证券投资顾问业务暂行规定》施行为契机,证券公司正在孕育转型的理念与模式。如何抓住开展证券投资顾问业务的历史性机遇,通过差异化战略,提升自主创新能力和盈利能力,是全行业直面的重大课题。     

证券公司投资顾问业务现状与发展趋势

近两年来,随着证券营业部数量的急剧扩张和销售人员的增加,经纪业务完全转向买方市场,经历价格战洗礼之后,以《证券投资顾问业务暂行规定》施行为契机,证券公司正在孕育转型的理念与模式。如何抓住开展证券投资顾问业务的历史性机遇,通过差异化战略,提升自主创新能力和盈利能力,是全行业直面的重大课题。     

走进互联网金融时代

互联网金融是一种新兴的金融模式,也是传统行业与互联网精神相结合的新兴领域。本文共分为五个部分,分别介绍了互联网金融的发展现状、模式,最后总结出互联网金融模式对传统金融模式的冲击,并根据互联网金融发的展谈了自己的认识和见解。     

互联网金融对银行传统业务的冲击

随着信息时代的到来。科技在飞速发展．互联网的应用技术在逐渐普及。互联网金融模式也就随之兴起。本文通过对互联网金融模式的基本价值概念和功能特征的介绍分析来阐述其对银行传统业务的冲击。互联网金融模式虽然在短期时间内对银行传统业务的经营模式不会产生巨大的影响。但从长远的角度来看互联网金融模式还是会动摇银行传统业务的盈利方式。     

乡村振兴战略背景下农村互联网金融发展的困境与出路

农业、农村、农民问题一直是党和国家比较关心的问题。实施乡村振兴战略是解决"三农"问题的重要途径,具有重大的历史和现实意义。乡村振兴战略与互联网金融的支持密不可分,本文研究了农村互联网金融的现状,分析了农村互联网金融发展的困境,并指出了相应的出路,具有一定的现实意义。     

刍议商业银行金融投资业务的创新

随着互联网金融的兴起以及利率市场化进程的深化,我国传统商业银行的市场竞争优势正在被不断弱化,商业银行的发展正处在关键阶段,适当降低传统利息相关业务的比重,大力发展进入投资业务是当前商业银行转型发展的有效途径之一。基于此,本文从商业银行金融投资业务的发展现状入手,分析我国商业银行进行金融投资业务创新的制约因素,并针对性的提出发展金融投资业务的创新策略。