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当前,各地各部门不断加大打击治理电信网络诈骗违法犯罪的力度,多措并举,在一定程度上遏制了电信网络诈骗案件快速上升的势头。《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的颁布,将反电信网络诈骗工作的意义提升到新的高度。然而,不断翻新的诈骗形式和作案手段,及其背后不断迭代更新的欺诈技术,仍让广大群众蒙受大量的资金财产损失。为应对网络风险新态势,工商银行将金融科技与反诈工作深度融合,以设备指纹技术为基础,创新应用机器学习、知识图谱、智能决策引擎等前沿技术,经过不断探索,构建了覆盖全渠道的设备风险态势感知、风险识别、风险处置、团伙挖掘等新型设备反欺诈防控系统,有效提升了工商银行电信网络诈骗防控能力,以实际行动守护人民群众的“钱袋子”。 相似文献
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近年来,信用卡交易线上化进程加速,在便利持卡人生活消费、提高金融服务体验的同时,也给信用卡欺诈风险防控带来新的挑战。一方面,交易线上化降低了犯罪分子的欺诈成本,提升了交易复杂程度,催生出新型网络欺诈手段,使得电信网络诈骗交易的链路更长、网络更广、速度更快,进一步压缩了商业银行更新防控策略和模型的时间。另一方面,《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》的出台对商业银行管控信用卡套现、资金流向等提出了更高要求,并鼓励管控措施前移。总体而言,各类欺诈交易与正常交易界限逐渐模糊,风险隐蔽性、复杂性皆在提升,商业银行需要不断提高数字化反欺诈能力。 相似文献
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为有效遏制危害人民群众财产安全的电信网络诈骗犯罪活动,我国专门制定了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(以下简称“反电信网络诈骗法”),该法自2022年12月1日起施行,旨在预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动。反电信网络诈骗法针对电信、金融、互联网等行业治理存在的薄弱环节,电信诈骗犯罪涉及的信息链、资金链、技术链、人员链等全链条提出了具体防控措施,并进一步健全了责任制度。反电信网络诈骗法的施行将对银行收单业务产生深远的影响,银行有必要加强研判,剖析存在的问题,研究应对策略。 相似文献
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在互联网技术快速发展且与人们生活全面融合的时代背景下,尽管以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪案件在严打高压态势下出现下降趋势,群众防诈意识也不断增强,但电信网络诈骗发案仍在高位运转,诈骗手法层出不穷,使得诈骗与反诈骗的对抗全面升级,反电信网络诈骗形势尚显严峻。银行业金融机构账户核查对从源头上遏制金融诈骗等违法犯罪活动有重要意义,对此,中国人民银行达拉特旗支行调研辖内13家银行、73家营业网点,对当前辖内银行业金融机构账户核查现状展开分析。 相似文献
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吕红晓 《金融管理与研究(杭州金融研修学院学报)》2015,(11):44-46
近年来,随着社会经济的快速发展,各类犯罪分子的犯罪行为和手段也逐渐增多,由于部分客户的安全防范意识不强,个人身份信息出现泄露,给犯罪分子以可乘之机。由于外部环境的复杂,民间借贷、非法集资、电信诈骗等案件频发,以虚假证件、虚假资料、假凭证,利用电信、汇款、网络、自助设备以及恶意逃废银行债务等欺诈方式和手段并存多发,外部欺诈形势十分严峻。 相似文献
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在互联网浪潮的不断推动下,支付生态快速变化,风险形势多变而严峻。尤其是电信网络诈骗犯罪呈现产业化、集团化、精细化特点,严重危害民众财产安全。在此形势下,信用卡风险发生了较大迁移,相较于传统的伪冒申请、伪卡、盗刷等,新型的电信网络诈骗已成为信用卡的主要欺诈形式,严重威胁客户权益。 相似文献
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中国工商银行远程银行中心 《中国信用卡》2023,(5):70-77
<正>据统计,我国每年因电信网络诈骗导致的国民财产损失已达数百亿元,对人民资金安全和商业银行社会声誉带来严峻挑战。为落实维护金融安全的党中央决策部署,践行“以人民为中心”发展思想,应对网络金融风险新态势,各家商业银行不断探索,积极构建针对电信网络欺诈的风险防控体系。 相似文献
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当前,电信网络诈骗犯罪形势严峻,已成为发案最多、上升最快、涉及面最广、人民群众反映最强烈的犯罪类型,其上中下游各环节组织清晰、分工明确,呈现跨地域、跨行业、跨网络作案的明显特点,且作案手法持续翻新,从早期的单一诈骗手法发展演进为利用个人信息、紧跟热点事件实施诈骗的综合诈骗手法,对人民群众的财产安全造成了严重威胁。与此同时,数字经济带来业务线上化,“线上+线下”的业务开展模式使得风险交织放大,线上业务安全面临严峻挑战。 相似文献
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近年来,随着外部经济环境复杂多变,民间借贷、非法集资、电信诈骗等案件频发,以虚假证件、虚假资料、虚假凭证,利用电信、汇款、网络、自助设备以及恶意逃废银行债务等为主的欺诈方式和手段并存多发,外部欺诈形势日益严峻。本文对工行河南安阳分行外部欺诈形式进行了调研分析,就进一步加强外部欺诈风险事件防范工作进行了思考。近年来,工行河南安阳分行针对外部欺诈形势严峻,严重威胁广大客户的资金安全的情况,采取了多种防范措施,有效遏制了外部欺诈案件的发生。近期,笔 相似文献
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近年来,随着金融科技的蓬勃发展,各大商业银行相继推出各类线上融资产品,一方面,极大地推动了普惠金融业务的开展;另一方面,网络黑产也利用身份冒用及互联网应用、网络安全配置、系统等方面的漏洞,在线上融资、支付等环节进行欺诈的案件层出不穷。本文针对当前线上融资产品反欺诈的难点,提出了一种基于客户标签和客户画像的集成学习建模解决方案,同时结合流计算技术,实现实时数据的采集、处理、存储及监测和阻断等功能,打造集数据、算法、监测等功能的反欺诈平台框架。实验表明,该框架能够更精确地刻画异常交易行为特征,对于金融科技背景下的银行线上融资产品的事中风险防控体系的建设具有借鉴意义。 相似文献
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<正>近年来,电信网络诈骗严重危害人民群众财产安全和合法权益,扰乱正常生产生活秩序,破坏社会诚信体系,严重影响人民群众安全感。党中央国务院高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪工作。2022年4月,中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》(以下简称《意见》),对加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出安排部署。2022年12月1日,《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(以下简称《反诈法》)正式施行。 相似文献
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王世发 《中国农业银行武汉培训学院学报》2016,(4):62-64
近年来,面对复杂多变的外部环境和较为严峻的案防形势,农行柜面成功堵截多起外部诈骗事件,有效保护了客户和农行资金安全,维护了良好的农行形象。但是随着虚拟运营商、第三方支付等互联网新兴经济形态的迅速发展,传统的电信诈骗逐渐向电信与网络相交织,诈骗方式智能化、资金分散网络化发展,层出不穷的电信诈骗,在严重威胁客户资金安全的同时,也增大了临柜人员风险防控压力。 相似文献
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近年来,电信网络新型违法犯罪活动高发频发,严重危害人民群众财产安全,影响社会和谐稳定。本文从电信网络诈骗发展新趋势、涉案银行账户新特点入手,深入剖析银行机构在账户管控方面的难点、痛点,并针对性提出对策建议,以期从源头上堵截涉诈资金转移渠道,遏制电信网络诈骗高发态势。 相似文献
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近年来,跨境银行卡盗刷、诈骗、不规范使用等情况时有发生,特别是跨境电信网络欺诈给银行卡产业的健康发展带来了较大的负面影响和安全隐患,境外银行卡使用风险不容忽视.本文详细分析了银行卡境外使用中存在的风险,提出了切实可行的防范措施. 相似文献
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随着信息技术和移动互联网的快速发展,网络诈骗形势越发复杂严峻,欺诈团伙作案手段不断演变升级。为有效打击网络金融欺诈,建设银行深入贯彻落实增强“三个能力”建设要求,积极践行数字化转型战略,组建专业化风控运营团队,通过加大生物特征识别、大数据、知识图谱、机器学习等新一代技术在金融风控领域的应用力度,加速建设以网络金融智能“风控大脑”为核心的大数据智能风控平台,构建全面、主动、智能的网络金融风险防控体系,增强数据驱动,加快运营整合,形成“风控策略—风险控制—欺诈侦测—核查处置—运营迭代”全流程闭环的反欺诈运营模式,推动反欺诈运营高质量发展。 相似文献