進一步做好現金管理工作

本刊这一期报道了各地銀行现金管理工作中存在的一些松弛的現象。自从1950年实行現金管理办法以来,国家銀行的现金管理工作,对于加速现金的周轉、节約使用现金、调节市場货幣流通和稳定物价起了很大的作用,取得了很大的成绩。但是,近年来有些銀行对于现金管理工作重視不够,对于各單位执行现金管理的情况缺乏經常的檢查、帮助和监督;有些銀行存在重放款、輕存款的思想,信貸员到企業只忙于分析信貸资金运用的情况,对現金库存情况却很少过問;有些銀行的現金管理工作甚至存在无人负责的现象。另方面,有些單位由于机構人员的变动,对现金管理办法不熟悉,銀行也沒有进行必要的宣傳和解釋工作,因此各地現金管理工作存在不同程度的自流狀态。同时,現金管理办法自从1950年頒佈以来,由于几年来客現形势發生了很大的变化,有些銀行在执行现     

現金管理工作存在松弛的現象

全国各地銀行最近大多結合增产节約运动的开展。对各机关、企業执行现金管理制度的情况进行了檢查。从本刊最近收到的來稿报道各行檢查的结果来看,目前各地銀行現金管理工作此較普遍地存在着松弛的现象,主要表现在以下几方面: (1)不少企業、机关的现金庫存保留过多,沒有及时送存銀行。河北省分行最近檢查了保定市50个企業、机关的現金庫存,据統計由去年12月到今年2月,各企業、机关现金库存超过規定限额达642次,金额511,859元。如保定市針織厂由去年12月4日到今年2月16日,共超过库存限额37,200元。河南省許昌市支行1月份檢查了59个較大的單位,在50天中就有36个單位现金库存超过了限额,共計615次,金额达34万元。郑州市支行在     

加强現金管理工作为阶級斗爭服务

一九六三年以来,我们普遍加强了对企业单位的现金管理工作。通过加强现金管理,帮助企业改善了业务经营,健全了財务制度,有利于揭露和打击一部分企业的资本主义经营思想和作风。使现金管理工作真正成为在经济战线上进行阶级斗爭的一个重要工具。     

做好營業所的現金匡計工作,保証現金供应

湖北天門支行多宝营業所是个經济作物區,今年丰收,預計貨幣投放量將較去年增加兩倍,現金工作是相当繁重的。該所在上級行領導下,实行了五日現金匡計的做法,基本上保証了旺季收購現金的需要,並做到了有計劃的調撥款項。具体做法如下。 (一)結合單位業务,大力宣傳現金計劃的重要性,爭取党政和單位的重視。經常向財經办公室請示,在党政     

加强現金調撥,纠正積壓遲慢現象

目前中南区各地人民银行,为了配合国营贸易、合作社完成粮食收购任务,除在粮食公司下拨资金未到时,予以临时贷款外,加强了现金调拨,使购粮资金能以迅速正确地解付。如湖北支行规定专县粮食管理局向银行贷款,只须财委出具定期作保证明(在此期内不须逐次作保),银行收到借据时,经行长批准后随到随付,不受办公时间及例假限制。江西赣州中心支行与邮局及粮食公司自签订‘三边工作联系合同’,粮食公     

把旺季現金供应工作做好

目前在全国大部分地区农产品的收購已經开始,在有些地区也即將展开。今年国家銀行对收購粮食、棉花等主要农产品所需要的资金,采取充分供应的方針,对某些农产品的收購,还可用先貸后报的做法。現金供应必须要紧紧跟上去,充分供应资金的方針才能保証实現,国家的收購計划也才能順利完成。     

东丰縣支行加强農村供銷社旺季現金管理工作

遼寧东丰縣支行在旺季中加强農村供銷社现金管理工作,是从以下幾方面着手的: 一、擴大宣傳,提高認識。首先組織縣支行內部現金員与营業所会計学習討論農村現金管理的重大意义,八月十日与縣合作社召集了農村供銷社会計会議,縣委財經部部長做了關於現金管理工作的報告,批判了不重視現金管理的思想和做法。会議後,農村供銷社都建立了責任制     

河南民权縣支行夏收中的現金管理工作

河南民权縣支行在今年夏季收購中,对區級單位的現金管理工作及早做了安排。五月份縣人员委員会下達了區級單位現金管理工作的指示;並由區財經組召開了單位会議,貫徹指示精神;銀行並分别与各單位協商庫存限額及繳款期限《即定期定額繳款制度)。在營業所所在地的單位,根據其業務     

吸取教训,防止現金供应脱节

人民銀行湖北黄岡專区督导办事处,最近就浠水县西河鋪粮食收購站玥金供应一度發生脫节一事,向所屬县支行和营業所發出通报,要求各行加强对干部的政治思想教育,做好旺季收購时的现金供应工作。浠水县西河鋪粮食收購站距离巴河(区政府所在地)20华里,自收購粮食以来,由于上市量不多,起初沒有核定鋪底资金。8月16日各农業社为了购买菜餅,紛紛出售粮食,收購站因事前准备現金不足,在当天下午三点半即停止付款,一直到当天收購工作结束达三小时。五星、談崗、新华、馮崗四个农業社出售稻谷16,900斤,价款878.80元,一直到第二天才由各农業社財經主任憑售粮兌款單向收購站領取現款。     

认真服务,加强监督,做好财会工作

我们收到商业部门财会工作同志的几篇来稿。从所提供的管理经验中,可以得到一些启示,学习一些有益的东西。现摘要汇介于后。     

組織購銷單位調剂現金加速現金周轉

江苏嘉定支行在今年夏購期間,为了做好現金供应工作,保証統購任务的順利完成,充分及時地滿足購粮資金的需要,發揮資金潛力,減少現金領撥手續起見,經和供銷合作社縣联社,粮食局研究,確定了購銷單位間的現金調剂办法,选擇南翔區的馬陸、黄渡區的安亭、婁塘區的唐行三个點推     

以阶级斗爭为綱 开展集体所有制企业的現金管理工作

我市集体所有制企业共有1,228戶,其中属于统一管理、统一核算、统负盈亏的“三统”戶有597戶,属于统一管理的“一统”戶有631戶。在“三统”戶中,有316戶在银行直接开戶,有224戶在银行开了35个联合戶。在这些单位中,阶级斗爭十分尖銳;负污盗窃、     

加强会计人员继续教育做好会计管理工作

一支懂政策、精业务、善理财、守道德、讲诚信的高素质会计队伍，是做好会计管理工作的保障。但如何建设一支这样高素质的会计队伍却是众说纷纭。笔者以为，加强会计人员继续教育是其中最重要的手段和方法。具体说来，可从以下五个方面进行：一是中级电算化培训。培训的对象是在岗的会计主管人员和已甩掉手工记账单位     

繼續收回放款，准备春耕生产資金

各地銀行收回到期农業放款的工作,最近又产生了兩种值得注意的情况。在有些进度比較快、收回放款任务已經完成或者接近完成的地区,干部們产生了一种“刀槍入庫,馬放青山”的松勁思想;在进度比較緩慢的地区,有些同志看到农業社已經决分,农产品收購任务已經結束或將要結束,而收回放款任务还沒有完成,就又产生了消極失望情緒,不想努力去收回了。例如安徽貴池县殷澮区1956年秋季收回放款任务17.8万元,到11月底收回4.64万元,只完成任务的26.1％,該区銀行营業所便在12月上旬准备結束收回放款工作。广东省有些中心支行在完成收回放款任务的80％以后,便准备抽回干部进行其他工作。湖北天門县多宝乡干部在完成收回放款任务以后,認为“反正收回放款任务已經完成,再收也不过是个超额,收与不收,沒有多大关系”,就不再繼續进行工作了。     

加强服务监督 做好国库工作

随着我国经济、金融和财税体制改革的不断深入,加强国库服务与监督尤为重要。对此,我行结合工作实际,通过严格执行国库制度,建立健全监督机制,主动搞好协调与服务,较好地发挥了基层国库的职能。 一、搞好基础工作 一是健全各项基本制度。如柜面业务坚持交叉复核制度;财政、税务、人行“行库往来”坚持每日对帐制度;对乡(镇)国库经收处     

做好粮食和農产品收購中的資金供应和現金出納工作

國家銀行下半年的中心工作,是迎接旺季城鄉物资交流。目前,粮食和農產品收購的旺季,在長江以南大部分地區已經開始,在全國其他地區即將到來。在粮食和農產品收購中,農民最關心的是粮貪和農產品賣得出去賣不出去,拿得到錢拿不到錢,買得到貨買不到貨等問題。这些問題的圓滿解决,不僅有利於城鄉經濟關係的密切,而且有利於工農联盟的進一步鞏固。因此这些     

轉移貧農合作基金貸款用途的現象需要繼續纠正

把貧農合作基金貸款貸給貧農及有困难的下中农,用於交纳入社所分攤的股份基金,对於促進農業合作化运動的發展有很重要的作用。但有些地方的農村金融工作幹部,直到現在,对於國家發放貧農合作基金貸款的政策、     

储蓄票不應代替現金

編輯同志: 中國人民銀行臨江支行業務混亂,對林区生產工人工资支付工作,採取不負責任的態度。 臨江支行本身完不成货幣回笼任務,竟於去年十一月二十八日停付我局計劃內的現金支出。我局幾次与該行交涉,該行都以“庫存無款”為理由不給解决,影響我局不能按時發放工资,使工人生活發生恐     

对加强旺季現金出納計劃工作的意見

秋收旺季已經到來。國家要在这個時期完成繁重的購銷任務,通过銀行的現金收支会更加頻繁集中。必須加强現金出納計劃工作,積極支持大量收購支付現金的需要,並督促國營商業、合作社加强商品供应,組織貨幣回籠,以穩定市場。这是当前銀行的中心工作。現对如何加强现金收支工作,提出以下幾點意見供參考。     

加强会计核算监督做好资金防范工作

事后监督中心业务运行以来，对把好各类会计核算业务质量关口、规范会计核算行为、防范资金风险起到了积极的促进作用。但在具体工作中还面临着一些困难和问题：一是管理体制还不够顺畅，二是监督手段还比较落后，三是监督重点不够突出，四是人员素质有待提高。为此需要我们做好以下工作。