浅析银行系统发案的特点、成因及对策

<正>银行作为经营货币的特殊企业,在对外开放、对内搞活的新形势下,已日益成为犯罪分于侵袭的重点目标之一,安全防范工作正面临着新的挑战。 一、当前银行系统发案的主要特点。1、作案类型。主要可分为:(1)外部作案型;(2)内部作案型;(3)内外勾结作案型。2、作案目标。主要是现金、外汇、有价单证、枪支、弹药、警具及金融情报等。3、作案地点。主要在基层网点和运钞途中。4、作案手段。主要有:(1)盗窃金融情报;(2)拦路抢劫押运款;(3)制造假币、假金银;(4)利用银行职便盗用资金、贪污库款或监守自盗;(5)利用电脑诈骗或贪污;(6)勾结境外黑社会团伙打劫银行,等等。5、作案成员。一是社会上不法分子;二是银行内部职工。     

人民银行基层机构的经济案件及防范

一、经济案件多发部门及可能采取的作案手法 　　金融机构经济案件从人民银行来看,案件主要集中在会计、国库、发行、外汇、票据清算、保卫等部门.主要的作案形式,一是内部人员直接作案,二是内外勾结,利用管理疏漏作案,三是与金融机构业务经办人员合谋,通过合法程序作案,四是外部暴力作案.……     

当前金融战线犯罪的特点及对策

犯罪类型和特点近年来,金融系统所发生的各类经济犯罪案件其类型有三种:一是外部作案型,二是内部作案型,三是内外勾结作案型。归纳犯罪特点有以下几个:一是抢劫案件大幅度上升。二是在当前结算制度不够健全、结算手段比较落后的状况下,一些犯罪分子利用银行工作某些业务的特殊性作案。三是技术手段作案,即称“智能性”犯罪。四是银行内部工作人员作案。五是作案手段多样化。     

加强国库会计管理刻不容缓——对当前国家金库经济案件的剖析

一、案件的主要特点近年来,国家金库经济案件呈上升的趋势,既有个人作案,也有团伙作案;既有内部人员单独作案,也有内外勾结作案。尽管每起案件的发案时间、地点、具体部门及作案手段、情节各有不同,但综合分析有如下特点:(一)作案手法花样多。一是更改拨款凭证。案犯在填写拨款凭证时,故意在拨款金额的大小写数字栏前不加人民币符号、不封顶。当国库盖章退回第一联给财政记账时,加填数字。扩大支出数额,将虚增的金额拨到其他账户予以侵吞。二是退票不冲账,重复列支。案犯在填写拨款凭证时,故意将收款单位的账号或户名写错,当国库部门将该笔…     

对基层支行预防内部人员作案的思考

近年来,银行内部案件频发,触目惊心,令人深思。笔者认为,积极主动地预防内部人员作案,是基层支行案防工作的重中之重。基层支行内部人员作案不同于外部人员作案,他们深诘银行内部各项规章制度,熟悉金融业务操作程序,作案的策划比较周密,作案后不易被及时发现,危险性、危害性更大。要想预防银行内部人员作案,必须对其特点和原因进行分析,有针对性地确立预防原则、制订预防对策。     

邯郸农行5100万被盗案给我们的反思

邯郸农行5100万被盗案侦破以后,该案主犯任晓峰落入法网,他在狱中写下了《银行金库管理制度的建议》。随着邯郸市中级人民法院法槌响起,邯郸农行金库5100万元监守自盗案有了初步结果。该案当庭法官和公诉人曾连续用三个震惊来形容该案:一是作案过程如此之简单,让人震惊;二是作案金额如此之大,让人震惊;三是作案手法,如此轻车熟路,让人震惊。     

加强基层财会监管 防范一线操作风险

近年来,银行业务部门发生的案件,除抢劫案件外,几乎都是没有很好地贯彻执行各项规章制度,有章不循,有禁不止,防范措施落实不到位;个别领导责任心不强,疏于管理,甚至越权违规操作;有些会计人员遵纪守法意识不强,违章操作,潜伏着发生贪污挪用案件的风险等。这给不法分子有机可乘,给银行带来了不可估量的损失。因此,必须加强基层财会监管,防范一线操作风险。一、基层银行财会风险特点 1.银行内部人员作案不同于外部人员作案,因其深谙银行内部的各项规章制度,熟悉银行业务操作程序,作案的策划比较周密,作案选的“突破口”、     

银行储蓄业务计算机犯罪与防范

计算机犯罪是计算机应用发展到一定阶段的一种新的社会现象和新的犯罪形式.随着计算机技术的迅猛发展和计算机运用的日趋广泛和社会化,计算机犯罪的类型和领域在不断地增加和扩展.银行储蓄业务计算机犯罪也随之日趋升温,它具有范围广、作案对象多、不易侦查、隐蔽性好、易得逞等特点.犯罪的方式方法灵活多样,既有内部作案,也有外部作案或内外勾结,有的通过非法查询储户密码支取储户存款;有的通过对系统应用程序进行修改,虚增储户存款,达到作案目的;有的通过计算机程序,将所有储户利息尾数转入犯罪分子自己的存款帐户等等.     

谈谈规则——农行邯郸分行金库盗窃案庭审随感

<正>在农业银行邯郸分行金库5100万元资金被盗案庭审中,法官和公诉人连续用了三个震惊:一是作案过程如此之简单,让人震惊;二是作案金额如此之大,让人震惊;三是作案手法,如此轻车熟路,让人震惊。犯罪分子是怎样将这些叠在一起足有50多米高(百元票面),总重量将近两吨的资金从金库盗走?又是什么原因促使任晓峰、马向景铤而走险,走上了犯罪的道路?究其原因,除犯罪分子个人因素外,另外一个重要原因就是该行的一些相关岗位干部职工缺乏合规经营意识,不     

县级金融系统防范外部作案对策研究

正一、当前金融系统外部作案的现状(一)外部作案形式多样化。金融系统外部作案可分为对金融机构的犯罪、利用金融机构实施的犯罪等两大类型。(二)金融机构内部人员与外部人员勾结作案。金融系统有着复杂、严格的运行机制,除抢劫、盗窃等少数犯罪行为外,还存在金融系统内部人员与罪犯勾结作案的现象。(三)流窜作案、多次作案、结伙作案居多。金融犯罪案件涉案金额大并以诈骗现金为主,高智商的犯罪嫌疑人具有很强的反侦查能力。下面将结合具体的案     

终端通信的安全风险分析

一、引言 金融系统应用计算机安全产品和技术的出发点是防范金融风险,确保金融安全.据统计,目前发生的金融犯罪,大多是内部作案或内外勾结作案.当前防火墙、黑客防范、链路密码机、VPN网络加密机等基于TCP/IP网络防范技术的安全产品,对于防范内部作案或内外勾结作案收效甚微,安全产品和银行安全需求二者之间存在着一定的脱节.     

谈谈规则——农行邯郸分行金库盗窃案庭审随感

在农业银行邯郸分行金库5100万元资金被盗案庭审中,法官和公诉人连续用了三个震惊:一是作案过程如此之简单,让人震惊;二是作案金额如此之大,让人震惊;三是作案手法,如此轻车熟路,让人震惊。犯罪分子是怎样将这些叠在一起足有50多米高(百元票面),总重量将近两吨的资金从金库盗走?又是什么原因促使任晓峰、马向景铤而走险,走上了犯罪的道路?究其原因,除犯罪分子个人因素外,另外一个重要原因就是该行的一些相关岗位干部职工缺乏合规经营意识,不     

预防行、社经济案件发生之我见——从一宗贪污案件引起的思索

1992年8月,钟山县农行监察室侦破一起贪污案,案犯是某营业所储蓄专柜的一名代办员董某。此人从1989年8月调入该单位不到十天就开始作案,三年时间共作案81次,盗取储户存款金额9784元。其作案手段是:一、利用工作之便,趁单人临柜之机,用储户之名,私自填制取款凭条拿走库款,然后从诸多的储蓄存款帐中抽出与其贪污同额的分户帐卡,以达到帐帐相符,掩盖其作案罪行。二、空设储户存款帐户,伪造存折。三、虚增储蓄存款帐的收方发生额,扩大存款帐余额。四、采取收储不入帐手段进行贪污。每次作案数额并不大,但作案次数多。目前董犯所贪污款项虽已全部赔退清楚,但给人们留下的教训是深刻的。     

银行常用安防手段、系统及要求

金融服务业的安全保卫关系到社会稳定和人民财产安全,一直以来都是安全防范行业发展的重点。随着银行网点的日益普及和社会治安形势的日益严峻,针对银行机构的刑事、治安案件明显上升;内部作案、内外联合作案日益增多,安全防范系统建设逐步向外部防范方向发展。各类视频监控     

银行如何加强安全保卫工作

近年来,一些安全保卫工作相对薄弱地区的基层营业网点已成为罪犯作案的主要目标,犯罪分子利用银行监管漏洞频频作案。且作案手段趋向多样化、复杂化、隐蔽化、科技化。     

安防监控在金融系统ATM中的应用与发展

随着中国经济的发展，大型的金钱、珠宝及证券部门成为犯罪分子作案的目标，且作案的手段越来越呈现高科技，高智能化的趋势。恶性案件屡屡发生，内部作案、内外联合作案日益增多。严峻的社会治安形势为金融安防提出了越来越高的要求。     

农村信用社经济案件产生的原因及对策

一、信用社经济案件产生的原因 从河池地区农村信用社去年立案查处的九起万元以上经济案件看,犯罪分子惯用的作案手法有六种:一是利用行社往来帐户,开具支票套取现金;二是伪造存单、存折和支款凭证,虚存实取;三是吸储收贷不入帐,从中盗取现金;四是内外勾结,化名、冒名贷款;五是发放贷款索贿、受贿;六是支取“睡眠户”存款或透支存款。为什么犯罪分子作案能够得逞呢?究其原因,主要是: 1、行社领导思想麻痹,对犯罪分子的帐务差错,明显的生活变化和不正常的社交活动缺乏警觉性。     

要重视银行业金融机构操作风险

针对一些地区和机构案件高发的势头，中国银行业监督管理委员会刘明康主席指出：“要着重把握住五个“W”：Where（高发部位在哪里），Who（谁在主谋作案），Way（作案手段和教训），what（应针对性地整改什么），When（具体分条分段整改的时限）。”要求“银行业金融机构要从道德建设、制度安排、监控机制三个方面构筑立体式的案件查防体系”。确保实现“三不”目标，即：“不想作案”、“不能作案”、“不敢作案”。而提高操作风险防范水平是有效遏制案件的重要保证。     

论商业银行会计风险及防范

商业银行的业务本质决定了它将承担各种类型的风险。通常讲的风险是指发生损失的可能。商业银行的风险可分为两大类:一为经营风险,主要是信贷风险;二为会计风险。目前,从全国案情调查来看,犯罪分子多把予头对准银行,使得商业银行案件不断涌现,风险引发案件,商业银行遭受损失。案件发生有外部人员作案、内部人员作案,     

荡涤官僚主义作风 发展农村金融事业

<正>大兴安岭森林火灾,揭出了严重官僚主义,它不仅林业部门有,我们农村金融系统也同样存在,有的地方还比较严重.据统计,仅今年上半年,我省农业银行和信用社发现的二千元以上的经济案件达Z4起,其中万元以上的案件10起.案件中,属于青年人作案的占56%,信用社、信用站人员作案的占71%,当年作案的为25%.这些经济犯罪造成了许多不可挽回的损失.之所以发生这些案件,固然与农业银行、信用社的基层机构点多面广、高度分散、机构人员少、不便管理等客观因素有关,但主观上官僚主义是一个重要的因素.有些单位的领