让合规文化成为职业信仰

总行决定,自5月中旬起,在全行开展以学习落实“三位一体”员工行为规范管理体系为主题的员工行为规范教育活动,这是深化我行合规文化建设的一项重要举措。合规文化不是“合规”与“文化”两个概念的简单揉合。它是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化是现代商业银行企业文化的重要组成部分,因而具有企业文化的基本特征。而企业文化只有被信仰才有价值,否则便如花瓶一般成为一种摆设。     

加强自我管理 争做合规员工

当今时代,日新月异。为适应改革发展的新要求,为应对内外部面临的新挑战,为给全面提升湖北农行发展品质提供强劲动力,省分行党委决定开办全省农行“员工大课堂”,延伸总行“大讲堂”并引导各级行,对全体员工进行规范、专业、系统、长期的学习培训,不断提高员工队伍的整体素质和职业能力。开办“员工大课堂”,是现代企业学习制度安排的一个重要方式,     

试论农业银行的合规文化建设

文章研究探讨农业银行合规文化建设问题。     

我国证券公司合规文化建设初探

随着证券行业综合治理的结束,证券业进入了发展的新阶段,市场流动性和交易规模不断扩大,合规风险日益突出。合规文化建设是证券公司有效控制合规风险的长效措施,也是证券公司可持续发展的重要保障。本文从我国证券公司建设合规文化的现实要求出发,结合公司经营实践,通过对合规文化内涵、重要性以及建设现状的分析,提出了对我国证券公司合规文化建设的建议。     

培育合规文化 推进合规建设

农业银行的合规文化应是组织倡导、符合行业规范、具有自身特点、员工认同和社会知晓的价值理念,同时,企业行为和员工行为能够自觉适应法律法规、外部监管和内部规章制度的要求,形成自我约束、自觉实践、实时监督和内控有效的机制,及时遏制违规经营和违规操作,在内部筑起防范风险的屏障,促进农行业务经营可持续发展。     

加强合规风险管理培育良好合规文化

目前,国内外银行业普遍重视和不断强化合规风险管理和合规文化建设。国内银行业在有效控制各类风险的管理机制和培育合规文化方面还存在较大差距。应着力改进内部机构组织构架,加快制度体系建设,加强外部监管的持续推动,强化合规风险管理,做好培育良好合规文化的基础性工作,尽早实现中国银行业在合规理念、合规文化和合规风险管理机制建设等方面与国际先进银行接轨。     

合规文化建设是银行合规经营的重要保障

近年来,随着内外部监管力度的加大,银行业金融机构暴露出一些违规事件和案件。在对这些违规问题的分析中发现,形成这些问题的原因,有制度设计和执行方面的因素,但更重要的是企业合规文化建设滞后。文章探讨了合规文化建设对银行业金融机构的重要性、必要性,并就合规文化建设提出一些参考意见。     

商业银行合规文化建设构建探索

合规是立行之本,合规文化是银行企业文化建设的重要组成部分。一家优秀的银行,必然有一套健全的合规文化体系。只有把健康的合规文化融化为员工的工作习惯,贯穿到银行的经营管理行为中,才能构建低于风险的坚固防线,实现商业银行的稳健经营和可持续发展。昆仑银行西安分行在工作实践中不断探索合规文化建设构建,大力培育合规文化。     

农发行合规文化建设探析

本文结合农发行合规文化的内涵与特点、合规文化的建设现状,就如何进一步加强合规文化建设提出了一些粗浅的建议。     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.     

深植合规文化 合力助推合规

《荀子·礼论》有云：＂绳墨诚陈矣,则不可欺以曲直;规矩诚设矣,则不可欺以方圆＂,这里的＂方＂与＂圆＂即是规矩、规则、制度,演绎到现代市场经济社会就变成了＂合规＂。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成，中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发，结合国有控股商业银行经营实践，通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析，提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想，主要包括：健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。     

合规文化建设重在执行

合规文化是企业文化的重要组成内容．在金融行业积极倡导和开展合规文化建设．对金融行业依法合规经营,防范金融风险具有非常重要的现实意义。根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定．银行合规是指银行在经营的整个过程中遵守法律、法规、监管规则或标准。因此,合规文化建设的核心内容应是合规管理．合规经营、合规操作。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成,中国银行业将完全实现对外开放.合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险.有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设.本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发,结合国有控股商业银行经营实践,通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析,提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想,主要包括:健全合规制度及组织体系、强调"有效互动"的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等.     

农村信用社合规文化建设初探

农村信用社操作层有章不循、管理层违规经营的现象时有发生,对农村信用社的资金安全和社会形象构成了一定的负面影响。虽然大量的风险主要表现在操作环节和操作人员身上,但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员合规守法意识的欠缺,导致其内部相互制衡机制难以有效发挥作用,这恰恰反映出合规文化远没有浸入到农村信用社日常的管理和决策中。建设作为农村信用社企业文化的一个重要组成部分的合规文化,有利于补充农村信用社正式制度的不足,从而改善制度运行的绩效。     

农村信用社应重视合规文化建设

信用社在开展合规文化建设过程中应紧紧围绕业务发展来进行,以促进业务发展为基点、以合规文化建设为动力,将合规文化建设贯穿于业务经营的全过程,取得合规文化建设的预期成果。     

合规管理构建合规文化

合规即符合规范。它包括两个方面,一是从本体上讲,银行核心价值理念及经营管理的一切制度、标准和程序必须符合控制经营风险和外部监管的要求;二是从形式上讲,合规管理是银行核心价值理念及内部各项规章制度与外部监管要求相契合、相一致的动态过程。     

商业银行合规文化建设研究

合规文化建设是商业银行面临的共同课题。本文以实证研究的方式,从商业银行发生的一些违规、违纪、违法案件分析入手,阐述合规文化建设对商业银行生存与发展的重大意义,从而提炼出商业银行合规文化的内涵和体系,并对商业银行如何推进合规文化建设提出意见和建议。     

银行合规文化建设研究——以合规审核改进为例

随着经济全球化进程的加速,跨国、跨文化争夺国际市场的竞争日趋激烈。任何国家在取得本民族经济增长和发展的同时,都必须置身于国际经济的密切联系中,参与国际分工,加入国际市场。文化差异也随之逐步发展成为跨国经营面临的巨大挑战。银行业作为一项经常需要跨国经营的经济行业,一直以追求稳健经营为理念,对风险非常重视。但经济全球化进程的加速,跨国、跨文化争夺国际市场的大背景下,各类风险逐渐暴露出来。银行是经营风险的机构,很多银行往往只重视传统风险,忽视了合规风险管理。在影响银行合规管理的众多因素中,文化又已成为不可或缺的重要因素。银行如何让自身的合规管理理念与跨地区经验遇到的文化差异向结合,趋利避害减少负面影响,积极融入差异文化之中获得正向收益,是银行健康持续发展的一个重要课题。     

新时代证券公司合规文化建设研究

文章阐述证券公司合规文化建设的历史沿革,探索新时代证券公司合规文化的现状特点,分析新时代证券公司合规文化建设的重要性,提出实现新时代证券公司合规文化建设的路径。