为公司改革转型发展大局提供强有力保障——2013年中国人民保险财险纪检监察审计暨合规工作纪实

2013年,中国人民保险财险系统各级纪委、监察审计部门、合规部门、监察稽核中心在集团纪委和公司党委、总裁室的正确领导下,紧紧围绕公司改革转型发展大局,狠抓源头预防腐败,加强改进工作作风,整合监督资源,深化监督检查,创新合规管理,严格执纪问责,党风廉政建设和反腐败斗争、审计监督、内控合规和风险管理工作扎实推进,有效发挥了内部监督的服务保障作用,有力支持了公司向以客户为中心转型发展.     

筑公司经营业绩的坚强防线——2010年中国人保财险纪检监察审计及内控合规工作纪实

2010年中国人保财险取得了股改上市以来最好的经营业绩，实现了规模、质量与效益的全面提升。正是在这一年，中国人保财险各级纪委、监察审计合规部门、六大区监察稽核中心，筑公司经营业绩的坚强“防线”，积极参与和奉献，为公司的全面健康发展保驾护航。     

国有保险公司的合规管理问题——基于监察的视角

本文介绍了国内外合规管理的进展和我国金融监察的基本情况,然后分析研究二者在监督职能、监督层次、监督流程、监督方法等方面的互补性,从而发掘二者协同的本质和潜力,最后从正确处理监察与合规的关系、制订有针对性的合规政策条款、加强信息与沟通、完善人才培养与选拔体系等方面提出发展完善我国国有保险公司监督体系的建议。     

新常态背景下商业银行依法合规经营、科学稳健发展的路径探析

依法合规经营是银行业稳健发展的内在要求,也是防范各类金融案件的基本前提。在经济新常态背景下,提升合规意识、强化风险控制、规避案件发生,是当前及今后一个时期商业银行深化转型,实现稳健发展的必然选择。笔者认为,要在全行范围内实现依法合规经营、科学稳健发展需准确把握适度原则,灵活处理好合规与发展的关系,在业务经营中既遵守规矩,又不能墨守成规。     

人民银行效能监察的难点及对策

<正>效能监察作为纪检监察部门履行监督职能的一种重要手段,对保证和促进央行职能的正确履行,强化内部管理,具有不可替代的重要作用。随着工作的深入,我们逐步认识到,效能监察是人民银行内部管理的"预警系统"、"优化系统"。对人民银行纪检监察部门来说,围绕中心,坚持廉政勤政两手抓,提高干部的决策水平、工作能力和工作效能是新形势新时期坚持科学发展、合规发展、有序发展,促进央行高     

证券公司分支机构合规风险控制及管理

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》和《证券公司合规管理实施细则》是证券公司内部合规风险管理体系的法规依据;加强合规风险管理理念,是保证证券公司健康规范发展的基石。证券公司必须建立人人合规的合规意识,其分支机构必须树立合规风控无小事的合规理念。本文从监管案例的分析到合规风险性专项考核及"一票否决"论述了合规风险的重要性,解析了行业内分支机构的风险点及解决方法。     

营造合规氛围 加快有效发展

一、加大思想教育力度,营造“合规光荣、违规可耻”的舆论氛围 （一）用合规理念引导人。理念是行动的先导．文化是无形的约束。要大力推行“合规人人有责”、“合规创造价值”等合规理念．增强依法合规经营意识,共同倡导“以合规操作为荣、以有章不循为耻”的荣辱观,促使各级干部强化一级法人观念,依法决策、合规经营,规规矩矩办银行,扎扎实实抓经营;     

强化监督检查筑牢二道防线

为加强内控监督和基础管理,确保依法合规经营。在分行党委的高度重视和大力支持下,我行监察部门在抓好检查制度责任制落实的基础上,按照农总行《关于监察部门对业务主管部门履行自律监管职责实施再监督办法(试行)》(以下简称再监督办法)的要求,加大监督检查力度,促使各级业务主管部门自觉履行自律监管职责,强化了“三道防线”机制的内控合力,深化了以严格执行各项规章制度为主题的基础管理,使我行业务经营走上了依法合规的健康发展道路。一、主要做法(一)分行党委大力支持监察部门履行再监督职责。一是经常在会议上对此项工作进行布置,强调;…     

昆明中信银行开展合规文化建设系列活动

<正>今年初以来,中信银行昆明分行在全行范围组织开展了"强合规、防案件、促发展"合规文化建设活动。通过系列活动和推进合规风险管控的重点事宜,培育全行宣讲合规、倡导合规、践行合规的理念,树立员工合规意识,防范案件风险,提升昆明分行整体内控管理水平。合规文化建设系列活动把走访经营单位、与一线员工开展合规座     

内控合规管理数字化转型路径之思考——以城商行为例

城商行亟需借助行业数字化转型契机,推进内控合规管理体系的数字化转型工作。文章介绍了内控合规管理面临的形势和存在的主要问题,从构建内控合规管理体系框架分析了内控合规数字化转型思路在于结果管控与过程管控、数据采集与数据处理,提出城商行应当构建以内控合规标准、内控合规运行、内控合规数据、内控合规评估为核心的数字化内控合规管理体系,并设计了具体路径。     

从裁决规则看供应商投标违规法律风险

<正>本文通过几则供应商投标违规案例,提出供应商作为参与政府采购活动的市场主体,应当增强法治意识,主动排查公司合规组织架构、建立合规制度、倡导合规文化,及时对合规管理体系进行持续改进,以免给企业发展带来不可估量的风险。2022年,中国政府采购网共发布政府采购严重违法失信行为记录613条,较2020年增加了108条,其中涉及提供虚假材料谋取中标成交、串通投标两类行为的占比高达80.8%。近日,国家监察委员会、最高人民检察院首次联合发布的5起行贿犯罪典型案例中,第一起案例山东薛某某行贿、串通投标案,系政府采购招标中的违法犯罪行为。     

强化“遵章守纪，合规经营”意识实现业务经营健康有质量发展

近年来农发行通过内部综合改革和业务领域的拓展，实现了业务较快发展。但在业务发展中也逐渐暴露出一些不容忽视的问题，特别是一些违规违纪违法问题在一些分支机构和业务条线时有发生。反映了我们现行的合规管理体制、机制和手段不能适应业务发展的需要，也反映了一些基层行遵章守纪、合规经营意识淡薄，制度执行力不到位；风险防范意识薄弱，合规操作、合规经营和合规决策能力不强。     

强化合规管理 改善内控环境

一、进一步强化合规管理 1．加强合规意识培养。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动．对于有效识别、防范和化解风险，确保各项业务稳健发展有着重要意义．一是应加强领导干部合规经营意识和能力的培养。每年均应制订合规教育方案．结合剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，有计划、有步骤地进行法律法规、金融政策和各项规章制度的再教育，以牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。二是多形式开展合规宣传教育，提高广大员工合规经营意识和防范案件能力，严格合规操作．坚决克服“大错不犯．小错不断”的违规行为，防止案件的发生。     

把握新形势贯彻新战略加快经营和管理转型步伐

在农业银行股改和经营战略年中,如何把握新形势,贯彻新战略,积极加快经营战略的转型,是摆在各级农业银行管理者和全行员工面前的重大课题。需要通过整合资源、增强合力,不断提高营销能力和经营水平;采取切实有效措施,力促中间业务的发展;加大全面风险管理力度,有效提升内控管理水平;深入推进合规管理和执行力建设,努力营造和谐农行,加快经营战略转型步伐。     

创新背景下我国证券公司合规风险管理研究

自券商创新大会以来,证券公司创新业务迅速发展,证券行业迎来了从传统业务向创新业务转型的新机遇。但是,在新业务发展和新产品推出的同时,合规风险管理也暴露出一些问题。合规风险管理的职责不清、独立性不强、方式单一等问题制约了我国证券公司合规风险管理的有效性。因此,充分认识业务创新与合规风险管理的关系,熟悉创新背景下合规风险的特征,构建“大合规”系统,有助于提高证券公司合规风险管理水平,为创新业务发展保驾护航。     

学以致用领导作表率联系实际公开述合规——省分行领导公开述合规会议概述

为精心培育农业银行的合规文化．在全行广大干部员工中普及合规操作、合规经营的意识,切实防范各类风险,总行于今年8月至12月开展《员工行为守则》（以下简称《守则》）学习教育活动,并要求各级行领导班子成员将本人执行《守则》的情况在本单位员工会议上予以公开,接受群众监督。10月27日．省分行在三楼会议室召开领导干部公开述合规会议,省分行党委书记、行长顾正宇主持会议,     

提升执法监察效能作用的几点思考

执法监察是基层央行必不可少的一项防范和化解风险的有效措施。基层人民银行根据上级行工作部署和执法监察方案,每年有针对性的选题立项,积极组织开展行之有效的执法监察工作,切实发挥了监察监督职能,为业务工作的合法、合规、有序开展起到了保驾护航的作用。     

对扁平化改革后基层行执法监察工作的调查与思考

金融执法监察作为纪检监察部门的一项经常性的工作任务，主要是围绕国家金融方针、政策、改革与发展等重大决策的贯彻、落实、执行情况，有计划、有重点地开展工作，通过对监察对象履行职责情况进行监督检查，促进监察对象廉洁奉公，克尽职守，依法合规经营，以保证金融决策、任务的正确实施和顺利完成。     

浅谈县级农村信用合作联社合规风险管理的难点及对策

当前县联社合规风险管理的难点 基于体制、机制等方方面面的制约和影响,县联社的合规建设起步相对较晚,合规机制执行不畅,存在着逐多问题。一是合规意识不强。由于认识上的误区和理念上的偏差,农村信用社的合规风险意识普遍不高,对规章制度学习不深、掌握不透、理解不全,对合规管理的内涵和重要性认识不够,甚至把合规管理与业务发展对立起来,使合规管理形同虚设,为业务发展埋下了风险隐患。     

企业的合规经营

合规经营是企业稳健发展的有效途径,而我国大多企业并没有合规经营的意识,即便在最早提出合规经营的银行业也没有形成良好的合规经营文化,企业是以盈利为目的的,当合规与利润发生冲突时,大多企业管理人员会选择利润而违规经营。构建合规体系,培养企业员工合规意识是,完善风险监督是每个企业应当注重的问题。本文着重分析了合规经营的利弊及其法律意义,希望能为企业合规经营起到启示作用。