共查询到20条相似文献,搜索用时 177 毫秒
1.
2.
工程保险:现实、问题与构建 总被引:1,自引:0,他引:1
在西方一些保险体系发达的国家里,工程保险是迄今应用得最普遍、最有效的工程风险管理手段之一。工程保险提供的不仅是简单的保险服务,它还可以通过其从事风险管理工作得天独厚的优势向投保人提供安全风险管理服务。本文介绍了工程保险安全风险管理服务、体系构建等理论,并指出我国工程保险业的发展水平与世界发达国家相比存在着巨大的差距,有针对性地提出促进我国工程保险发展的措施。 相似文献
3.
4.
随着我国经济的发展和城镇化的不断推进,加强建设工程项目的风险管理显得尤为迫切,工程保险作为一种有效的避险手段,如何积极地引导和发展工程保险,促使其发挥在建设工程风险管理中的巨大作用,具有重要的现实意义。本文试图从我国的发展现状出发,分析我国工程保险目前存在的问题,并提出了一些关于如何加快工程保险发展的建议。 相似文献
5.
金融工程的本质就是利用各种衍生金融工具,对金融领域的各种风险进行管理。保险企业是金融领域里的一个独立行业,其本身就是经营风险的特殊行业,因此,保险企业的风险管理,始终是其经营管理过程中的重要内容。本文仅就金融工程在保险企业风险管理中的应用谈些粗浅认识。 相似文献
6.
近年来高校学生风险事故频发,受到各界的普遍关注。本文首先通过对广西高校515位学生的调查数据,把学生面临的主要风险合理分类为人身风险、财产风险、责任风险、信用风险以及其他风险;其次总结了高校学生风险管理主要存在的问题,包括缺乏系统的大学生风险管理研究、风险管理方式方法落后、风险管理水平参差不齐、无社会力量参与大学生风险管理、高校及学生的保险意识薄弱、保险经纪人缺位等;最后,针对以上问题,从保险经纪人角度,运用全面风险管理理论,从高校内部环境、目标设定、风险识别与估测、风险防范与应对机制、信息系统建设与监控等方面,提出了有效管控高校学生风险的政策建议。 相似文献
7.
《武汉金融》2014,(7)
Ehrlich和Becker(1972)在对保险需求的经典研究中得出自我保险和市场保险是相互替代的。但在农业旱灾风险管理中,农业旱灾保险和自我保险的关系还有待明确。因此,本文通过采用无差异曲线框架下的理论分析和多元线性回归分析模型的实证分析相结合的方法,对农业旱灾风险管理中的自我保险与农业旱灾保险的关系进行了研究。结论表明,现有的农业旱灾保险制度设计是可行的。并且,在此制度设计下,农业旱灾风险管理中的自我保险和农业旱灾保险可以共存,但农业旱灾保险对自我保险存在有限替代作用。而通过同时提高农业旱灾保险保障水平和减少自我保险成本能够使农业旱灾风险管理水平最大化。 相似文献
8.
9.
物流企业风险分析及管理 总被引:1,自引:0,他引:1
我国的物流产业是一个新兴产业,物流企业规模小、历史包袱重、管理体制复杂、人员结构参差不齐、流动资金缺乏、抗风险能力差,造成风险管理难度较大。如何建立和完善适合我国物流企业的风险管理体系,本文试图通过对我国物流企业风险分析,充分运用法律知识和手段,对完善物流企业风险防范体系提出合理化建议。 相似文献
10.
11.
本文基于我国财险业2009~2018年数据,用复杂网络理论模型构建了财险业承保业务网络,并模拟了承保风险传染过程,分析了承保风险对财险业系统性风险的影响轨迹及程度.研究发现,我国财险业承保业务网络的联系越来越密切,承保风险的增加会引发传染风险,进而导致爆发系统性风险.但当前我国财险业整体稳定,只有发生1600亿元及以上... 相似文献
12.
Structured settlement underwriting is the underwriting of medically impaired lives for the purchase of an annuity to fund the settlement. Other than risk assessment, structured settlement (SS) underwriting has little in common with traditional life insurance underwriting. Most noteworthy of these differences is the relative lack of actuarial data on which to base decisions about mortality and the necessity for prospective thinking about risk assessment. The purpose of this paper is to provide a foundation for understanding the structured settlement business and to contrast the underwriting of structured settlements with that of traditional life insurance. This is the first part of a two-part article on SS annuities. Part 2 deals with the mortality experience in SS annuitants and the life-table methodology used to calculate life expectancy for annuitants at increased mortality risk. 相似文献
13.
We use the theories of optimal stochastic control and engineering process control to analyze the well-known phenomenon of insurance underwriting cycles in continuous time. We show in a continuous time framework that underwriting cycles can be explained with a model where premiums are set rationally, but where there are various reporting and regulatory lags. We find that the observed cycle length depends on the length of these underlying lags. Our result can be seen as consistent with previous empirical work showing underwriting cycles varying across countries and lines of insurance. In the event that no lags exist, our result is also consistent with more recent literature suggesting that insurance cycles may not exist. 相似文献
14.
我国产险公司承保亏损原因分析及建议 总被引:1,自引:0,他引:1
近年来,我国产险市场保持快速增长,但自2006年起承保效益连续出现大面积亏损,严重影响产险公司偿付能力。本文分析了产险公司承保效益情况,并剖析了造成普遍亏损的原因,认为要扭转产险行业普遍亏损的现状,保险企业要转变经营理念,提升自身经营绩效及经营水平;保险监管部门要在尊重市场规律基础上,推出有效的监管措施,为促进有序竞争提供制度保障。 相似文献
15.
16.
资金运用风险是寿险公司面临的两大最主要风险之一,加强资金运用风险管理对确保寿险公司持续稳健经营至关重要。风险限额管理作为风险管理的核心内容,是风险管理体系中不可或缺的组成部分。建立一个科学、可操作和有效的风险限额管理体系,为寿险资金运用风险管理提供控制标准,是决定风险管理成效的关键环节。本文借鉴风险限额分配模型,总结寿... 相似文献
17.
商业化、事前补偿的巨灾保险是巨灾风险管理发展的趋势。我国应该逐步构建以政府为主导,涵盖政府、保险公司、再保险公司、资本市场和潜在受灾者五个主体的巨灾风险管理模式。在实际运作中,要考虑巨灾保险承保、保险公司巨灾风险转移和区分潜在客户等。 相似文献
18.
An important development in personal lines of insurance in the United States is the use of credit history data for insurance risk classification to predict losses. This research presents the results of collaboration with industry conducted by a university at the request of its state legislature. The purpose was to see the viability and validity of the use of credit scoring to predict insurance losses given its controversial nature and criticism as redundant of other predictive variables currently used. Working with industry and government, this study analyzed more than 175,000 policyholders’ information for the relationship between credit score and claims. Credit scores were significantly related to incurred losses, evidencing both statistical and practical significance. We investigate whether the revealed relationship between credit score and incurred losses was explainable by overlap with existing underwriting variables or whether the credit score adds new information about losses not contained in existing underwriting variables. The results show that credit scores contain significant information not already incorporated into other traditional rating variables (e.g., age, sex, driving history). We discuss how sensation seeking and self-control theory provide a partial explanation of why credit scoring works (the psycho-social perspective). This article also presents an overview of biological and chemical correlates of risk taking that helps explain why knowing risk-taking behavior in one realm (e.g., risky financial behavior and poor credit history) transits to predicting risk-taking behavior in other realms (e.g., automobile insurance incurred losses). Additional research is needed to advance new nontraditional loss prediction variables from social media consumer information to using information provided by technological advances. The evolving and dynamic nature of the insurance marketplace makes it imperative that professionals continue to evolve predictive variables and for academics to assist with understanding the whys of the relationships through theory development. 相似文献
19.
金鹏 《上海金融学院学报》2014,(4):96-101
财产保险公司往往用综合成本率等传统财务指标来衡量某类客户的价值,以此作为各项经营决策的重要依据。但该类指标容易导致经营决策的短期倾向,不能有效对接资本市场对上市保险公司的价值评估要求,也不能很好的适应“偿二代”监管体系。笔者提出一种新方法——风险收益分析法来评估客户价值,运用风险的定量模型.综合评估不同客群的收益和风险水平。客观评价客户价值。同时本文探讨了该方法在业务策略、承保规则制定、再保方案、绩效评估等领域的应用方案。 相似文献
20.
本文针对当前典型的保险基金投资策略模型的不足,结合当前金融风险管理和金融监管的主流方法,建立了同时考虑保费收取与赔付支出、破产概率、VaR限额的RAROC最大化模型,得到了最优的投资策略.在此基础上进行案例分析,讨论了索赔强度、保费收取率、个体赔付额度等因素的变化对该策略的影响.研究发现,保险公司必须根据承保状况及时调... 相似文献