进一步提升本外币资金池监管职能的思考

跨国公司资金集中运营业务(以下简称"资金池")是近年来人民银行和外汇局重点推进的改革措施.资金池业务给跨国企业集团统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸提供了便利.但随着本外币资金池业务的进一步深化,两种政策间的分立、 配套监管措施的不完善等问题日益浮现.本文对本外币资金池监管政策进行了比较,深入分析了存在的问题,并有针对性地提出了对策建议.     

浅谈物流金融质押监管业务的规范化发展之路

近年来,由银行、物流公司、商户共同参与的物流金融质押监管业务在解决中小微企业融资难的问题上起到了积极的推动作用。但是同时也出现一些问题,本文将就物流质押监管业务开展的主体资格审核、业务流程、单证及信息管理、质押监管员、特殊事件处理等规范化思路进行探讨。     

关于贸易融资物流监管的分析

目前的贸易融资物流监管只注重对贸易融资的单据进行审查,缺乏对贸易背景和整个物流过程的调查和监管,一旦企业发生违约,客户经理对于存在问题的环节可能都不清楚.因此,创建一套能够对贸易物流进行无障碍跨境全程跟踪监控的手段,是杜绝虚假背景的贸易融资骗取银行信用的关键.     

试论经济学原理在海关空运物流监管中的运用

目前上海浦东国际机场海关的空运物流监管工作存在一些薄弱环节和深层次矛盾,与"十一五"期末上海建成亚洲最大航空货运枢纽的规划不相适应.为解决矛盾,本文引入三条经济学原理,首先阐明在海关监管实践中运用经济学理论的合理性和必要性,介绍选取这些理论的方法和标准,再分析经济学原理在海关监管中的运用,为改善空运物流监管提供新的思路和方法.     

强化银行账户的监管

当前银行账户监管中的难点主要是: 1.缺乏统一完备的账户管理系统.     

构建财政资金“大监管”体系初探

当前财政部门要管好用好规模巨大的财政资金,监管任务繁重,压力巨大。本文就构建财政资金"大监管"体系作了新的探索。体系包括:"账户资金运行管理系统"、"国库动态监控系统"、"财政资金监管系统"和"财政诚信管理系统"。它们之间内容相互关联,互相作用,融为一体,构成相对配套、相互协调的监管体系,对新形势下解决财政资金监管问题具有较强的操作性。     

香港金管局风险为本监管模式及其对我国监管工作的启示

香港金管局风险为本监管模式 风险为本的监管是基于对银行业金融机构主要业务的风险进行识别和评估,将现场检查和非现场监管的重点和资源集中到高风险领域,检查和评价银行识别、计量、监测和控制风险的管理系统有效性的一种持续的监管方法.     

融资物流的监管风险与对策分析

融资物流不仅可以解决中小企业流动资金周转的难题,而且有利于银行开展中间业务,形成新的利润增长点,对第三方物流企业来说也是开展增值业务,提高服务能力的新思路。本文全面分析了融资物流业务中物流企业面临的各种监管风险,并提出了相应的对策。     

卷烟销售货款资金监管模块设计

卷烟销售具有资金额度大、流转渠道多、涉及客户多,进行资金动态监管工作困难.六盘水烟草公司利用移动营销系统覆盖物流送货的功能优势,设计完善卷烟货款资金监管功能,解决电子交易对账预警、收现订单实时登记跟踪平台问题.对卷烟货款到账情况实现更为有效的管理,弥补资金监管漏洞,改善了资金监管手段,提高企业资金安全.     

浅议我国会计监管模式构建

本文论述了会计监管的基本模式并评价我国会计监管模式,分析了我国会计监管模式的具体构想及建立新型会计监管体系.     

改进直投系统主体监管功能

外商直接投资管理系统作为一个重要的业务管理系统,自2008年上线以来,在管理外商投资企业方面发挥了重要的作用,不仅建立了数据规模巨大的外商投资企业基本信息库,而且使直接投资数据更加准确、完善。但在对企业的日常监管中,直接投资系统在主体监管方面尚存在以下问题需要完善。     

德国再保险监管体系间接监管和直接监管综合运用模式

近十年来,再保险监管受到了发达国家金融监管部门和一些国际机构的普遍重视.由于再保险监管的历史十分短暂,国际上对再保险监管的模式仍处在发展阶段.德国的再保险市场比较成熟,因此德国政府对再保险监管的必要性研究和监管执行都处于当前国际再保险监管的前沿.本文通过对德国再保险市场现行监管体系的分析来看国际再保险监管的发展动态.     

跨境资金流动与外汇监管机制研究——基于天津市企业境外融资绕道运输收支的案例

本文从天津市某物流企业绕道运输渠道收付外债资金的案例入手,从企业、银行和外汇监管三个方面分析了该类行为发生的原因,认为此类资金绕道行为实质上是长期以来跨境融资制度不均衡状态下,企业利用外汇监管盲点实现自身融资需求的扭曲释放.从这一案例出发,本文对当前外汇管理政策提出了政策建议,以期进一步完善我国当前的外汇监管机制.     

关于会计监管的探讨

会计监管是保证会计工作有序运行的重要手段,也是不断提高会计信息质量的必要保证.本文就会计造假的成因及采取会计监管的措施谈点看法.     

宏观审慎监管机构的监管权力探讨

2007-2008年金融危机之后,许多国家纷纷建立宏观审慎监管机构负责宏观审慎监管,作为维护金融稳定的主要机构.如果宏观审慎监管机构要想有所作为,必须拥有充分的监管权力.从国内外相关文献和宏观审慎监管改革的国际实践来看,宏观审慎监管机构的潜在监管权力包括信息收集权、宏观审慎监管决策权、宏观审慎监管执行权、政策建议权、监管协调权和危机处置权等六个方面的权力.本文拟对这些权力进行探讨.     

促进西藏辖区发行基金调拨工作的思考

发行基金调拨是人民银行的一项重要基础业务工作.随着西藏经济社会发展对货币需求量的增加,发行基金调拨任务逐年加重,这对西藏发行基金调拨管理工作提出了新的要求.本文从西藏辖区发行基金调拨管理工作现状入手,对调拨工作创新取得的成效及存在的利弊进行分析,提出针对性的思考和建议.     

理财业务监管路径探析:一个新的研究视角

理财业务作为银行吸收和运用资金的重要方式,是服务实体经济的重要渠道.而实体经济的平均收益率水平为我们观测理财产品实际收益率水平的合理区间提供了参考.本文在若干假想的基础上,通过实证研究证实了理财业务实际平均收益率可有效提示银行机构的整体风险水平,在分析其机理的基础上,提出了理财业务监管的两大主要路径.在当前利率市场化趋势增强的背景下,本文的研究对加强银行监管提供了参考价值,同时对观测市场利率风险和系统性风险具有借鉴意义.     

基于外汇账户系统的主体监管模式探讨

当前国内外经济金融形势日益复杂多变,对外汇管理工作提出了新的挑战,而现有外汇管理的模式和技术手段已经难以满足监管的需要.为此,按照总局“五个转变”的管理理念,我们提出了基于外汇账尸系统的主体监管模式,即以外汇账尸系统为基础进行数据集中,对现行管理系统进行整合再造,并以此为基础设计出相应的管理模式,主要管理思路是由目前行为监管模式转变为立足行为监管上的主体监管模式.     

互联网保险业务监管研究

“互联网+”时代,保险业务迎来新的发展契机.通过互联网开展保险业务,有着传统保险所不能及的优势,但同时也面临着更多的问题与风险.在互联网金融监管背景下,如何对互联网保险进行有效的监管,是保险监管机构所要解决的难题.本文旨在对我国互联网保险及其监管制度做一个梳理,同时借鉴国外的做法,发现我国互联网保险监管中存在的问题,并提出相应的完善建议.     

法人监管框架下基层反洗钱监管模式及路径选择

随着反洗钱监管模式的转型,近年来人民银行各级分支机构对法人监管进行了有益的探索,取得不少实践经验。本文结合近两年人民银行龙岩市中心支行反洗钱监管实践,对法人监管框架下基层反洗钱监管模式及监管路径进行探索及研究。