论信用卡诈骗罪

信用卡是当今世界上广泛流行的一种先进的新型支付手段和消费信贷、结算工具。我国自20世纪80年代初开始出现信用卡业务活动至今,信用卡业务发展相当快。同时,信用卡方面的诈骗犯罪也正日益增多,因此追究信用卡诈骗犯罪人的刑事责任就成为遏制信用卡诈骗犯罪的一大利器。     

论信用卡犯罪

信用卡是银行发给信用良好的法人或者公民的一种良好信用凭证，持卡人可以凭信用卡购物、消费或取现。信用卡制度极大地促进了经济的发展，方便了人们的生活，改变了人们的消费理念。但是，信用卡在给人们带来方便的同时，利用信用卡犯罪的行为也日趋严重。有关资料统计，中国1994年共发生近万起信用卡诈骗案件，给银行造成数千万元的损失，目前我国每年银行卡犯罪金额在1亿元左右，严重影响了我国的经济发展，成为我国经济犯罪的重要形式之一。     

借记卡是信用卡吗?--兼论我国刑法信用卡犯罪相关问题

笔者认为，《关于（刑法）有关信用卡规定的解释》将借记卡界定为刑法意义上的信用卡，是不够准确的，同时，笔者对盗窃信用卡并使用的定罪问题和信用卡犯罪的主体问题进行了探讨。     

浅析信用卡诈骗犯罪

信用卡是在国内贸易和国际贸易中,由银行或其他金融机构,根据公民、法人或组织的资信状况,按照信用协议签发给用户的一种特殊信用凭证.由于信用卡较之现金具有快捷、安全等特点,已被越来越多的人所接受、使用.我国各专业银行相继发行了自己的信用卡,在标志着我国市场经济发展规律迅速和金融事业迈向现代化的同时也产生了一种新型的犯罪方式-信用卡诈骗,并且此类案件在数量和金额呈上升趋势,具有较大的社会危害性.     

浅析网络支付平台现状及相关法律问题

网络支付中的现实法律问如洗钱、信用卡诈骗等是具有隐蔽性的实施金融犯罪,如何完善法律规责制定有效对策。     

关于破坏社会主义市场经济秩序罪的理论研究——以金融犯罪为例

我国的社会主义市场经济是与政治制度密不可分、紧密结合在一起的。随着我国的改革开放,市场经济不断蓬勃发展,但与此同时社会问题和社会矛盾也日益凸显。刑事异化和犯罪类型新型化成为破坏社会主义市场经济秩序罪中最为突出的犯罪方式,如洗钱罪、信用卡诈骗罪和集资诈骗罪等刑事犯罪违法活动。为了防止此类犯罪的衍生以及预防此类犯罪的多发,本文对社会主义市场经济犯罪的整体做了分析,并且以金融诈骗为例,概括总结犯罪特征以及预防对策,从而遏制当前的犯罪态势。     

浅析恶意透支型信用卡诈骗的认定及立法完善

近年来,随着我国银行卡产业的高速发展、交易规模的逐渐扩大,我国目前已经成为世界上持卡人数最多、银行卡业务增长最快、发展潜力最大的国家之一。与此同时,犯罪分子利用信用卡违法犯罪的案例不断增多,信用卡犯罪的手段也越来越专业化和集团化。在信用卡诈骗案件中,恶意透支型占绝大多数,这不但破环了金融秩序,而且直接侵害了发卡人的合法利益。虽然金融业务主管部门发布了一系列部门规章,对犯罪的恶意透支行为予以界定,但是立法时对"恶意透支"一词的界定不明确,导致在司法实践中对"恶意透支"无法进行正确的评判,直接导致司法上的争议。如果能对"恶意透支"进行明确的界定,将会对理论和实践产生重大的影响。     

金融诈骗常见的十种形式

金融诈骗严重危害经济,已成为我国经济健康发展的毒瘤,下面是金融诈骗比较常见的十种形式,通过识破金融诈骗,做到防患于未然。信用卡诈骗其中以恶意透支的方式进行诈骗犯罪,还有一些不法之徒运用各种非法手段伪造、复制信用卡,包括外币卡,然后到各商场购买诸如手机、电脑、数码     

浅析信用卡诈骗犯罪

信用卡是在国内贸易和国际贸易中,由银行或其他金融机构,根据公民、法人或组织的资信状况,按照信用协议签发给用户的一种特殊信用凭证。由于信用卡较之现金具有快捷、安全等特点,已被越来越多的人所接受、使用。我国各专业银行相继发行了自己的信用卡,在标志着我国市场经济发展规律迅速和金融事业迈向现代化的同时也产生了一种新型的犯罪方式一信用卡诈骗,并且此类案件在数量和金额呈上升趋势,具有较大的社会危害性。     

信用卡风险管理浅析

现代信用卡实质上一种循环消费信贷,自从1946年诞生以来,信用卡在全世界已经得到巨大的发展,信用卡业务带来的收入也成为银行中间业务收入的重要组成部分.但随着信用卡业务的飞速发展,信用卡风险也随之增长,信用卡风险主要来自于持卡人信用风险,发卡行本身的操作失误风险,特约商户的操作不当或违规操作风险.正因为信用卡业务面临如此多的风险,而且信用卡风险发生的频率越来越高,造成的损失也越来越大,所以,对信用卡风险的管理就显得尤为重要.     

高校大学生信用卡透支消费问题研究——以安徽大学为例

随着银行信用卡业务的发展,越来越多的高校大学生也逐渐开始使用信用卡.本文通过问卷调查,对安徽大学大学生信用卡透支消费情况以及信用卡消费态度观念进行了分析,并提出了自己的一些见解和对策建议.     

对完善信用卡法律机制的思考

我国银行卡产业在短时间内得到迅速发展,信用卡产业发展尤引注目.全球知名管理咨询公司麦肯锡发布的2005年中国信用卡市场调研报告指出:2003年到2005年,信用卡从300万张增长到1200万张,到2013年,信用卡业务将占整个银行业利润的14%左右.届时,信用卡将成为仅次于房贷的第二大零售信贷产品.     

信用卡开卡流程风险及其防范控制研究

随着发卡量的增加,信用卡授信总额、信用卡期末应偿信贷总额(信用卡透支余额)和信用卡逾期半年未偿信贷总额呈大幅增长态势.尽管市场需求和供给都呈现一派繁荣之势,各家银行发卡量大幅上升,但是在信用卡发卡量急速增长的华丽外表下,不安的风险因素也在蠢蠢欲动,恶意透支、套现和客户资金损失的事件屡屡发生.本文从信用卡风险的源头出发,着重分析了信用卡开卡流程的风险,然后就该风险提出了几点防范措施和控制建议.     

浅谈银行业全面开放后中国信用卡市场的发展前景

一、中资银行信用卡业务的发展现状 目前,中资银行主导的中国信用卡产业尚处萌芽阶段,银行仍需要3～4年的时间才能在信用卡业务上赚得利润.到2005年6月,中国信用卡数量达到1200万张,而2003年中期为300万张,增长了近4倍.目前4大国有商业银行控制了50%的信用卡市场,招商银行和广东发展银行拥有其他市场份额.     

信用卡运作体系的特征分析和风险研究

信用卡产业是今年消费者金融市场的热点.本文首先总结了信用卡运作的体系结构.然后,分析了信用卡运作体系的网络外延性等特征以及三项主要原则.本文重点阐述了该体系的风险,因为发卡行是该体系风险的主要承担者,所以主要讨论发卡行的收益和成本.最后提出我国信用卡市场发展的金融条件.     

透过数据挖掘信用卡中的供应链及其应用

利用公司信用卡的交易信息,我们可以分析出公司信用卡的主要消费行为特征,其中我们总结出每个行业的公司信用卡消费供应链.通过这个供应链,我们不仅可以用来控制风险,而且可以给每个客户做出个性化推荐系统,以增加客户的满意度和信用卡行业利润.     

大学生信用卡使用问题分析

信用卡是集金融业务与电脑技术于一体的高科技产物,是一种以非现金交易方式付款的简单信贷服务,顺应着快节奏的生活应运而生.现如今,国内的信用卡市场正在不断地完善和发展的过程中,随着信息化时代的到来,信用卡的呈现形势也不仅仅简单局限于银行,而使用信用卡的消费者也遍及不同年龄层.在如此激烈的竞争环境下,如何去使得商业银行能够更好的发展大学生信用卡业务;学校和家长在大学生信用卡市场中应该扮演怎样的角色;大学生自身应该如何提高自己的相关知识储备以及怎样理性使用信用卡等等,都将是本文要研究的问题.     

用足信用卡的各项功能

偶尔看到某银行热线电话的咨询记录,关于信用卡的咨询内容真是五花八门.看来不少人对信用卡还是知之甚少.其实,信用卡在日常使用功能之外,还有许多可加以利用的地方.     

银行信用卡业务的操作风险管理过程简析

信用卡作为一种新兴的支付手段和信用工具,已为广大消费者所认可.各个商业银行竞相推出新的品种、提高服务质量,以赢得更多的市场份额.但是,在信用卡业务繁荣发展的同时,不可忽视业务风险.本文针对信用卡业务的操作风险展开分析,探讨了信用卡业务操作过程中控制风险的具体步骤和措施.     

信用卡诈骗中恶意透支犯罪构成规范探析——结合最新司法解释进行分析

本文着重对犯罪主体及其客观方面作了阐述。只要提供了真实的姓名及身份证号码,即为合法持卡人;经合法持卡人许可而获取信用卡并使用的持卡人进行了恶意透支,除非有证据证明合法持卡人与借卡使用的持卡人之间进行了串通,否则不能对合法持卡人追究刑事责任。