基层央行反洗钱工作问题探折

本文通过分析当前基层央行反洗钱工作存在的薄弱环节．从建立键全反洗钱工作法律保障，营造全民反洗钱工作格局．加强金融机构内控制度建设，强化国际、国内及洗钱交流与合作，建立全社会统一共享的信息传递分析机制等方面，提出加强与完善基层央行反洗钱工作的对策建议.     

基层央行反洗钱监管中存在的问题及对策

自2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》以下简称《反洗钱法》实施三年以来，基层央行反洗钱组织协调作用逐步发挥，监督管理职责逐渐加强，资金监测工作规范开展，有效打击和防范了洗钱犯罪活动。但是，由于种种原因，目前基层央行在反洗钱监管中存在诸多问题，制约了基层央行反洗钱职能的充分发挥。     

基层央行反洗钱履职难点及建议

洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。基层央行在反洗钱工作中肩负着为基层金融机构服务,同时监督、管理和指导金融机构开展反洗钱工作的重要职责。本文从反洗钱实践角度出发,分析了基层央行开展反洗钱工作中面临的难点,并在此基础上进行相应的建议探讨,以期对基层央行的反洗钱工作有所助益。     

反洗钱工作中存在的问题及建议

随着反洗钱工作的深入，洗钱犯罪活动越来越具有严密的组织性、隐蔽性和较强的专业性、技术性。同时，洗钱行为也向证券、保险、投资等方面转移。本文结合基层央行开展反洗钱工作中存在的问题，提出有关对策与建议。     

基层央行反洗钱现场监管中存在的难点及建议

众所周知,近年来出现的洗钱现象越来越多,严重制约了我国金融行业的有序发展。反洗钱工作作为打击洗钱工作的主要手段,成为了当前备受关注的热点。作为国务院规定的主要反洗钱行政部门,央行反洗钱责任重大,而基层央行反洗钱现场监管过程中容易受到外界因素的影响,难点众多,需加以分析与探究。     

当前基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前．基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段．成立了专门的机构或配备了专职的人员，各商业银行也建立了反洗钱内控制度，实行了大额和可疑支付交易报告制度，并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但要把这项工作做深做实，做出成效，还有一定难度。本文拟就基层央行在反洗钱工作中的难点及对策作一些探讨。     

从反洗钱监管实践透析可疑交易行为核实查证的难点

近年来,我国在建立健全反洗钱机制,预防和打击洗钱等经济犯罪活动方面取得了明显成效,基层央行作为我国反洗钱监管工作的前沿阵地,在其中起着至关重要的作用。本文从可疑交易行为入手,分析基层央行在反洗钱监管工作实践中核实和查证可疑交易行为遇到的难点问题,进而提出改进建议。     

基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前,基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段,成立了专门的机构或配备了专职的人员,各商业银行也建立了反洗钱内控制度,实行了大额和可疑支付交易报告制度,并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但对照央行职责和中央精神要求,要把这项工作做深做实,做     

基层央行反洗钱“难作为”

随着社会经济的发展,洗钱犯罪日益猖獗。纵观近两年的实践,基层央行反洗钱工作处境尴尬,“难作为”现象突出,亟需改善。     

浅析欠发达地区反洗钱工作的特殊性

近年来,随着我国反洗钱工作机制的逐步建立和完善以及对洗钱活动打击力度的不断加强,犯罪分子将作案视线从沿海经济发达地区开始向内地欠发达地区转移,加之国内民间借贷、本外币双向需求的大量存在以及欠发达地区群众反洗钱意识较薄弱等各种因素,为洗钱犯罪活动滋生了空间和土壤。基层央行作为履行反洗钱的行政管理部门,     

基层央行反洗钱考核评估办法的实施效应及政策建议

反洗钱非现场评估制度实施后,对防范洗钱风险,督促金融机构认真履行反洗钱义务,提升反洗钱非现场监管工作的有效性起到了促进作用,本文拟通过对基层央行实施该制度后的效应反馈,进而分析在评估过程中存在的难点并提出相应的政策建议。     

基层央行反洗钱监管面临的难点及对策

《反洗钱法》出台实施,大大提高了反洗钱的威慑力,以法律地位确立了各方反洗钱的职责和义务,加大了洗钱犯罪的惩处力度,为人民银行全面履行反洗钱职责提供强大的法律保证。但是基层央行在开展反洗钱过程中,还面临不少困难,为此,应提高人民银行履职能力,建立有效的反洗钱机制,有效防范洗钱行为。     

网络金融业务中存在的洗钱风险及防范途径选择

目前,互联网的新型支付和资金转移工具在中国发展十分迅速,洗钱犯罪手段也不断翻新,涉及领域逐步扩大,造成反洗钱监管监测手段有所滞后,提高基层央行反洗钱监管有效性变得越来越迫切。本文剖析了新型网络金融业务存在的洗钱风险,为预防和遏制洗钱犯罪提供参考。     

反洗钱现场检查技巧之我见

对银行业反洗钱工作实施现场检查，是央行履行反洗钱职能的基本手段。通过现场检查，可以了解银行业开展反洗钱工作的情况，检验反洗钱法规制度在实际工作中的可操作性，评价银行机构执行反洗钱法规制度的程度，及其对洗钱行为预防机制的有效性，从而进一步推动银行业反洗钱工作的全面开展。由于科技的发展和经济金融全球化趋势日益加快，犯罪分子利用银行系统进行洗钱的技术和手段越来越先进和复杂，     

基层央行加强反洗钱非现场监管工作的思考

反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。反洗钱非现场监管工作如何发挥金融机构自身系统的资源优势,充分实现各类监管数据的采集和识别,提高反洗钱非现场监管的效果,人民银行作为反洗钱行政主管部门,监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。目前,基层央行反洗钱非现场监管工作存在一些问题和困难也不容忽视。一、存在的问题     

新形势下对基层央行反洗钱有效履职的思考

一、宏观经济环境中洗钱活动较为活跃 1.洗钱活动涉及的领域不断扩展 随着经济的不断发展,洗钱活动中的金融与非金融的界限也被逐步打破,"非金融部门"中的房地产、珠宝行、会计师事务所以及常规的商业流通领域已成为洗钱活动涉及的领域,但这却是基层央行反洗钱工作的空白区域.     

建立反洗钱实时监控系统模式的思考

洗钱是严重的经济犯罪行为，它不仅破坏经济秩序的正常运行，而且还威胁着金融体系的安全稳定，并且它与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成了严重的威胁。当前，反洗钱工作已经成为人民银行一项重要的监管职能，如何对洗钱犯罪进行有效监督和预防成为基层央行需要认真思考的问题，辽源中支对反洗钱工作进行了深入调查研究，结合当前实际，提出了一种构建反洗钱实时监控系统的设想。[第一段]     

如何发挥基层人行在反洗钱工作中的作用

一、反洗钱工作中的困惑及原因 反洗钱是《中国人民银行法》赋予央行的一项新的工作职能。基层人行作为履行央行职能的前沿阵地，在反洗钱工作中负有重任，但是，目前许多基层人行对待反洗钱工作找不到着力点，有难作为的感觉，这种状况如得不到重视和改观，极易使反洗钱成为央行工作中的一根“软肋”。分析其原因主要在于：     

加大力度 堵住洗钱源头——浅析基层央行反洗钱工作策略

现代金融体系已成为洗钱的主要渠道，我国加入WTO后，密切加强与各国金融机构在反洗钱方面的合作，已逐步建立有效的反洗钱控制制度体系。2001年9月央行成立反洗钱工作领导小组；2002年7月央行成立反洗钱专门机构——反洗钱处和可疑资金监测处：2002年9月11日．金融系统全国反洗钱工作会议的召开。表明中国银行业反洗钱及反恐怖融资行动正式开始。     

基层反洗钱工作中存在的问题与对策

本文分析了基层在反洗钱工作上利益机制的单一化、反洗钱领导组织的虚拟化、内控制度可控性差、从业人员反洗钱素质低劣化、反洗钱法律法规缺失,给反洗钱工作带来的硬障碍,提出了制定反洗钱风险指引,指导金融机构防范洗钱风险;建立反洗钱领导的长效机制,真正做到反洗钱工作有人真抓实干;建立科学、严密、有效的内控机制;建立反洗钱岗位资格证书制度;赋予基层反洗钱行政执法的完整权;修改《反洗钱法》,赋予央行对大额可疑交易的延伸调查权;金融机构要定期建立反洗钱知识培训制度,对从业人员要进行系统、完整的培训等建议或对策。