互联网金融潜在洗钱风险相关问题探讨

文章梳理了互联网金融潜在洗钱行为模式有第三方支付平台洗钱、网络借贷平台洗钱、互联网金融产品洗钱、虚拟货币洗钱四种,分析了客户身份识别和交易信息监测方面存在的洗钱风险点,并结合发达国家互联网金融反洗钱监管的经验做法,提出了加快立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设等互联网金融反洗钱政策建议.     

事务类信托与网络交易平台合作模式探讨

<正>信托公司开展互联网业务,目前主要包含两种类型:一是融资类业务,信托公司以贷款人的身份,为个人和小微企业提供零售贷款。与信托公司传统的投融资业务相比,零售贷款具有单笔金额小、风险高、利润少等特征,但业务形成规模后又有风险分散、整体收益率高的特点。伴随着信息技术发展和互联网商品交易平台的日益活跃,近几年信托公司以信息系统     

互联网平台的征信监管问题研究

本文在梳理总结互联网平台征信相关概念的基础上,深入剖析我国当前互联网平台征信监管的现状和存在的问题,运用因子分析法对互联网平台征信监管的影响因素进行实证分析,最后从监管主体、互联网平台、平台用户3个层面提出完善互联网平台征信监管的政策建议.     

大数据背景下互联网金融对中小企业融资影响研究

互联网金融模式创新,主要体现在大数据互联网金融公司、第三方支付平台、P2P互联网借贷平台、众筹互联网融资平台和互联网金融门户平台。互联网金融对中小企业融资影响主要体现在四方面:即对传统金融机构倒逼机制;中小企业融资对象更加全面、科学;中小企业融资服务更有针对性;中小企业的融资成本显著下降。     

互联网金融企业的平台战略

新兴的互联网金融业具有典型的平台特性。本文借助平台经济学的理论框架,着重分析了互联网金融企业所属平台类型及跨市场网络外部性的来源,进而从平台的形成、交易、成长、竞争四个方面分析并举例说明互联网金融企业平台战略的侧重点,并对互联网金融企业的平台战略选择问题提出了针对性的对策建议。     

生物识别技术在互联网与金融行业的应用研究

在"互联网+"时代到来之际,不仅客观现实社会的重要行业要求实名制身份认证,网络虚拟社会的远程诚信更需要可信身份管理,互联网金融行业尤其需要采用科学合理的技术和方法保障账户信息安全。将行为人在现实社会的身份、网络社会的活动和由此产生的信用记录关联起来,生物特征识别技术可以起到非常重要和良好的作用。然而,生物特征信息本身的安全同样需要保护。本文从网络发展需要     

Orange推出基于SIM鉴权功能的医疗卡解决方案

Orange通过其医疗服务子公司Almerys携手Safran集团旗下身份管理解决方案及安全证书企业Morpho，创建了适用于医疗部门的全球首款移动身份管理系统，进一步扩展了现有的医疗卡解决方案。据了解，Morpho提供该解决方案的身份管理平台。该平台基于Morpho可信身份服务——一种数字身份安全在线管理方面的综合解决方案；     

P2P网络借贷洗钱风险剖析及策略选择

P2P网络借贷,随着互联网的普及和人们对资本便利快捷的需求应运而生,并在国内外快速发展。然而,在现行法律规范和监管缺位的情形下,网络借贷平台不仅缺乏客户身份识别的手段,还缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患,本文从国内外网络借贷平台的发展、操作模式及交易流程着手,结合基层央行反洗钱工作实践,剖析网络借贷潜在的洗钱风险,并提出相关的对策与建议。     

第三方网络平台从事保险业务的法律规制

近年来,第三方网络平台成为互联网保险业务发展的重要推动力量。根据电商平台在保险产品销售中地位的不同,不能一概将其认定为第三方网络平台,而应当坚持“区分原则”,进行类型化分析。现有电商平台的保险业务中存在违反保费结算规则、违法搭售和产品信息披露不全等合规问题。面对当前不完备法律下的新金融样态监管现状,针对第三方网络平台从事保险业务的法律规制应在健全身份识别机制和完善平台责任体系两方面集中发力。尊重市场创新,坚守法律立场,不随意干预商业行为是法律规制应当秉持的宗旨。     

声音

【互联网金融】无论是电商平台、平台金融,还是直销银行、社交金融,目前金融业的互联网金融创新已呈现出多姿多彩的画面。传统金融机构以互联网技术为依托,走出互联网工具论偏见,以互联网思维重新思考金融属性,再造金融服务流程和交易模式。     

我国P2P借贷行业洗钱风险及监管探究

随着互联网技术的快速发展和普及,以及人们对资本便利快捷的迫切需求,P2P借贷平台在我国蓬勃发展。但在现行法律法规和监管缺位的情形下,P2P借贷平台不仅缺少客户身份识别手段,还缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患,给不法分子洗钱提供了新的可能。本文从P2P借贷行业发展历程、经营模式着手,探索分析其潜在的洗钱风险,并借鉴英美两国监管经验,提出反洗钱监管策略及建议。     

Orange推出基于SIM鉴权功能的医疗卡解决方案

Orange通过其医疗服务子公司Almerys携手Safran集团旗下身份管理解决方案及安全证书企业Morpho,创建了适用于医疗部门的全球首款移动身份管理系统,进一步扩展了现有的医疗卡解决方案。据了解,Morpho提供该解决方案的身份管理平台。该平台基于Morpho可信身份服务——一种数字身份安全在线管理方面的综合解决方案;Orange为该解决方案提供基于SIM鉴权功能并且负责整个解决方案的整合。     

基于GMDM模型的互联网平台公司财务报表分析-“去哪儿”与“携程”的对比分析

2015年3月5日,李克强总理在政府工作报告中首次提出“互联网＋”行动计划,这是创新2.0下互联网发展的新形态与新业态。互联网平台公司与传统公司相比,在资产规模、营收模式、价值评估等方面存在明显差异,因而传统财务报表分析方法已难以完全适用于互联网平台公司。本文考量与整合互联网平台公司特有的核心指标,构建适用于互联网平台公司财务报表分析的投入毛利率分解模型（G M D M）,并基于“去哪儿”与“携程”进行案例分析,以期能够对互联网平台公司财务报表分析提供一种新的思路与视角。     

互联网金融业务反洗钱检查工作的难点及对策建议

<正>从近年来人民银行开展的综合执法检查和反洗钱专项检查中反映出,就目前检查人员素质、检查手段和方式已落后银行业务发展,洗钱犯罪呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的趋势,犯罪分子利用在线支付业务监管真空和网络借贷平台洗钱交易时有发生。关注互联网金融洗钱风险,加强监管、堵塞漏洞是当前必须着力解决的现实问题。一、互联网金融反洗钱工作难点(一)客户身份识别难传统支付交易行为过程中,银行等服务机构要求客户提供真实     

平台金融：平台经济时代银行创新之路

无论是互联网金融,还是金融互联网,均服务于互联网经济时代。未来,＂平台经济＂成为一种趋势,而＂平台金融＂也将成为这个时代的一种特性。     

P2P平台的安全问题与防范策略研究

随着互联网金融的迅猛发展,互联网金融安全事件频发,其中P2P平台更是成为安全重灾区,安全问题凸显。本文列举了一些互联网金融平台安全事件,分析了保障互联网金融信息安全的重要性,同时探讨了互联网金融信息安全的防范策略,促进政府、企业的共同努力,以更好的推动我国互联网金融的发展。     

基于P2P的互联网金融品牌价值测定研究

互联网技术的发展与金融模式的创新,为互联网金融井喷式发展创造了条件.然而以P2P网贷为代表的互联网金融平台缺少规范指引,社会公众缺乏有效认知,难以做出合理投资决策.本文以P2P平台品牌价值测定为目标,从平台、市场、消费者三个维度十个具体指标出发,构建互联网金融品牌价值评价体系,运用AHP层次分析法测算互联网金融P2P十大领军平台2016年1-9月品牌价值得分,建议平台应更加关注技术安全、资金分散度,从而增加平台品牌价值、提高运营效益.     

浅谈互联网经济对高中生的影响

随着时代的进步,互联网经济对当代人来说已经不陌生。高中学生作为互联网经济特殊群体,作为市场经济发展接轨的重要群体,绝对不能忽视互联网经济的真实价值。有很多的高中学生对互联网平台有着非常浓厚的兴趣,基于此,笔者结合自己的感想对互联网经济对高中生的影响提出了自己的一些看法,希望能够帮助更多同学正确认识互联网经济,用好互联网平台。     

互联网金融的微时代

互联网金融,结合信息技术和大数据,引来了传统金融思想的一场革命。他以低成本的流动与互动、开放、平等、协作与共享的互联网精神打造着金融业新生态部落。互联网金融是金融业在互联网时代的表现形式,同时也代表着金融业未来通过互联网服务客户的趋势。在移动互联网的冲击下,微博、微信平台作为互联网平台的延伸,具备着四两拨千斤的潜质,本文意在通过微时代的发展起源,依据我国金融业现阶段实际情况,设计适应互联网金融时代发展的微平台业务模式。     

中国互联网借贷平台优劣势分析

近年来,随着中国互联网金融的发展,通过网络进行金融交易和资金融通变得越来越常见。基金、证券和保险产品在网上完成销售的形式很大程度上方便了我们的生活,同时提高了大众对互联网金融平台的认可程度,因此一些互联网融资渠道如P2P网贷平台、第三方支付和资产证券化销售等应运而生并得到迅速发展。这些互联网借贷平台是一把双刃剑,在为金融服务提供便利的同时也加大了借贷风险,本文就中国互联网借贷平台的优势和劣势分别进行分析。