当前监管统计分析工作存在问题的成因

为加强银行业统计管理，规范银行业统计行为，满足银行业监管工作需要，中国银行业监督管理委员会于2004年11月1日颁布了《银行业监管统计管理暂行办法》。此办法的颁布实施对于规范银行业监督管理机构和银行业金融机构的统计工作，充实银行业监管统计工作的法律基础，强化银行业统计管理、规范统计行为具有重要意义。为进一步推动银行业金融机构贯彻落实《银行业监管统计管理暂行办法》，日前我们组织人员对《银行业监管统计管理暂行办法》颁布实施以来，     

加强基层银监分局 统计信息工作的思考

随着银行监管职能从央行中分离出来和银监会各级派出机构的相继成立，银行业监管统计信息工作作为新的一项专业工作应运而生。银行业监管统计是以风险统计为核心，其工作目标主要是满足现场检查和非现场监管的需要，满足风险监管和预警体系评价的需要。目前银行业监管统计信息工作刚刚起步，还处在摸索过程和初探阶段，基层银监分局的统计信息部门是银监会统信工作的最前沿，     

银行业监管统计工作存在的问题及建议

一、存在的主要问题(一)银行业金融机构对银行业监管统计工作重视不够1.监管统计制度贯彻不到位。银监会成立后,为贯彻新的监管理念,强化监管手段,提高监管水平,对银行业监管统计工作提出了更高的要求,同时也要求各银行业金融机构统计工作也要作相应的调整,2004年9月15日颁布《     

基层银监机构统计工作存在的几个问题

统计工作是银行业监管工作的重要组成部分,从目前情况看,基层银监机构统计工作仍存在着一些实际问题.     

建立高效的银行业监管统计体系

银行业监管统计是指银监会系统和有关银行业机构开展的,以反映银行业机构资产负债情况、经营成果、资本充足水平以及各类风险为主要内容的统计活动.银行业监管统计主要以风险统计为核心,以法人统计为主体,为银行业监管工作提供准确、及时、全面的统计信息.     

应加强和完善银行业监管统计工作

文章针对银监机构在建立银行业监管统计体系过程中面临的目标、任务和程序等基础性问题作了系统的分析和阐述，并着重就如何建立银行业监管统计体系提出了规划意见。     

完善监管统计信息工作的基础功能

银行业金融机构的统计数据、报表是综合反映银行业金融机构经营状况和风险管理情况的重要资料。从银行业监管角度而言，全面、及时、准确地获得银行业金融机构的经营管理信息和相关数据资料，是银行业监管部门对银行业金融机构实施有效监管的前提和基础。《银行业监督管理法》也从法律的角度明确了银监会在银行业金融机构数据资料的收集、处理和发布方面的责任和权力，为银监会及其派出机构依法履行银行业统计职责提供了政策保证和法律依据。     

提高银行监管统计“附加值”

银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。风险为本监管理念下,提高监管统计附加值就显得尤为重要。     

构建符合我国国情的持续性监管工作框架

我国银行业监督管理委员会核心原则评估小组指出：持续性监管是有效银行监管的重要手段。如何充分借鉴先进国家和地区的经验，建立符合我国国情的持续性监管工作框架，实施对银行业的有效监管，是当前银行业监管面临的一个重要课题。为此，本文在对持续性监管的内涵进行深入细致分析，并总结了前期我国持续性监管的工作成果，在此基础上提出了我国持续性监管的工作框架，即包括监管环境、监管基础设施、监管过程和监管措施四个方面，通过监管法规和监管理念的落实，以及监管手段和监管措施的实施，按照监管标准的要求，取得最终监管目标。     

目前银行业非现场监管中面临的问题及对策

非现场监管是对银行业实施有效监管的重要组成部分，也是对银行业实施持续监管的重要手段和方法。我国银行业监督管理委员会承接银行业监督管理职责后，监管工作尤其是非现场监管工作要走向成熟，就有必要对非现场监管存在的问题加以研究和改进，以进一步提高银行业监管质量。鉴于此，笔者就当前非现场监管存在的主要问题进行了浅析，并提出了一些改进和加强非现场监管工作的对策建议，供同行参考。     

提高银行监管统计“附加值”之浅见北大核心CSSCISSCI

银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。在“风险为本”的监管理念下,提高监管统计“附加值”就显得尤为重要。为此,本文结合当前银行监管统计工作中存在的主要问题,就如何进一步提升监管统计分析水平,强化监管统计的信息服务功能,提高监管统计“附加值”,提升监管有效性做初步探讨。     

认真贯彻科学发展观全面加强银行业监管能力建设——中国银监会主席刘明康谈监管工作目标和2005年工作重点

3月19日，中国银监会2005年工作会议在北京召开。会议上，中国银监会主席刘明康全面总结了银监会成立以来银行业监管工作的成效和重要经验，提出了从2005年开始到2007年三年时间里银行业监管工作目标，并对2005年的监管工作重点作出部署。     

加快"三个转变"推进基层监管工作

我国银行业新的监管体制已运行一年多，2004年以来，基层银行业监管组织——银监分局和监管办事处也相继组建并开始运行，工作的重心逐步转移到加强对银行业的监管上来，取得了初步成效。然而，随着时间的推移，工作量日益增大，非现场监管和现场检查任务不断加重，有些基层员工日渐感到人少事多，工作压力大，有畏难情绪，思想观念仍未     

论新时期银行业监管部门“为民监管”能力建设简

维护银行体系的稳定、维护公众对银行业的信心、维护存款人和金融消费者的权益，是银行业监管部门践行群众路线的职责使命。新形势下银行业监管部门必须本着“立党为公、监管为民”的宗旨，科学把握本部门群众工作的基本内涵和重点领域，着力提高做好群众工作的能力素质，创新群众工作的方式方法，建立完善群众工作的长效机制。     

提高监管效能的几点建议

近几年,银行业监管当局在加强银行业金融机构监管,防范和化解金融风险方面做了许多卓有成效的工作,取得了较好的效果,发挥了积极的作用,但在监管有效性方面还需进一步加强和探讨新方式、新途径。对此,笔者根据目前监管工作的实际,对提高监管有效性提出以下几点建议。     

实现监管资源的有效利用 力争监管成效的最大化

银监会成立以来，各级监管部门和广大监管干部牢记肩负的神圣使命，开拓进取，求实创新，为履行好《银行业监督管理法》赋予的职责努力工作，不断探索，开创了银行监管工作的新局面。但是对照《银行业监督管理法》的要求以及银行业监管工作的实际，要实现监管工作的目标任重道远，这不仅要求我们以新的监管理念为指导扎实工作，而且要求我们积极创新工作方法，把有限的监管资源用在刀刃上，充分挖掘各种潜力，实现监管成效的最大化。     

商业银行分支机构非现场监管存在的问题及建议

（一）非现场监管缺少清楚和详尽的工作流程。监管部门对非现场监管工作还缺乏深刻的认识和重视，对于非现场监管没有统一的规范和标准，实际工作中因监管人员对非现场的理解不同，做法也不同，随意性较大。如目前银监会仅对商业银行监管信息收集内容以及信息的处理和监管报告作了规定，对风险评价以及应采取的措施没有规范性的要求，而当前监管部门、统计部门等多个部门负有非现场监管的职责，由于对非现场监管没有统一的规范和标准，实际工作中因监管人员对非现场的理解不同，做法也不同，往往因部门而异、因人而异，缺乏统一性和规范性，致使非现场监管工作随意性较大。     

基层银行监管办事处需要理顺的几个关系

从2004年5月开始，银行业监管机构的县市办事处纷纷组建完成。从近几个月的工作情况看，监管办事处在对属地农村信用社和邮政储蓄的监管工作中能够实现监管目标，监管工作也能做到位。但是，监管办事处从便于工作的角度看还应理顺以下几方面关系。     

基层银行业监管工作如何落实好“五个转变”

银监会成立伊始，刘明康主席就提出了“管法人、管风险、管内控、增强透明度”的监管理念，在银监会2004年工作会议上强调，要积极推进监管工作机制的“五个转变”和良好监管的“六条”标准，银行业监管工作要由合规监管为主向以风险监管与合规监管相结合转变，由“分割式”监管向注重对法人机构总体风险的把握、防范和化解转变，由“一次性”监管向持续监管转变，由侧重监管具体业务向注重监管公司治理和风险内控的有效性转变，由定性监管向定性监管与定量监管相结合转变，加强风险评价和预警。为此，在基层银行业监管的工作中，既要对上述精神全面领会和落实，更要在实际监管工作中细化，从而不断地提高监管水平。     

求真务实开拓创新依法做好辖内银行业监管工作

一、认清形势，统一思想，进一步增强做好监管工作的责任感和使命感。2003年是广东银监局的开局之年。广东银监局一手抓筹建，一手抓监管，努力实现筹建与监管两不误，初步建立起广东银行业监管的新框架，有效促进辖内银行业的安全稳健运行。目前，广东银监局各项工作基本走上正轨，辖区派出机构筹建工作也基本完成，19个地(市)银监分局挂牌完毕，并成立了40