信用卡套现的防控对策

近年来,商业银行信用卡套现欺诈事件屡屡发生,并呈高发态势,因此,商业银行信用卡套现防控工作刻不容缓. 一、信用卡套现的表现形式,步骤及特点 1.信用卡套现的表现形式 信用卡套现的主要表现形式可以分为两种.     

行业动态

中国人民银行高度关注美信用卡资料外泄波及中国持卡人事件本刊讯美国M asterCard国际组织6月17日宣布,卡系统公司(CardSystem s Solutions,Inc.)的系统被黑客侵入,造成包括M asterCard、VISA、Am erican Express和Discover在内的高达4000多万用户的数据资料被窃,其中M asterCard信用卡用户1390万,VISA信用卡的用户2200万。针对美国信用卡资料外泄波及中国持卡人事件,中国人民银行支付结算司负责人近日表示,中国人民银行高度关注美信用卡外泄波及中国持卡人事件,已要求相关的信用卡国际组织妥善处理中国持卡人信用卡信息泄露问题。…     

信用卡:想说爱你不容易--从几起事件看信用卡存在的安全问题

信用卡给持卡人带来极大麻烦甚至经济损失的事件近来在媒体上可频频看到。这些事件的发生，使很多人对使用信用卡心存疑虑。笔者通过从中找出信用卡目前存在的持卡人安全防范意识不强、商家核对签名把关不严、银行服务不到位、立法不完善等亟待解决的问题，研究相应的对策：持卡人要妥善保管信用卡、商户要严格规范程序操作、发卡行要加强服务、加强信用卡立法保护。     

关于美国信用卡资料外泄事件的分析及建议

一、事件的基本情况2005年6月17日,万事达卡国际信用卡公司证实,一家美国信用卡第三方服务公司(CardSystemsSolutions1),Inc.,Tucson,Arizona)遭到黑客攻击,导致该公司存储的自2004年8月1日至2005年5月27日发生交易的约4000多万张信用卡账户信息可能被窃取。这是截止目前美国最大的信用卡资料外泄事件。根据CardSystems公司公布的资料,黑客是通过一种类似于电脑病毒的脚本程序侵入CardSystems公司的电脑系统,使包括持卡人姓名、发卡机构和信用卡号在内的信用卡磁道信息以及卡片校验码2(CVC2)2)受到威胁。美国联邦调查局已经介入事件调…     

信用卡风险防范与犯罪惩治

当前,在网络信息技术为现代社会带来高效率的同时,其副作用同样不容忽视。美国近期发生的信用卡信息外泄事件即是典型事例。尽管信用卡信息的泄露问题从信用卡诞生之日起就存在,美国以前也曾发生过多起类似事件,但此次以其数量之大、影响范围之广而震惊全世界。应该说,这次事件的教训是深刻的,对我国信用卡业界来说,更是敲响了警钟。首先,我国银行业的硬件系统大多是进口或者外包给国际公司,技术上同样存在着漏洞;其次,我国信用卡业自身的监督以及其他软环境的建设较为薄弱,容易成为犯罪分子攻击的目标。如何有效防范并打击这类犯罪?我们认…     

卷首语

在过去的一个月里,美国4000万信用卡账户资料外泄事件引起了多方关注和反思。此次事件的始作俑者CardSystems公司有着15年的经营历史,客户数量超过10万家,每年为各信用卡机构提供150亿美元的交易处理服务。相对于为高达数百万商户提供信用卡交易处理服务的第三方专业化公司而言     

新形势下工商银行北京区域银行卡收单业务发展情况研究——以W分行为例

文章以工商银行某基层零售银行为研究对象,分析了新形势下该分行银行卡收单业务发展中存在的若干问题,包括有效商户规模增速乏力、信用卡配发波动性较大、本行卡及贷记卡交易占比过低且持续、信用卡启用率及动卡率不高且走低、各类客户的信用卡贡献大幅降低、信用卡风险事件增多间接抑制收单规模、信用卡分期业务发展不均衡等,并对银行面临的新挑战和新机遇进行了梳理,提出了丰富线上渠道、实施精准营销、完善支付场景、拓宽收单服务内涵、支付与信用融资并重等发展建议.     

2014年手机银行的发展趋势

由于信用卡盗窃事件的频繁发生,人们开始关注移动支付的前景.种种迹象显示,在未来几年,移动支付市场将会迎来大爆炸.     

银行卡--方便中的隐患

利用银行卡的灰色地带作案，将盗取的信用卡疯狂盗刷消费数万元。日前发生在湛江的这两起信用卡盗用事件，为信用卡使用安全问题敲响了警钟。     

中国银行启动应急程序保护持卡人利益

6月23日，中国银行新闻发言人王兆表示，美国CardSystems信用卡数据遭黑客侵人事件发生后，中国银行已在第一时间从VISA、MasterCard国际组织获得可能受侵的中银信用卡和长城国际信用卡的卡号表单，并立即对之进行核实，目前还没有发现中行的信用卡客户遭受损失。     

信用卡套现的防控对策

近年来，商业银行信用卡套现欺诈事件屡屡发生，并呈高发态势，因此，商业银行信用卡套现防控工作刻不容缓。一．信用卡套现的表现形式，步骤及特点1．信用卡套现的表现形式信用卡套现的主要表现形式可以分为两种。一是虚构信用卡POS消费，实现套现。主要表现为：少数报刊等媒体出现大量声称可以代办信用卡并透支提现的广告，POS装机申请和信用卡套现预警信号剧增；     

卷首语

6月17日晚,万事达卡国际组织宣布,美国某信用卡第三方服务商(Card Systems Solutions,Inc.,Tucson,Arizona)的系统被黑客侵入,造成包括MasterCard、VISA、AmericanExpress和Discover在内各种信用卡高达4000多万用户的数据资料被窃。这是迄今为止美国最大的信用卡泄密事件。今年     

从信用卡套现看我国银行卡法律制度的完善

中国的银行卡产业已经发展了20年,但与银行卡产业的相关立法却略显滞后。尤其是近几年信用卡业务的迅猛发展,凸现出法律对中国信用卡产业健康发展的基础性作用。信用卡套现等事件的发生迫切要求我们对信用卡发展过程中出现的新问题做出积极的回应,逐渐完善我国的银行卡法律制度。     

美国信用卡资料外泄各方反应强烈

万事达卡国际组织6月17日晚宣布,美国信用卡第三方服务商(CardSystemsSolutions,Inc.,Tucson,Arizona)的系统被黑客侵入,造成包括MasterCard、VISA、AmericanExpress和Discover在内各种信用卡高达4000多万用户的数据资料被窃,其中MasterCard信用卡用户达1390万,VISA信用卡的客户则高达2200万。CardSystems为美国超过10万家商户处理内卡和外卡收单交易,资料被窃的信用卡交易发生的时间段为2004年8月1日至2005年5月27日。这是迄今为止美国最大的信用卡资料泄密事件。消息传来,各方反应强烈,纷纷发表声明以表示特别关注。     

关于信用卡的几大误区

一场国际金融危机，将信用卡这个金融产品推到了风口浪尖，有关信用卡的各种正面的、负面的、质疑的、解析的、社会事件型的、理论探讨型的报道评论出现在各类媒体上。一时间，信用卡发卡机构成了众矢之的，对于其盲目的市场扩张、不力的风险管理、欠佳的事后监控等的批评不绝于耳。     

银行盘点

事件：近期．中国工商银行在全国范围内正式推出了工银环球旅行全币种芯片信用卡。工银环球旅行全币种芯片信用卡最大的特点是“O货币转换费”。不管当地使用何种货币．     

Ondot推银行卡管理APP 随时随地了解用卡情况

正美国初创公司Ondot最近推出了银行卡管理APP CardControl,该APP可以让使用者通过智能手机了解其借记卡和信用卡的使用情况。由于美国近期多起的大型信用卡信息泄露事件,美国消费者对信用卡安全非常忧虑,正是这样的时机之下,Ondot推出CardControl,在APP上进行银行卡绑定之后,只要绑定的银行     

从美国信用卡资料外泄看我国信用卡账单外包风险

日前,美国某信用卡服务商遭受黑客攻击,造成近4000万持卡人个人信息泄漏。这一事件在全世界范围内造成了很大的影响,而且波及到了国内。国内一些银行反应迅速,立即将该行在国外使用过的数千张信用卡进行换卡处理,防止因信息泄漏造成持卡人蒙受进一步的资金损失。此次信用卡资料     

信息安全之痛

城门失火2005年6月17日晚,万事达卡国际组织宣布,位于美国亚利桑那州杜森市(Tucson,Arizona)的信用卡第三方外包服务商CardSystems公司的系统被黑客侵入,造成包括MasterCard、VISA、AmericanEx-press和Discover在内各种信用卡高达4000多万用户的数据资料被窃,其中MasterCard信用卡用户达1390万,VISA信用卡的客户则高达2200万。这是迄今为止美国最大的信用卡资料外泄事件。一时间,舆论哗然。一个月后,也就是2005年7月19日,VISA国际组织和美国运通公司分别宣布将与CardSystems公司断绝合作关系。VISA副总裁萝塞塔·琼斯在一份声明…     

银行盘点

中国工商银行推出多币种信用卡 事件：近日,中国工商银行江苏省分行针对公务外派、境外旅游留学等人群推出了一款多功能信用卡．同时设有人民币、美元．欧元、港币、英镑、日元、新加坡元、加拿大元．澳大利亚元、瑞士法郎和新西兰元账户．10种外币足够客户走遍全球使用。