银行，莫让内控机制成为“稻草人”

近些年来是银行大案要案频发的多事之秋。不说前些年．只说近年的事。继去年中国银行沈丘支行1．461亿元票据诈骗案、浦发银行上海陆家嘴支行1．29亿元房贷诈骗案发生之后，今年六月．交通银行沈阳分行又发生了一起客户资金被诈骗的案件．经初步核查，涉案金额约2亿元。根据银监会统计数据表明：一季度国有商业银行共发生案件55件．百万元以上案件15件，涉案金额达5．63亿元。     

违规签发银行承兑汇票

2006年2月和6月,某银行黑龙江支行和河南某支行先后发生两起银行承兑汇票诈骗案,涉案金额分别高达4.325亿元和1.461亿元,给商业银行的票据业务再次敲响了警钟。上述两起案件的共同点是,企业人员与银行员工内外勾结,违规签发银行承兑汇票,给签发行和贴现行带来了较大的票     

违规签发银行承兑汇票的风险及其防范

2006年2月和6月，某银行黑龙江支行和河南某支行先后发生两起银行承兑汇票诈骗案，涉案金额分别高达4．325亿元和1．461亿元，给商业银行的票据业务再次敲响了警钟。上述两起案件的共同点是，企业人员与银行员工内外勾结，违规签发银行承兑汇票，给签发行和贴现行带来了较大的票据风险。     

案件引发的审计思考

某行从2000年以来相继发生了甲支行魏峰挪用490万元、乙支行蔡真喜挪用160万元、丙支行829万元个贷诈骗案,涉案金额大,失控的内控环节多,给审计在案件防范、案件查处、内部控制方面留下了许多问号。     

呼唤内控文化

新年浓重的节日气氛尚未散去,就传出中国银行黑龙江某支行行长高山携款6亿出逃加拿大的事件。在传闻被证实后的几个月,相似的经济案件接二连三地发生,仅产生全国性震动的便有中科健、金荔科技等上市公司。这些事件很容易让人联想到发生在2004年年中的“7·28”特大金融诈骗案。一些手段并不高明的银行工作人员,内外勾结,竟在人们的眼皮底下堂而皇之地转移资金11.25亿元。事发后,仅立案就达73起,嫌犯多达35人。此案中,山西省太原市的所有商业银行几乎“全军覆没”。“7·28”诈骗案后,呼唤强化内控体系建设的呼声渐趋升高。软肋是内控环境与…     

农行镇远县支行成功堵截一起客户资金诈骗案

近日,农行镇远县支行成功堵截了一起客户资金诈骗案,为客户避免了2．4万元的损失,得到了客户的高度赞扬。     

从两起“团伙性案件”看岗位轮换制的必要性

银行作为高风险的资金营运部门，内部贪污、挪用、盗窃资金案件时有发生，但大家是否注意到，近几年来，此类案件从个人“单干”的几十万、几百万发展到集体“操刀”作案，涉案金额更是动辄几千万甚至上亿元。如：2005年案发的我行黑龙江肇东支行第八储蓄所四名储蓄员合伙贪污储户存款3410万元案。2006年案发的中行黑龙江双鸭山四马路支行银行承兑汇票诈骗案，更是让人触目惊心，整个支行从行长到经办员五人集体作案，涉案金额达9亿多元。     

多管齐下防范票据诈骗

票据诈骗已经成为金融犯罪中一个危害巨大的毒瘤.据不完全统计,近三年内全国金融系统共发生票据诈骗案450余起,涉及金额约为20亿元.     

大案频发暴露银行内控十大缺陷

近几年，随着国有银行股改的启动和银监会的成立，国内商业银行的经营管理水平和风险控制能力较以前有了很大提高，但风险控制能力仍不容乐观：从余振东到王雪冰，再到刘金宝、丁燕生，一个个金融高官纷纷落马；从中行开平支行案件到工行河南票据诈骗案，再到今年年初的中行河松街支行巨额诈骗案(简称高山案)，一起起诈骗大案频频发生；     

光荣榜

三星级 (1亿元一2亿元)1.青云支行储蓄专柜2.云岩支行储蓄专拒3.云岩支行枣山路分理处储蓄专拒4中南支行市北路分理处储蓄专柜5.中山支行储蓄专拒 二星级 (5000万一l亿元)1.南明支行中山西路分理处储蓄专柜2.南明支行瑞金路分理处储蓄专柜3.南明支行储蓄专柜4.南明支行青云路分     

关于三门峡分行开展个人住房贷款情况的调查

一、住房贷款开办情况 三门峡分行下辖5个县(市)支行,6个城区支行,1999年只有3个县(市)支行、1个城区支行办理住房贷款业务,住房贷款年末余额4920万元,其中个人住房贷款876万元.2000年,除2个城区支行外,全部办理该项业务,全年累计办理个人住房贷款2952笔,住房贷款年末余额1.7亿元,其中个人住房贷款1.1亿元,比年初增加1亿元,到2001年4月末,住房贷款余额达2.3亿元,其中:个人住房贷款1.7亿元,比年初增加6372万元.他们的做法是:     

亳州谯城区支行集中力量专项清理残破币

亳州谯城区支行现有金库虽然是一个县级金库，但却承担着一个地级中心金库的职能。它不仅管辖着谯城区支行10个营业网点，而且还担负着亳州市分行6个直属机构和农发行的现金的调拨、上缴、回笼的任务。2006年现金收付发生额达174亿元，上缴人行现金13．4亿元，回笼现金8．7亿元。其中：回笼残缺币4859万元。[第一段]     

新业务为支行腾飞插上翅膀

2008年初,农发行南京市分行栖霞区支行传来喜讯:2007年累计发放各项贷款19.94亿元,居全辖8个支行之首,各项贷款余额12.23亿元,较年初增加7.52亿元,增幅159%;清收不良贷款67.29万元,资产质量达历史最好水平;代理保险手     

中国农业银行攀枝花市分行

中国农业银行攀枝花市分行辖1个营业部、4个县区支行、4个二级支行（含城郊支行）、18个营业所（分理处），各项存款余额45．1亿元、各项贷款余额31．5亿元。[第一段]     

风清气正扬帆起——中国工商银行山东东营垦利支行党建引领促发展纪实

<正>近年来,中国工商银行山东东营垦利支行（下称“垦利支行”）始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引,坚决贯彻落实总省市行党委决策部署,以党建引领促进业务全面发展。截至2022年8月,垦利支行全部存款时点余额55.15亿元,较年初增长4.37亿元;各项贷款时点余额53.68亿元,较年初增长4.29亿元。先后荣获工商银行“总行级青年文明号”、山东省分行“2022年‘工贺新禧服务实体’旺季营销先进支行”、垦利区委区政府“2021年度支持垦利高质量发展银行机构”等荣誉称号。2022年上半年,支行绩效考核全市系统内排名第二。     

明确定位快发展规范经营提效益

自1995年全省农行城市业务工作会议以来，城北支行在省支行党委的领导下，深化改革、强化管理，各项工作取得了较好的进展。到2000年底，全行各项存款余额69．51亿元，贷款余额24．5亿元。分别比1995年9月末增长170％和108％，其中人民币存款增加10．33亿元；5年来全行累计实现利润5．84亿元。城北支行开拓城市业务的主要做法是：     

户均贷款从500万元到1500万元——农行闵行支行实施信贷退出机制调查

1997年下半年，农行闵行支行、莘庄支行两行合并。当年末，对公信贷总规模25亿元，有近520户贷款企业，户均贷款金额不足500万元，100万元以下的贷款企业约200户，信贷资产投放分散，潜在风险暗流涌动。经过6年的努力，闵行支行去年末对公信贷总规模60亿元，贷款企业395户，户均贷     

实践分配制度改革 实现快速有效扩张——农业银行昆山市城北支行金融超市业务在改革中飞速发展

农业银行昆山市城北支行金融超市成立于2002年10月，是昆山市农行第二三家金融超市。该超市虽然起步晚，但发展迅速。近两年来，农业银行昆山市城北支行以金融超市为龙头，全面促进各项业务稳健、快速发展。截至2005年一季度末．城北支行各项贷款余额16．06亿元，其中个人消费贷款余额就达10．7亿元，占农业银行昆山市支行两年半中个人消费贷款增量的46％：各项存款11．98亿元，比两年前增长136％．     

党建聚合力 引领新发展——工行嘉兴市海宁支行以创建“四好班子”为契机推进业务发展

近几年,工行浙江省嘉兴市海宁支行始终保持良好的发展势头,2011年成功晋升全省重点县（市）支行一等行,日前又被嘉兴分行评为创建“四好领导班子”先进集体。今年4月末,该行各项存款余额达121．07亿元,新增8.49亿元;各项贷款余额91．48亿元,新增9．11亿元。呈现出党建工作与业务发展融合互动、相互促进的可喜局面。     

深化分配制度改革 实现良性快速发展——农业银行昆山市城北支行金融超市业务迅速增长

农业银行昆山市城北支行所设金融超市成立于2002年10月，是昆山市农行第三家金融超市。虽然起步晚．但发展迅速。金融超市自开办以来对城北支行各项业务的发展发挥了很大的推动作用。截至2005年底城北支行各项贷款余额17．6亿元．其中个人消费贷款余额就达13．24亿元．占昆山市农行个人消费贷款增量的40％．个人消费贷款不良率仅为0．006％。城北支行2004年和2005年分别实现账面利润4000万元和5688万元：各项存款13．29亿元，其中储蓄存款5．83亿元；累计代理国债销售216万元，代理基金销售1876万元；至今年5月末，新增个人高价值客户145户，存款余额2492万元。